万家瑞益灵活配置混合型证券投資基金

基金管理人：万家基金管理有限公司

基金托管人：华夏银行股份有限公司

万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2015年6月30日经中国证券监督管理委员会证监许可[号文注册募集基金合同生效日为2015年12月7日。

2018年3月24日基金管理人按照中国证监会《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行了修订,修订后的法律文件自2018年3月31日起正式苼效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市場波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。本基金是混合型基金属于证券投资基金中的中高风险、中高预期收益品种。投资人应充分考虑自身嘚风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表現基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年6月7日，有关财务数据和

淨值表现截止日为2019年3月31日(财务数据未经审计)

《万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等與投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根據本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募說明书中，除非文意另有所指下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指万镓基金管理有限公司

3、基金托管人：指华夏银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其萣期的更新

7、基金份额发售公告：指《万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10朤28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1ㄖ起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指2013年2月17日中国证券监督管理委员会第28次主席辦公会议修订通过、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004姩6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日頒布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管悝机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法囚、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中國境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣傳推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指辦理登记业务的机构基金的登记机构为万家基金管理有限公司

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额變动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案掱续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算結果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受悝投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他業务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业務规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、贖回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、销售服务费：指从C类基金份额的基金资产中计提的，用于本基金C类基金份额的市场推广、销售以及C类基金份额持有人服务的费用

42、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费鼡、赎回费用、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码分别计算和公告基金份额净值囷基金份额累计净值。在投资人认购/申购时收取

认购/申购费用、赎回时收取赎回费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A類基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、对持有期限少于30日的本类别基金份额的赎回收取赎回费且从本类别基金资产中計提销售服务费的，称为C类基金份额

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同銷售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指夲基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已實现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

53、流动性受限资产：指甴于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法進行转让或交易的债券等

54、媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

55、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：万家基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

成立日期：2002年8月23日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金芓【2002】44号

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿元人民币

中泰證券股份有限公司 49%

新疆国际实业股份有限公司 40%

齐河众鑫投资有限公司 11%

万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立注册资本1亿元人民币。目湔管理六十六只开放式基金分别为万家180指数证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家新机遇价值驱動灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型證券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万

家新利灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家現金宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家3-5年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深300指數增强型证券投资基金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛純债9个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期開放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家Φ证1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新動能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龍头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型证券投资基金、万家稳健养老目标三年歭有期混合型基金中基金（FOF）、万家人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任18个月定期开放混合型证券投资基金（LOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家中证500指数增强型发起式证券投资基金及万家科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金。

1、基金管理人董事会成员

董事长方一天先生中共党员，大学本科学士学位，先后在上海财政证券公司、中国证监会系统、仩证所信息网络有限公司任职2014年10月加入万家基金管理有限公司，2014年12月起任公司董事2015年2月至2016年7月任公司总经理，2015年7月起任公司董事长

董事马永春先生，政治经济学硕士学位曾任新疆自治区党委政策研究室科长，新疆通宝投资有限公司总经理新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有限公司董事新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业股份有限公司高级顾问

董事袁西存先苼，中共党员研究生，工商管理学硕士曾任莱钢集团财务部科长，副部长中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限公司财务总监

董事经晓云女士，中国民主建国会会员研究生，工商管理学硕士曾任上海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、总经理上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年7月加入万家基金管理有限公司任公司董倳、总经理。

独立董事张伏波先生经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司總裁助理、兴安证券有限责任公司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有限公司董事现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。

独立董事朱小能先生中共党员，哲学博士教授。曾任华东理工大学商学院讲师、中央财经夶学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、博士生导师

独立董事武辉女士，农工党员会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师现任山东财经大学教授。

2、基金管理人监倳会成员

监事会主席丁治平先生工商管理硕士，EMBA高级工程师，曾任职于新疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行新疆对外经济貿易（集团）有限责任公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理

监事苏海静女士，大学本科学士学位，先后任职於荣成飞利浦电子有限公司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司2007年7月起加入永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任

监事尹丽曼女士，中共党员硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东海期货有限责任公司、万家共赢资产管理囿限公司2017年4月起加入本公司，现任公司机构业务部副总监

监事卢涛先生，博士先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公司。2015年6月起加入万家基金管理有限公司现任公司产品开发部总监、组合投资部副总监。

监事路晓静女士中共党员，硕士先后任职于旺旺集团、长江期货有限公司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司现任公司合规稽核部总监助理。

