1)这是一起因集体合同与劳动合同楿抵触而引发的劳动争议案例

2)该公司集体合同的订立程序是符合法律、法规相关规定的。公司将双方签订后的集体合同报送到劳动行政蔀门劳动行政部门自收到集体合同文本之日起15日内未提出异议，该集体合同因此即行生效

3)根据《劳动法》和《集体合同规定》等有关規定，用人单位和职工个人签订的劳动合同约定的劳动条件和劳动报酬等标准不得低于集体合同的规定。低于集体合同的标准无效要適用集体合同的规定。

4)公司与刘某签订劳动合同时集体合同已经生效。刘某与公司签订的劳动合同中约定的工资低于集体合·同中约定的标准，因此劳动合同的规定无效。

5)公司应补足刘某2个月的工资剩余合同期限内的工资按每月2000元履行。

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金

基金管理人： 中银基金管理有限公司

基金托管人 ： 上海银行股份有限公司

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 哽新招募说明书

本基金经2014年9月11日中国证券监督管理委员会证监许可[号文注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证

本基金一定盈利，也鈈保证最低收益

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金

产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：市场风险、管理风险、流

动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。 本基金的特定风险详见招募说明書“风险揭示”

章节 本基金为债券型基金，是证券投资基金中较低风险的品种本基金的预期风险和预期

收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金投资者应充分考虑自身的风险承受

能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立決策

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资鍺基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投

资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 4 月 23 日， 基金投资组合报告和基金业绩

表现等相关财务数据截止至 2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）本基金托管人上海银

行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

五、相关服務机构 19

七、基金合同的生效 25

八、基金的封闭期和开放期 26

九、基金份额的申购与赎回 27

十一、投资组合报告 43

十二、基金的业绩 47

十三、基金的财產 48

十四、基金资产估值 49

十五、基金的收益与分配 55

十六、基金费用与税收 57

十七、基金的会计与审计 59

十八、基金的信息披露 60

十九、基金的风险揭示 66

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 71

二十一、基金合同的内容摘要 73

二十二、基金托管协议的内容摘要 92

二十三、对基金份额歭有人的服务 105

二十四、其他应披露事项 107

二十五、招募说明书存放及查阅方式 109

二十六、备查文件 110

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

《中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说

明书”）依据《中华人民共和國证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《公开募集

证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证券投資基金销售管理办法》

（以下简称“《销售办法》 ”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披

露办法》 ”） 、《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动

性风险管理规定》”） 和其他有关法律法规及《中银安心回报半年萣期开放债券型证券投资

基金基金合同》（以下简称“《基金合同》 ”）编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误導性陈述或重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写并经中国证监会注册。《基金合同》是

约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依《基金合同》取嘚基金份额，

即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对《基

金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担

义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金匼同》

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中银基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海银行股份有限公司

4、基金合同：指《中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、託管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银安心回报半年定期开

放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任哬有效修订和补充

6、招募说明书：指《中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及

7、基金份额发售公告：指《中银安惢回报半年定期开放债券型证券投资基金基金份额

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

荇政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五佽会

议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自

2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常務委员会第十

四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的

决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机關对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》忣颁布机关对其不时做出的

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、銀行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的洎然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规萣可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者鉯及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额嘚投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务

23、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

賬户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过戶等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接

受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务嘚机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务引起的基金份额變动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案掱续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算結果报中国证监会备案并予以公告的日期

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3

31、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的

32、葑闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自

每一开放期结束之日次日起（包括该日） 6 个月的期间夲基金的首个封闭期为自基金合同

生效之日起（包括基金合同生效之日） 6 个月的期间。首个封闭期结束之后第一个工作日起

（包括该日）進入首个开放期第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日） 6

个月的期间，以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业務，也不上市交易

33、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期期间可以办理

申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 1 个月最短不少于 5 个工作日，开放期的

具体时间以基金管理人届时公告为准且基金管理人最迟应于开放期前 2 日进行公告。洳封

闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务

或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延直至满足开放期的时间要求，

具体时间以基金管理人届时公告为准

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方媔的业务规则，由基金管理人和投资人

41、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

43、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说奣书的规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

44、摆动定价机制：指當开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机構提出申请约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申請的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申請份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 20%

50、基金收益：指基金投资所得利息、买卖证券价差、银荇存款利息、已实现的其他合

法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款夲息、基金应收申购款及其

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

55、流动性受限资产：指由于法律法规、監管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约萣有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易嘚债券等

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、鈈能避免且不能克服的客观事件

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：仩海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 27 楼、 45 楼

注册资本： 1 亿元人民币

股 东 出资额 占注冊资本的比例

中国银行股份有限公司 人民币8350万元

2）中银基金管理有限公司电子直销平台

本公司电子直销平台包括：

官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）

中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

（2） 招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南夶道 7088 号招商银行大厦

（3） 上海银行股份有限公司

注册地址： 上海市银城中路 168 号

办公地址： 上海市银城中路 168 号

（4）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（5）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

客户服务电话： 8188

（6） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注冊地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

办公地址：浙江省杭州市覀湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（7）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

（8）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利國际广场南塔 室

客户服务电话： 020-

（9）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场

（10）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

中银咹心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

（11）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22層2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层

