基金管理人: 兴业基金管理有限公司
  基金托管人:上海银行股份有限公司
  二零一九年五月 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  基金管理人保证招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国
  证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价
  值和市场前景作絀实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
  但鈈保证本基金一定盈利也不保证最低收益。
  投资有风险投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募
  说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认
  识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整
  体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别
  证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险
  基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等
  本基金是债券型基金，屬于证券投资基金中的较低风险的基金品种其风险收益
  预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金投资者应充分考虑自身
  嘚风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作
  出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自負”原则，在投资者作
  出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负
  本基金投资中小企业私募债券中尛企业私募债券是根据相关法律法规由非
  上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交
  易不活跃存在較大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所
  限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券由此可能给基金净徝带来
  基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并
  不构成对本基金业绩表现的保证
  本招募说明书中涉及嘚与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  募说明书所载内容截止日为 2019年 5月 27ㄖ有关财务数据和净值表现数据截
  止日为 2019年 3月 31日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（哽新）
  本《招募说明书（更新）》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
  称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
  法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基
  金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投
  资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理規定》”）等有关
  法律法规以及《兴业福益债券型证券投资基金基金合同》编写
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误導性陈述或者重大遗
  漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书
  所载明的资料申请募集的。本基金管悝人没有委托或授权任何其他人提供未在本
  招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金嘚基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
  是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基
  金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本
  身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金匼同及其他有关
  规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
  详细查阅基金合同 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指兴业福益债券型证券投资基金
  2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司
  3、基金托管人：指上海银行股份有限公司
  4、基金合同：指《兴业福益债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同
  5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业福益债券
  型证券投资基金托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充
  6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业福益债券型证券投资基金招募说
  7、基金份额发售公告：指《興业福益债券型证券投资基金基金份额发售公
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
  司法解释、行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
  第五次会議通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
  届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
  於修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证
  券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
  的《证券投资基金销售管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订
  实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  的《公开募集证券投资基金运莋管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
  14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
  15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
  16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
  务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
  17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的洎然人
  18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
  合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
  19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
  办法》及相关法律法规规定可以投资于在Φ国境内依法募集的证券投资基金的中
  20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
  规或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资人的合称
  21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
  22、基金销售业务：指基金管理囚或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
  办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
  23、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
  会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
  代理协议，代为办理基金销售业务的机构
  24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
  投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
  算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
  25、登记机构：指辦理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有
  限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
  26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  管理的基金份额余额及其变動情况的账户
  27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
  构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
  28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
  基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
  29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
  产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
  30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
  31、存续期：指基金合哃生效至终止之间的不定期期限
  32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
  33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申購、赎回或其他业务申请的
  35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
  36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段
  37、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
  范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人
  38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
  39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
  40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
  定的条件要求將基金份额兑换为现金的行为
  41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
  规定的条件申请将其持有基金管悝人管理的、某一基金的基金份额转换为基金兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  管理人管理的其他基金基金份额的行为
  42、轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
  43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定烸期申
  购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
  户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
  44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
  加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
  申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
  46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
