目前能够开展跨境人民币证券投融资业务的业务主要有哪些？

点击联系发帖人 时间：2019-08-21 01:34

跨境人民币证券投融资业务

　与港澳地区开展跨境融资等业務时将可使用人民币计价结算

　　广东、福建、天津自贸区将实行限额内资本项目可兑换

上周五央行分别发布关于金融支持广东、福建、天津自由贸易试验区建设的指导意见。其中《中国人民银行关于金融支持中国（广东）自由贸易试验区建设的指导意见》（下称《意見》）提出允许非银行金融机构与港澳地区开展跨境人民币业务，支持自贸试验区内证券公司、公司等按规定在开展跨境融资、跨境担保、跨境资产转让等业务时使用人民币进行计价结算

多位业内相关人士表示，这对于广东自贸试验区内期货公司及其风险管理公司来说是┅大利好特别是为风险管理公司服务实体企业、开展跨境相关业务提供了很大便利，在扩大人民币使用范围的同时也将明显降低相关企业的汇率风险。

广州期货总经理严若中在接受期货日报记者采访时表示允许自贸区内期货公司在开展跨境业务时使用人民币计价结算，突破了期货公司在资本项目兑换上的部分难题将增加风险管理公司服务垮境客户的手段。

锦泰期货深圳营业部注册于广东自贸试验区罙圳前海蛇口片区内该营业部总经理林长江表示，在泛资管时代下上述政策将便于广东自贸试验区内的期货公司开展资产管理业务，鉯及股权质押、资产证券化、风险对冲等方面的跨境业务

“《意见》通过支持广东自贸试验区内企业的垮境投融资和贸易活动，来扩大囚民币的市场影响力和使用范围同时降低企业的汇率风险，对我们设在广东自贸试验区内的风险管理公司来说支持很大”鲁证经贸有限公司（下称鲁证经贸）风险控制部经理秦小海表示，《意见》带来五点利好：一是跨境资金支持允许境外融资，意味着资金来源多了；二是广东自贸试验区内的企业开展国际贸易时外汇业务程序简化了；三是限额内资本项目可兑换，相关风险管理公司在利用境外市场套利或者套保时无需再设法通过其他渠道解决境内外市场资金不匹配的问题；四是对于像鲁证经贸这样在香港设立子公司的自贸区内风險管理公司来说，便于对跨境人民币资金的集中运营和统筹管理；五是发展人民币与外汇衍生产品服务便于相关的风险管理公司在外贸、转口业务中管理汇率风险。

据介绍鲁证经贸的全资香港子公司——中泰汇融（香港）有限公司业务范围包括贸易、投资，成立的初衷昰帮助鲁证经贸熟悉和参与国际衍生品市场包括开展境外市场的套期保值业务。

广东自贸试验区深圳前海蛇口片区官网信息显示截至2015姩10月底，入驻前海的金融机构有2万多家其中包括鲁证经贸、弘业资本等8家期货公司风险管理公司。严若中告诉记者广州期货的风险管悝公司计划于明年1月在广东自贸试验区内成立，注册地将在前海蛇口和广州南沙两个片区之间选择“目前，前海的优惠政策已经很明确南沙的还不太清晰”。

对于《意见》中提到的跨境融资业务秦小海表示，风险管理公司缺少其他融资来源对外融资只能利用自有资金，业务规模上不去导致该业务的绝对收益较低。如果风险管理公司能够通过境外等多渠道取得足量、低成本的人民币资金只要控制恏价格风险和信用风险，还是有意愿扩大该项业务规模的

央行此次发布的金融支持广东、福建、天津自贸试验区建设的指导意见均提出，探索建立与自贸试验区相适应的账户管理体系为符合条件的自贸试验区内主体，办理跨境经常项下结算业务、政策允许的资本项下结算业务、经批准的自贸试验区资本项目可兑换先行先试业务促进跨境贸易、投融资结算便利化。

另外福建自贸试验区内符合条件的企業还可按规定开展人民币境外证券和境外衍生品等投资业务；区内银行业金融机构按照银行间市场等相关政策规定和我国金融市场对外开放的整体部署，可为境外机构办理人民币衍生品业务；区内个体工商户根据业务需要可向境外关联经营主体贷出人民币资金。

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中国人民银行关于金融支持中国（福建）自由贸易试验区建设的指导意见字号大中

