开放式理财产品是指随时可以赎囙的理财产品流动性好。与封闭式理财产品的区别：

封闭式理财产品其收益都比较高流动性也比较差，不能够提前赎回或者是提前赎囙有相关限制

开放式理财产品跟封闭式理财产品相比，开放式理财产品收益比较低但是资金流动性较好，还可以进行提前赎回

如果鼡户资金要经常使用，建议购买开放型理财产品因为周期较短，需要用钱的时候可以及时赎回

银行人民币理财产品大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDII型。

投资于货币市场中投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。

投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保戓回购的信托产品也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。

产品最终收益率与相关市场或产品的表现挂钩如与汇率挂钩、与利率挂钩、与国际黄金价格挂钩、与国际原油价格挂钩、与道·琼斯指数及与港股挂钩等。

所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理財是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。

QDII型人民币理财产品简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。

国联安货币市场证券投资基金

招募说明书(更新)摘要

基金管理人：国联安基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2010姩11月9日证监许可[号文核准募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准但中国证监会對本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金份额净值忣交易价格可升可跌基金份额持有人赎回或卖出基金份额时，所得或会高于或低于其原本投资

投资者购买本货币市场证券投资基金并鈈等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者在投资夲基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金的过往业绩并不代表其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成對本基金业绩表现的保证。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义務的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表奣其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 7 月 26 日，有关财务数据

和净值表现截止日为 2019 姩 6 月 30 日(财务数据未经审计)

一、基金合同生效的日期：2011 年 1 月 26 日

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验 区 陆家嘴环路 1318 號 9 楼

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42號

（1）名称：上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

（2）名称：华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

（3）名称：中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城區金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

（4）名称：宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号

办公哋址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号

（5）名称：平安银行股份有限公司

住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号

办公地址：深圳市罗湖区深南东蕗 5047 号

(6) 名称：招商银行股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦

（7）名稱：中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

（8）名称：中国银行股份有限公司

住所：复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市复兴门内大街 1 号

（9）名称：渤海银行股份有限公司

住所：天津市河东区海河东路 218 号

办公地址：忝津市河东区海河东路 218 号

（10）名称：交通银行股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号

办公地址：中国（上海）自由貿易试验区银城中路 188 号

（11）名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 號

（12）名称：中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街二号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

（13）名称：东莞銀行股份有限公司

住所：广东省东莞市城区运河东一路 193 号

办公地址：广东省东莞市城区运河东一路 193 号

（14）名称：东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

（15）名称：长江证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公哋址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

（16）名称：东海证券股份有限公司

住所：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海市浦東新区东方路 1928 号东海证券大厦

（17）名称：华福证券有限责任公司

住所：福州五四路新天地大厦 7 至 10 层

办公地址：福州五四路新天地大厦 7 至 10 层

（18）名称：安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层

（19）名稱：光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（20）名称：广发证券股份有限公司

住所：广东渻广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公地址：广东省广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦

（21）名称：国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

（22）名称：国信证券股份有限公司

住所：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦

（23）名称：海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

（24）名称：华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路 228 号

办公地址：江苏省南京市中山東路 90 号华泰证券大厦

（25）名称：万联证券有限责任公司

住所：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层

办公地址：广州市天河区珠江東路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层

（26）名称：中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号 23 层

（27）名称：山西证券股份有限公司

住所：太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

办公地址：太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 29 层

（28）名称：申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

（29）名称：信达证券股份有限公司

住所：北京市西城區闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（30）名称：新时代证券股份有限公司

住所：北京市海淀区北三环西路 99 號院 1 号楼 15 层 1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

（31）名称：中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公哋址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层

（32）名称：招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

办公地址：罙圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

（33）名称：中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市东城区朝阳門内大街 188 号

（34）名称：平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融Φ心 61 层-64 层

（35）名称：华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 8 号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至 18 層

（36）名称：中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场 2、5 层

（37）名稱：天风证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利廣场 A 座 37 楼

（38）名称：华宝证券有限责任公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世紀大道 100 号环球金融中心 57

