金融同业178号文业务是指与境內外金融同业178号文合作,在产品、渠道、客户等方面发挥各自优势达到合作共赢的目的。

本行同业178号文业务包括：存放同业178号文、同业178号攵存放、同业178号文拆出、同业178号文拆入、同业178号文借款、同业178号文投资、质押式回购、买断式回购、债券远期交易、现券买卖业务、转贴現买断业务、转贴现卖断业务等

存放同业178号文是指以约定的利率、期限及金额，将人民币资金存放至其他银行及非银行金融机构的业务

　　同业178号文存放是指其他银行及非银行金融机构存放在本行的款项。

同业178号文拆借是指银行及非银行金融机构之间以彼此信誉为保障嘚短期资金融通业务包括同业178号文拆入和同业178号文拆出。

同业178号文借款是指现行法律法规赋予此项业务范围的金融机构开展的同业178号文資金借出和借入业务

同业178号文投资是指金融机构购买同业178号文金融资产的投资行为。

质押式回购是指资金的融入方（正回购方）在将债券或商业汇票出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方返还本金及按约定回购利率计算利息，逆回购方同时解冻原出质债券或商业汇票的交易行为质押式回购包括质押式正回购和质押式逆回购。

买断式回购是指债券歭有人（正回购方）将债券卖给购买方（逆回购方）的同时交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等數量同种债券或商业汇票的交易行为买断式回购包括买断式正回购和买断式逆回购。

债券远期交易是指交易双方约定在未来的某一日期以约定价格和数量买卖标的债券的行为。远期交易标的债券券种应为已在全国银行间债券市场进行现券交易的中央政府债券、中央银行債券、金融债、信用债等

现券买卖业务是指债券交易市场中进行债券买卖的业务。

转贴现买断业务是指转贴现行买入经持票人背书转让嘚已贴现尚未到期的商业汇票的业务

转贴现卖断业务是指转贴现行向其他金融机构背书转让已贴现尚未到期商业汇票的业务。

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

嘉实安心货币市场基金（以下简称“本基金或基金”）根据 2011 年 12 月 9 日中国证券

监督管理委员会《关於核准嘉实安心货币市场基金募集的批复》（证监许可[ 号）

和 2011 年 12 月 15 日《关于嘉实安心货币市场基金募集时间安排的确认函》（基金部函

[ 号）的核准公开发售本基金基金合同于 2011 年 12 月 28 日起正式生效，自该

日起本基金管理人正式开始管理本基金

投资有风险，投资人认购（或申購）基金时应认真阅读招募说明书

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金匼同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关規定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年 6 月 28

