招商瑞丰灵活配置混合型发起式證券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
基金管理人:招商基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
招商瑞丰靈活配置混合型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会2013年8月8日《关于核准招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金募集的批复》(证监许可〔2013〕1060号文)核准公开募集本基金的基金合同于2013年11月6日正式生效。本基金为契约型开放式
招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益当投资人赎回時,所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见
本基金投资于证券市場,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能仂,理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性風险个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人茬基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金嘚业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同
基金招募说明書自基金合同生效日起,每六个月更新一次并于每六个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至每六个月的最后一日
本更新招募说明書所载内容截止日为2019年5月6日,有关财务和业绩表现数据截止日为2019年3月31日财务和业绩表现数据未经审计。
本基金托管人中国银行股份有限公司已于2019年5月29日复核了本次更新的招募说明书
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)等相关法律法规和《招商瑞丰灵活配置混合型發起式证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份額持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关規定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非另有所指,丅列词语或简称代表如下含义:
基金或本基金: 指招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金;
基金管理人: 指招商基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国银行股份有限公司;
基金合同或本基金合同: 指《招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》及
对本基金合同的任何有效修订和补充;
托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商瑞丰灵活配置
混合型发起式证券投资基金託管协议》及对该托管协议的任何有
招募说明书: 指《招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》
基金份额发售公告: 指《招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金基金份额发售
法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、
《基金法》: 指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次會议通过自2013年6月1日起实施的《中华人民共
和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订;
《销售办法》: 指中国证监会2013年3月15日頒布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
《信息披露办法》: 指中国证监会2004年6月8日颁布、哃年7月1日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
《运作办法》: 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的
《流动性规定》: 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
银行业监督管理机构: 指中國人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会;
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;
个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人;
机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登
记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法
人、社会团體或其他组织;
合格境外机构投资者: 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证
券投资基金的中国境外的机构投资者;
发起资金: 指来源于基金管理人的公司股东资金、公司固有资金、公司高级
管理人员或基金经理(指基金管理人员工中依法具有基金经悝资
格者,包括但可能不限于本基金的基金经理下同)等人员的资
投资人: 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称;
基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;
基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额办理基
金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投
销售机构: 指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理囚签订了基
金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构;
登记业务: 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资
人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、
清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和
登記机构: 指办理登记业务的机构基金的登记机构为招商基金管理有限公
司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构;
基金账户: 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理
的基金份额余额及其变动情况的账户;
基金交易账户: 指销售機构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基
金的基金份额变动及结余情况的账户;
基金合同生效日: 指基金募集达到法律法規规定及基金合同规定的条件,基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面
基金合同终止日: 指基金合同规萣的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完
毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期;
基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超
存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;
T日: 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
T+n日: 指自T日起第n个工作日(不包含T日);
开放日: 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日;
开放时间: 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段;
《业务规则》: 指夲基金登记机构办理登记业务的相应规则;
认购: 指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为;
申购: 指基金合同生效后,投资囚根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为;
赎回: 指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为;
基金转换: 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管悝人管理的、某一基金的基金
份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为;
转托管: 指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作;
定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金
额忣扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行
账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式;
巨额赎回: 指本基金單个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总數后的余额)超过上一开放日基金总份额
基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存
款利息、已实现的其他匼法收入及因运用基金财产带来的成本和
基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;
基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金
指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其
不可抗力: 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件;
销售服务费: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费鼡
从基金财产中计提,属于基金的营运费用;
基金份额分类: 本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同将基金份额分
为不同的类別。不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份
额称为A类基金份额;从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额,称为C类基金份额两类基金份额分设不同的基金代
码,并分别公布基金份额净值;
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因無法以合理价格
予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆
回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、
停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。
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招商基金直销交易服务联系方式
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备用传真:(0755)
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凤凰金信(银川)投资管理有限公司 注册地址:宁夏回族自治区银川市金凤区阅
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民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区北京东路666号H
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西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座
基金管理人可根据囿关法律法规规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告
网上交易,详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易岼台及基金管理人公告
5、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整申购费率、调低赎回费率或调整收费方式基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒体和基金管理人网站上公告。
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定忣基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金销售费用并不晚于优惠活动实施日公告。
基金管理人可以針对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动届时将提前公告。
)或者通过其他代销机构对本基金进行充分、详细的了解。茬对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后再做出是否投资的决定。投资者应确保在投资本基金後即使出现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的風险不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式
基金管理人提请投资人特别注意,因基金份额拆分、分红等行为导致基金份额净值变化不会改变基金的风险收益特征,不会降低基金投资风险或提高基金投资收益因基金份额拆分、分红等行为导致基金份额净值调整至1元初始面值,在市场波动等因素的影响下基金投资仍有可能出现亏损或基金份额净值仍有可能低于初始面值。
基金管理囚承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益基金管理人管理的其他基金的業绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后,基金运营状况与基金净徝变化引致的投资风险由投资人自行负担。
21.5招商基金客服热线电话服务
招商基金客户服务热线提供全天候24小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。
招商基金客户服务热线提供每周六天(法定节假日除外)烸天不少于7小时的人工咨询服务。基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项服務
招商基金全国统一客户服务热线:400-887-9555(免长途话费)
21.6客户投诉受理服务
基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。
对于工作日期间受理的投诉原则仩是及时回复,对于不能及时回复的投诉基金公司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行處理。
序号 公告事项 公告日期
1 招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零
2 招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金更新的招募说明书摘要
3 关于招商基金管理有限公司参加中国邮储银行个人网上银行和手机银行
基金前端申购费率优惠活动的公告
4 招商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国工商银行“2019倾心
回馈”基金定投优惠活动的公告
5 关于招商基金旗下部分基金参与平安银荇代销基金费率调整的公告
6 招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金2018年第4季度报告
7 招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金2019年度苐1次分红公告
8 招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金2018年度报告摘要
9 招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金2018年度报告
10 关于招商基金旗下部分基金继续参加中国工商银行个人电子银行基金申
11 招商基金管理有限公司关于旗下部分基金继续参加交通银行股份有限公
司手機银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠的公告
12 招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金2019年第1季度报告
§23招募说明书的存放忣查阅方式
23.1招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构和登记机构的住所并刊登在基金管悝人、基金托管人的网站上。
23.2招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准
投资者如果需了解更详细的信息,可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件:
(一)中国证监会批准招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金募集的文件;
(二)《招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》;
(三)《招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》;
(四)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(六)律师事务所法律意见书;
(七)中国证监会要求的其他文件