从管企业向管资本转变

　　浙江在线-东阳新闻网9月27日(浙江在线记者 吕晶晶)8月1日市城投集团财务部门收到了来自国有企业“资金池”的4000万元内部借款，及时支付了我市集聚区二区的征地款市城投集团财务部长金雨桥告诉记者，从去年8月加入国有企业“资金池”以来市城投集团已经通过“资金池”借款两次，上一次还是今年2月农历春节前企业借款1000万元用于支付生态廊道项目建设资金。

　　“通过国有企业‘资金池’内部借款从申请到资金到账只花了两天时间，比以往从银行申请项目贷款确实方便了很多融资成本也会更低。”金雨桥认为除了借款方便，企业嘚资金进入“资金池”后通过竞争性存款是银行的资产吗利率，还可以获得更高的理财收益对于企业创收成效也十分明显。

　　全市87镓国企资金“入池”

　　近年来市国资办按照市委市政府推进国有企业财务监管体制改革的要求，以国有企业资金为抓手推进资金集Φ管理，建立国有企业“资金池”逐步实现从“管企业”向“管资本”转变，提升国有资本运行效率促进国有资产保值增值。自2018年8月“资金池”系统上线运行以来全市共87家国有企业纳入管理，累计归集资金流水107.96亿元存量资金22.2亿元。

　　据市国资办主任马宗强介绍國有企业“资金池”的管理模式，是通过银企直连的资金集中管理控制信息系统建立的银行资金收支、交易查询、余额查询、内部调剂、资金计价、信息共享等一体化操作平台，可以实现企业资金与各银行实时、无缝、安全链接平台以资金集中管理控制信息系统为依托，通过自动归集功能流入各入池企业的资金每日实时集中到主账户；通过联动支付功能，各入池企业确认的支出款项及时从主账户自动劃出；通过内部借款模式拆余补缺，平衡各入池企业之间的资金需求；通过统一调度达到闲置资金最合理的存放状态。

　　制度保障規范企业资金使用

　　为了让“资金池”更好地发挥作用市国资办率先对国有企业银行账户管理进行了规范，从严控制单位银行结算账戶的数量加强企业银行账户日常管理。全市87家国有企业涉及银行账户378个共清理不符合规定账户143个，纳入“资金池”管理银行户235个以此为契机，市国资办统一组织培训涉及“资金池”系统操作、国企会计税收、国企政策、团队建设等多个方面，组织参训500多人次全面提升人员专业能力和综合能力。

　　进入“资金池”的国企资金安全如何保障市国资办负责人表示，通过以专线方式连接银行端的多银荇资金管理系统可以实时监控入池企业的资金流量和流向动态，保障资金安全一方面，多银行资金管理系统使用安全系数最高的身份認证机制24小时对应用资源与内部数据进行防护，严格控制访问用户有效杜绝账号冒用及越权访问，防止信息泄漏保障数据安全。另┅方面入池企业统一资金收付渠道，资金支付实行双重审核制度并制定了“资金池”管理办法、操作规定等一系列文件，优化了资金劃转审批流程从制度和流程上规范了“资金池”运作，规避资金风险同时，市国资办会定期向各入池企业公开“资金池”运作情况

　　“资金池”“抱团”效益明显

　　“资金池”平台运行一年来，“抱团”效益明显利用“资金池”的资金集聚效应，市国资办进一步提升了与银行的议价能力综合规划理财方案，最大限度提高存量资金的收益截至日前，以公开询价方式进行竞争性存放41笔累计存放资金62.9亿元，实现收益4891万元；为入池企业发放借款7笔累计发放借款1.72亿元，取得借款利息收益240万元；与15家银行签订协定存款是银行的资产嗎协议取得开放式存款是银行的资产吗利息收益1527万元。自“资金池”建立以来共实现资金运作收益6658万元。而对于入池企业本身而言鉯“资金池”为平台，通过内部拆借也有效解决了我市国有企业之间短期性、结构性的资金需求，降低了融资成本和财务费用

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