  行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
  47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
  申购款及其他资产的价值总和
  48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
  49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
  50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
  51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
  以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
  与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、资产支
  持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
  52、指定媒介：指Φ国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
  53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
  件 兴業福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  名称：兴业基金管理有限公司
  住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137号信和广场 25楼
  办公地址：仩海市浦东新区浦明路 198号财富金融广场 7号楼
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
  官恒秋先生，董事长硕士学位，高级經济师曾任兴业银行国际业务部副
  总经理，兴业银行深圳分行党委副书记、副行长兴业银行杭州分行党委书记、
  行长，兴业银行南京汾行党委书记、行长现任兴业基金管理有限公司党委书记、
  明东先生，董事硕士学位，高级经济师曾先后在中远财务有限责任公司
  忣中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，
  历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表中国远洋兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经悝。现任中远
  海运发展股份有限公司副总经理、党委委员中海集团投资有限公司总经理。
  胡斌先生董事，硕士学位经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业
  金融总部营销管理部总经理兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总
  经理助理，兴业银行北京分荇党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副
  总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理兼任兴业财富资
  李春岼先生，独立董事博士学位，高级经济师曾任国泰君安证券股份有
  限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司总经理、执行董事长江養老保险股份
  有限公司党委副书记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事上海保险交易所
  中保保险资产登记交易有限公司运营管理委員会主任等职。现任杭州华智融科股
  陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商
  学院金融学助理教授，美國德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）
  清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院
  敎授、博士生导师、MBA项目学术主任
  陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师
  厦门大学管理学院副院長，厦门大学研究生院副院长等职现任对外经济贸易大
  林榕辉先生，监事会主席博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经
  理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长同业业务部总经理、风险管
  理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等
  职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理
  杜海英女士，监事硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司發
  展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任中共中国海运（集团）总
  公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职现任Φ远海运发展股份有限公
  司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基
  金管理有限公司董事长。 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  郎振宇先生职工监事，本科学历曾任天弘基金管理有限公司广州分公司
  总经理助理、兴业銀行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管
  理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职。现任兴业基金管理
  有限公司综合管理部总经理
  楼怡斐女士，职工监事硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、
  富国基金交易部交易员、華泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监现任兴业
  基金管理有限公司交易部总经理兼基金运营部总经理。
  官恒秋先生董事长，简历哃上
  胡斌先生，总经理简历同上。
  王薏女士督察长，本科学历历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总
  经理，兴业银行广州分荇副行长兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业
  部总经理兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任
  興业基金管理有限公司党委委员、督察长
  黄文锋先生，副总经理硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
  集美支行行长兴業银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴
  业银行厦门分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理，興业
  银行沈阳分行党委委员、副行长现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经
  张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理
  深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银
  行上海分行宝山支行副行长兴業银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、
  上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总
  经理仩海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司
  执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
  庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副
  总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分蔀业务二处副处
  长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理
  现任兴业基金管理有限公司党委委员、总經理助理，兼任上海兴晟股权投资管理兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  在光大证券股份有限公司研究所担任债券分析师内容涉及宏观利率、专题研究
  等；2013年 4月至 2013年 8月在申万菱信基金管理有限公司从事宏观和债券研
  究，内容涉及宏观利率、信用分析和可转債等研究工作；2013 年 8 月加入兴业
  基金管理有限公司2019年 2月 19日起担任兴业聚丰灵活配置混合型证券投资
  基金、兴业聚全灵活配置混合型证券投資基金、兴业启元一年定期开放债券型证
  券投资基金基金经理，2019年 2月 26日起担任兴业福益债券型证券投资基金基
  周鸣女士固定收益投资一蔀总监。
  冯小波先生固定收益投资二部总经理。
  徐莹女士固定收益投资二部副总经理兼投资总监。
  腊博先生固定收益投资一部投资總监。
  陈子越先生研究部总经理助理兼海外投资部（筹）投资总监。
  6、上述人员之间均不存在近亲属关系
  三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金
  1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
  金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  批注 [zbw1]: 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行證券投资；
  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分
  5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  6、编淛季度、半年度和年度基金报告；
  7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
  8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
  9、按照规定召集基金份额持有人大会；
  10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
  11、以基金管理人洺义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
  12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
  1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证
  券法》”）的行为并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止违反《证
  2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的
  内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行為的发生：
  （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
  （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
  （7）玩忽职守不按照规定履行职责；
  （8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
  3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更噺）
  家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
  （2）违反基金合同或托管协议；
  （3）故意损害基金份额持有囚或其他基金相关机构的合法权益；
  （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从倳或者明示、暗示
  （7）玩忽职守不按照规定履行职责；
  （8）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
  （9）玩忽职守、滥用职權，不按照规定履行职责；
  （10）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
  基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
  （11）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格
  （12）故意损害投资人忣其他同业机构、人员的合法权益；
  （13）以不正当手段谋求业务发展；
  （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
