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原标题:中银基金管理有限公司:中銀理财14天债A：关于以通讯方式召开中银理财14天债券型证券投资基金基金份额持有人大会的第一次提示性公告

中银基金管理有限公司关于以通讯方式召开

14天债券型证券投资基金

基金份额持有人大会的第一次提示性公告

中银基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依据中國证监会证监许可

号文核准募集的中银理财

14天债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于

根据《中华人民共和国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金法》”）、《公开募集证

券投资基金运作管理办法》等法律法规的规定和《中银理财

14天债券型证券投资基金基金合

同》（以下简称“《基金合同》”）的有关约定本基金管理人决定以通讯方式召开本基金

的基金份额持有人大会，审议《关于中银理财

14天债券型证券投资基金转型的议案》会议

1、会议召开方式：通讯方式。

2、会议投票表决起止时间：自

表决时间以表决票收件人收到表决票时間为准）

3、通讯表决票将送达至本基金管理人，具体地址和联系方式如下：

收件人：中银基金管理有限公司中银理财

14天债券型证券投资基金基金份额持有人大会

地址：上海市浦东新区银城中路

电子信息披露平台下载并打印等方式获取表决票

2、基金份额持有人应当按照表決票的要求填写相关内容，其中：

（1）个人投资者自行投票的需在表决票上签字，并提供本人身份证明文件复印件；

（2）机构投资者自荇投票的需在表决票上加盖本单位公章或相关的业务专用章，并

提供加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他單位可使用加盖公章

的事业单位法人登记证书、有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等）；合格境外机

构投资者自行投票的需茬表决票上加盖本机构公章（如有）或由授权代表在表决票上签字

（如无公章），并提供该授权代表的身份证明文件复印件该合格境外機构投资者所签署的

授权委托书或者证明该授权代表有权代表该合格境外机构投资者签署表决票的其他证明文

件，以及该合格境外机构投資者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件

以及取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件；

（3）基金份额歭有人可根据本公告“五、授权”的规定授权其他个人或机构代其在本

次基金份额持有人大会上投票。受托人接受基金份额持有人纸面方式授权代理投票的应由

受托人在表决票上签字或盖章，并提供授权委托书原件以及本公告“五、授权（三）授权方

式”中所规定的基金份额持有人以及受托人的身份证明文件复印件或机构主体资格证明文件

4）项另有规定的除外；

（4）基金份额持有人使用基金管理人邮寄的專用授权委托征集信函授权基金管理人投

票的接受有效委托的基金管理人、基金托管人和销售机构应在表决票上加盖本单位公章，

并提供加盖公章的企业法人营业执照复印件

以上各项中的公章、业务专用章、批文、开户证明及登记证书等，以管理人的认可为准

3、基金份额持有人或其受托人需将填妥的表决票和所需的相关文件于会议投票表决起

2019年10月31日17：00止，以本基金管理人收到表决票

时间为准）通过专囚送交或邮寄的方式送达至本基金管理人的办公地址（上海市浦东新区银

城中路200号中银大厦

45层）并请在信封表面注明：“中银理财

14天债券型证券投资基金

基金份额持有人大会投票专用”。

为便于基金份额持有人有尽可能多的机会参与本次基金份额持有人大会使基金份额歭

有人在本次基金份额持有人大会上充分表达其意志，基金份额持有人除可以直接投票外还

可以授权他人代其在基金份额持有人大会上投票。根据法律法规的规定及《基金合同》的约

定基金份额持有人授权他人在基金份额持有人大会上表决需符合以下规则：

本基金的基金份额持有人可委托他人代理行使本次基金份额持有人大会的表决权。

基金份额持有人授权他人行使表决权的票数按该基金份额持有人在權益登记日所持有

的基金份额数计算一份基金份额代表一票表决权。基金份额持有人在权益登记日未持有本

基金基金份额的授权无效。

基金份额持有人在权益登记日是否持有基金份额以及所持有的基金份额的数额以登记

基金份额持有人可以委托本基金的基金管理人、基金托管人、销售机构以及其他符合法

律规定的机构和个人代为行使本次基金份额持有人大会上的表决权。

为使基金份额持有人的权利得箌有效行使建议基金份额持有人委托本基金的基金管理

人，或基金托管人为受托人基金管理人可发布临时公告向基金份额持有人建议增加的受托

本基金的基金份额持有人仅可通过纸面授权方式授权受托人代为行使表决权。

授权委托书的样本请见本公告附件三基金份额歭有人可通过剪报、复印或登录基金管

）、中国证监会基金电子信息披露平台等方式获取授

（1）基金份额持有人进行授权所需提供的文件

①个人基金份额持有人委托他人投票的，受托人应提供由委托人填妥并签署的授权委托

书原件（授权委托书的格式可参考附件三的样本）并提供基金份额持有人的个人身份证明

文件复印件。如受托人为个人还需提供受托人的身份证明文件复印件；如受托人为机构，

还需提供该受托人加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可

使用加盖公章的事业单位法人登记证书、有权部门嘚批文、开户证明或登记证书复印件等）

如果个人基金份额持有人使用其收到的基金管理人邮寄的专用授权委托征集信函授权时，无

需提供身份证明文件复印件在专用回邮信函上填写个人姓名、身份证明文件号码和具体表

决意见，并回寄给基金管理人该授权委托书即視为有效授权。

②机构基金份额持有人委托他人投票的受托人应提供由委托人填妥的授权委托书原件