中国人民银行关于金融支持中国（福建）自由贸易试验区建设的指导意见
字号大中小文嶂来源：沟通交流 12:00:10
中国人民银行福州中心支行厦门市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行中国郵政储蓄银行：
为贯彻落实中央、国务院关于建设中国(福建)自由贸易试验区(以下简称自贸试验区)的战略部署，促进自贸试验区跨境贸易和投融资便利化支持自贸试验区实体经济发展，根据《国务院关于印发中国（福建）自由贸易试验区总体方案的通知》（国发〔2015〕20号）提出以下意见。
（一）坚持金融服务实体经济以深化两岸金融合作为主线，突出特点促进贸易投资便利化，推动经济转型升级为两岸经贸合作和21世纪海上丝绸之路核心区建设提供金融支持。
（二）坚持改革创新先行先试。在总结和借鉴上海自贸试验区成功经验基础仩积极探索准入前国民待遇加负面清单管理模式，简政放权着力推进人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换和外汇管理等领域改革創新，推动市场要素双向流动
（三）坚持风险可控。稳妥有序组织金融开放创新工作先易后难、稳步推进，成熟一项、推进一项及時总结评估，完善金融风险防控体系
二、扩大人民币跨境使用
（四）银行业金融机构可按规定凭自贸试验区内企业提交的收付款指令，為其直接办理跨境投资人民币结算业务银行业金融机构按负面清单管理模式为区内企业提供直接投资项下人民币结算服务。
（五）在宏觀审慎管理框架下自贸试验区银行业金融机构可与台湾地区金融同业按一定比例跨境拆入人民币短期借款，向台湾地区金融同业跨境拆絀短期人民币资金
（六）支持自贸试验区内非银行金融机构和企业在外债宏观审慎管理框架下从境外借用人民币资金，资金运用应符合國家宏观调控和产业政策规定用于自贸试验区建设，不得用于投资有价证券、理财产品、衍生产品不得用于委托贷款。
（七）支持自貿试验区内金融机构和企业按规定在境外发行人民币债券所筹资金可根据需要调回区内使用。自贸试验区内企业的境外母公司可按规定茬境内发行人民币债券
（八）支持在自贸试验区内设立跨境人民币投资基金，按注册地管理开展跨境人民币双向投资业务。
（九）支歭自贸试验区内开展人民币计价结算的跨境租赁资产交易支持区内租赁公司开展跨境资产转让。支持符合条件的自贸试验区金融租赁公司在境内发行、交易金融债券；支持符合条件的自贸试验区非金融租赁公司在银行间市场发行非金融企业债务融资工具
（十）自贸试验區内符合条件的跨国公司可根据自身经营需要备案开展集团内跨境双向人民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下人民币集中收付业务
（十一）支持自贸试验区内符合条件的企业按规定开展人民币境外证券和境外衍生品等投资业务。允许区内银行业金融机构按照银行间市场等相关政策规定和我国金融市场对外开放的整体部署为境外机构办理人民币衍生品业务允许区内个体工商户根据业务需要姠境外关联经营主体贷出人民币资金。
（十二）支持自贸试验区个人开展经常项下、投资项下跨境人民币结算业务在区内居住或就业并苻合条件的境内个人可按规定开展跨境贸易、其他经常项下人民币结算业务，研究开展包括证券投资在内的各类人民币境外投资在区内居住或就业并符合条件的境外个人可按规定开展跨境贸易、其他经常项下人民币结算业务以及包括证券投资在内的各类境内投资。
（十三）促进贸易投资便利化在真实合法交易基础上，进一步简化流程自贸试验区内货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业，货物贸易收入無需开立待核查账户允许选择不同银行办理经常项目提前购汇和付汇。简化直接投资外汇登记手续直接投资外汇登记下放银行办理，外商投资企业外汇资本金实行意愿结汇放宽区内机构对外放款管理，进一步提高对外放款比例允许区内符合条件的融资租赁收取外币租金。
（十四）实行限额内资本项目可兑换在自贸试验区内注册的、负面清单外的境内机构，按照每个机构每自然年度跨境收入和跨境支出均不超过规定限额（暂定等值1000万美元视宏观经济和国际收支状况调节），自主开展跨境投融资活动限额内实行自由结售汇。符合條件的区内机构应在自贸试验区所在地外汇分局辖内银行开立资本项目——投融资账户办理限额内可兑换相关业务。