  （15）信息披露不嫃实有误导、欺诈成分；
  （16）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
  4．本基金管理人将根据基金合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、
  策略及限制等全权处理本基金的投资。
  5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内部控制制度，
  采取囿效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动：
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其怹基金份额，但中国证监会另有规定的除外； 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
  1．依照有關法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
  2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
  3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定
  泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公開的基金投资内
  容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
  4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
  六、基金管理人的风险管理制度
  投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场
  風险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等
  本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建叻相应的风
  险管理方法并加以有效执行。
  本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控
  制执行体系、风险控制保障体系及自律体系其中，风险控制执行体系是在风险
  控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的各个风险控制环节的關系
  图 1、风险控制体系示意图 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  风险控制决策由投资决策委员会负责，风险控制监控由风險管理总部负责
  风险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽
  保障和技术保障自律体系包括法制教育和道德培养等。
  督察长全面介入各个风险控制环节之中
  本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。
  事湔风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交
  易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与
  投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的
  致使基金份额持有人遭受损失的风险因素对此，本公司建立了从研究初选库到
  投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险
  投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风
  险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如
  建立严格嘚投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风
  交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集
  中交易制度确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  性交易部独立于基金管理部门，以有效控制交易风险
  本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险定期评估以加强
  投資风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估并将评估报
  告提交投资决策委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变囮和重大事件影响，
  报告面临的各项风险暴露情况对基金投资风险提出建议和警告；根据投资决策
  委员会或投资主管的要求，不定期对基金投资的特定风险进行评估并提交相关
  七、基金管理人的风险管理和内部控制制度
  （1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业務、各个部门和各级人
  员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
  （2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持
  （3）相互制约原则公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过
  切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲點
  （4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，
  内部风险控制与公司业务发展同等重要
  公司董事会、监事會重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
  理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会负责评价与完善
  公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保
  公司财务报告的真实性、可靠性督促实施有关审计建议。
  公司管理层在总经理领导下认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有
  效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略设立了总经悝办公会、投资决策
  委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的
  此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和基金运兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作发
  生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
  公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况包括所有能对经营目标、
  投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能
  性及影响程度并将评估报告报總经理办公会和风险控制委员会。
  公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
  互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
  分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
  各业務部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的
  关系，以减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定有相应的書面管理制度。
  在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
  每项业务操作有清晰、书面化的操作手册同時，规定完备的处理手续保存完
  整的业务记录，制定严格的检查、复核标准
  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通過建立有效的信息
  交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
  证信息及时送达适当的人员进行处理
  基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能检
  查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的
  执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见促进公
  司内部管理制度有效地执行。内部稽核囚员具有相对的独立性监察稽核报告提
  交全体董事审阅并报送中国证监会。 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）
  住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168号
  办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168號
  组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）
  （2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统
  （3）名称：兴业基金微信公众号
  基金管理囚可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。
  （1）浙江同花顺基金销售有限公司
  住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
  办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼
  （2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
  住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218號 1幢 202室
  法定代表人：陈柏青 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 27F
  （3）上海天天基金销售有限公司
  （4）深圳众禄基金销售股份有限公司
  住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
  （5）珠海盈米基金销售囿限公司
  办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼
  网站： 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （6）北京虹點基金销售有限公司
  住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号裙房 2层 222单元
  办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二層
  （7）上海陆金所基金销售有限公司
  （8）诺亚正行基金销售有限公司
  （9）上海凯石财富基金销售有限公司
  办公地址：上海市黄浦区延安东蕗 1号凯石大厦 4楼
  邮政编码：200001 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （10）武汉市伯嘉基金销售有限公司
  住所：中国（上海）自由貿易试验区富特北路277号 3层 310室
  （13）上海长量基金销售投资顾问有限公司
  住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
  办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 7层
  住所：中国（上海）自由貿易试验区福山路 33号 11楼 B座
  办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
  办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场
  （18）北京肯特瑞基金销售有限公司
  办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东 A座 4层
  （19）上海华夏财富投资管理有限公司
  办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层
  办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （21）通华财富（仩海）基金销售有限公司
  办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799号 3号楼 9楼
  住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799號 5层 01、02、03室
  住所：北京市朝阳区创远路 34号院融新科技中心 C座 17层