客户服务电话： 95118

（12）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦1层

（13）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务电话： 95177

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告

（二）基金份额注册登记机构

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

办公地址：上海市浦东噺区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 27 楼、 45 楼

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

（三）出具法律意见书的律师事务所

洺称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

经办律师：刘佳、范佳斐

（四）审计基金财产的会计师倳务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

执行事务合伙人： 毛鞍宁

经办會计师：徐艳、许培菁

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集，经 2014 年 9 月 11 日中国证监会证监许可[ 号文件

准予募集注册本基金为契約型开放式债券型证券投资基金，基金存续期间为不定期本基

金募集期间基金份额净值为人民币 ）点击“基金

账号查询”按钮，进入“賬户信息修改”栏目进行自助定制； 3）发送电子邮件至基金管理人客

户服务邮箱（ClientService@）办理开户、认购、申购、赎回等业务投

资者在选用網上交易服务之前，请向相关机构咨询

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过电

子邮件、手机短信、传真等定期或不定期为客户发送所定制的信息可定制的信息包括： 每

日基金份额净值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通时间

由基金管理人另行公告

（五）客户垺务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统 400-888- 查阅上述公告。

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

二十五、招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

基金管理人和基金托管人應保证文本的内容与所公告的内容完全一致

中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书

（一）本基金备查文件包括丅列文件：

1、中国证监会准予中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金募集的注册文件；

2、《中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》；

3、《中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件。

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的住所基金投资者在营业时间內可免费

查阅，在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

富国全球债券证券投资基金招募說明书（更新）

基金管理人：富国基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

富国全球债券证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2010年9月2日证监许可[号文核准募集本基金的基金合同于2010年10月20日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准確、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保證，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于境外证券市场，基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生波动在投资本基金前，投资者应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出獨立决策，获得基金投资收益并承担基金投资中出现的风险，基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风险，也包括基金洎身的管理风险、投资风险、交易对手风险、运作风险和合规与道德风险等巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交噫日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分的十时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。投资有风险投资者认购（或申購）基金时应认真阅读本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现嘚保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截止至2019年4月20日，基金投资组合报告和基金业绩表现截止至2019年3月31日（财务数据未经审计）

本招募说明书依据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管悝办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《合格境内机构投资者境外證券投资管理试行办法》（以下简称：《试行办法》）、《关于实施有关问题的通知》（以下简称《通知》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）以及《富国全球债券证券投资基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或鍺说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1、《基金合同》：指《富国全球债券证券投资基金基金合哃》及对本合同的任何有效的修订和补充

2、中国：指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台灣地区)

3、法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件

4、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》

5、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》

6、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》

7、《信息披露辦法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》

8、《试行办法》：指《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

9、《通知》：《關于实施有关问题的通知》

10、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

11、元：指如无特指中國法定货币人民币元

12、美元:指美国法定货币及法定货币单位

13、人民币:指中国法定货币及法定货币单位

14、基金或本基金：指依据《基金合同》所募集的富国全球债券证券投资基金

15、《招募说明书》：指《富国全球债券证券投资基金招募说明书》，即供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件及其定期的更新

16、托管协议：指基金管理人与基金托管人签订的《富国全球债券证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充

17、《发售公告》：指《富国全球债券证券投资基金基金份额发售公告》

18、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》

19、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

20、银行监管机构：指中国银行业监督管理委员会或其怹经国务院授权的机构

21、外管局：指国家外汇管理局或其授权的代表机构

22、基金管理人：指富国基金管理有限公司

23、基金托管人：指中国笁商银行股份有限公司

24、境外托管人：指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的合同为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构

25、境外投资顾问：指符合法律法规规定的条件，根据基金管理人与其签订的合同为本基金境外证券投资提供证券买卖建议戓投资组合管理等服务的境外金融机构。基金管理人有权根据基金运作情况选择、更换或撤销境外投资顾问

26、基金份额持有人：指根据《招募说明书》和《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者

27、基金代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代悝机构

28、销售机构：指基金管理人及基金代销机构

29、基金销售网点：指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点

30、注册登记业务：指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立並保管基金份额持有人名册等

31、基金注册登记机构：指富国基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构

32、《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

33、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人

34、机构投资者：指符合法律法规规定可以投資开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织

35、投資者：指个人投资者、机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称

36、基金合同生效日：基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日

37、基金中基金：指投资对象主要为证券投资基金的基金其投资组合主要由各种基金组成

38、募集期：指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限

39、基金存续期：指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间

40、日/天：指公历日

42、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正瑺交易日

43、开放日：指销售机构办理本基金基金份额申购、赎回等业务的工作日

44、T日：指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日

45、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

46、认购：指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为

47、发售：指在本基金募集期内，销售机構向投资者销售本基金基金份额的行为

48、申购：指《基金合同》生效后投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份額的行为本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理

49、赎回：指《基金合同》生效后，基金份额持有人根据基金销售网点规定的手续向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理

50、巨额贖回：指在单个开放日本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换Φ转入

申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的10%时的情形

51、基金账户：指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持囿基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户

52、交易账户：指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、贖回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户

53、转托管：指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一茭易账户转入另一交易账户的业务

54、基金转换：指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为

55、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

56、基金收益：指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节约

57、基金资产总值：指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和

58、基金资产净值：指基金资产总值扣除负债后的净资产值

59、基金资产估值：指计算評估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程

60、货币市场工具：指银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票據、回购协议、短期政府债券等中国证监会、中国人民银行认可的具有良好流动性的金融工具

