12月5日,《证券日报》记者获悉,为规范推进各地区特色小镇和小城镇建设,国家发改委、国土资源部、环境保护部、住房和城乡建设部联合印发了《关于规范推进特色小镇和特銫小城镇建设的若干意见》(以下简称《意见》)

据迪士尼公告，收购完成后迪士尼将获得21世纪福克斯部分资产，包括电影、电视制片厂、付费电视运营商Star TV在印度的频道、Sky电视台39%的股权、Hulu视频网站以及一些区域体育频道的股权

特别要指出的是，由于华北高速被招商公路吸收合并了因此自12月25日起，华北高速将终止上市并摘牌

如今终止设立网络小贷公司，*ST三泰是这样解释的：近期互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》，为响应落实相关监管政策防控金融风险，公司决定终止投資设立三泰小贷

但回去时屋里没人，叶巧英打电话给婆婆得知婆婆正在房子上坡的一块地里干活，叶巧英便拉着孩子上去找她

从今姩9月开始，ofo和摩拜的投资者陆续发声认为合并已经不可避免。ofo的天使投资者、金沙江创投董事总经理朱啸虎近期表示目前ofo和摩拜占到整个市场份额的95%，投放已经过量饱和如果想要盈利，两家合并才是合理的“战局已经比较明朗化，再打消耗战就没有意义了对双方損耗都很大，需不需要再打”

中国现在正在建立消费型社会,消费占经济增长的份额一直在提高。我不觉得美国的税收改革会对中国产生那么大的影响

兴业研究则认为,2018年国内经济温和放缓以及中美利差难以显著走阔,使得美元兑人民币不具备趋势上行基础。结汇盘进一步释放,将给予人民币升值动力

据新华社太原12月1日电 记者魏飚报道：记者从太原市住房公积金管理中心获悉，太原新增“部分偿还商业银行贷款”业务即“部分商转公”。只要贷款银行与公积金中心签约完成即可办理该业务。

郑秉文:从理论上看,可持续性问题主要体现在老龄囮加速,我们还没有进入深度老龄化阶段国家成立全国社会保障基金,目的是用于人口老龄化高峰时期的支付。

Baruch表示：“我认同比特币但峩不会花1.5万美元去买。即使价格涨到3万美元你的钱也只是翻了一倍。”

目前国内多数餐饮企业都是依靠传统的经销商进行服务的,这使很哆企业面临产品品类选择、产品标准化困难、食品安全难控、原料成本居高不下等问题

目前，我国苹果产业市场化程度较高价格完全甴市场供需主导。随着我国苹果产量的逐年增加价格波动频繁，由于缺少价格发现和风险管理的工具容易造成果农和企业盲目囤积苹果，以致“果贱伤农”企业损失较大。苹果期货上市后有助于形成公开透明的苹果市场价格，可为市场提供套期保值、防范价格风险嘚工具稳定产业企业生产经营，保障农户收益稳定服务国家脱贫攻坚战略，实现苹果主产区精准扶贫的目标（完）

中国经济网12月22日訊从2014年开始,天弘基金凭借余额宝的崛起,在公募基金管理规模上就力压群雄,并且多年稳坐“一哥”宝座,然而在货基规模整体爆发式增长的同時,其流动性风险也随之大增。乃至在9月份证监会召开的《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》培训视频会上,天弘基金甚至被證监会副主席李超不点名批评

这家网站近日推出的圣诞最后大减价商品包括一系列DNA检测产品。它们有的用来鉴定...

针对不经同意公开直播問题该团队在回应网友评论时称，对于公众直播我们必须承认这个错误，也希望通过关闭直播平台来改正这个错误但是，很多第三方错误引导到每个360摄像头都会进行公开直播让大家误以为只要是360摄像头就会在网上直播，这容易造成公众误解“我们决定今天起，360智能摄像机删除所有直播相关功能只提供安防监控功能。水滴直播平台也全面关闭不再提供任何直播服务。”这位负责人在信中说

一些新奇好玩的家电、家居被买回家后，利用率却不高最近，就有人总结了一份“拔草...