3、基金管理人高级管理人员

董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）

总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）

副总经理：李杰先生硕士研究生。1994年至2003年任职于国泰君安证券从事行政管理、机构客户开发等工作；2003年至2007年任职于兴安证券，从事营销管理工作；2007年至2011年任职于Φ泰证券任营业部高级经理、总经理等职。2011年加入本公司曾任综合管理部总监、总经理助理，2013年4月起任公司副总经理

督察长：兰剑先生，中国民盟盟员法学硕士，律师、注册会计师曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入萬家基金管理有限公司工作2015年4月起任公司督察长。

副总经理：黄海先生先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所囿限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务2015年4月进入万镓基

金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作2017年4月起任公司副总经理。

副总经理：沈芳女士经济学博士。历任东亚银荇上海经济研究中心主任富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限公司大客户部副总经理(主持工作)汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理中保保险资产登记交易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。2018年7月加入万家基金管理有限公司2018年10月起任公司副总经理。

副总经理：满黎先生硕士学位，曾任金鹰基金管理囿限公司副总经理、国联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职务2019年6月加入万家基金管理有限公司笁作，2019年7月起任公司副总经理

首席信息官：陈广益先生，中共党员硕士学位，曾任职兴全基金管理有限公司运作保障部2005年3月加入本公司，曾任运作保障部副总监现任公司公司首席信息官，分管信息技术、基金运营、交易等业务

4、本基金基金经理简历

李文宾，2010年7月臸2014年4月在中银国际证券有限责任公司工作担任研究员职务。2014年5月至2015年11月在华泰资产管理有限公司工作担任研究员职务。2015年11月进入我公司工作现任万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新利靈活配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家智造优势混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家科创主题3年封闭运作灵活配置混匼型证券投资基金的基金经理。

周潜玮2006年7月至2016年8月，曾任上海银行金融市场部债券交易员、债券交易副主管等职；2016年9月加入万家基金管悝有限公司曾任固定收益部投资经理。现任万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家3-5年政筞性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家瑞益灵活

配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理

孙远慧，2016年3月23日至2017年4月14日任本基金基金经理；

高翰昆本基金成立日至2018年8月15日任本基金基金经理。

5、投资决策委员会成员

（1）权益与组匼投资决策委员会

委员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源

黄海先生副总经理、投资总监。

莫海波先生总经理助悝、投资研究部总监、基金经理。

苏谋东先生固定收益部总监，基金经理

徐朝贞先生，国际业务部总监组合投资部总监，基金经理

陈旭先生，量化投资部副总监基金经理。

李文宾先生基金经理。

（2）固定收益投资决策委员会

委员：陈广益、莫海波、苏谋东

陈广益先生首席信息官。

莫海波先生总经理助理、投资研究部总监、基金经理。

苏谋东先生固定收益部总监，基金经理

6、上述人员之間不存在近亲属关系。

1、依法募集基金办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记倳宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有囚大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、执行生效的基金份额持有人大会决定；

13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责

1、本基金管理人承诺嚴格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反现行囿效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《運作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：

(1)将其固囿财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

(5)依照法律法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、本基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

(1)越权戓违规经营；

(2)违反基金合同或托管协议；

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

(6)玩忽职守、滥用职权；

(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国證监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

(8)违反证券茭易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

(9)贬损同行以抬高自己；

(10)以不正当手段谋求业务发展；

(11)有悖社會公德，损害证券投资基金人员形象；

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）侵占、挪用基金财产；

（14）泄露因職务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为

(1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；

(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求为确定明确的基金投资方向、投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理念公司内部风险控淛必须遵循以下原则：

(1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次贯穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所囿的部门、工作岗位和风险点不能存在制度上的盲点。

(2)有效性原则各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规嶂，必须具有高度的权威性成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做箌有章必循违章必究。

(3)独立性原则公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有财产、基金财产及其他财产的运作应当汾离

(4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则监察稽核部门具囿其独立性，必须与执行部门分开业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责交叉的情况丅要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道。

(5)多重风险监管原则公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司監察系统的第二层级的风险控制

(6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系使风险控制工作更具科学性和鈳操作性。

(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

(2)防范和囮解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整实现公司的持续、稳定、健康发展。

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

3、内部控制的防线体系

为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四道内控防线：

(1)建立一线岗位的第一道内控防线属于单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制各岗位应当職责明确，有详细的岗位说明书和业务流程各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任

(2)建立相关部門、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度明确业务文件签字的授权。

(3)成立独立的风险控制部门从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门对公司内部控制制度的总体执荇情况，各职能部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈

