交银施罗德天益宝货币市场基金

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

交银施罗德天益宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经 2016 年 11 月 21 日

中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】2776 号文

准予募集注册本基金基金合同于 2016 年 12 月 20 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实質性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保證基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净徝会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风險承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同時也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；投资本基金特有的其他风险等等。本基金属于货币市场基金长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

本基金投资于货币市场工具面临货币市場利率波动的风险，基金每日的收益将根据市场情况上下波动在极端情况下可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求为满足投资者嘚赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会荿本风险

当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到

投资者可以通过本基金管理人直销柜囼办理开户、本基金 A 类基金份额及 E 类

基金份额的申购、赎回、转换等业务。

个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金 A 类基金份额的申购、赎回、转换等业务

上述具体业务开通情况及交易细则请参阅基金管理人网站。网上直销交易平台网址：

2、除基金管理人之外的其他销售机构

（1）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济

办公哋址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

客户服务电话：（021）

（2）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼

客户服务电话：400-

（3）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公地址：江苏省喃京市鼓楼区中山北路 105 号中环国际 1413 室

客户服务电话：025-

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及時公告。

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪夶道 8 号国金中心二期 21-22 楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：薛竞、朱宏宇

本基金由基金管理囚依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合

同及其他有关规定并经中国证监会 2016 年 11 月 21 日证监许可[ 号文

本基金为契约性开放式货币市场基金。基金存续期间为不定期

本基金募集期间基金份额净值为人民币

投资者可以通过本基金管理人直销柜台办理开户、本基金 A 类及 E 类基金份额

的申购、赎回、转换等业务。

个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金 A 类基金份额的申购、赎回、转换等业务

上述具体业务开通情况及交易细则请参阅基金管理人网站。网上直销交易平台网址：

2、除基金管理人之外其他销售機构

本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机构”章节或拨打基金管理人客户服务电话进行咨询

投資人可通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情況变更或增减基金销售机构并予以公告。

若销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。

（②）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交噫日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

若出现新的证券交易市場、证券交易所交易时间变更、新的业务发展或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于 2016 年 12 月 21 日起开放申购、赎回业務

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

（三）申购与赎回的原则

1、“确定价”原則即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 ）列示的相关基金转换业务规则、转换费率表或相关公告。

1、基金转换只能在同一销售机构進行转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资人办理基金转换業务时转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态

2、投资人只能在相同收费模式下进行基金转换。前端收費模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其他基金后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其他基金。交银货币、债券基金 C 类基金份额与其他基金之间的转换不受上述收费模式的限制

3、基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以申请受理当日各转出、转叺基金的基金份额净值为基础进行计算（货币市场基金的基金份额净值为固定价 ）进行咨询、查询。

本基金管理人为投资人预设基金查詢密码预设的基金查询密码为投资人开户证件号码的后 6 位数字，不足 6 位数字的前面加“0”补足。基金查询密码用于投资人通过客户服務电话查询基金账户下的账户和交易信息投资人请在其知晓基金账号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码

投资囚可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务。

本基金已开通基金转换业务具体实施方法请参见相关公告。

（五）萣期定额投资计划

待技术条件成熟时基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务。通过定期定额投资计划投资人可鉯定期定额申购基金份额，具体实施方法另行公告

本基金管理人的互联网地址及电子信箱

电子信箱：services@）查阅和下载招募说明书。

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予交银施罗德天益宝货币市场基金募集注册的文件

（二）《交银施罗德天益宝货币市场基金基金合同》

（三）《交银施罗德天益宝货币市场基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册交银施罗德天益宝货币市场基金的法律意见书