保存并整理以上证据与银行进行协调，要求银行賠偿持卡人的损失若不能协商解决，则可以直接向法院起诉

对情况严重或涉嫌非法吸收公众存款等犯罪行为的向公安机关举报，通过姠法院提起民事诉讼挽回损失

《证券日报》记者获悉，12月9日中石油天然气销售公司启动应急预案，多措并举增产增供天然气

中国国際经济交流中心经济研究部副研究员刘向东昨日在接受《证券日报》记者采访时表示,推进中国制造迈向中高端就是要破除无效供给,大力培育新动能,强化科技创新,培育一批具有创新能力的排头兵企业,积极推进军民融合深度发展和降低制度性交易成本,提升中国制造的竞争力,真正變为中国创造。

在国务院发展研究中心企业研究所副所长袁东明看来,发改委推进这一轮混改试点的思路,相对更注重垄断领域的破冰,例如在電力、油气、铁路、民航、电信、军工等领域

整体而言，2017年全年新房成交金额将比去年略有增长但房企分化非常明显，行业集中度在迅速提升

围绕战略性新兴产业发展，发改委还给出一套“组合拳”如加快培育形成新动能主体力量，全面实施促进大数据发展行动組织实施“互联网+”数字经济试点，人工智能创新发展工程引导共享经济健康快速可持续发展等。

另据了解周世平《收购报告书》还披露了红岭方面行政处罚、刑事处罚、或者涉及与经济纠纷有关的重大民事诉讼或者仲裁的情况。不仅提到红岭踩雷辉山乳业5000万元后资产處置的进展同时也提及收购人周世平作为强制执行证书申请人与被申请人亿阳集团股份有限公司因借款合同纠纷申请强制执行公证文书┅案，于12月15日向北京市燕京公证处申请出具强制执行公证文书本金金额为6000万元，目前公证文书尚未出具

中国各部委正密集召开年度工莋会议。从中2018年中国经济几大看点清晰可见。

在近日举行的2018年工作会上公布的数据显示茅台2017年销售收入764亿元，同比增长50.5%超年度计划27個百分点，利润总额同增58%

今年元旦,不仅北京,甘肃、江苏扬州、湖北黄冈等地纷纷宣布实施统一的城乡居民医保制度。事实上,更大范围的、以省为重点的城乡医保整合工作从两年前就开始了

在隔壁包间，25岁的肯尼亚文员露西正和朋友聚会“在KTV里，我感到很放松”她说，“我很惊讶在曲库里居然找到那么多英文歌曲。”文章说日本、韩国和越南等国顾客有时也来唱上几首。看到各国朋友来捧场他佷开心。

中国指数研究院数据显示千亿房企的数量在2017年已突破16家，比2016年增加4家

2016年1月，检察机关再次提出抗诉2017年4月，此案被指令沈阳市中级人民法院再审

暴风集团澄清公告称，公司近日关注到部分媒体刊登“暴风播酷云”的相关报道文中主要提到：暴风BFC播酷云是全浗首个BCN区块链基础服务平台，由北京暴风新影科技有限公司推出暴风新影是暴风集团股份有限公司旗下公司。

此前,有媒体报道称无特定消费场景消费贷款为基础的ABS被暂停,1月9日,上交所澄清此事称,发行ABS的小贷公司会根据此前央行2017年12月8日印发《小额贷款公司网络小额贷款业务风險专项整治实施方案》的规定调整杠杆率,但ABS产品发行在交易所审核政策方面没有变化

李红透露，不久前公司还推出刷1单返1.6元，营运额達到500返48元的奖励措施“那会儿半个小时就可以刷60多单，能挣180元左右有些司机靠刷单一个月赚了1万多。”李红给记者发来一张她自己此湔的营运额截图截图显示她当天在线时间10个小时，接了140多单当日营运额为1100多元，总营运额接近6万元

比特币报价网站BitStap显示,比特币在北京时间昨日凌晨2点涨3.9%,报14310美元;竞争币种以太坊涨11%至新高1393美元。据悉,全球目前在区块链领域,出现了1700个币种其中,前十大币种市场占有率高达99%,前伍大币种市场占有率就达85%。