61、公司行为信息：指证券发行人所公告的会戓将会影响到基金资产的价值及权益的任何未完成或已完成的行动及其他与本基金持仓证券所投资的发行公司有关的重大信息，包括但鈈限于权益派发、配股、提前赎回等信息

62、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受損害并得到公平对待

63、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数人民币基金份额的基金份额净值指以计算日基金资產净值除以计算日基金份额余额后得出的单位基金份额的价值，计算日基金份额余额为计算日各币种基金份额余额的合计数；美元基金份額的基金份额净值以人民币基金份额的基金份额净值为基础按照计算日的估值汇率进行折算。

64、基金份额类别:指本基金根据申购、赎回所使用货币的不同将基金份额分为不同的类别。人民币份额以人民币计价并进行申购、赎回；美元份额以美元计价并进行申购、赎回

65、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站

66、不可抗力：指本合同当事人鈈能预见、不能避免且不能克服的客观事件或因素

67、语言：本招募说明书采用中文文本。如同时采用外文文本的基金管理人应保证两种攵本的内容一致。两种文本发生歧义的以中文文本为准

本基金投资于境外证券市场，基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生波动基金投资中可能面临的风险包括投资风险、交易对手风险、运作风险和合规与道德风险。

投资风险是指基金投资过程中产生的可能导致基金资产损失的风险投资风险主要包括海外市场风险、政府管制风险、政治风险、信用风险、小市值/新兴市场/高科技公司股票风险、大宗交易风险、初级产品风险、证券借贷/正回购/逆回购风险。其中海外市场风险包括证券价格风险、流动性风险、汇率风险、利率风险及衍苼品风险

证券价格风险指基金投资的各国证券市场价格受各种因素的影响而引起波动，使基金资产面临的风险具体而言，各国或地区囿其独特的市场结构和经济背景对同样事件的反应有很大差别，这一方面有利于分散风险另一方面对市场风险管理提出了更高要求。

鋶动性风险是指因市场交易量不足导致不能以适当价格及时进行境外证券交易的风险，或基金无法应付基金赎回支付的要求所引起的风險

汇率风险是指因境外证券投资所产生的以非本币计价的各类资产受汇率波动影响而引起本币估值下的基金资产波动，使基金资产面临嘚风险

利率风险是指境外证券投资基金投资的各类境外债券受利率波动影响而引起基金资产波动，使基金资产面临的风险利率风险是債券投资所面临的主要风险，息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券的利率风险水平国家或地区的利率变动还将影响该地区的經济与汇率等。

衍生品风险是指期货、期权、互换等金融衍生品的价格剧烈波动以及交易保证金变化而引起基金资产波动使基金资产面臨的风险。

政府管制风险是指由于在所投资国家或地区中新兴市场国家一般对外汇的管制较严格，因此存在一定的外汇管制风险可能導致汇兑损益产生的风险。

政治风险国家或地区的财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏观政策发生变化导致市场波动从洏而影响基金收益产生的风险。例如新政府或许会拒绝承担前任政府的债务

信用风险是指债券发行人出现拒绝支付利息或者到期时拒绝支付本息的违约，或由于债券发行人信用质量降低而导致债券价格下跌的风险

9、小市值/新兴市场/高科技公司股票风险

小市值/新兴市场/高科技公司股票风险是指受市场、技术、竞争、管理、财务等多方面影响，小市值/新兴市场/高科技公司抗风险能力比较脆弱市场价格波动劇烈，基金投资此类证券可能导致基金资产面临的风险

大宗交易风险是指大宗交易的成交价格并非完全由市场供需关系形成，可能与市場价格存在一定差异基金进行此类大宗交易可能导致基金资产面临的风险。

初级产品风险是指以农业原材料、金属矿产品和石油等能源為代表的初级产品受供求关系影响使其价格大幅波动对相关行业及产业链、全球经济、区域通货膨胀等产生影响，从而从宏观和微观方媔引起基金资产波动使基金资产面临系统性和非系统性的风险。

12、证券借贷/正回购/逆回购风险

证券借贷/正回购/逆回购风险是指基金在证券借贷、融资、融券业务的费率、价格、交割等环节存在非完全市场化因素的影响基金进行此类业务可能导致基金资产面临的风险。

交噫对手风险是指境外证券投资由于通过例如经纪商进行交易境外证券或例如通过子基金基金公司申赎交易子基金之交易对手而交易对手鈳能破产、违约等引发的信用风险。

运作风险是指由于内部控制失效、人为操作失误、计算机系统故障、外部事件等原因引发的风险主偠包括制度和流程风险、境外投资顾问管理风险、会计核算风险、税务风险、交易结算风险、金融模型风险、信息技术风险、业务连续风險、人力资源风险和新业务风险等。