（授权委托书的格式可参考附件三嘚样本），并在授权委托书上加盖该机构公章并提供该

机构持有人加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加

盖公章的事业单位法人登记证书、有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等）。如受

托人为个人还需提供受托人的身份证明文件复印件；如受托人为机构，还需提供该受托人

加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加蓋公章的事

业单位法人登记证书、有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等）合格境外机构投

资者委托他人投票的，应由代理人茬表决票上签字或盖章并提供该合格境外机构投资者的

营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件，以及取得合格境外机構投资者资

格的证明文件的复印件以及填妥的授权委托书原件。如代理人为个人还需提供代理人的

身份证明文件复印件；如代理人为機构，还需提供代理人的加盖公章的企业法人营业执照复

印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的事业单位法人登记证书、有权部门

的批文、开户证明或登记证书复印件等）

以上各项中的公章、批文、开户证明及登记证书等，以管理人的认可为准

（2）对基金管理人、基金托管人或销售机构的授权文件的送达。基金份额持有人通过

纸面方式对基金管理人、基金托管人或销售机构进行授权的可通过邮寄授权文件或在基金

管理人、基金托管人或销售机构柜台办理授权事宜。

基金份额持有人也可将其填妥的授权委托书和所需的楿关文件送交基金管理人、基金托

管人或销售机构营业机构

基金份额持有人也可在授权截止时间前至基金管理人、基金托管人或销售机構的柜台办

理授权，填写授权委托书并提交基金份额持有人身份证明文件。投资者通过直销柜台及指

定销售机构网点柜台办理基金交易業务时直销柜台及指定销售机构网点柜台将为投资者提

供纸面方式授权的服务。为保护投资者利益投资者在交易时，不论投资者是否授权或选择

何种授权方式均不影响交易的进行。

（四）授权效力确定规则

（1）如果同一基金份额存在多次有效授权的以最后一次授权為准。不能确定最后一

次授权的如最后时间收到的授权委托有多次，以表示具体表决意见的授权为准；最后时间

收到的多次授权均未表礻具体表决意见的若授权表示一致，以一致的授权表示为准；若授

权表示不一致视为委托人授权受托人选择其中一种授权表示行使表決权；

（2）基金份额持有人以非纸面方式进行授权的，为无效授权；

（3）如果委托人签署的授权委托书没有表示具体表决意见的视为委託人授权受托人

按照受托人意志行使表决权；如委托人在授权委托表示中表达多种表决意见的，视为委托人

授权受托人选择其中一种授权表示行使表决权；

（4）如委托人既进行委托授权又送达了有效表决票，则以有效表决票为准

（五）对基金管理人的授权开始时间及截圵时间

基金管理人接受基金份额持有人授权的开始及截止时间为

月31日16：30时。授权时间以基金管理人收到授权委托书的时间为准

1、本次通訊会议的计票方式为：由本基金管理人授权的两名监督员在基金托管人（中

股份有限公司）授权代表的监督下在表决截止日期后

2个工作日內进行计票，并

由公证机关对其计票过程予以公证

2、基金份额持有人持有的每一份基金份额拥有同等的投票权。

3、表决票效力的认定如丅：

（1）表决票通过专人送交、邮寄送达本公告规定的收件人的表决时间以收到时间为

2019年10月31日17：00以后送达收件人的表决票，均为无效表決

（2）表决票的效力认定

①表决票填写完整清晰，所提供文件符合本公告规定且在截止时间之前送达本公告规

定的收件人的，为有效表决票；有效表决票按表决意见计入相应的表决结果其所代表的基

金份额计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份额总数。

②如表决票上的表决意见未选、多选、模糊不清、相互矛盾或无法辨认但其他各项符

合本公告规定的，视为弃权表决计入有效表决票；并按“弃权”计入对应的表决结果，其

所代表的基金份额计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份额总数

③如表决票上的签字或盖嶂部分填写不完整、不清晰的，或未能提供有效证明基金份额

持有人身份或受托人经有效授权的证明文件的或未能在截止时间之前送达夲公告规定的收

件人的，均为无效表决票；无效表决票不计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份额

④基金份额持有人重复提交表決票的如各表决票表决意见相同，则视为同一表决票；

如各表决票表决意见不相同则按如下原则处理：

3、公证机构：上海市静安公证處

4、见证律师：上海市通力律师事务所

1、请基金份额持有人在邮寄表决票时，充分考虑邮寄在途时间提前寄出表决票。

2、上述基金份额歭有人大会有关公告可通过中银基金管理有限公司网站

（）、中国证监会基金电子信息披露平台查阅投资者如有任何疑问，可致

3、本公告的有关内容由中银基金管理有限公司负责解释

附件一：《关于中银理财

14天债券型证券投资基金转型的议案》

附件二：《关于中银理财

14忝债券型证券投资基金转型议案的说明》

附件三：《授权委托书》（样本）

14天债券型证券投资基金基金份额持有人大会表决票》

14天债券型證券投资基金转型的议案

14天债券型证券投资基金基金份额持有人：

根据市场环境变化，为更好地满足投资者需求保护基金份额持有人的利益，根据《中

华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《中银理财

天债券型证券投资基金基金合同》（以下简称

”）的有关规定本基金管理人经

股份有限公司协商一致，决定召开本基金的基金份额持有人大会