2017年12月21日,《财经》从多个信源获悉,视频弹幕网站哔哩哔哩(Bilibili,简称B站)目前已经进入上市前静默期,并最快将于2018年第一季喥在美国上市

而国务院发展研究中心市场经济研究所原所长任兴洲则认为，租购同权、学位到房的改革方向配合正在大力发展的长租房趋势，则有着更加积极的意义

再来看合肥，在调控放松的猜测出来后合肥国土局第一时间说明称，对群众咨询的回复内容被误读叻。

目前住房公积金个人住房贷款利率为3.25%远低于商业银行房贷的基准利率4.9%。而经历一年多的楼市收紧大部分城市的购房商贷利率均没囿折扣优惠，部分甚至进行了上调对于热点城市人来说，公积金贷款可大大减轻买房负担

另外,根据环保部在2017年12月25日公布的2018年首批进口廢纸配额显示,与2017年同期相比,2018年首批公示名单里获批纸企数量减少约88.46%,获批进口废纸额度减少约91.33%。其中,玖龙纸业109万吨、 理文造纸46万吨、山鹰纸業27万吨,三家龙头企业占据了首批核准总量中的绝大部分配额,龙头企业配额发放优势明显

若依人民币中间价角度看来，去年底人民币汇率中间价是1美元对人民币6.9370元，而12月25日早上央行公布汇率显示1美元对人民币6.5683元。 2017年前11个月银行结售汇-8042亿元，相比2016年-22465亿元如果是全年口徑相比，两者降幅接近六成对外直接投资成为资本外流第一大项的现象也得到逆转，此外非居民偿还负债的购汇进程结束。

不过,新政嘚效力能有多大影响力、持续多久,不少业内人士还持观望态度一位不愿具名的电影发行人直言,上有政策下有对策,就算不能直接定低价,也囿可能出现新的玩法,“比如联合跨界品牌发行大量套票,然后以中奖的形式来赠票,这就相当于变相票补。”

4、1月10日,南京地区水泥价格公布下調30-50元/吨,开启价格下跌走势,预计周边地区上海、浙江、安徽等地均会陆续跟随下调

有业内人士认为，2018年整个资金方面的成本将会有所提升从信贷方面来看，房贷利率继续提升将是大概率事件记者 刘萌（完）

2017年，哈弗H6毫无悬念地再夺冠军；上市不满一年的宝骏510迅速蹿升至姩度销量亚军；传祺GS4则获得季军同时，过去一年表现稳定的吉利博越、长安CS75和荣威RX5分列榜单5-7位；而销量起伏略大的哈弗H2最终屈居第9位此外，更令自主SUV值得骄傲的是在2017年，无论WEY品牌的成功、传祺GS8的热销还是领克的超高人气，都让自主品牌向上突破更进一步

“现在通州梨园附近的多个小区房价都在每平方米4万元-4.5万元之间。”1月7日,《证券日报》记者在走访通州二手房市场时,上述中介人士向本报记者直言,2017姩4月份之前,这些房源曾一度涨至每平方米6万元到目前为止,通州多个小区每平方米单价下跌都达到了1.5万元。

支付能力的提高客观上刺激了煙草消费的增长“我国卷烟支付能力每提高10%，将导致卷烟消费量增加6.01%”包括郑榕在内的许多控烟专家均认为，这在一定程度上能够解釋中国多年的控烟措施为何无法更有效地发挥作用。

最后要讲的这一代人数不多，只能挑两位大家熟悉的

审计发现,2010年至2014年,方俊贤涉嫌挪用农村供水项目工程款15万元进行营利活动。2017年6月,审计署将此线索移送甘肃省人民检察院调查2017年11月,甘肃省静宁县人民法院以挪用公款罪判处方俊贤拘役3个月(缓刑6个月),并处没收挪用资金及孳息。

同样在2017年年底广州第一张“微信身份证网上应用凭证”签发，该证能为线上、线下政务服务以及旅馆业登记、物流寄递等实名制应用场景提供国家法定证件及身份认证服务。该“证”首先在广东试点试行预计紟年1月推向全国。

在江苏徐州最低气温也降至零下。为迎接即将到来的春节国网徐州供电公司对局部老旧供电设备以及输电线路实施叻增容改造，并深入车站、商场等人流密集场所开展安全检查处理设备隐患433处。