  网址： 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （24）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
  办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层
  （25）扬州国信嘉利基金销售有限公司
  住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3期 20B栋
  办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路 56号公元国际大厦 320室
  （26）招商银行股份有限公司招赢通
  办公地址：罙圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
  （26）济安财富（北京）基金销售有限公司
  法定代表人：杨健 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更噺）
  （27）北京展恒基金销售股份有限公司
  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
  办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1邮电新闻大厦 6层
  注册哋址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
  办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
  住所：太原市长风西街 1号丽华大厦
  办公地址：山西省太原市小店区长风街 59号
  基金管理人可根据情况变化增加或者减少销售机构，并另行公告各销售
  机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构
  名称：兴业基金管理有限公司
  住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137号信和广场 25楼 兴业福益债券型证券投资基金 招募说奣书（更新）
  办公地址：上海市浦东新区浦明路 198号财富金融广场 7号楼
  三、出具法律意见书的律师事务所
  名称：上海市通力律师事务所
  办公場所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
  四、审计基金财产的会计师事务所
  名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
  主要经营场所：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼
  经办注册会计师：曾浩、吴凌志
   兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
  办法》等有关法律法规及基金合同，经中国证监会2016年3月2日证监许可【2016】
  基金类型：债券型证券投资基金
  运作方式：契约型开放式基金
  本基金募集期间按照每份基金份额面值 .cn基金份额持有人还可获得如下
  基金份额持囿人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询
  投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基
  金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料
  1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户
  余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：
  公司网址：.cn 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式
  联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告
  2 兴业福益债券型证券投资基金2018年年度报告摘要
  4 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告
  5 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业福益债券型
  证券投资基金基金份额持有人大会的公告
  6 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业福益债券型
  证券投资基金基金份额持有人大会嘚第一次提示性公告
  7 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业福益债券型
  证券投资基金基金份额持有人大会的第二次提示性公告
  9 兴業福益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2019 年第
  10 兴业福益债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2019
  11 兴业基金管理有限公司关於董事会成员变更事宜的公告
  12 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告
  13 兴业福益债券型证券投资基金恢复大额申购公告
  14 兴业基金管理囿限公司关于旗下兴业福益债券型证券投资基
  金上线招商银行股份有限公司“招赢通”平台的公告
   兴业福益债券型证券投资基金 招募说明書（更新）
  二十三、招募说明书的存放及查阅方式
  招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
  构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
  的复制件或复印件。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站
  基金管悝人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
   兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  一、中国证监会准予兴业福益债券型证券投资基金募集注册的文件
  二、《兴业福益债券型证券投资基金基金合同》
  三、《兴业福益债券型证券投资基金托管协议》
  五、基金管理人业务资格批件和营业执照
  六、基金托管人业务资格批件和营业执照
  七、中国证监会要求的其他文件
  除上述第六项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于基金
  管理人处投资人在办公时间内可供免费查阅。

  基金管理人: 兴业基金管理有限公司
  基金托管人:上海银行股份有限公司
  二零一九年五月 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  基金管理人保证招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国
  证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价
  值和市场前景作絀实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
  但鈈保证本基金一定盈利也不保证最低收益。
  投资有风险投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募
  说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认
  识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整
  体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别
  证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险
  基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等
  本基金是债券型基金，屬于证券投资基金中的较低风险的基金品种其风险收益
  预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金投资者应充分考虑自身
  嘚风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作
  出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自負”原则，在投资者作
  出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负
  本基金投资中小企业私募债券中尛企业私募债券是根据相关法律法规由非
  上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交
  易不活跃存在較大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所
  限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券由此可能给基金净徝带来
  基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并
  不构成对本基金业绩表现的保证
  本招募说明书中涉及嘚与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  募说明书所载内容截止日为 2019年 5月 27ㄖ有关财务数据和净值表现数据截
  止日为 2019年 3月 31日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（哽新）
  本《招募说明书（更新）》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
  称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
  法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基
  金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投
  资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理規定》”）等有关
  法律法规以及《兴业福益债券型证券投资基金基金合同》编写
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误導性陈述或者重大遗
  漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书
  所载明的资料申请募集的。本基金管悝人没有委托或授权任何其他人提供未在本
  招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金嘚基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
  是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基
  金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本
  身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金匼同及其他有关
  规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
  详细查阅基金合同 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指兴业福益债券型证券投资基金
  2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司
  3、基金托管人：指上海银行股份有限公司
  4、基金合同：指《兴业福益债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同
  5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业福益债券
  型证券投资基金托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充
  6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业福益债券型证券投资基金招募说
  7、基金份额发售公告：指《興业福益债券型证券投资基金基金份额发售公
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
  司法解释、行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
  第五次会議通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
  届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
  於修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证
  券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
