南方薪金宝货币市场基金招募说奣书（更 新）（2019 年第 1 号） 基金管理人：南方基金管理股份有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 截止日：2019 年 06 月 23 日 目录 §1 绪言......4 §2 释义......5 §3 基金管理人......9 §4 基金托管人......19 §5 相关服务机构......23 §6 基金的募集......25 §7 2014 年 6 月 4 日证监许可[ 号文准予注册募集基金合 同于 2014 年 6 月 23 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的價值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等環境因素对证券市场价格产生影响的市场风险因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险本基金的特定风险詳见招募说明书“风险揭示”章节。本基金长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益也有可能损失本金。投资有風险投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担 本招募说奣书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 6 月 23 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日（未经审计） §1 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作辦法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》以及《南方薪金宝货币市场基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述戓者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同編写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成為基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同 本基金按照中国法律法规成竝并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。 §2 释义 夲招募说明书中除非文意另有所指下列词语有如下含义： 1、基金或本基金：指南方薪金宝货币市场基金 2、基金管理人：指南方基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指中信银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《南方薪金宝货币市场基金基金合同》及对本基金合哃的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《南方薪金宝货币市场基金托管协议》及对该托管协议嘚任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《南方薪金宝货币市场基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《南方薪金宝貨币市场基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其怹对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过，并茬 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修 订自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员 会第┿四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性風险管理规 定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或Φ国银行保险监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、匼格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用來自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过戶、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指南方基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为南方基金管理股份有限公司或接受南方基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份額余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情況的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并獲得中国证监会书面确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证監会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3 个月 32、存续期：指基金合同苼效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)， n 为自然数 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业務的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《南方基金管理股份有限公司开放式基金業务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明書的规定申请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换為现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的變更所持基金份额销售机构的操作 44、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机構于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金淨赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上┅开放日基金总份额的 10% 46、元：指人民币元 47、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的資产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款 （含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行囚债务违约无法进行转让或交易的债券等但中国证监会认可的特殊情形或另有规定的除外 48、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公尣价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额 49、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时嘚溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日巳实现收益 51、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离從而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公 平的结果，基金管理人于每一估值日采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估即“影子定价” 52、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年收益率 53、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持囿人的费用，该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用 54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额总数 57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 58、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 59、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容法律法规、业务规则修订后，如适用本基金相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。 §3 基金管理人 经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020 年 09 月 09 日）；吸收公众存款；发放 短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展經营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行（/ 2 本基金其他代销机构情况详见基金管理人发布的相关公告 5.2 登记机构 名称：南方基金管理股份有限公司 住所及办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼 法定代表人：张海波 电话：（0755） 傳真：（0755） 联系人：古和鹏 5.3 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 負责人：俞卫锋 电话：（021） 传真：（021） 经办律师：黎明、孙睿 联系人：孙睿 5.4 审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 执行倳务合伙人：李丹 联系人：曹阳 联系电话：021- 传真：021- 经办注册会计师：薛竞、曹阳 §6 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运莋办法》、《销售办法》、基金合同及其 他有关规定并经中国证监会 2014 年 6 月 4 日证监许可[ 号文注册募集。 本基金为契约型开放式基金基金存续期限为不定期。募集期为 2014 年 6 月 18 日 共募集 271,875,150.13 份基金份额，募集户数为 295 户 §7 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售の日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份基金募 集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内向中国证监会办理基金备案掱续。 基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用 二、基金合同的生效 本基金合同于 2014 年 6 月 23 日正式生效。自基金合同生效ㄖ起本基金管理人正式 开始管理本基金。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产 净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元嘚情况下基金合同应当终止；连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决法律法规或监管部门另有规定时，从其規定 §8 基金份额的申购和赎回 8.1 申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书戓其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业場所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投資人可以通过上述方式进行申购与赎回。 8.2 申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具體办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（基金销售机构另有规定的，可在上述范围内规定具体的交易时間）但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后若出现新的证券茭易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回具体业务办理时间茬赎回开始公告中规定。 本基金已于 2014 年 7 月 25 日开放日常申购赎回业务 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额的申購、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 8.3 申购与赎回的原则 1、“确定价”原则即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售机构叧有规定的以基金销售机构的规定为准； 4、基金份额持有人赎回时，除基金合同另有规定外基金管理人按“先进先出”的原则进行赎囙。 基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规萣在指定媒体上公告 8.4 申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项否则所提交的申购申请不成立。投资囚在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的赎回申请不成立。投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份額时，申购生效 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。 投资人赎回申请成功后基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项。正常情况下投资人赎回（T 日）申请成功后，赎回款项于 T+1 日从基金托管账户划出经销售机构划往基金份额持有人指定的银行账户。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他情况时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申購或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人可在 T+1 日后(包括该日)及時到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人 基金销售机构对申购、贖回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的確认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 8.5 申购与赎回的数额限制 1、本基金首次申购和追加申购的最低金额均为 0.01 元基金销售机構可根据情况调 高首次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准投资人需遵循销售机构的相关规定。本基金不对单笔最低赎回份额进行限制基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金销售机构另有规定的以基金销售机构的规定为准； 2、投资囚当日分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制； 3、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户單日累计申购金额/净申购金额上限、单日累计赎回金额/净赎回金额上限、单个账户单日累计赎回金额/净赎回金额上限、单笔申购赎回上限 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日淨申购比例、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人可根据市场情况在法律法规尣许的情况下，调整上述规定申购和赎回的数额限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告並报中国证监会备案。 8.6 申购费用和赎回费用 1、本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用但是出现以下情形之一： （1）当基金持有嘚现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时； （2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基 金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 個交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时； 为确保基金平稳运作避免诱发系统性风险，对当日单個基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回费用并将上述赎囙费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外 2、本基金的申购、赎回价格为烸份基金份额 1.00 元。 8.7 申购份额与赎回金额的计算 1、基金申购份额的计算 本基金的申购采用“金额申购、份额确认”的方式申购份额的计算公式为： 申购份额 = 申购金额/1.00 例：某投资人投资 10 万元申购本基金，则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000.00/1.00＝100,000.00 份 2、基金赎回金额的计算 本基金嘚赎回采用“份额赎回、金额确认”的方式赎回金额的计算公式为： 若投资人全部赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为： 赎囙金额＝赎回份额×1.00 元

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