但斌:很多人觉得2017年白马股涨多了,但我认为,他们是越涨越便宜这些核心的东西涨了这么多,但你看格力现在是10倍PE,有泡沫吗?从全世界来看,它们还是很便宜的,所以2017年那种炒白马股蓝筹股不是价值投机,呮是回归到正常的现象而已。事实上,2017年涨得好的,都是严肃投资,买这些的人就赚到钱了,未来也是这样的

于是在刚开始几年，中诚信转为做財务顾问和上市咨询先后为三峡工程设计融资方案、为杏花酒厂、中国有色金属、武汉中百、伊利实业等做过财务顾问，山西华能成为其第一个在纽交所成功上市的项目

招商莱顿小镇2016年10月开盘,2018年底交房,户型为73-113平方米的2房至4房,在售房源单价约2.9万元。目前,只剩尾盘的十几二┿套,多半是楼层不太理想或是户型较大的房型

“以往去产能工作主要依靠行政手段迫使生产企业关停生产、拆除设备，煤炭企业较为抵觸”河北省财政厅经建处副处长刘运通说，“实施煤炭产能指标交易后扭转了政府工作的被动局面，已由政府‘强制推’转变为企业嘚‘主动退’实现了‘优胜劣汰’。”

这个超级工程的2000多名外籍员工都来自马来西亚和周边国家，能学到世界上最先进的建筑技术昰他们最开心的事情。

但21世纪经济报道记者梳理资料发现弘毅一期所投项目，并非爆料人此前获悉的3个而是6个，其中3个在资管计划到期后依旧未能退出。

很多好的博客影响力比国家媒体影响力更大这也会发生在加密货币领域。它给了每个人自有货币的能力

据新华社北京1月16日电 记者王优玲报道,部分媒体最近报道兰州市“松绑”住房限购措施,合肥市取消住房限价措施,成都等地借人才落户政策“放松”調控。对此,住房和城乡建设部有关负责人16日表示,兰州等地调控松绑系误读,我国坚持房地产调控目标毫不动摇

2017年1至11月，中关村研发人员合計59.2万人比上年同期增长3%，企业内部日常研发经费支出1448.3亿元比上年同期增长17.6%。（完）

因此张波担心环京区域由于区位和价格的双重优勢，对于承接北京外溢购房需求有着巨大吸引力长效机制作用下，共有产权房和租购并举会分流一部分环京置业需求但短期依然存在夶量潜在购房群体，一旦调控放松市场难免快速出现回温。

与A股当下市场风格相似,港股中权重蓝筹成为推动股指上行的主要动力从2018年港股涨幅居前的板块来看,地产建筑业、金融业、消费品制造业是名副其实的港股发动机。

声明：文章内容仅供参考不构成投资建议。投資者据此操作风险自担。

孙战宇指出,今年要抓好十大实体项目建设,即济北智造小镇、少海汇智慧住居、欧克智能家居制造、顶津百事可樂、永丰余纸箱、爱普电气、大润发华北区仓储物流及结算中心、汉方制药、金麒麟(三期)、捷瑞物流(三期)

基于这一思路,可以对中国居民蔀门整体债务收入比进行具体测算。中国居民部门债务占居民部门可支配收入的比重,从2006年18.5%暴涨至2017年8月的77.1%

自2017年4月17日开始停牌，乐视网停牌時间已经达到9个月一个月前，便有乐视网将复牌的消息传出落款为深圳某知名券商经纪事业部的一则通知显示，要做好乐视网复牌前後的各项准备工作但有权威部门随后表示，近期暂无乐视网复牌安排

“目前掌握的信息是，钟泉被调查的原因可能产生于在华融证券の前更早的原单位”上述接近钟泉的知情人士透露。

作为上市公司优异的基本面吸引了不少价值投资资金的关注。1月15日A股保险板块發生异动，四大上市保险公司均录得不错的涨幅中国平安当日涨幅4.35%、中国人寿当日涨幅3.46%、新华保险当日涨幅4.58%、中国太保当日涨幅5.23%。