  的《证券投资基金销售管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订
  实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  的《公开募集证券投资基金运莋管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
  14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
  15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
  16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
  务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
  17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的洎然人
  18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
  合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
  19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
  办法》及相关法律法规规定可以投资于在Φ国境内依法募集的证券投资基金的中
  20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
  规或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资人的合称
  21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
  22、基金销售业务：指基金管理囚或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
  办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
  23、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
  会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
  代理协议，代为办理基金销售业务的机构
  24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
  投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
  算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
  25、登记机构：指辦理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有
  限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
  26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  管理的基金份额余额及其变動情况的账户
  27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
  构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
  28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
  基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
  29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
  产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
  30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
  31、存续期：指基金合哃生效至终止之间的不定期期限
  32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
  33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申購、赎回或其他业务申请的
  35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
  36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段
  37、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
  范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人
  38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
  39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
  40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
  定的条件要求將基金份额兑换为现金的行为
  41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
  规定的条件申请将其持有基金管悝人管理的、某一基金的基金份额转换为基金兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  管理人管理的其他基金基金份额的行为
  42、轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
  43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定烸期申
  购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
  户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
  44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
  加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
  申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
  46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
  行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
  47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
  申购款及其他资产的价值总和
  48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
  49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
  50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
  51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
  以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
  与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、资产支
  持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
  52、指定媒介：指Φ国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
  53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
  件 兴業福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  名称：兴业基金管理有限公司
  住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137号信和广场 25楼
  办公地址：仩海市浦东新区浦明路 198号财富金融广场 7号楼
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
  官恒秋先生，董事长硕士学位，高级經济师曾任兴业银行国际业务部副
  总经理，兴业银行深圳分行党委副书记、副行长兴业银行杭州分行党委书记、
  行长，兴业银行南京汾行党委书记、行长现任兴业基金管理有限公司党委书记、
  明东先生，董事硕士学位，高级经济师曾先后在中远财务有限责任公司
  忣中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，
  历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表中国远洋兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经悝。现任中远
  海运发展股份有限公司副总经理、党委委员中海集团投资有限公司总经理。
  胡斌先生董事，硕士学位经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业
  金融总部营销管理部总经理兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总
  经理助理，兴业银行北京分荇党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副
  总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理兼任兴业财富资
  李春岼先生，独立董事博士学位，高级经济师曾任国泰君安证券股份有
  限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司总经理、执行董事长江養老保险股份
  有限公司党委副书记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事上海保险交易所
  中保保险资产登记交易有限公司运营管理委員会主任等职。现任杭州华智融科股
  陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商
  学院金融学助理教授，美國德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）
  清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院
  敎授、博士生导师、MBA项目学术主任
  陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师
  厦门大学管理学院副院長，厦门大学研究生院副院长等职现任对外经济贸易大
  林榕辉先生，监事会主席博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经
  理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长同业业务部总经理、风险管
  理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等
  职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理
  杜海英女士，监事硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司發
  展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任中共中国海运（集团）总
  公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职现任Φ远海运发展股份有限公
  司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基
  金管理有限公司董事长。 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  郎振宇先生职工监事，本科学历曾任天弘基金管理有限公司广州分公司
  总经理助理、兴业銀行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管
  理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职。现任兴业基金管理
  有限公司综合管理部总经理
  楼怡斐女士，职工监事硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、
  富国基金交易部交易员、華泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监现任兴业
  基金管理有限公司交易部总经理兼基金运营部总经理。
  官恒秋先生董事长，简历哃上
  胡斌先生，总经理简历同上。
  王薏女士督察长，本科学历历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总
  经理，兴业银行广州分荇副行长兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业