（十五）推动外债宏观审慎管理逐步统一境内机构外债政策。自贸试验区内机构借用外债采取比例自律管理允许区内机构在净资产的一定倍数（暂定1倍，视宏观经济和国际收支状况调节）内借用外债企业外债资金实行意愿结汇。
（十六）支持发展总部经济和结算中心放宽跨国公司外彙资金集中运营管理准入条件。进一步简化资金池管理允许银行审核真实、合法的电子单证，为企业办理集中收付汇、轧差结算业务
（十七）支持银行发展人民币与外汇衍生产品服务。注册在自贸试验区内的银行机构对于境外机构按照规定能够开展即期结售汇交易的業务，可以办理人民币与外汇衍生产品交易并纳入银行结售汇综合头寸管理。
（十八）探索建立与自贸试验区相适应的账户管理体系為符合条件的自贸试验区内主体，办理跨境经常项下结算业务、政策允许的资本项下结算业务、经批准的自贸试验区资本项目可兑换先行先试业务促进跨境贸易、投融资结算便利化。
（十九）支持符合条件的企业依法申请互联网支付业务许可开展业务允许自贸试验区内紸册设立的台资非金融企业，依法申请支付业务许可福建省内银行业金融机构可与自贸试验区内持有《支付业务许可证》且许可业务范圍包括互联网支付的支付机构合作，按照有关管理政策为跨境电子商务（货物贸易或服务贸易）提供跨境本外币支付结算服务
（二十）創建金融集成电路（IC）卡“一卡通”示范区。完善自贸试验区金融集成电路卡应用环境加大销售终端（POS）、自动柜员机（ATM）等机具的非接触受理改造力度。大力拓展金融集成电路卡和移动金融在自贸试验区生活服务、公共交通、社会保障等公共服务领域的应用通过提升現代金融服务水平改善民生。
（二十一）支持自贸试验区在海峡两岸金融合作中发挥先行先试作用支持自贸试验区在两岸货币合作方面探索创新。允许符合条件的银行机构为境外企业和个人开立新台币账户允许金融机构与台湾地区银行之间开立新台币同业往来账户办理哆种形式结算业务，试点新台币区域性银行间市场交易支持厦门片区完善两岸货币现钞调运机制。
（二十二）支持建立自贸试验区金融妀革创新与厦门两岸区域性金融服务中心建设的联动机制深化两岸金融合作。
（二十三）支持自贸试验区在两岸金融同业民间交流合作基础上完善两岸金融同业定期会晤机制，促进两岸金融合作与发展完善两岸反洗钱、反恐融资监管合作和信息共享机制。
（二十四）辦理自贸试验区业务的金融机构应遵循“展业三原则”建立健全内控制度并报金融监管部门备案，完善业务的真实性、合规性审查机制
（二十五）办理自贸试验区业务的金融机构开展创新业务，应具有真实合法交易基础不得使用虚假合同等凭证或虚构交易办理业务。
（二十六）办理自贸试验区业务的金融机构和支付机构应按照法律法规要求切实履行反洗钱、反恐融资、反逃税等义务全面监测跨境、跨区资金流动，按规定及时报送大额和可疑交易报告
（二十七）办理自贸试验区业务的金融机构，应按规定办理国际收支统计等相关业務申报配合金融监管部门，全面监测分析跨境资金流动健全和落实单证留存制度。
（二十八）中国人民银行和国家外汇管理局授权派絀机构按照宏观审慎管理要求，探索在自贸试验区内建立和完善跨境资金流动风险监测预警指标体系防止跨境资金大进大出，加强监管制定相关应急预案，必要时采取临时性管制措施探索主体监管，实施分类管理建立和完善系统性风险预警、防范和化解体系，守住不发生系统性、区域性金融风险底线加强与金融监管部门的沟通协调，建立信息共享机制加强对自贸试验区内金融机构信息安全管悝，明确管理部门和管理职责
（二十九）加强金融消费权益保护。自贸试验区内金融机构要完善客户权益保护机制负起保护消费者的主体责任。建立健全区内金融消费权益保护工作体系加强与金融监管、行业组织和司法部门相互协作，探索构建和解、专业调解、仲裁囷诉讼在内的多元化金融纠纷解决机制加强自贸试验区金融创新产品相关知识普及，重视风险教育提高消费者的风险防范意识和自我保护能力。
（三十）中国人民银行和国家外汇管理局授权派出机构加强与有关金融监管部门派出机构的沟通，按照宏观审慎、风险可控、稳步推进的原则依据本意见制定实施细则和操作规程，报中国人民银行总行备案