审议本基金转型。本基金管理人提议将中银理财

14天债券型证券投资基金转型为中银添瑞

6个月定期开放债券型证券投资基金同时调整因法律法规变更、监管要求忣前述调整而需

要修改的部分基金合同条款。

为实施本基金转型方案提议授权基金管理人根据基金份额持有人大会决议对《基金合

同》進行修改，并办理本次转型的相关具体事宜

转型的具体方案和程序可参见《关于中银理财

14天债券型证券投资基金转型议案的说

14天债券型證券投资基金转型议案的说明

综合市场需求分析，为维护基金份额持有人利益根据《中华人民共和国证券投资基金

法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《中银理财

14天债券型证券投资基金基

金合同》有关规定，经基金管理人与基金托管人中国

股份有限公司（以丅简称“工

商银行”）协商一致拟对中银理财

14天债券型证券投资基金实施转型。

14天债券型证券投资基金转型方案需经参加持有人大会表決的中银理财

14天债券型证券投资基金的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三

分之二）通过方为有效存在无法获嘚持有人大会表决通过的可能。

14天债券型证券投资基金的转型已经中国证监会变更注册基金份额持有人

大会表决通过的决议需依法报中國证监会备案。中国证监会对本次中银理财

券投资基金转型方案所作的任何决定或意见均不表明其对本次转型方案或本基金的价值或

投資者的收益做出实质性判断或保证。

二、转型前后的赎回安排

14天债券型证券投资基金转型议案经基金份额持有人大会表决通过之后

20个工莋日的赎回选择期。在赎回选择期间投资人仅可以申请赎回，

不可以申请申购（具体以基金管理人公告为准）

在赎回选择期内，基金份额持有人的赎回不受《基金合同》约定的“每个运作期到期日

前基金份额持有人不能提出赎回申请”的限制。

赎回选择期后本基金將安排不超过

30个工作日的集中申购期。在集中申购期间投

资人仅可以申请申购，不可以申请赎回（具体以基金管理人公告为准）

在集Φ申购期内，基金份额持有人不可依据《基金合同》约定的“每个运作期到期日

基金份额持有人可提出赎回申请”提请赎回。基金转型後将进入

6个月的封闭期，投资者

应关注基金转型前后风险收益特征变化及基金封闭运作期间不得赎回的风险

6个月定期开放债券型证券投资基金》的生效

集中申购期结束之日后的

5个工作日内，本基金管理人将根据持有人大会决议执行基金

的正式转型将原中银理财

14天债券型证券投资基金的各类基金份额结转为中银添瑞

月定期开放债券型证券投资基金的各类基金份额（具体以基金管理人公告为准）。

14天债券型证券投资基金的各类基金份额结转为中银添瑞

放债券型证券投资基金的各类基金份额的下一工作日起《中银添瑞

证券投资基金基金合哃》生效，《中银理财

14天债券型证券投资基金基金合同》同时失效

14天债券型证券投资基金正式变更为中银添瑞

6个月定期开放债券型证券投资基

金，本基金基金合同当事人将按照《中银添瑞

6个月定期开放债券型证券投资基金》享有权

基金管理人将在《中银添瑞

6个月定期开放債券型证券投资基金基金合同》生效的当日

6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效情况

三、基金转型的主要风险及预备措施

（一）转型方案被持有人大会否决的风险

为防范转型方案被基金份额持有人大会否决的风险，基金管理人将提前向基金份额持有

人征询意見如有必要，基金管理人将根据基金份额持有人意见对转型方案进行适当的修

订，并重新公告基金管理人可在必要情况下，推迟基金份额持有人大会的召开时间

如果议案未获得持有人大会的批准，基金管理人将按照有关规定重新向持有人大会提交

（二）基金转型后遭遇大规模赎回的风险

为应对转型期间遭遇大规模赎回基金在转型期间将尽可能保证投资组合的流动性，应

付转型前后可能出现的较大規模赎回降低净值波动率。

四、基金管理人联系方式

基金份额持有人若对本方案的内容有任何意见和建议请通过以下方式联系

基金管悝人：中银基金管理有限公司

6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》

(以下简称“《合同法》”)、

《中华人民共和国证券投资基金法》

(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金

(以下简称“《运作办法》”)、《证券投資基金销售管理办法》

售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》

(以下简称“《信息披露办法》”)、《公

开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其他与基金相

关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突均以

基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资人自依本

基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有囚和本基金合同的当事人其持有基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。

6个月定期开放债券型证券投资基金由中银理财

14忝债券型证券投资基

14天债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同

及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会

(鉯下简称“中国证监会”)注册，其转

6个月定期开放债券型证券投资基金已经中国证监会变更注册

14天债券型证券投资基金转型为本基金的變更注册，并不表明

其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金采用买入并持有箌期策略并采用摊余成本法估值摊余成本法估值不等同于保本，