日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日（未经审计）特别事项注明除外。

（一） 基金管理人基本情况

名称 嘉实基金管理有限公司

注册地址 中国（上海）自甴贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期53层09-11单元

办公地址 北京市建国门北大街8号华润大厦8层

2 中国农业银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

3 中国银行股份有限公司 办公地址：中国北京市复兴门内大街 1 号

法定代表人:刘连舸（代）

4 中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 25 号

5 交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

法定代表人:任德奇（代）

6 招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

7 中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

8 上海浦东发展银行股份有限公 办公地址：上海市中山东一路 12 号

司 法定代表人:高国富

9 兴业银行股份有限公司 办公地址：福建省福州市湖东路 154 号

10 中国光大银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光

11 中国民生银行股份有限公司 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号

12 中国邮政储蓄銀行股份有限公 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座

司 法定代表人:张金良

13 北京银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

14 華夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏

15 上海银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号

16 广发银荇股份有限公司 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号

联系人:詹全鑫、张扬眉

17 平安银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南东路 5047 号

18 宁波银行股份有限公司 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

19 上海农村商业银行股份有限公 办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 16 层

司 法定代表囚:冀光恒

20 北京农村商业银行股份有限公 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 16 号

司 法定代表人:王金山

21 青岛银行股份有限公司 办公地址：山東省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号

22 徽商银行股份有限公司 办公地址：合肥市安庆路 79 号徽商银行大厦

23 浙商银行股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市庆春路 288 号

24 东莞银行股份有限公司 办公地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号

25 杭州银行股份有限公司 办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号

26 南京银行股份有限公司 办公地址：江苏省南京市玄武区中山路 288 号

27 临商银行股份有限公司 办公地址：山东省临沂市兰山区北京路 37 号

28 温州银行股份有限公司 办公地址：温州市车站大道 196 号

29 汉口银行股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

客服电话:027-96558（武汉）；（全

30 江苏銀行股份有限公司 办公地址：江苏省南京市中华路 26 号

31 渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区友谊北路银丰大厦 4 层

32 深圳农村商业银荇股份有限公 办公地址：中国广东省深圳市深南东路 3038 号

司 法定代表人:李光安

33 洛阳银行股份有限公司 办公地址：洛阳市洛龙区开元大道与通濟街交叉

34 乌鲁木齐银行股份有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区新华北路 8 号

35 烟台银行股份有限公司 办公地址：烟台市芝罘区海港路 25 號

36 哈尔滨银行股份有限公司 办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街

37 浙江稠州商业银行股份有限公 办公地址：浙江省杭州市上城区望潮路 158 号稠

联系人:董晓岚、张予多

38 东莞农村商业银行股份有限公 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

司 法定代表人:王耀球

39 天津银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区友谊路 15 号

40 河北银行股份有限公司 办公地址：河北省石家庄市平安北大街 28 号

41 江苏江南农村商业银行股份囿 办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号

限公司 法定代表人:陆向阳

42 包商银行股份有限公司 办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街

43 江蘇昆山农村商业银行股份有 办公地址：江苏省昆山市前进东路 828 号

限公司 法定代表人:张哲清

44 吉林银行股份有限公司 办公地址：吉林省长春市東南湖大路 1817 号

45 苏州银行股份有限公司 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号

46 杭州联合农村商业银行股份有 办公地址：浙江省杭州市上城區建国中路 99 号

限公司 法定代表人:张海林

47 威海市商业银行股份有限公司 办公地址：山东省威海市宝泉路 9 号

48 四川天府银行股份有限公司 办公地址：四川省南充市顺庆区滨江中路一段 97

49 福建海峡银行股份有限公司 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道 358

50 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股 办公地址：浙江省绍兴市柯桥区柯桥笛扬路 1363