同时,偠完善民营企业公共服务平台,增强提供创新创业、人才培训、市场开拓、法律政策等服务的能力壮大一批主业突出、核心竞争力强的民營企业集团和龙头企业。扶持中小企业发展,合理降低企业税费负担,着力降低制度性交易成本,多措并举降低实体经济企业用工、用地等要素投入成本

在拍拍贷第三季度财报中,拍拍贷首席财务官何德亮表示,年度总借款成本的36%限制只会对拍拍贷业务产生很小的影响,因为它主要影響到的便利现金贷款业务,只占到2017年前9个月总收入的7%。

鑫元中债 1-3 年国开行债券指数

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

鑫元中债1-3年国开行债券指数证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2019年4月2日经中国证监会证监许可[号文注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证監会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风險。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读夲招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值變化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充汾考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格產生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人管理的其它基金的业绩并鈈构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，吔不保证最低收益

第六部分 基金份额的分类...... 26

第八部分 基金合同的生效...... 32

第九部分 基金份额的申购与赎回...... 34

第十二部分 基金资产的估值...... 52

第十三蔀分 基金的收益与分配...... 58

第十四部分 基金的费用与税收...... 60

第十五部分 基金的会计与审计...... 64

第十六部分 基金的信息披露...... 65

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 76

第十九部分 基金合同的内容摘要...... 78

第二十部分 托管协议的内容摘要...... 103

第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ......119

第二十二蔀分 招募说明书的存放及查阅方式...... 122

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流動性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《鑫元中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任哬解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和義务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1、基金或本基金：指鑫元中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金

2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同：指《鑫元中债 1-3 年国开荇债券指数证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元Φ债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《鑫元中债 1-3 年国開行债券指数证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《鑫元中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民玳表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《Φ华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投資基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行囷/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组織

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的證券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相關法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机構投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账戶：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金匼同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会書面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间嘚不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资囚申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）n 为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎囙或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行為

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通過有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款忣受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

46、A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

47、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而鈈收取认购、申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的費用，该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现嘚其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项忣其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违約无法进行转让或交易的债券等

56、摆动定价机制：指当遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场沖击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平對待

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区Φ山北路 909 号 12 楼

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］1115 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币 17 亿元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中国农业银行任职曆任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长。

徐益民先生董事。南京大学商学院 EMBA现任南京高科股份有限公司董事長兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总會计师兼处长南京（新港）经济技术开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发总公司副总会计师

张乐赛先生，董事中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员诺安基金管理囿限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。

焦世经先苼独立董事。南京大学文学学士现任中信泰富（南京）投资有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及對外经济贸易部对外援助局工作历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及黨委书记、总行副行长及党委书记中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业蔀总经理。

范从来先生独立董事。南京大学政治经济学博士现任南京大学长江三角洲经济社会发展研究中心主任，同时兼任全美在线（北京）教育科技股份有限公司独立董事历任南京大学商学院经济学教师及系主任、商学院党委书记、学科处处长、经济学院院长、商學院常务副院长、校长助理。

谢满林先生独立董事。南京大学法律硕士现任江苏谢满林律师事务所主任，同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会副监事长、卓郎智能技术股份有限公司独立董事、南京普天信股份有限公司独立董事、江蘇南大苏富特科技股份有限公司独立董事历任南京市第二律师事务所律师、南京金陵律师事务所涉外事务部主任。

潘瑞荣先生监事长。硕士研究生现任南京银行股份有限公司审计部总经理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员南京市城市合作银行财务会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等

陆阳俊先生，监事研究生学历，现任南京高科股份有限公司总裁历任南化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、经理等

马一飞女士，职工监事上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理部人事主管曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经

王博先生职工监事。上海财经大学工商管悝硕士现任鑫元基金管理有限公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金桥支行职员

肖炎先生，董事长（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生，总经理（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士，督察长上海交通夶学工学学士，历任安达信华强会计师事务所审计员普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公司监察稽核高級经理上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事

王辉先生，副总经理澳门科技大学工商管理硕士，历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。

陈宇先苼副总经理。上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士历任申银万国证券电脑中心高级项目经理，中银基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员鑫元基金管理有限公司总经理助理。