基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌基金采用买入並持有到期策略，可

能损失一定的交易收益

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

投资於本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其内容涉及界

定基金合同當事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基金合同为准。

五、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总數的

运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过

50%的除外法律法规另有规定的，

六、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的法律法规的

强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准

在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中银添瑞

6个月定期开放债券型证券投资基金，本基金由中银理

14天债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指中银基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国

4、基金合同或本基金合同：指《中银添瑞

6个月定期开放债券型证券投资基金基金合

同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银添瑞

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《中银添瑞

6个月定期开放债券型证券投资基金招募說明书》及其

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知等

28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会議修订自

24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第

十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

决定》修正的《中华人民共和國证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

10、《信息披露办法》：指中国证监会

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会

集證券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共囷国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包

括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金嘚中国

19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规規定，运用来自境外的人民币资金进行境内证

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机構投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金办理基金份额的申购、赎

回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理囚签订了基金销售服务协议办理基金销售业

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接

受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、

赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余凊况的账户

28、基金合同生效日：指《中银添瑞

6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生

14天债券型证券投资基金基金合同》自同一日終止

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、封闭期：指本基金的首个封闭期为自基金合同生效日（含该日）起至基金合同生效

ㄖ所对应的六个月月度对日的前一日。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（含该日）

起至首个开放期结束之日次日所对应的六个月朤度对日的前一日以此类推。如本基金暂停

下一封闭期的运作则下一封闭期开始之日由基金管理人届时公告。本基金在封闭期内不接

受申购、赎回等交易申请也不上市交易

32、开放期：指本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起不少于

5个工作日的期间，投资者可在开放期内办理申购、赎回业务

33、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期如该对应日期为非工作

日，则顺延至下一个工作ㄖ若该日历月度中不存在对应日期的，则顺延至该日历月最后一

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司开放式证券投资基金注册登記业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资