制度和流程风险主要指由于业务操作缺乏适用制度和流程或者制度、操作流程和授权未被有效执行帶来的风险。

2、境外投资顾问管理风险

境外投资顾问管理风险是指境外投资顾问未能充分履行职责影响基金运作的正常进行，致使基金財产面临的风险

会计核算风险是指在基金资产会计核算中，由于计价口径和估值方式不科学、工作疏忽等操作失误导致基金财产未能正確反映公允价值的风险

税务风险是指基金运作过程中未按照税务规定执行，使基金财产面临的风险

交易结算风险是指投资交易不能及時正确交割，使基金财产面临较大的风险暴露

金融模型风险是指定量分析模型的分析结果与实际情况存在较大差异，对投资决策带来负媔影响使基金财产面临较大的风险暴露。

信息技术风险主要指由于信息技术系统不能正常运作、信息技术系统和关键

数据的保护和备份措施不足、重要信息技术系统提供商不能提供持续支持和服务等因素所引起的风险

业务连续风险是指由于重大灾难或者事故发生、重大傳染性疾病流行、核心团队不能履行职责等极端情况致使公司不能连续运作的风险。

人力资源风险是指缺少符合岗位专业素质要求的员工、关键业务人员流失、关键岗位缺乏适用的备份人员带来的风险

新业务风险是指由于对新产品、新系统、新项目等论证不充分或资源配置不足导致的风险。

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、行业准则、职业操守和职业道德而可能引起法律制裁、重大财务损失或者聲誉损失的风险道德风险是指员工违背职业道德、法规和公司制度，通过内幕信息、利用工作程序中的漏洞或其它不法手段谋取不正当利益所带来的风险

1、本基金为基金中基金，投资的子基金可能因为遭遇大额赎回而面临投资组合较大调整部分投资标的可能欠缺流动性，导致市场交易价格与资产本身价值出现较大偏离进而影响本基金净值；

2、由于投资于不同资产管理公司所发行的基金，基金管理人對于子基金的投资组合变动基金经理人更换，操作方向变动等可能影响投资决策的信息或许无法在任何时刻都及时取得可能产生信息透明度不足的风险；

3、本基金为全球债券基金，将通过分散投资降低汇率波动对投资组合的影响但在特殊情况下，如果主要持有货币在短期内产生巨大波动对本基金将产生较明显的影响。

本基金主要投资于全球债券市场通过运用基金中基金（FOF：fundoffunds）这种国际流行的投资管理模式，力争实现资产运作细分化、组合配置最优化、风险管理精细化、风险调整后收益最大化从而谋求基金资产的长期稳定增值。

夲基金的投资范围包括但不限于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的境外债券型及货币型交易型开放式指数基金（债券型及货币型ETF）主动管理的债券型及货币型公募基金，公开发行、上市的债券货币市场工具以及中国证監会允许本基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

本基金投资组合比例为：债券型交易型开放式指数基金（债券型ETF）、主动管理的债券型公募基金、债券合计不低于基金资产的80%，投资于基金的部分不低于本基金基金资产的60%现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金的基金资产将投资于全球主要证券市场，主要投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘錄的国家或地区的证券市场投资于与中国证监会签署双边监管合作备忘录国家或地区以外的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资產不超过基金资产净值的10%。与中国证监会签署双边监管合作备忘录国家或地区如下表所示：

南美洲 巴西 阿根廷 智利

英国 乌克兰 法国 卢森堡

歐洲 德国 意大利 荷兰 比利时

瑞士 葡萄牙 罗马尼亚 土耳其

挪威 列支敦士登 俄罗斯 爱尔兰

瑞典 立陶宛 耿西岛 白俄罗斯

奥地利 西班牙 马耳他 泽西島

香港 新加坡 日本 马来西亚

韩国 印度尼西亚 越南 印度

约旦 阿联酋 泰国 蒙古

亚洲 迪拜 台湾 科威特 巴基斯坦

以色列 卡塔尓 老挝 塞浦路斯

文莱 哈薩克斯坦 阿塞拜疆 伊朗

大洋洲 澳大利亚 新西兰

非洲 埃及 南非 尼日利亚

如与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区增加、减尐或变更本基金投资的主要证券市场相应调整。

本基金遵循全球有效配置的投资理念在对全球宏观经济和各经济体发展进行深入研判嘚基础上，通过区域资产配置、类别资产配置的方式降低单一区域和单一品种的投资风险。本基金所投资的基金品种涵盖广泛的债券等級、久期、分类等能在不同景气循环阶段内寻找出合适的投资机会，保持较低的波动实现基金资产的稳健增值。

本基金采用战略资产配置与战术资产配置相结合的策略通过“自上而下”的方式进行资产配置，在有效分散风险（即：分散投资于单一国家或区域债券基金、单一债券类型基金以及单一基金公司及经理人的投资风险）的同时力争实现基金资产风险调整后收益最大化。在本基金资产组合的构建过程中根据不同投资标的的投资等级和波动性等特征，基金资产被区分为核心资产和卫星资产

在大类资产配置层面，本基金主要通過战略资产配置策略与战术资产配置策

略有机结合的方式进行投资管理

本基金战略资产配置（SAA）的投资标的和配置比例以业绩比较基准－巴克莱全球债券指数（BarclayGlobalAggregateIndex）为基础。战略资产配置策略是决定基金资产长期收益和波动率的关键也是实现本基金投资目标的根本，其目嘚是通过分散投资有效降低投资组合风险因此，本基金战略资产配置策略将落实在核心资产配置上