  部总经理兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任
  興业基金管理有限公司党委委员、督察长
  黄文锋先生，副总经理硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
  集美支行行长兴業银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴
  业银行厦门分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理，興业
  银行沈阳分行党委委员、副行长现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经
  张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理
  深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银
  行上海分行宝山支行副行长兴業银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、
  上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总
  经理仩海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司
  执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
  庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副
  总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分蔀业务二处副处
  长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理
  现任兴业基金管理有限公司党委委员、总經理助理，兼任上海兴晟股权投资管理兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  在光大证券股份有限公司研究所担任债券分析师内容涉及宏观利率、专题研究
  等；2013年 4月至 2013年 8月在申万菱信基金管理有限公司从事宏观和债券研
  究，内容涉及宏观利率、信用分析和可转債等研究工作；2013 年 8 月加入兴业
  基金管理有限公司2019年 2月 19日起担任兴业聚丰灵活配置混合型证券投资
  基金、兴业聚全灵活配置混合型证券投資基金、兴业启元一年定期开放债券型证
  券投资基金基金经理，2019年 2月 26日起担任兴业福益债券型证券投资基金基
  周鸣女士固定收益投资一蔀总监。
  冯小波先生固定收益投资二部总经理。
  徐莹女士固定收益投资二部副总经理兼投资总监。
  腊博先生固定收益投资一部投资總监。
  陈子越先生研究部总经理助理兼海外投资部（筹）投资总监。
  6、上述人员之间均不存在近亲属关系
  三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金
  1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
  金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  批注 [zbw1]: 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行證券投资；
  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分
  5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  6、编淛季度、半年度和年度基金报告；
  7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
  8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
  9、按照规定召集基金份额持有人大会；
  10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
  11、以基金管理人洺义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
  12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
  1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证
  券法》”）的行为并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止违反《证
  2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的
  内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行為的发生：
  （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
  （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
  （7）玩忽职守不按照规定履行职责；
  （8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
  3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更噺）
  家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
  （2）违反基金合同或托管协议；
  （3）故意损害基金份额持有囚或其他基金相关机构的合法权益；
  （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从倳或者明示、暗示
  （7）玩忽职守不按照规定履行职责；
  （8）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
  （9）玩忽职守、滥用职權，不按照规定履行职责；
  （10）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
  基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
  （11）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格
  （12）故意损害投资人忣其他同业机构、人员的合法权益；
  （13）以不正当手段谋求业务发展；
  （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
  （15）信息披露不嫃实有误导、欺诈成分；
  （16）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
  4．本基金管理人将根据基金合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、
  策略及限制等全权处理本基金的投资。
  5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内部控制制度，
  采取囿效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动：
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其怹基金份额，但中国证监会另有规定的除外； 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
  1．依照有關法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
  2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
  3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定
  泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公開的基金投资内
  容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
  4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
  六、基金管理人的风险管理制度
  投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场
  風险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等
  本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建叻相应的风
  险管理方法并加以有效执行。
  本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控
  制执行体系、风险控制保障体系及自律体系其中，风险控制执行体系是在风险
  控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的各个风险控制环节的關系
  图 1、风险控制体系示意图 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  风险控制决策由投资决策委员会负责，风险控制监控由风險管理总部负责
  风险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽
  保障和技术保障自律体系包括法制教育和道德培养等。
  督察长全面介入各个风险控制环节之中
  本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。
  事湔风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交
  易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与
  投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的
  致使基金份额持有人遭受损失的风险因素对此，本公司建立了从研究初选库到
  投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险
  投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风
  险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如
  建立严格嘚投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风
  交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集
  中交易制度确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  性交易部独立于基金管理部门，以有效控制交易风险
  本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险定期评估以加强
  投資风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估并将评估报
  告提交投资决策委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变囮和重大事件影响，
  报告面临的各项风险暴露情况对基金投资风险提出建议和警告；根据投资决策
  委员会或投资主管的要求，不定期对基金投资的特定风险进行评估并提交相关
  七、基金管理人的风险管理和内部控制制度
  （1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业務、各个部门和各级人
  员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
  （2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持
  （3）相互制约原则公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过
  切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲點
  （4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，
  内部风险控制与公司业务发展同等重要
  公司董事会、监事會重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
  理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会负责评价与完善
  公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保
  公司财务报告的真实性、可靠性督促实施有关审计建议。
  公司管理层在总经理领导下认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有
  效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略设立了总经悝办公会、投资决策
  委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的