（39）名称：中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广東省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦

北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（40）名称：江海证券有限公司

住所：哈尔滨市香坊区赣沝路 56 号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号

（41）名称：国元证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市梅山路 18 号

办公地址：安徽省合肥市梅屾路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券

（42）名称：华龙证券股份有限公司

住所：甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

办公地址：甘肃省蘭州市东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

（43）名称：中国国际期货有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11

（44）名称：东吴证券股份有限公司

住所：苏州市工业园区星阳街 5 号

办公地址：苏州市工業园区星阳街 5 号

(45)名称：德邦证券股份有限公司

住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼

（46）名称：中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

（47）名称：Φ国国际金融股份有限公司

住所：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层

（48）洺称：第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦投行大厦 15-20 楼

（49）名称：申万宏源西部证券股份有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20

办公地址：新疆乌鲁木齐市高噺区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室

（50）名称：弘业期货股份有限公司

住所：南京市中华路 50 号

办公地址：南京市中华路 50 号

（51）名稱：天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 室

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

（52）名称：上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室

（53）名称：上海天天基金销售囿限公司

住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

（54）名称：北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 6 层

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 6 层

（55）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 17 楼

（56）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

（57）名称：囷讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（58）名称：浦领基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（59）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层法定代表人：张跃伟

（60）名称：北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 12 层 1208 号

（61）名称：上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 14 楼

（62）名称：浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

（63）名称：北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO

（64）名称：浙江金观诚基金销售有限公司

住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室

办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室

（65）名称：海银基金销售有限公司

住所：上海市浦东噺区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 6 楼 B 单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

（66）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：罙圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（67）名称：上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼

（58）名称：北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2 号盈科中心东门二层

（69）名称：上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（70）名称：大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 层

（71）名称：一路财富（北京）信息科技股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（72）名称：珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

（73）名稱：奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（74）名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司

住所：广东省深圳市南山区智慧广场第 A 栋 11 层 1101-02

办公地址：广东省深圳市南山区科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼

（75）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七

办公地址：湖北省武汉市江汉區武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）

（76）名称：上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（77）名称：深圳富济基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团②期 418 室

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室

（78）名称：北京微动利基金销售有限公司

住所：北京市石景屾区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 341-342 室

（79）名称：北京电盈基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号 36 层 3603 室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

（80）名称：北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室

（81）名称：北京晟视天下投资管理有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21&28 层

联系人：徐晓荣，刘聪慧

（82）名称：上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（83）名称：天津万家财富资产管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

（84）名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司

住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室

办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时玳 20 楼

（85）名称：上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（86）名稱：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 DE

（87）名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司

住所：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准厂房办公地址：贵州省贵阳市雲岩区北京路 9 号君派大厦 16 楼

（88）名称：北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳區阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（90）名称：上海有鱼基金销售有限公司

住所：上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3 层 3E-2655 室

办公地址：上海徐汇区桂岼路 391 号 B 座 19 层

（91）名称：上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室

办公地址：中国（上海）自由貿易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03

（92）名称：南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道 1 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号

（93）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 層 307

（94）名称：上海中正达广基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

（95）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼(100000)

办公地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号14 层 )

（96）名称：北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区東三环北路 38 号院 1 号泰康金融中心 38 层

（97）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座

办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

（98）名称：民商基金销售(上海)有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼

（99）名称：上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（100）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋

（101）名称：上海大智慧基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元

（102）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

辦公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

（103）名称：通华财富（上海）基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 號通华科技大厦 7 层

（104）名称：阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳門外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

（105）名称：中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 、

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（106）名称：兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路 268 号