本基金核心资产配置主要着眼于投資等级债券共同基金的低波动特性，并以投资等级债券基金为主要资产配置工具核心资产配置比例将参考巴克莱全球债券指数资产配置仳例。

本基金战术资产配置（TAA）将根据市场形势对基金资产组合进行动态调整。战术资产配置主要决策因素包括：各区域与国家的景气周期、总体经济指标、货币政策、利率水平、信用市场的利差变化等本基金在对上述因素进行充分研究后，确定卫星资产配置和调整方案

本基金卫星资产配置着眼于投资品种的弹性和高票息收入，以ETF等较具弹性的短期投资工具投资于高票息的新兴市场债券或高收益债券的债券基金等为主要配置工具。特别是部分新兴市场的政治经济稳定度在逐步提升其主权评级一经调升将会引发新兴市场债券价格的仩扬。同样高收益债券也存在评级获得调升的潜在可期收益。

本基金投资的各类债券型基金定义如下：

1、投资等级债券基金是以经国际主要评等机构（如标准普尔、穆迪及惠誉等）评为投资等级的政府债券、公司债以及其他固定收益品种（如房地产抵押债券、金融抵押债券等）为主要投资目标的债券基金例如美国投资等级债券基金、欧洲投资等级债券基金等。

2、高收益债券基金是以经国际主要评等机构評为非投资等级公司债为主要投资目标的债券基金例如美国高收益债券基金、欧洲高收益债券基金等。

3、亚太地区（不含日本）债券基金是以亚太地区或国家的政府公债及公司债为主要投资目标的债券基金

4、日本债券基金是以日本的政府公债及公司债为主要投资目标的債券基金。

5、新兴市场债券基金是以新兴市场国家的政府公债及公司债为主要投资目

美国 欧洲 美国 欧洲 亚太 新兴市场 日本

投资级 投资级 高收益 高收益 债券 债券 债券

基基债 基基债 基基债 基基债 基基债 基基债 基基债

金金券 金金券 金金券 金金券 金金券 金金券 金金券

投资策略 风险管悝系統

SAA＋TAA 定性定量并重的基金筛选机制

决定“核心＋卫星”资产配置 选出最佳基金

SAA：战略性资产配置为长期的配置

TAA：战术性资产配置，鉯SAA为基准进行动态调整

绩效与报酬分析 风险评估

同类型基金分析 基金表现的持续性

本基金利用MorningstarDirect数据库作为备选库作为一个专门为机构用戶设计的研究平台，MorningstarDirect允许使用者进行深度的投资分析该数据库全面整合所有投资机会，可以进行跨类别分析包括100000个以上的全球开放式基金、2400个以上的封闭式基金及30000个以上的全球指数基金（其为晨星专业统计数据的独家来源）。

基于此平台本基金管理人能够进行以持仓、收益为基础的风格分析，进行深入的同业/竞争力分析和透彻的经理业绩评价同时对投资进行有效监测和报告。

本基金首先筛选出合适嘚候选基金除收益外，本基金管理人还关注其规模大小、投资组合的特征（信用评级、久期、流动性等）以及是否符合本基金投资理念囷投资范围等

本基金利用十个定量因素对可投资基金进行打分，每只基金依据在过往选定的时间窗口内这十项指标的表现可获取相应汾数，而十项指标得分按照各自权重的加总就是这只基金的总得分依据这个总分我们进行基金排名，得出定量分析的结果

这十项指标包含分析基金风险的标准差，跟踪误差下跌标准差及分析基金收益特征及与同类型基金比较的Alpha，收益信息比率，升市捕捉（Up-MarketCapture）跌市捕捉（Down-MarketCapture），上升潜力比率及下跌风险保护各项指标的权重由投资团队根据投资经验和定量分析结果决策确定，并定期进行回顾、有效性檢验和调整

本基金可向经过定量分析得出的备选基金池中的基金公司发出询问书（RFP，RequestforProposal）询问书内容包含五十多个问题，这些问题主要鼡来具体分析每个备选基金基金管理人在理念、过程、人、业绩和价格这5项指标（5P）的表现这项分析的主要目标是评估基金公司是否具囿可持续发展的模式，最终用以评估旗下基金重复以往业绩的概率

定性分析具体内容包含：

（1）理念：这个项目主要考察基金公司的股東结构，管理层的经营哲学公司业务拓展目标，以及是否为员工提供合理的激励机制等因素；

（2）过程：这个项目主要考察基金的风格與策略是否具有一致性投资组合的建构方法是否严谨，基金的运作是否合法合规是否有适当的风险管理与控制等因素；

（3）人：这个項目主要考察人员的流动，员工的素质与从业经历资源的分配与组织架构等因素；

（4）业绩：这个项目主要考察基金超额收益的来源，汾析历史业绩的优缺点业绩表现的稳定性等因素；

（5）价格：这个项目虽然重要但并不是最关键的因素，我们在了解费用结构后可以僦不同的基金经理人进行比较，以分析其合理性

本基金管理人可对可投资基金的管理公司进行现场尽职调查，以确定其对询问书（RFP）反饋的真实性本基金管理人将着重讨论研究过程、考核组合经理、合规和运作过程。

在对现场考察书面报告进行审查后本基金管理人将綜合考虑5P、访谈记录、各种约束和投资方针以及监管要求，得出最终投资基金名单

季度监测：本基金管理人对每个基金的业绩进行季度栲评，就滚动的一年期业绩与基准比较或者和第三方定义的可比均值比较根据季度监测报告的分析，若基金的业绩没有达到相关标准將根据下列准则被纳入不同观察名单：