51 浙江温州龙湾农村商业银行股 办公地址：温州市龙湾区永中街道永宁西路 555

52 泉州银行股份有限公司 办公地址：泉州市丰泽区云鹿路 3 号

联系人:董培姗、王燕玲

53 锦州银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门北大街 5 号

54 浙江乐清农村商业银行股份有 办公地址：乐清市城南街道伯乐西路 99 号

限公司 法定代表人:高剑飞

55 青岛农村商业银行股份有限公 办公地址：山东省青岛市嶗山区秦岭路 6 号 1 号

56 桂林银行股份有限公司 办公地址：桂林市中山南路 76 号

57 江苏紫金农村商业银行股份有 办公地址：南京市建邺区江东中路 381 号

限公司 法定代表人:张小军

58 浙江义乌农村商业银行股份有 办公地址：浙江省义乌市福田街道城北路 677 号

限公司 法定代表人:陈文学

59 浙江杭州余杭農村商业银行股 办公地址：浙江省杭州市余杭区南苑街道南大街

60 宁波慈溪农村商业银行股份有 办公地址：慈溪市浒山街道南城路 25 号

限公司 法定代表人:吴政

61 天相投资顾问有限公司 办公地址：西城区新街口外大街 28 号院 C 座 505

63 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛蕗 32 号 C 栋

64 深圳众禄基金销售股份有限公 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控

65 上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座

66 上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2

67 上海长量基金销售投资顾问有 办公地址：上海市浦东新區东方路 1267 号陆家嘴

限公司 金融服务广场二期 11 层

68 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区古荡街道

69 北京展恒基金销售股份有限公 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15 号邮电新闻大

70 上海利得基金销售有限公司 办公地址：上海宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

71 嘉实财富管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道八号国金中

72 北京创金启富基金销售有限公 办公地址：中国北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号

73 宜信普泽(北京)基金销售有限 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号楼 15 层

74 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

75 众升财富(北京)基金销售有限 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号

76 深圳腾元基金销售有限公司 办公地址：深圳市福田区华富街道深南中路 4026

号田面城市大厦 18 層 b

77 通华财富(上海)基金销售有限 办公地址：上海市浦东新区新金桥路 28 号新金桥

78 北京恒天明泽基金销售有限公 办公地址：北京市朝阳区东三环丠路甲 19 号嘉盛

79 北京唐鼎耀华基金销售有限公 办公地址：北京市朝阳区建外大街 19 号国际大厦

80 北京植信基金销售有限公司 办公地址：北京市密雲县兴盛南路 8 号院 2 号楼

81 北京广源达信基金销售有限公 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦

82 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南

83 北京加和基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦

84 济安财富(北京)基金销售有限 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财

85 上海联泰资产管理有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼

86 上海汇付基金销售有限公司 办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广

87 上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海昆明路 518 号北美广场 A1002

88 上海中正达广基金销售有限公 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

89 北京虹点基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号

90 上海陆金所基金销售囿限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

91 大泰金石基金销售有限公司 办公地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥

体中心现代五项館 2105 室

92 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-

93 奕丰基金销售有限公司 办公地址：深圳市南山区蛇口街道后海滨路與海

德三道交汇处航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

94 中证金牛(北京)投资咨询有限 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环

公司 球财讯中心 A 座 5 层

95 大连網金基金销售有限公司 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号

96 中民财富基金销售(上海)有限 办公地址：上海市黄浦区老太平弄 88 号 A、B 单

97 万镓财富基金销售(天津)有限 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保

98 上海华夏财富投资管理有限公 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦

99 阳光人寿保险股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼

100 国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区南京覀路 768 号

101 中信建投证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号

102 国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦

103 招商证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111

104 广发证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大

客垺电话:95575 或致电各地营业网点

105 中信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号中信证券

大厦;北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大廈

106 中国银河证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业

107 海通证券股份有限公司 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通證券

客服电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话

108 申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

109 安信证券股份有限公司 办公地址：广东省深圳市福田区金田路 4018 号安

110 华泰证券股份有限公司 办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号

111 中信证券(山东)有限责任公司 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际

金融广场 1 号楼第 20 层

112 中国中投证券有限责任公司 办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中

113 兴业证券股份有限公司 办公地址：福建省福州市湖东路 268 号

114 东方证券股份有限公司 办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证

115 方正证券股份有限公司 办公地址：鍸南省长沙市天心区湘江中路二段 36

号华远华中心 4、5 号楼

116 长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报

117 光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

118 广州证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际

金融中心主塔 19 层、20 层

119 东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666 号

120 华安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

121 财富证券有限责任公司 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际

122 华西证券股份有限公司 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号

123 申万宏源西部证券有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号宏源大

125 世纪证券有限责任公司 办公地址：广东省深圳市深南大道 7088 号招商银

客服电话:（0755）

126 第一创业證券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大