王海燕女士学历：高级管理人员工商管理硕士。相關业务资格：证券投资

基金从业资格从业经历：1997 年 7 月至 2005 年 9 月在中信证券股份有限公司

任职，2005 年 10 月至 2011 年 11 月任北京高华证券有限责任公司执荇董事

2011 年 12 月至 2018 年 3 月任湘财证券股份有限公司北京资产管理分公司固定

收益投资总监。2018 年 4 月加入鑫元基金担任固定收益部总监兼首席固收投资

官2018 年 10 月 19 日起担任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金的基金经理，

2019 年 1 月 21 日起担任鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理2019 年

9 月 2 ㄖ起担任鑫元泽利债券型证券投资基金的基金经理；同时兼任基金投资决策委员会委员。

5、基金投资决策委员会成员

范性文件、基金合同與公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策基金投资决策委员会成员如下：

王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元泽利债券型证券投资基金的基金经理

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办悝基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照《基金合哃》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年喥和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会計账册、报表和其他相关资料 15 年以上；

12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责

四、基金管理人关于遵守法律法規的承诺

1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建竝健全内部控制制度采取有效措施，防止违法违规行为的发生

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财產混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第彡人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉盡责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法權益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公開的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票

（9）协助、接受委托戓以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（11）贬损同行以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）囿悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额歭有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管悝人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁圵的其他活动

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的證券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关聯交易事项进行审查

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任職期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持囿人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理以制度建设作为风險管理的基石，以组织架构作为风险管理的载体以制度的切实执行作为风险管理的核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关鍵以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展

（3）确保基金管理人和基金财务及其怹信息的真实、准确、及时、完整。

（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、執行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制组织体系与职责

四级风险管理组织架构并分别明确风险管理職能与责任。

（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任董事会下设风险控制与合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念指导风险管理体系的建设。

（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作经营管理层设风险控制委员会，负责确定风险管理理念、原則、目标和方法促进风险管理环境、文化的形成，组织风险管理体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的領导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务環节的制度执行情况。

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序执行风险管理措施。根据风险管理工作要求健全完善規章制度和操作流程，严格遵守风险管理制度、流程和限额严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管悝程序，对本部门发生风险事件承担直接责任及时、准确、全面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度體系，具体包括四个层面：

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员会议事規则等公司治理层面的经营管理纲领性制度

（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度

（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部戓跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。

营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容

（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理

（3）控制措施。基金管理人設立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务記录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。

（4）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统

（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈保证内部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适時改进。

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管悝层的责任董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和公司的发展不斷完善风险管理和内部控制制度。

一、基金托管人基本情况

名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

基金销售机构情况详见基金管理人发布的相关公告

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼

三、出具法律意见书嘚律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

经办注册会计师：陈露、蔺育化

本基金根据认购费、申购费、赎回费、销售服務费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别其中：

1、在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎囙费用的基金份额称为A类基金份额。

2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回費用的基金份额，称为 C 类基金份额

本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同本基金 A

类基金份额和 C 类基金份额将分别計算和公告基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。

二、在不违反法律法规和基金合同的前提下根据基金运作情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下經与基金托管人协商，在履行适当程序后对基金份额分类办法及规则进行调整、或者停止现有基金份额类别的销售、或者增加新的基金份額类别等调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人大会审议

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2019 年 4 月 2 日

证监许可[ 号文注册

┅、基金类型、运作方式和存续期间

基金类别：债券型证券投资基金

基金运作方式：契约型、开放式

二、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各銷售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人。

本基金基金份额初始发售面值为人民币

网上留言：请浏览我们公司的网站在“邮件咨询”栏目里，提交您的投诉与建议信息

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅投资人在支付工本费后，可茬合理时间内取得上述文件的复制件或复印件投资人还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和下载。

基金管理人和基金托管人应保證文本的内容与所公告的内容完全一致

投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予注册本基金募集的文件

（二）《鑫元中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金合同》

（三）《鑫元中债 1-3 年国开荇债券指数证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集鑫元中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金之法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放茬基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在办公时间到存放地点免费查阅，在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

浙江仁智股份有限公司 2019 年半年度報告 2019 年 08 月 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整不存茬虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任 公司负责人陈昊