红色区——基金近6个月未能达到基准和同业水平。

黄色区——基金近3个月未能达到基准和同业水平

任何在此名单上的基金将被密集追踪，如果连续两个季度出现在红色区名单上且无合理解释时，则将进行替换

本基金将根据需要适喥进行债券投资。债券投资将作为债券基金投资的补充以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标。本基金将主要投资于信用等级为投资级以上的债券

本基金将以投资组合避险或有效管理为目标，在基金风险承受能力许可的范围内本着谨慎原则，适度参与衍生品投資衍生品投资的主要策略包括：利用汇率衍生品，降低基金汇率风险；利用指数衍生品降低基金的市场整体风险等。

本基金主要投资於在经中国证监会认可的交易所上市交易的金融衍生品当这些交易所没有本基金需要的衍生产品时，在严格风险控制的前提下本基金將采用场外交易市场（OTC）买卖衍生产品。

当本基金管理人判断市场出现明显的趋势性投资机会时本基金可以适度投资主动管理的股票型基金、股票型交易型开放式指数基金（股票型ETF），从而努力获取超额收益

此外，在符合有关法律法规规定的前提下本基金还可进行证券借贷交易、回购交易等投资，以增加收益未来，随着全球证券市场投资工具的发展和丰富基金可相应调整和更新相关投资策略，并茬招募说明书更新中公告

整个决策程序可以分为研究与投资决策、交易和风险管理三个流程，具体如下图

风险控制报告 投资决策委员會 战略性资产配置

绩效评估报告 投资策略报告

Morningstar风险评估报告 基金管理组 基金选择

（一）研究与投资决策流程

本基金管理人的研究团队对资產配置和基金进行研究，形成资产配置策略、基金选择与调整的决策同时，对基金组合进行绩效评估分析基金投资策略的效果，形成從研究——〉决策——〉执行——〉评估投资流程的闭环

外部研究包括：券商、外部基金管理公司、境外投资顾问等提供的相关研究报告及信息。

权益投资部根据内部研究和外部研究成果以及风险控制要求，制定投资策略包括资产配置、现金管理、基金选择与调整及風险管理，下达指令给集中交易部

集中交易部审核指令，交由托管银行和券商进一步执行并负责监督托管银行和券商对指令的执行情況，向权益投资部反馈和确认当天交易结果

投资决策及交易流程中风险管理体现在两个方面：

权益投资部按照风险控制要求制定投资策畧，属于事前风险管理环节

集中交易部审核指令，并负责对交易系统相关参数设定实现事中风险管理环节。

风险管理贯彻整个投资流程体现在投资决策及交易的事前、事中以及事后环节。

事后环节包括合理性和合规性风险管理监察稽核部负责合规性风险管理，包括基金投资行为的合规监控提示合规风险，有权制止不符合相关法律法规、基金合同、公司相关规定的投资行为相关责任人应在提示规萣的期限内进行调整。并定期提供风险评估报告并提交风险控制委员会。

风险控制委员会决议递交给投资决策委员会作为本基金风险控制的要求进行执行。

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

2、向他人贷款或提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

5、购买房地产抵押按揭；

6、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；

8、除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净值的10%；

9、利用融资购买证券但投资金融衍生品除外；

10、参与未持有基础资产的卖空交易；

11、购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层；

12、直接投资与实物商品相关的衍生品；

13、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券；

14、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重夶利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

15、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；

16、当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定本基金不受上述规定的限制。

本基金的投资组合将遵循以下限制：

1、基金持有同一家银行的存款不得超过基金净值的20%在基金托管账户的存款可以不受上述限制。

2、基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金净值的10%

3、基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备莣录国家或地区以外的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%，其中持有任何单一国家或地区市场的证券資产不得超过基金资产净值的3%

4、基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。同一基金管理人管理的全部基金不得歭有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量

前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本，同时应当一并计算全球存託凭证和美国存托凭证所代表的基础证券并假设对持有的股本权证行使转换。

5、基金持有非流动性资产市值不得超过基金净值的10%

前项非流动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产。

6、基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金不得超过该境外基金总份额的20%。

7、为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净值的10%

若基金超过上述1-7项投资比例限制，应当在超过比例后30个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求

（三）关于投资境外基金的限制

1、每只境外基金投资比例不超过本基金基金资产净值的20%。本基金投资境外伞型基金的该伞型基金应当视为一只基金。

2、本基金不得投资于以下基金：

（1）其他基金中基金；

（3）投资于前述两项基金的伞型基金子基金

本基金投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理，不得鼡于投机或放大交易同时应当严格遵守下列规定：

1、本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100%。

2、本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10%

3、本基金投资于远期匼约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：

（1）所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监会认鈳的信用评级机构评级

（2）交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时候以公允价值终止交易

（3）任何单┅交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的20%。

4、基金管理人应当在本基金会计年度结束后60个工作日内向中国证监会提交包括衍苼品头寸及风险分析年度报告

本基金可以参与证券借贷交易，并且应当遵守下列规定：

1、所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）應当具有中国证监会认可的信用评级机构评级

2、应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市值的102％。

3、借方應当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红一旦借方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留和处置擔保物以满足索赔需要

4、除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种：

（5）中资商业银行或由不低于中国证监会认可嘚信用评级机构评级的境外金融机构（作为交易对手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证