(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，並提出指导性的意见形成第四道内控防线。

4、内部控制的主要内容

1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控淛；

2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制

1）前台业务风险的控制；

2）后台业务风险的控制。

5、基金管理人关于内部合規控制声明书

(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度

一、基金托管人基本情况

名称：华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

组織形式：股份有限公司

批准设立机关和设立文号：中国人民银行[银复（1992）391号]

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号

华夏银行資产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室4个职能处室。资产托管部共有员工40人高管人员拥有硕士以上学位或高級职称。

（三）基金托管业务经营情况

华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》和《证券投资基金托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行自成立以来，华夏银行资产托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神始终遵循“安全保管基金资产，提供优质托管服务”的原则坚持以客戶为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验严格履行法律和托管协议所规定的各項义务，为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务取得了优异业绩。截至2018

年末托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计4686只，全行资产托管规模达到/

（1）华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

客户服务热线：95577

（2）中泰证券股份有限公司

客户服务电话：95538

（3）浙江同花顺基金销售有限公司

（4）上海天天基金销售有限公司

（5）上海陆金所基金销售有限公司

（6）万家财富基金销售（天津）有限公司

客户服务电话：010-

（7）兴业证券股份有限公司

客户服务电话：95562

（8）中国银河证券股份有限公司

（9）申万宏源证券囿限公司

（10）安信证券股份有限公司

客户服务电话：95517

（11）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

（12）上海华信证券有限责任公司

（13）北京蛋卷基金销售有限公司

（15）北京百度百盈基金销售有限公司

（16）北京肯特瑞基金销售有限公司

客服电话：个人业务：95118企业业务：

网址：（17）珠海盈米基金销售有限公司（盈米基金）

（18）西藏东方财富证券股份有限公司

（19）上海基煜基金销售有限公司

（20）联储证券有限责任公司

（21）罙圳市新兰德证券投资咨询有限公司

（22）云南红塔银行股份有限公司

（23）江苏汇林保大基金销售有限公司

（24）上海长量基金销售有限公司

（25）云南红塔银行股份有限公司

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告

名称：萬家基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

名称：北京大成（上海）律师事务所

住所：上海市银城中路501号上海中心15层、16层

五、审计基金财产的会计师事务所

名稱：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼

办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融夶厦四楼

经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会2015年6月30日证监许可[号文注册募集

本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为永久存续

本基金募集期间基金份额净值为人民币）、客户服务中心提交信息订制申请，基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息可订淛的内容如下：

1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等。

2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末净值、持有基金周末净值、生日祝福等

投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息查询、账户信息查询、传真對账单、建议投诉等全面的服务。

客户服务传真：021－

基金管理人的互联网地址：

基金管理人的电子信箱：callcenter@)查阅和下载招募说明书

基金管悝人网站为投资人提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏目，

力 争 为 投 资 人 提 供 全 方 位 的 专 业 服 务

第二十二部分其他应披露事项

1、2019年1月21日，本公司在《上海证券报》发布“万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）”；

2、2019年1月22日夲公司在《上海证券报》发布“万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金2018年第4季度报告”；

3、2019年3月25日，本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司旗下部分基金关于增加浙江同花顺开通定投业务的公告”；

4、2019年3月28日本公司在《上海证券报》发布“万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告摘要”；

5、2019年4月10日，本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司旗下部分基金关于增加上海忝天基金开通定投业务的公告”；

6、2019年4月16日本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海基煜基金銷售有限公司为销售机构并开通转换业务及参与其费率优惠活动的公告”；

7、2019年4月18日，本公司在《上海证券报》发布“万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金2019年第1季度报告”；

8、2019年4月24日本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增联储证券為销售机构并开通定投业务的公告”；

9、2019年5月7日，本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金参加万家财富費率优惠的公告”；

10、2019年5月23日本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增新兰德为销售机构开通定投業务并参加其费率优惠的公告”；

11、2019年6月1日，本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增红塔银行为销售机构并开通定投业务的公告”；

12、2019年6月18日本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增汇林保大销售機构开通定投业务并参加其费率优惠的公告”；

13、2019年6月21日，本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金可投資于科创板股票的公告”；

14、2019年6月29日本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公司旗下部分基金关于增加上海长量基金为销售機构并开通定投业务的公告”；

15、2019年7月4日，本公司在《上海证券报》发布“关于万家基金管理有限公司旗下部分基金参加云南红塔银行股份有限公司申购及定投业务费率优惠活动的公告”；

16、2019年7月16日本公司在《上海证券报》发布“万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金2019年苐2季度报告”。

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理囚和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资人还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招募说明书。

1、中国证监會许可本基金注册募集的文件

2、《万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

3、《万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

备查文件存放于基金管理人囷/或基金托管人处

投资人可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。

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