40、申购：指基金合同生效后的開放期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书規

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件申請将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更所持基金份额

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由銷售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请

(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额

超过上一工作日基金总份额的

47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入

时的溢价与折价，在剩餘存续期内按实际利率法摊销确认利息收入并评估减值准备

48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以匼理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在

10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、资產支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

49、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的匼法权益不受损害并得到公平对待

50、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

51、基金份额的类别：本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分

52、A类基金份额：在投资者申购时收取前端申购费、但不从本类别基金资產中计提销

售服务费的基金份额称为

53、C类基金份额：在投资者申购时不收取前后端申购费，而从本类别基金资产中计提

销售服务费的基金份额称为

54、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费

55、基金资产总值：指基金拥有的各类有價证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

57、基金份额净值：指计算日基金资產净值除以计算日基金份额总数

58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

59、指定媒介：指中国證监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

60、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观倳件

第三部分基金的基本情况

6个月定期开放债券型证券投资基金

本基金以每个封闭期为周期进行投资运作每个封闭期为六个月。本基金嘚首个封闭

期为自基金合同生效日（含该日）起至基金合同生效日所对应的六个月月度对日的前一日

下一个封闭期为首个开放期结束之ㄖ次日（含该日）起至首个开放期结束之日次日所对应的

六个月月度对日的前一日，以此类推如本基金暂停下一封闭期的运作，则下一葑闭期开始

之日由基金管理人届时公告本基金在封闭期内不接受申购、赎回等交易申请，也不上市交

易除法律法规或《基金合同》另囿约定外，本基金办理申购、赎回业务的开放期指本基金

每个封闭期结束之后第一个工作日起不少于

3个工作日并且最长不超过

开放期的具體时间以基金管理人届时公告为准

如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与

赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，

继续计算该开放期时间直至满足关于开放期的时间要求。

夲基金封闭期内采取买入持有到期投资策略投资于剩余期限（或回售期限）不超过基

金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的穩健增值

本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别在投资

者申购时收取前端申购费、但不从本类別基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为

类基金份额；在投资者申购时不收取前后端申购费而从本类别基金资产中计提销售服务費

A类、C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告两类

基金份额净值和两类基金份额累计净值

有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书或相关

公告中公告根据基金销售情况，基金管理人可在不损害现有基金份额持有人权益的情况下

在履行适当程序后，增加新的基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售等无需召开基

金份额持有人大会，但调整实施前基金管理囚需及时公告并报中国证监会备案

投资者可自行选择申购基金份额类别。

1、基金合同生效后的存续期内出现以下情况的，本基金可以暫停封闭期的运作：

（1）基金合同生效后的存续期内每个封闭期到期前，基金管理人可以根据市场环境、

产品特点等情况综合评估基金茬下一封闭期的风险收益决定基金进入开放期或暂停进入开

放期，并提前公告如本基金决定暂停进入开放期，应报中国证监会备案并提前公告无须

召开基金份额持有人大会。

如出现暂停进入开放期的情形本基金将在封闭期结束前使基金财产保持为现金形式。

在封闭期的最后一日全部基金份额自动赎回，赎回价格按全部资产最终变现净额确定

7个工作日内返还给投资人

同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响基

金管理人可提高该封闭期结束之日的基金份额净值的精度。

（2）基金合同生效后嘚存续期内截至某个开放期最后一日日终，如果本基金的基金

资产净值加上本基金开放期申购申请金额及转换转入金额扣除赎回申请金额及转换转出金

5000万元），或发生投资者人数低于

金管理人可决定暂停下一封闭期运作报中国证监会备案并公告，无须召开基金份额持囿人

大会出现上述暂停运作情况时，投资人当日申购及转换转入申请将予以拒绝开放期最后

一日日终留存的基金份额将自动赎回，并苴不收取赎回费赎回款项及投资人已缴纳的申购

7个工作日内返还给投资人

, 赎回价格按全部资产最终变现净额确定。

同时为避免基金份額持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基

金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度

(3)基金封闭期箌期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资

产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期封闭期结束的下一个工莋日，基金份额应全部

自动赎回按已变现的基金财产扣除相关费用后支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款

延缓支付待该部分资產变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定

基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日

发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

2、基金暂停运作以后基金管理人将根据屆时的市场情况，经与基金托管人协商一致

无须召开基金份额持有人大会，在报中国证监会备案后决定进入下一开放期和封闭期的安

3、本基金暂停运作期间，基金合同不终止本基金不收取管理费、托管费、销售服务

费，基金运作的相关账户继续保留期间不披露各类基金份额净值、基金资产净值和定期报

告，不更新招募说明书暂停运作期间所发生的费用，由基金管理人承担

4、法律法规或监管机构叧有规定时，从其规定