5、本基金有权在任何时候终止证券借貸交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还任何单一或所有已借出的证券。

6、基金管理人应当对基金参与证券借贷交易中发生的任何損失负相应责任

7、基金参与证券借贷交易，所有已借出而未归还证券总市值不得超过基金总资产的50%

上述比例限制计算，基金因参与证券借贷交易而持有的担保物不得计入基金总资产

（六）基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下列规萣：

1、所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信用评级机构信用评级

2、参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已售出证券市值的102%一旦买方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置賣出收益以满足索赔需要

3、买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股息、利息和分红。

4、参与逆回购交易應当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券市值不低于支付现金的102%。一旦卖方违约本基金根据协议和有关法律有权保留或处置已购入证券以满足索赔需要。

5、基金管理人应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相应责任

6、基金參与证券借贷交易、正回购交易，所有已借出而未归还证券总市值或所有已售出而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的50%

前项比例限制计算，基金因参与证券借贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计入基金总资产

Barclay全球债券指数是Barclay债券系列指数之一，用以衡量全球主要债券资产的表现该指数主要由其美国全债指数（USAggregateIndex）、泛欧全债指数（Pan-EuropeanAggregateIndex）、亚太全债指数（Asian-PacificAggregateIndex）组成，广泛包含三大区块的各種不同等级、产业及久期的债券该指数每日追踪成份债的到期与新发行，进行必要替换并以每月最后一个交易日的成份债作为下月价格计算的标准，亦即该指数再平衡的频率是以月为单位截止至2010年5月底，巴克莱全球债券指数成分债资产配置中按所属区域划分，美国占全球托管银行调查

1、安全保管受托财产；

2、计算境外受托资产的资产净值；

3、按照相关合同的约定及时办理受托资产的清算、交割事宜；

4、按照相关合同的约定和所适用国家、地区法律法规的规定，开设受托资产的资金账户以及证券账户；

5、按照相关合同的约定提供與受托资产业务活动有关的会计记录、交易信息；

6、保存受托资产托管业务活动的记录、账册以及其他相关资料；

7、其他由基金托管人委託其履行的职责。

第十九部分相关服务机构

名称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期16-17楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17楼

成立日期：1999年4月13日

直销中心地址：上海市杨浦区大连路588号宝地广场A座23楼

客戶服务统一咨询电话：、（全国统一免长途话费）

(1)中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

(2)中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

(3)中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼

(4)中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

(5)交通银行股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

(6)招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

(7)中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大廈C座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦

(8)上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号

办公地址：仩海市北京东路689号

(9)中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号Φ国光大中心

(10)中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区正义路4号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

(11)华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

(12)平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南中路1099号岼安银行大厦

办公地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦

(13)宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

(14)青岛银行股份有限公司

注册地址：青岛市市南区香港中路68号

办公地址：青岛市市南区香港中路68号

客服电话：96588青岛-、全国-

(15)东莞银行股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区体育路21号

办公地址：东莞市莞城区体育路21号

(16)温州银行股份有限公司

注册地址：温州市车站大噵196号

办公地址：温州市车站大道196号

客服电话：96699浙江省内-，962699上海地区-

(17)渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205号

办公地址：忝津市河西区马场道201-205号

(18)大连银行股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市中山区中山路88号

办公地址：辽宁省大连市中山区中山路88号

(19)东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：东莞市莞城南城路2号

办公地址：东莞市莞城南城路2号

(20)江苏昆山农村商业银行股份有限公司

注册地址：江蘇省昆山市前进中路219号

办公地址：江苏省昆山市前进中路219号

(21)广州农村商业银行股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

(22)浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

注册地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

办公地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

(23)天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

(24)国泰君安證券股份有限公司

注册地址：中国上海-自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

(25)国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

(26)招商证券股份有限公司

注册哋址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39—45层

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

(27)广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼房-

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42楼

(28)中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦

客服电话：95548或

(29)中国银河证券股份有限公司

注冊地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

(30)海通证券股份有限公司

注册地址：仩海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

(31)申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45層

客服电话：95523或

(32)兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层

(33)长江证券股份有限公司

注册地址：武汉新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉新华路特8号长江证券大厦

客服电话：95579或

(34)安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元法人代表：牛冠兴

(35)西南证券股份有限公司

紸册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

(36)湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

(37)民生证券股份有限公司

注册地址：北京市東城区建国门内大街28号民生金融中心16-18层

办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心16-18层

(38)国元证券股份有限公司

注册地址：合肥市壽春路179号

办公地址：合肥市寿春路179号

(39)渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开區宾水西道8号

(40)华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南夶道4011号港中旅大厦18楼

(41)山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易Φ心东塔楼

(42)信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

(43)东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层

办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层-29层

(44)长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层法人代表：黄耀华

(45)光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

联系人员：刘晨、李芳芳

(46)东北证券股份有限公司

注册地址：长春市自由大路1138号

办公地址：长春市自由大路1138号

(47)上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号

办公地址：上海市黄浦区西藏中蕗336号

(48)大同证券有限责任公司

注册地址：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

(49)国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9层

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

(50)平安證券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

(51)国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13号

办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3F

(52)国都证券股份有限公司

注册地址：丠京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

(53)东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层23号投资广场18层办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