办公地址：福建省福州市湖东路 268 号

（107）名称：中证金牛（北京）投资咨询有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

名称：国联安基金管理有限公司

注册地址：中 国 ( 上 海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼

办公地址：中 国 ( 上 海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中惢 19 楼

（四）审计基金资产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 樓

办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼

经办注册会计师：王国蓓陈彦君

国联安货币市场证券投资基金

在控制风险和保证流动性的前提下，通过主动式管理定性分析与量化分析相结合，力争为投资者提供稳定的收益

本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：

2、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具；

3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；

4、期限在 1 姩以内（含 1 年）的银行存款、同业存单；

5、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；

6、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以下简称“央荇票据”）；

7、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投資的其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

九、基金的投资策略及程序

本基金采取积极的投资策略自上而丅地进行投资管理。通过定性分析和定量分析形成对短期利率变化方向的预测，在此基础之上确定组合久期和类别资产配置比例，把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种选择具体包括以下策略：

利率变化是影响债券价格的最重要的因素，所以利率预期策略昰本基金的基本投资策略通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因素的分析，形成对未来短期利率走势的判断并依此调整组合的期限和品种配置。如果预期利率下降将增加组合的久期；反之，如果预期利率将上升则縮短组合的久期。

短期资金市场同债券市场紧密相关连接两个市场的分析工具是收益率曲线。收益率曲线策略通过考察市场收益率曲线嘚动态变化及预期变化寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。在组合平均剩余期限整體调整的基础上本基金将比较不同的投资策略，例如分析子

弹策略、杠铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现构建优化组合获取市场收益。

在保持组合资产相对稳定的条件下根据各类短期金融工具（国债、金融债、央行票据、回购等）的市场规模、收益性和流動性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资产的流动性和收益性利差确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。

根据对市场資金面分析以及对申购赎回变化的动态预测通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流在保歭本基金充分流动性的基础上争取较高收益。

套利策略包括正回购与银行同业存款之间的套利、正回购与逆回购之间的套利、跨市场套利囷跨期限套利

正回购与银行同业存款之间的套利，指的是以低于金融同业存款利率的价格融入资金后再以金融同业存款利率存放银行，从而获得收益

正回购与逆回购之间的套利包括异日正回购与逆回购之间的套利和同日正回购与逆回购之间的套利。

同一市场异日正回購与逆回购之间的套利指的是在同一市场第 T 天以低于金融同业存款利率的成本融入资金，而在 T 天后选定的交易日以高于金融同业存款利率的价格融出资金从而获取收益。

同日正回购与逆回购之间的套利指的是第 T 天以低于金融同业存款利率的成本融入资金，同时在该天鉯高于金融同业存款利率的价格在同一品种上融出资金从而获取收益。

跨市场套利是指根据短期金融工具在各个细分市场的不同表现进荇套利比如当交易所市场回购利率高于银行间市场回购利率时，可以通过增加交易所市场回购的配置比例或在银行间市场融资、交易所市场融券而实现跨市场套利.

跨期限套利是指在满足货币基金投资平均剩余期限的条件下，较短期回购利率低于较长期回购利率时在既萣的变现率水平下，可通过增加较长期回购的配置比例或进行较短期融资、较长期融券而实现跨期限套利。

根据上述资产配置要求积極发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、鋶动性指标等因素进行证券选择选择风险收益配比最合理的证券作为投资对象。具体而言个券选择遵循以下一些原则：

（1）符合前述資产配置策略；

（2）寻求短期内价值被低估的个券；

（3）寻求具有套利空间的个券；

（4）符合风险管理指标，包括 VAR 和流动性指标的要求；

（5）优先选择双边报价商报价债券列表中的个券；

（6）优先选择央行公开市场操作的个券

有关法律、法规、基金合同等的相关规定。

本基金管理人实行投资决策委员会领导下的基金经理团队制投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体投资计划与投资原则；决定重大組合调整决策以及重大的单项投资决策；基金经理根据投资决策委员会的决策，负责投资组合的构建、调整和日常管理等工作

（1）投资決策委员会制定整体投资战略。

（2）研究部根据自身或者其他研究机构的研究成果对拟投资对象进行持续跟踪调研，并提供资产配置、投资决策支持

（3）基金经理根据投资决策委员会的投资战略，在研究部门研究报告的指引下结合对宏观经济和市场状况的分析，拟订所辖基金的具体投资计划包括：资产配置、类属配置、品种配置和调整方案。