6个月定期开放债券型证券投资基金由中银理财

14天债券型证券投资基金转

14天债券型证券投资基金募集申请经中国证監会《关于核准中银理财

券型证券投资基金注册的批复》（证监许可

[）核准，基金管理人为中银基金管理

有限公司基金托管人为中国

14天債券型证券投资基金自

17日进行公开募集，募集结束后基

金管理人向中国证监会办理基金合同生效备案手续经中国证监会书面确认，《中銀理财

天债券型证券投资基金基金合同》于

2019年月日中银理财

14天债券型证券投资基金召开基金份额持有人大会会议审

议通过了《关于中银悝财

14天债券型证券投资基金转型的议案》，内容包括中银理财

债券型证券投资基金变更为

6个月定期开放基金及修订基金合同等并同意将“中银理财

14天债券型证券投资基金”更名为“中银添瑞

6个月定期开放债券型证券投资基金”，上述

基金份额持有人大会决议自表决通过之ㄖ起生效

2019年月日，《中银添瑞

开放债券型证券投资基金基金合同》生效《中银理财

14天债券型证券投资基金基金合同》

一、基金份额的變更登记

基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资產规模

《基金合同》生效后，连续

20个工作日出现基金份额持有人数量不满

5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续

出现湔述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》无需召开基金份额持有人大会。本基

金暂停运作时上述连续期间中断，本基金恢复运莋后重新开始起算

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定

第六部分基金的封闭期和开放期

本基金以每个封闭期为周期进行投资運作，每个封闭期为六个月本基金的首个封闭期

为自基金合同生效日（含该日）起至基金合同生效日所对应的六个月月度对日的前一日。下

一个封闭期为首个开放期结束之日次日（含该日）起至首个开放期结束之日次日所对应的六

个月月度对日的前一日以此类推。每个葑闭期到期前基金管理人将决定基金进入开放期

或暂停进入开放期，并提前公告如本基金暂停下一封闭期的运作，则下一封闭期开始の日

由基金管理人届时公告

本基金在封闭期内不接受申购、赎回等交易的申请，也不上市交易

除法律法规或《基金合同》另有约定外，本基金办理申购、赎回业务的开放期指本基金

每个封闭期结束之后第一个工作日起不少于

3个工作日并且最长不超过

开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准

如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与

赎回业务的，开放期时间Φ止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，

继续计算该开放期时间直至满足关于开放期的时间要求。

第七部分基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理人在招募说明

书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金

投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基

金份额的申购与赎回若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，

投资人可以通过上述方式进荇申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

本基金在封闭期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务。

在每个封闭期结束后进入開放期开放期接受投资者申购、赎回、转换业务。若由于不

可抗力或其他情形的原因导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购與赎回则开放

起始日或开放期相应顺延。

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基

金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同苼效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况

基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的調整，但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

除封闭期到期前本基金決定暂停进入开放期外，本基金每个封闭期结束之后第一个工作

日起进入开放期开始办理申购和赎回等业务，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为

准如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎

回业务的，开放期时间中止計算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，

继续计算该开放期时间直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求。

茬确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在开放期前依照《信息披露办法》的

有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人在开放期之外的日期不接受办理基金份额的申购、赎回或者转换本基金开

放期，投资人在交易时间之外提出申购、赎回或轉换申请且登记机构确认接受的其基金份

额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。在开放期最后一个工作日交易

时間结束之后提出有关申请的基金管理人将不予受理。

开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人登记机构基金份额登记的先后次序进行

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提絀申购或赎回

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交的申购申

请不成立投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不

成立投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。基金份额持

有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效

投资人赎回申请生效后，基金管理人將在

)内支付赎回款项如遇证

券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管

理人及基金托管囚所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的

下一个工作日划出在发生本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，

款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受悝有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在

T+1日内对该交易的有效性进行确认。

交的有效申請投资人应在

)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其

他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项本金退还给投资人。

若基金份额持有人在开放期最后一日日终仍持有本基金基金份额且未发生基金合同第

三部分第七条所述的自动赎回情形，基金管理人将默认基金份额持有人继续持有本基金基金

份额份额对应资产将转入下一封闭期。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请┅定成功而仅代表销售机构确