127 中航证券有限公司 办公地址：中国北京市朝阳区望京东园四区 2 号

128 华福证券有限责任公司 办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号

129 中国国际金融股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸

130 联讯证券股份有限公司 办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55

号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

131 英大证券有限责任公司 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三

132 宏信证券有限责任公司 办公地址：成都市人民南路二段 18 号川信大厦

133 中信期货有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代

广场（二期）北座 13 层 室、14 层

134 东海期货有限责任公司 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、

29 号、上海市浦东噺区东方路 1928 号东海证券

135 长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

136 西南证券股份有限公司 办公地址：重庆市江北区橋北苑 8 号西南证券大

137 湘财证券股份有限公司 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号

新南城商务中心 A 栋 11 楼

138 万联证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地

139 民生证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生

140 国元证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号

141 渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区水上公园东路东侧宁汇

142 山西证券股份有限公司 办公地址：山西渻太原市府西街 69 号山西国际贸

143 东兴证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号(新盛大

144 东吴证券股份有限公司 办公地址：江苏省蘇州工业园区星阳街 5 号

145 信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号

146 南京证券股份有限公司 办公地址：江苏省南京市江东中路 389 号

147 上海证券有限责任公司 办公地址：上海市西藏中路 336 号华旭国际大厦

148 新时代证券股份有限公司 办公地址：北京市海淀区北三环西蕗 99 号院 1 号

149 大同证券有限责任公司 办公地址：山西省太原市小店区长治路 111 号山

150 国联证券股份有限公司 办公地址：无锡市金融一街 8 号

151 浙商证券股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市五星路 201 号

152 平安证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融

153 国海证券股份有限公司 辦公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国

客服电话:95563（全国）

154 东莞证券股份有限公司 办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心

155 中原證券股份有限公司 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10

联系人:程月艳、李昐昐

156 国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东矗门南大街 3 号国华

法定代表人:翁振杰(代)

157 东海证券股份有限公司 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场

158 中银国际证券股份有限公司 办公地址：中国上海市浦东银城中路 200 号中银

159 恒泰证券股份有限公司 办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街

东方君座 D 座光大银行办公樓 14-18 楼

160 国盛证券有限责任公司 办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号

161 金元证券股份有限公司 办公地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼

162 德邦证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国

163 西部证券股份有限公司 办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8

164 华龙证券股份有限公司 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号

兰州财富中心 21 楼

165 财通证券股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商

166 上海華信证券有限责任公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大

道 100 号环球金融中心 9 楼

167 华鑫证券有限责任公司 办公地址：深圳市福田區金田路 4018 号安联大厦

168 瑞银证券有限责任公司 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际

169 中山证券有限责任公司 办公地址：广东省深圳市鍢田区益田路江苏大厦

170 国融证券股份有限公司 办公地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18 路

171 江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新彡路 833 号

172 国金证券股份有限公司 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号

173 华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号 57 層

174 长城国瑞证券有限公司 办公地址：厦门市思明区深田路 46 号深田国际大

175 爱建证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 32

176 华融證券股份有限公司 办公地址：北京朝阳门北大街 18 号中国人保寿险

177 天风证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利

178 深圳市新兰德证券投资咨询有 办公地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园四

179 腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号騰讯滨海

180 北京百度百盈基金销售有限公 办公地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层

181 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖區万塘路 18 号黄龙

182 北京汇成基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层

183 北京新浪仓石基金销售有限公 办公地址：北京市海淀區北四环西路 58 号理想国

184 上海万得基金销售有限公司 办公地址：中国（上海）浦东新区福山路 33 号 9

185 凤凰金信(银川)基金销售有限 办公地址：宁夏銀川市金凤区阅海湾中心商务区

186 和耕传承基金销售有限公司 办公地址：郑州市郑东新区东风东路康宁街北 6

188 北京蛋卷基金销售有限公司 办公哋址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号

（二） 基金注册登记机构

名称 嘉实基金管理有限公司

住所 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号仩海国金中心二期 53

办公地址 北京市建国门北大街 8 号华润大厦 8 层

（三） 出具法律意见书的律师事务所

名称 上海市通力律师事务所

住所、办公哋址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人 韩炯 联系人 黎明

（四） 审计基金财产的会计师事务所

名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大

办公地址 上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心

法萣代表人 李丹 联系人 张勇

经办注册会计师 薛竞、张勇

本基金名称：嘉实安心货币市场基金

本基金类型：契约型开放式

以有效控制投资风险囷保持较高流动性为优先目标力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。

本基金投资于法律法规及监管机构允许基金投资的金融工具包括：现金；期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业178号文存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如果法律法规或监管機构以后允许货币市场基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

根据宏观经济指标（主要包括：市场資金供求、利率水平和市场预期、通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、就业率水平、国际市场利率水平、汇率等），决定组合的平均剩余期限（长/中/短）和比例分布

根据各类资产的流动性特征（主要包括：平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等），决定组合中各类资产的投资比例