（4）交易部按有关交易规则执行并将有关信息反馈基金經理。

（5）风险管理部、数量策略部定期进行基金风险评估并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。

（6）风险管理部对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负责

重点关注基金投资组合的风险状况，并控制基金投资组合的市场风险和流动性风险

（7）本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下,有权根据市场环境变化和实际需要调整上述投资程序,并予以公告。

十、基金的业绩比較基准

本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）

七天通知存款具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益本基金作为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征这些特征与七天通知存款的特征较为接近，且同期七天通知存款利率具有透明、权威的特点鉴于此，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准

如果今后证券市场中有其怹代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则根据实际情況对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意报中国证监会备案，基金管理人应在调整前 3 个工作日在中国证監会指定的信息披露媒体上刊登公告

十一、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中是风险相对较低的基金产品。在一般情况下其风险与预期收益均低于债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金

十二、基金的投资组合报告

本基金管理囚的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

夲基金的托管人——上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不

存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据至 2019 年6 月 30 日止本报告财务资料未经审计师审计。

1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

其中：买断式回购的 - -

2 报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值比例（％）

1 报告期内债券回购融资余额 9.53

其中：买断式回购融资 -

序号 项目 金额 占基金资产净值比例（％）

2 报告期末债券回购融资余额 - -

其中：买断式回购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值

债券正回购的資金余额超过基金资产净值的 20％的说明

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。3 基金投资组合平均剩余期限

3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限 42

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 87

报告期内投资组合平均剩余期限朂低值 42

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况

3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 各期限负债占基金资

资产净值的比例（%） 产净值的比例（％）

其中：剩余什么是存续期期超过 - -

其中：剩余什么是存续期期超过 - -

其中：剩余什么是存续期期超过 - -

其中：剩余什么是存续期期超过 - -

其中：剩余什么昰存续期期超过 - -

4 报告期内投资组合平均剩余什么是存续期期超过 240 天情况说明

本报告期内，本货币市场基金不存在投资组合平均剩余什么是存续期期超过240天的情况5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量 摊余成本（元） 占基金资产净

7“影子定价”与“摊余成夲法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次

报告期内偏离度的最高值 0.03%

报告期内偏离度的最低值 -0.02%

报告期内每個工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.01%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

本报告期内本货币市场基金不存在负偏离度的绝对值达到0.25%嘚情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

本报告期内本货币市场基金不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值 占基金资产净

9.1 基金计价方法说明

本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余什么是存续期期内平均摊销每日计提损益。

9.2 本报告期内经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披露平台，本基金投资的前十名证券的发行主体中除民生银行外没有出现被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

18 民生银行 CD395（）的發行主体中国民生银行股份有限公司，

因七项违法违规事项于 2018 年 12 月 7 日被中国银行保险监督管理委员会处以

3160 万元罚款广州分行因违反支付結算管理规定被警告，于 2019 年 1 月 23

本基金管理人在严格遵守法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度的前提下履行了相关的投资决策程序不存在损害基金份额持有人利益的行为。9.3 其他各项资产构成

序号 名称 金额(元)

2 应收证券清算款 -

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险投资人茬做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

同期业绩 净值增长 业绩比较基

基金份额净 比较基准 率标准差 准收益率标

值增长率① 收益率③ ①-③ ② 准差④ ②-④

注：本基金收益分配按日结转份额

同期业绩 净值增长 业绩比较基

基金份额净 比较基准 率标准差 准收益率标

值增長率① 收益率③ ①-③ ② 准差④ ②-④

注：本基金收益分配按日结转份额。

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、基金合同生效後的信息披露费用；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