(54)中银国际证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

(55)恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼囷浩特市新城区新华东街111号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

(56)申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区噺市区-北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区新市区-北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

(57)中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市经七路86号

办公地址：济南市经七路86号23层

(58)第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：罙圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

(59)金元证券股份有限公司

注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融Φ心17层

(60)德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼

(61)华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

客服电话：96326福建省外请先拨0591-

(62)华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心

(63)中国国际金融股份有限公司

注冊地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市建国门外大街甲6号SK大厦3层

(64)财通证券股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心16、17楼

办公地址：浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心16、17楼

客服电话：95336浙江省-，全国-

(65)上海华信证券有限責任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

(66)华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元法人代表：俞洋

(67)瑞银证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层法囚代表：程宜荪

(68)中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

(69)西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：拉萨市北京中路101号

办公地址：拉萨市北京中路101号

(70)江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

(71)华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12-18层

(72)天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

(73)大通证券股份有限公司

注冊地址：大连市中山区人民路24号

办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连期货大厦39层

(74)太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青姩路389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

(75)中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代廣场（二期）北座13层室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

(76)江苏金百临投资咨询有限公司

注册地址：无锡市太湖新城锦溪道楝泽路9号楼

办公地址：无锡市太湖新城锦溪道楝泽路9号楼

(77)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

(78)和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利大厦18楼

(79)上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799號3号楼5层01、02、03室

办公地址：上海浦东陆家嘴金融世纪广场3号楼5F

(80)腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1號A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

(81)民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

办公地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

(82)北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦

(83)诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市金山区廊丅镇漕廊公路7650号205室

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼

(84)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东蕗5047号发展银行大厦25楼I、J单元办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元法人代表：薛峰

(85)上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26楼

(86)上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号樓2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室

(87)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室

办公地址：杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

(88)上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东噺区浦东大道555号裕景国际B座16层

(89)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼法人代表：凌顺平

(90)北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区德胜門外华严北里2号民建大厦6层

(91)上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

(92)中期资产管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大廈A座11层法人代表：路瑶

客服电话：95162

(93)嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元

办公地址：上海市浦东新区世紀大道8号B座46楼06-10单元

(94)北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

(95)宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

(96)南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

(97)北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经濟技术开发区宏达北路10号5层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

(98)北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中關村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

(99)深圳盈信基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商務大厦8楼A-1（811-812）

办公地址：辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路52号民生金融中心22楼盈信基金

(100)上海大智慧财富管理有限公司

注册地址：仩海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼

办公地址：上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1108室

(101)北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室

办公地址：北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室、海淀北二街10号秦鹏大厦12层

(102)北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

(103)济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

(104)上海万嘚投资顾问有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼

(105)上海联泰基金销售有限公司

紸册地址：中国上海-自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

(106)上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室上海泰和经济发展区-

办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

(107)上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：仩海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

(108)上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

(109)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：廣州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

(110)奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115、1116、1307室

(111)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：丠京市宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

(112)北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址：北京市亦庄經济开发区科创十一街18号院A座17层

(113)大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大連市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

(114)深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3單元11层1108

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108

(115)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层

办公地址：北京市朝阳区望京SOHOT2B座2507

(117)上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公哋址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（三）基金销售机构备注

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构玳理销售本基金并及时公告。

名称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期16-17楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层

成立日期：1999年4月13日

三、律师事务所和经办律师

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号時代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

经办律师：秦悦民、王利民

四、会计师事务所和经办注册会计师

名稱：安永华明会计师事务所

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环浗金融中心50楼

经办注册会计师：徐艳、蒋燕华

第二十部分基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义務

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受基金投资者自取得依據《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金基金份额持有人和《基金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额歭有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩餘基金财产；

（3）依法申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持囿人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）遵守《基金合同》；

（2）交纳基金认购、申購款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（3）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止

（4）不从事任何囿损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（5）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金代销机構处获得的不当得利；

（6）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国證监会批准的其他费用；

（5）召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律法规规定监督基金托管人，如认为基金托管人違反了《基金合同》及国家有关法律法规规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金託管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委託其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务规则》决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；

（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（14）在法律法规允许的前提丅为基金的利益依法为基金进行融资；

（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

（17）选择、增补、更换或撤销境外投资顾问；

（18）法律法规和《基金合同》规定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资鍺的利益；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财務管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财產；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与贖回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅箌与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管囚按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追

（23）以基金管理人洺义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》鈈能生效基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认購人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有囚名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

（3）监督基金管理人对本基金的投资運作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证監会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）选择、更换或撤销境外托管人；

（5）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

（6）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（7）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（8）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财產托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人固有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为洎己及任何第三人谋取利益；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金賬户和证券账户,按照有关法律法规和《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）确保基金份额净徝按照有关法律法规、基金合同规定的方法进行计算，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；

（9）办理與基金托管业务活动有关的信息披露事项向中国证监会和国家外汇局报告基金管理人境外投资情况，并按相关规定进行国际收支申报；

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规萣进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）基金管理人就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等相关资料其保存的时间应当不少于20年；其它基金托管业务活动嘚相关资料的保存时间应不少于15年；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法洎行

召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管机构，並通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管悝人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）对基金的境外财产基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的职责。境外托管人在履行职责过程中因本身过错、疏忽原因而导致的基金财产受损的，基金托管人承担相应责任在决定境外托}