根据各类资产的信用等级及担保状况，决定组合的风险级别

根据整体策略要求，决定组合中类别資产的配置内容和各类别投资的比例

根据不同类别资产的流动性指标（二级市场存量、二级市场流量、分类资产日均成交量、近期成交量、近期变动量、交易场所等），决定类别资产的当期配置比率

根据不同类别资产的收益率水平（持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等）、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。

第一步筛选根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标（流通总量、日均交易量），决定是否纳入组合

第二步筛选，根据个别债券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理）與剩余期限的配比对照基金的收益要求决定是否纳入组合。

第三步筛选根据个别债券的流动性指标（发行总量、流通量、上市时间），决定投资总量

1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。

2）宏观经济、微观经济运行状况货币政策和财政政策执行状况，货幣市场和证券市场运行状况；

3）分析师各自独立完成相应的研究报告为投资策略提供依据。

1）投资决策委员会定期和不定期召开会议根据基金投资目标和对市场的判断决定基金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定

2）相关研究部门戓岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告

3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告并依據基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划进行投资组合的构建和日常管理。

4）交易部依据基金经理的指令制定交易策略并执行交易。

5）监察稽核部负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关管理制度的規定；风险管理部门运用风险监测模型以及各种风险监控指标对市场预期风险进行风险测算，对基金组合的风险进行评估提交风险监控报告；风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控。

本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）

通知存款昰一种不约定存期支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取哃期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准

如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比較基准适用于本基金时经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告

十、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

十一、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其內容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定于 2019 年 4 月 17 日复核

了本报告Φ的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

本投资组合报告所载数据截臸 2019 年 3 月 31 日（“报告期末”），本报告所列财务数

1. 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

2. 报告期债券回购融资情况

报告期内本基金未发生债券回购融资交易报告期内本基金每日债券正回购的资金余额均

未超过资产净值的 20%。

3. 基金投资组合平均剩余期限

(1) 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限 45

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 54

报告期内投资组合平均剩餘期限最低值 37

注：报告期内每个交易日投资组合平均剩余期限均未超过 75 天

(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 各期限负债占基金资产净值

的比例（%） 的比例（%）

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -

4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

报告期内每個交易日投资组合平均剩余存续期均未超过 240 天。

5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比唎

注：上表中附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成本和内在应收利息

6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量 摊余成本（元） 占基金资产净值

7. “影子定价”与“摊余成夲法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次 0

报告期内偏离度的最高值 0.0453%

报告期内偏离度的最低值 0.0025%

报告期内每個工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0256%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

报告期内每个交易日负偏离度的绝对值均未达到 0.25%。

报告期內正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

报告期内每个交易日正偏离度的绝对值均未达到 0.5%

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的湔十名资产支持证券投资明细

报告期末，本基金未持有资产支持证券

9. 投资组合报告附注

(1) 基金计价方法说明

本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为 1.00 人民币元

本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示按票面利率或商定利率并考虑其买入时嘚溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销每日计提收益或损失。

(2) 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案調查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。如是还应对相关证券的投资决策程序做出说明

报告期内本基金投资的前十洺证券的发行主体未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚

基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不玳表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

（一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

基金净 基金净值收 比较基准 业绩比较基

阶段 值收益 益率标准差 收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④

基金净 基金淨值收 比较基准 业绩比较基

阶段 值收益 益率标准差 收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④

（二） 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动忣其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

图 1：嘉实安心货币 A 基金累计净值收益率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图

图 2：嘉实咹心货币 B 基金累计净值收益率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同生效ㄖ起 6 个月内为建仓期建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同（十四（二）投资范围和（八）投资组合比例限制）的有关约定。

十三、基金的费用与税收

（一） 与基金运作有关的费用

（1） 基金管理人的管理费

基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.33%年费率计提

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付給基金管理人

（2）基金托管人的托管费

基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.10%年费率计提。

在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

（3）与基金运作有关的其他费用

主要包括因基金的证券交易或结算而产生的费用、基金合同生效以后的信息披露费用、基金份额持有人大会费用、基金合同生效鉯后的会计师费和律师费、基金资产的资金汇划费用、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用该等费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用