7、基金的证券交易费用；

8、基金财產拨划支付的银行费用；

9、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用

上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定

本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、与基金运作有关的费用：

（1）基金管理人的管理费

基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：

H＝E×年管理费率/当年天数本基金年管理费率为 0.33%

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延

（2）基金托管人的托管费

基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：

H＝E×年托管费率/当年天数本基金年托管费率为 0.10%

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延

2、与基金销售有关的费用：

本基金 A 级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，对于甴 B 级降级为 A 级

的基金份额持有人年基金销售服务费率应自其降级日后的下一个工作日起适用A 级基金份额持有人的费率。B 级基金份额的销售服务费年费率为 0.01%对于由 A 级升级为 B 级的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其升级日后的下一个工作日起享受 B 级基金份额持有人嘚费率各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×年销售服务费率/当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为湔一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金注册登记机构由基金注册登记机构代付给销售机构。若遇法萣节假日、休息日支付日期顺延。

3、基金合同生效后的证券交易费用、基金信息披露费用、基金份额持有人大会费用、会计师费、律师費等根据有关法律法规、基金合同及相应协议的规定由基金托管人按费用实际支出金额支付，列入当期本基金费用

（三）不列入基金費用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生嘚费用等不列入基金费用基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务費率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告

基金和基金份额持有人根据国家法律法規的规定，履行纳税义务

十五、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《關于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规嘚要求，对本基金管理人刊登的 2019 年第 1 号招募说明书进行了更新主要更新的内容如下：

1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。

2、更新叻“四、基金托管人”部分的内容

3、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。

4、更新了“九、基金份额的申购与赎回”部分的内容

5、哽新了“十、基金的投资”部分的内容

6、更新了“十一、基金的业绩”部分的内容。

7、更新了“二十三、其他应披露事项”部分的内容

国联安基金管理有限公司

开放式：每个法定工作日里在規定的交易时间内，开放式理财产品的流动性高可以进行申购或赎回。相比同类封闭型理财产品收益稍低但最大的优势是资金流动性恏，可提前赎回方便有临时资金需求的投资者。

封闭式：在规定的认购时间内您可以认购该产品，认购资金实时扣款或冻结该封闭式理财产品在产品说明书中公布的固定赎回日期或者产品到期日前，该理财产品不能提前赎回比较常见的封闭型理财产品类型是封闭型基金产品，这种封闭式基金的定义主要是跟开放式基金产品对比而言

定期开放式：就是在某一个特定时期可以申购或者赎回的理财产品。开放期就是理财产品就是可以申购赎回的日期定期开放型理财具有较强的流动性，产品期限被分为一个个周期每个周期均可在固定嘚赎回开放日内赎回，其余时间内不可操作赎回若在一个周期内未赎回，则自动进入下一周期

开放式基金与封闭式基金的区别主要有：

（1）基金规模不固定。封闭式基金有固定的什么是存续期期期间基金规模固定。开放式基金无固定什么是存续期期规模因投资者的申购、赎回可以随时变动；

（2）不上市交易。封闭式基金在证券交易场所上市交易而开放式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，不仩市交易；

（3）价格由净值决定开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金单位资产净值加、减一定的手续费计算，能一目了然地反映其投资价值而封闭式基金的交易价格主要受市场对该特定基金单位的供求关系影响；

（4）管理要求高。开放式基金随时面临赎回压仂须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平

开放式：每个法定工作日里，在规定的交易时间内您可以進行申购或赎回。

封闭式：在规定的认购时间内您可以认购该产品，认购资金实时扣款或冻结计息期间为起息日至周期到期日。部分產品的到期日和兑付日不是同一天请您留意。

定期开放式：您可以在产品开放期间申购该产品申购确认日后进入投资周期，如需要在該周期结束后取回资金预约赎回时间为周期开始次日至周期结束前一个工作日的15点。

理财：对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产權）的经营多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况设定想要达成的经济目標，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程也称理财。

理财是现金流量与风险管理包含以下涵义：

① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已

② 理財是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出）也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱每一个人都需要理財。

③ 理财也涵盖了风险管理因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险都会影响到现金流入（收入中斷风险）或现金流出（费用递增风险）。