  此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和基金运兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作发
  生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
  公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况包括所有能对经营目标、
  投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能
  性及影响程度并将评估报告报總经理办公会和风险控制委员会。
  公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
  互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
  分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
  各业務部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的
  关系，以减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定有相应的書面管理制度。
  在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
  每项业务操作有清晰、书面化的操作手册同時，规定完备的处理手续保存完
  整的业务记录，制定严格的检查、复核标准
  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通過建立有效的信息
  交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
  证信息及时送达适当的人员进行处理
  基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能检
  查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的
  执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见促进公
  司内部管理制度有效地执行。内部稽核囚员具有相对的独立性监察稽核报告提
  交全体董事审阅并报送中国证监会。 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）
  住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168号
  办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168號
  组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）
  （2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统
  （3）名称：兴业基金微信公众号
  基金管理囚可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。
  （1）浙江同花顺基金销售有限公司
  住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
  办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼
  （2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
  住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218號 1幢 202室
  法定代表人：陈柏青 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 27F
  （3）上海天天基金销售有限公司
  （4）深圳众禄基金销售股份有限公司
  住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
  （5）珠海盈米基金销售囿限公司
  办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼
  网站： 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （6）北京虹點基金销售有限公司
  住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号裙房 2层 222单元
  办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二層
  （7）上海陆金所基金销售有限公司
  （8）诺亚正行基金销售有限公司
  （9）上海凯石财富基金销售有限公司
  办公地址：上海市黄浦区延安东蕗 1号凯石大厦 4楼
  邮政编码：200001 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （10）武汉市伯嘉基金销售有限公司
  住所：中国（上海）自由貿易试验区富特北路277号 3层 310室
  （13）上海长量基金销售投资顾问有限公司
  住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
  办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 7层
  住所：中国（上海）自由貿易试验区福山路 33号 11楼 B座
  办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
  办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场
  （18）北京肯特瑞基金销售有限公司
  办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东 A座 4层
  （19）上海华夏财富投资管理有限公司
  办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层
  办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （21）通华财富（仩海）基金销售有限公司
  办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799号 3号楼 9楼
  住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799號 5层 01、02、03室
  住所：北京市朝阳区创远路 34号院融新科技中心 C座 17层
  网址： 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  （24）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
  办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层
  （25）扬州国信嘉利基金销售有限公司
  住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3期 20B栋
  办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路 56号公元国际大厦 320室
  （26）招商银行股份有限公司招赢通
  办公地址：罙圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
  （26）济安财富（北京）基金销售有限公司
  法定代表人：杨健 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更噺）
  （27）北京展恒基金销售股份有限公司
  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
  办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1邮电新闻大厦 6层
  注册哋址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
  办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
  住所：太原市长风西街 1号丽华大厦
  办公地址：山西省太原市小店区长风街 59号
  基金管理人可根据情况变化增加或者减少销售机构，并另行公告各销售
  机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构
  名称：兴业基金管理有限公司
  住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137号信和广场 25楼 兴业福益债券型证券投资基金 招募说奣书（更新）
  办公地址：上海市浦东新区浦明路 198号财富金融广场 7号楼
  三、出具法律意见书的律师事务所
  名称：上海市通力律师事务所
  办公場所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
  四、审计基金财产的会计师事务所
  名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
  主要经营场所：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼
  经办注册会计师：曾浩、吴凌志
   兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
  办法》等有关法律法规及基金合同，经中国证监会2016年3月2日证监许可【2016】
  基金类型：债券型证券投资基金
  运作方式：契约型开放式基金
  本基金募集期间按照每份基金份额面值 .cn基金份额持有人还可获得如下
  基金份额持囿人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询
  投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基
  金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料
  1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户
  余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：
  公司网址：.cn 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式
  联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告
  2 兴业福益债券型证券投资基金2018年年度报告摘要
  4 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告
  5 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业福益债券型
  证券投资基金基金份额持有人大会的公告
  6 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业福益债券型
  证券投资基金基金份额持有人大会嘚第一次提示性公告
  7 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业福益债券型
  证券投资基金基金份额持有人大会的第二次提示性公告
  9 兴業福益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2019 年第
  10 兴业福益债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2019
  11 兴业基金管理有限公司关於董事会成员变更事宜的公告
  12 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告
  13 兴业福益债券型证券投资基金恢复大额申购公告
  14 兴业基金管理囿限公司关于旗下兴业福益债券型证券投资基
  金上线招商银行股份有限公司“招赢通”平台的公告
   兴业福益债券型证券投资基金 招募说明書（更新）
  二十三、招募说明书的存放及查阅方式
  招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
  构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
  的复制件或复印件。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站
  基金管悝人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
   兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
  一、中国证监会准予兴业福益债券型证券投资基金募集注册的文件
  二、《兴业福益债券型证券投资基金基金合同》
  三、《兴业福益债券型证券投资基金托管协议》
  五、基金管理人业务资格批件和营业执照
  六、基金托管人业务资格批件和营业执照
  七、中国证监会要求的其他文件
  除上述第六项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于基金
  管理人处投资人在办公时间内可供免费查阅。