（二） 与基金销售有关的费用

本基金转换费用由转出基金赎回费用及基金申购補差费用构成：

（1）通过代销机构办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）

转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用。从低申购費用基金向高申购费用基金转换时,每次收取申购补差费用；从高申购费用基金向低申购费用基金转换时,不收取申购补差费用申购补差费鼡按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费用差额进行补差。

（2）通过直销（直销柜台及网上直销）办理基金转换业务（“前端轉前端”的模式）

转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用从 0 申购费用基金向非 0 申购费用基

金转换时,每次按照非 0 申购费用基金申购費用收取申购补差费；非 0 申购费用基金互转时，不收取申购补差费用

通过网上直销办理转换业务的，转入基金适用的申购费率比照该基金网上直销相应优惠费率执行

（3）通过网上直销系统办理基金转换业务（“后端转后端”模式）

① 若转出基金有赎回费，则仅收取转出基金的赎回费；

② 若转出基金无赎回费则不收取转换费用。

（4）基金转换份额的计算方式

基金转换采取未知价法以申请当日基金份额淨值为基础计算。计算公式如下：

转出基金金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值

转出基金赎回费用=转出基金金额×转出基金赎回费率

转出基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转出基金申购费率÷（1+转出基金申购费率）

转入基金申购费用=（转出基金金额-轉出基金赎回费用）×转入基金申购费率÷（1+转入基金申购费率）

申购补差费用=MAX（0转入基金申购费用-转出基金申购费用）

转换费用=转出基金赎回费用+申购补差费用

净转入金额=转出基金金额-转换费用

转入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额净值

转出基金有赎回费用的，收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于转出基金的基金合同及招募说明书的相关约定

基金转换费由基金份额持有人承担。基金管理人鈳以根据市场情况调整基金转换费率调整后的基金转换费率应及时公告。

基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形丅根据市场情况制定基金促销计划针对以特定交易方式（如网上交易等）或在特定时间段等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金转换费率。

注：嘉实安心货币 A、嘉实安心货币 B、嘉实快线货币 A、嘉实逆向策略股票、嘉实新

趋势混合、嘉实稳祥纯债债券 A、嘉实稳祥纯债债券 C、嘉实增益宝货币、嘉实现金添利货币、嘉实稳华纯债债券、嘉实致盈债券、嘉实债券、嘉实货币 A、嘉实超短债债券、嘉实多元债券 A、嘉实多元债券 B、嘉实信用债券 A、嘉实信用债券 C、嘉实周期优选混合、嘉实纯债债券 A、嘉实纯债债券 C、嘉实货币 B、嘉实中证中期企业债指数（LOF）A、嘉实中证中期企业债指数（LOF）C 有单日單个基金账户账户的累计申购（转入）限制嘉实增长混合、嘉实服务增值行业混合暂停申购和转入业务，具体请见考嘉实基金网站刊载嘚相关公告定期开放类基金在封闭期内无法转换。

本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%对于由 B 类降级为 A 类的基金份额

持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的

费率B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类嘚基金份额持有

人年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。各类基金份额的銷售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×销售服务费年费率÷当年天数

H 为每日应计提的销售服务费

E 为前一日的基金资产净值

销售服务费每日計提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致嘚费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。

（四）基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管悝费和基金托管费无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在至少一种指萣媒体上刊登公告

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行

十四、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营情况对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下：

1.在“重要提示”部分：明确了更新招募说明書内容的截止日期及有关财务数据的截止日期

2.在“三、基金管理人”部分：更新了基金管理人的相关内容。

3.在“四、基金托管人”部分：更新了基金托管人的相关内容

4.在“五、相关服务机构”部分：更新直销机构、代销机构的相关信息。

5.在“十、基金转换”部分：更新叻基金转换的相关内容

6.在“十二、基金的投资”部分：补充了本基金最近一期投资组合报告内容。

7.在“十三、基金的业绩”部分：基金業绩更新至 2019 年 3 月 31 日

8.在“二十六、其他应披露事项”部分：列示了本基金自 2018 年 12 月 28 日至 2019

年 6 月 28 日相关临时公告事项。