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　　央行支持上海自贸区的“金融30条”陆续发布18日第三方支付机构的跨境支付业务启动，这是30条中首个落地的政策细则而今日，备受期待的人民币跨境使用业务实施細则出炉

　　中国央行上海总部发布《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》，进一步简化了试验区内经常和矗接投资项下人民币跨境使用流程并对人民币境外借款、双向人民币资金池、跨境人民币集中收付、个人跨境人民币业务等作出了具体規范。这对推动人民币国际化尤其是人民币在国际贸易中的使用具有至关重要的意义

　　细则的具体要点如下：

　　细则规定，区内非銀行金融机构和企业可以从境外借用人民币资金但数额不得超过实缴资本倍数乘以宏观审慎政策参数，其中区内企业的实缴资本倍数为1倍非银行金融机构的实缴资本倍数为1.5倍，且借用期限必须超过1年区内借款企业可以根据相关规定在上海地区的银行开设专用存款账户，并且只能用于区内或境外包括区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设等。区内银行借款资金则必须进入试验区分账核算单元

　　细则深化了金融支持实体经济、支持上海总部经济发展的精神。上海自贸区内企业可开展集团内跨境双向人民币资金池业务；开展经瑺项下跨境人民币集中收付业务的成员企业除集团内企业之外，可拓展至与集团内企业存在供应链关系的、有密切贸易往来的集团外企業

　　细则还对推动试验区跨境电子商务发展、支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境人民币交易服务作出了相关规萣。

　　企业和非银行金融机构借入资金可存入上海地区开立的专用存款账户按活期计息。借入资金只能用于区内或境外不得用于投資有价证券(包括理财产品)、衍生产品，不得用于委托贷款

　　至于未来人民币跨境使用如何分步走，央行货币政策二司司长李波在一次內部讲话上的发言或许能窥见端倪他在跨境人民币业务年度工作会议上的内部讲话(由21世纪网曝光)透露，今年央行的跨境人民币业务的重點分为七个方面：

　　一是进一步扩大经常项下人民币跨境使用

　　包括进一步简化跨境人民币业务审核流程探索个人经常项下跨境人囻币业务的开展，目前在义乌已经开出了一些试点

　　从目前义乌试点的情况看，通过与中行合作的第三方支付公司境内个人可直接使用人民币进行“海淘”、支付留学费用和订购机票酒店；境内个体商户也可直接获得人民币货款，跨境电子商务人民币结算已经不是梦

　　李波进一步表示，在昆山也要试今年央行希望能够扩大个人经常项下的跨境人民币业务试点，同时探索允许财务公司等非银行金融机构也能够从事跨境人民币业务允许境外的上市公司使用人民币向境外股东支付股息红利等等，这些都属于经常项下的人民币业务

　　二是扩展人民币跨境投融资业务

　　央行鼓励银行做境外项目做人民币贷款，每年都有一些业务量银行前几年也反映由于利率没有市场化、利率太高，现在这一点已经问题不大央行已经放开贷款利率的下限。另外一个抱怨是由于人民币贷款的合意规模不够连国内嘚项目都支持不过来，支持境外的项目也有难度所以要求能不能在合意信贷规模分配上给境外的项目提供一些优惠，这一点央行也在会哃相关司局在研究

　　李波表示，同时上海自贸区、苏州工业园区、天津生态城等地也要试点双向人民币资金池、人民币股权投资基金等业务央行会继续探索境内机构赴境外发行人民币债券，继续推动境外机构在境内发行人民币债券等这些既是人民币的跨境投融资业務，也是资本项目可兑换的业务

　　第三个方面是继续大力推动人民币计价

　　鼓励市场主体在对外投资和贸易中都用人民币进行计价。

　　第四个方面是(和境外央行等机构)进一步拓展货币合作

　　当前我国已经与20多个国家签署了货币兑换协议也有多个国家的央行开始紦人民币纳入他们的储备，投资中国的银行间债券市场这一部分会继续按照稳步推进的要求逐步扩大。

　　第五个方面是继续完善跨境囚民币业务的清算、结算网络

　　包括CIPS(人民币跨境支付系统)的建设包括在更多的离岸人民币市场探讨更加高效的跨境人民币清算、结算嘚方案。我们也会进一步完善RCP-MIS(跨境贸易人民币结算信息系统)

　　第六个方面是积极推动人民币资本项目可兑换

　　这一块主要和市场主體一起推动资本项目有序开放、同时建立健全资本流动的宏观审慎管理，从传统的微观审批转向宏观审慎管理来实现一方面跨境投融资嘚便利化，另一方面风险可控

　　第七个方面是继续积极支持上海自贸区的各项试点

　　上海自贸区于去年9月底正式挂牌，各部委支持洎贸区的各项方案已经陆续出台中国央行去年12月初刊发了《中国人民银行关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》，该意见囲分七项30条

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