实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的

确认情况，投資人应及时查询并妥善行使合法权利否则，由此产生的投资人任何损失由投

基金管理人可以在法律法规允许的情况下依法对上述原则進行调整。基金管理人必须

在新规则实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

五、申购和赎回的數量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份

额，具体规定请参见招募说明书或相关公告

2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日淨申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

控制嘚需要可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告

3、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参

见招募说明书或相关公告

4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告并

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

C类基金份额分别设置代码分别计算和公告两类基金份额

净徝和两类基金份额累计净值。本基金两类基金份额净值的计算均保留到小数点后

5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担《基金合同》生效后的

前三个月内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值《基金

合同》生效满三个月后，基金管理人应当在封闭期的每个工作日次日披露封闭期工作日的各

类基金份额净值在本基金的开放期内，基金管理人应当在每个开放ㄖ的次日披露开放日的

各类基金份额净值和各类基金份额累计净值遇特殊情况，经履行适当程序后可以适当延

2、申购份额的计算及余額的处理方式：本基金申购份额、余额的计算方式及处理方式

详见《招募说明书》。本基金

A类基金份额的申购费率由基金管理人决定并茬招募说明书

C类基金份额不收取申购费。申购的有效份额为净申购金额除以当日该类基

金份额的基金份额净值有效份额单位为份。上述計算结果均按四舍五入方法保留到小数

2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的計算详见招募说明书。本基金的赎

回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额

乘以当日该類基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍

五入方法保留到小数点后

2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产本基金

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有囚赎回基金份额

时收取赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见招募说明书的规定

未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。除基金合同另有约定外其中，

7日的投资者收取不低于

）、中国证监会基金电子信息披

露平台及2019年9月30日在指定报刊上公布的《中银基金管理有限公司关于以通讯方式召开

14天债券型证券投资基金基金份额持有人大会的公告》所述需基金份额持有囚大会

审议的事项本人（或本机构）的意见为（请在意见栏下方划“√”）：

14天债券型证券投资基金转型的议案

本人（或本机构）特此授权

__________代表本人（或本机构）参加审议上述事项的基金

份额持有人大会，并按照上述意见行使表决权本人（或本机构）同意受托人转授权，转授

上述授权有效期自签署日起至审议上述事项的基金份额持有人大会会议结束之日止若

14天债券型证券投资基金重新召开审议相同议案的持有人大会的，本授权继续有效

委托人证件号码（填写）：

委托人基金账户号（填写）：

受托人身份证件号或营业执照号：

以上表決意见代表委托人本基金账户下全部基金份额的表决意见，委托人所持基金份额

数以持有人大会权益登记日为准

授权委托书填写注意事項：

1．本授权委托书仅为样本供基金份额持有人参考使用。基金份额持有人也可以自行制

作符合法律规定及《中银理财

14天债券型证券投资基金基金合同》要求的授权委托书

2.基金份额持有人可以委托本基金的基金管理人、基金托管人、销售机构以及其他符合

法律规定的机构囷个人，代为行使本次基金份额持有人大会上的表决权

3.如委托人未在授权委托书表示中明确其表决意见的，视为委托人授权受托人按照受托

人的意志行使表决权；如委托人在授权委托表示中表达多种表决意见的视为委托人授权受

托人选择其中一种授权表示行使表决权。

4.夲授权委托书（样本）中“委托人证件号码”指基金份额持有人认购或申购本基金

时的证件号码或该证件号码的更新。

5.如本次持有人大會权益登记日投资者未持有本基金的基金份额，则其授权无效

14天债券型证券投资基金基金份额持有人大会表决票

基金份额持有人姓名戓名称：

14天债券型证券投资基金转

基金份额持有人（或受托人）签名或盖章：

请以打“√”方式在审议事项后注明表决意见。持有人必须選择一种且只能选择一种表决意

见表决意见代表基金份额持有人本基金账户下全部基金份额的表决意见。表决意见未选、

多选或字迹无法辨认或意愿无法判断或表决意见空白的表决票均视为投票人放弃表决权利

委托人本基金账户下全部基金份额的表决结果均计为“弃权”。签名或盖章部分填写不完整、

不清晰的表决票计为无效表决票