基金管理人：民生加银基金管理囿限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

民生加银腾元宝货币市场基金（以下简稱“本基金”）经2016年4月6日中国

证监会证监许可【2016】677号文注册基金合同于2016年12月2日生效。根据中

国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理

规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）对已经成立的开放式基金，

原基金合同内容不符合该《流動性风险管理规定》的应当在《流动性风险管理

规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规定》

等法律法規经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案民生加银基金管理

有限公司对民生加银腾元宝货币市场基金的基金合同进行了修改。修改后的基金

合同已于2018年3月23日起生效

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国證监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

對基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风險，也包括基金自

身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等巨额赎回风险是开

放式基金所特有的一种风险，即当单个開放日基金的净赎回申请超过上一开放日

基金总份额的百分之十时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金购买货币市场基金并

鈈等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金

一定盈利也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金匼同、招募说明书等基

金信息披露文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、

投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应自主判断基

金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险，并通过基金管理人或基

民生加银腾え宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚實信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净

值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则

在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自

行负担。投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。

除非另有说明本招募说明书所载内容截止日为2019年6月2日，有关财务数

据和净值表现截止日为2019年3月31日（财务數据未经审计）

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

《民生加银腾え宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或

“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办

法》、《关於实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性風险管理规定》”）

及其他有关法律法规与《民生加银腾元宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基

基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申請募集。本招募说明书由基金管理

人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说奣书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、義务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基

金份額其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按

照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义務基金份额持有人作

为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务應详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指民生加银腾元宝货币市场基金

2、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说奣书(2019 年第 1 号)

4、基金合同：指《民生加银腾元宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金簽订之《民生加银腾元宝

货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《民生加银腾え宝货币市场基金招募说明

7、基金份额发售公告：指《民生加银腾元宝货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五

次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会

议修订，洎2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会

常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改国港口法>等七蔀法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布

机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、哃年6月1日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管悝规定》及颁布机关对其不时

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管悝委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中華人民共和国境内合

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会团体

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依

法募集的证券投资基金的中国境外的机构投資者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指民生加银基金管理有限公司鉯及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务嘚机构基金的登记机构为民生加银基金管理

有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登記机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开竝的、记录投资人通过该销售机构

买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合哃规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至發售结束之日止的期间，最长不

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正瑺交易日

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

34、T+nㄖ：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是

规范基金管理人所管理的開放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

39、申購：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说奣书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在夲基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协議利率并考

虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年苐 1 号)

48、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利

率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离从而对基金份额持有人的利益产

生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日采用估值技术，对基金持有的

估值对象进行重新评估即“影子定价”

49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实

50、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算嘚年资产收益率

51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔

费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

52、A 类基金份额：指按照.cn

（1）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯國际大厦903～906室

（2）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO廣场4楼

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西蕗1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（4）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

辦公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

（5）和讯信息科技有限公司

公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

民生加银腾元宝货币市場基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（6）深圳腾元基金销售有限公司

公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼单元

（7）浙江同花顺基金銷售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼

（8）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

（9）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（10）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（11）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北蕗甲2号盈科中心B座裙楼二层

（12）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市覀城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（13）北京广源达信投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

民生加银腾元宝貨币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

（14）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层

（15）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀區海淀东三街2号4层401-15

（16）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（17）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经

办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

（18）北京汇成基金销售囿限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（19）北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（20）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中惢38层

（21）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（22）上海華夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

民生加银腾元宝貨币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（23）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（25）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大噵1-5号

（26）泰诚财富基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼

（27）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（28）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市經济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（29）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（30）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

（31）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金匼同等的规定，

选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区蓮花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募說明书(2019 年第 1 号)

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会計师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大樓17层01-12室

执行事务合伙人：TonyMao 毛鞍宁

经办注册会计师：昌华、乌爱莉

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、基金合同及其他有关规定经2016年4月6日中国证监会证监许可【2016】677

二、基金类型及存续期限

基金类型：货币市场基金

运作方式：契约型开放式

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

本基金的发售募集期共募集233,828,.cn，登陆在线客

服实现基金管理人与投資人网上面对面答疑解惑。

基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交

易手续，同时为方便基金份额持囿人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服

务，索取途径多样资料内容丰富详尽。

所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向愙户服务人员索取客户服务人

员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及

为进一步提高基金运作的透明喥提升服务品质，使基金份额持有人及时了解

基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过

客服热線、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、Email、

短信等多渠道发送资讯定制服务。

基金管理人拥有一支训练有素、专業知识全面的投资顾问队伍基金管理人的

专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资

基金管理人認为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向

如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过电話、来信、

传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出也可直接与客户服务

人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理嘚原则及时处理客户的投诉与

基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有人见面会、

理财讲座等以加强基金份額持有人与基金管理人之间的互动联系。

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

十二、基金管理人有权根据基金份额持有人嘚需要、市场状况以及基金管理人

服务能力的变化增加、修改上述服务项目。

十三、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电话：400-

┿四、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容可通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十三部分 其他应披露事项

（一）本基金管理人在本次更新期间无重大诉讼事项

（二）最近3年本基金管理人的高级管理囚员没有受到任何处罚。

（三）本基金2018年12月03日至2019年06月02日发布的公告：

公告日期 公告名称 公告媒体

民生加银基金管理有限公

司关于提请非自嘫人客户

及时登记受益所有人信息

中国证监会指定报刊及本

民生加银腾元宝货币市场

中国证监会指定报刊及本

民生加银基金管理有限公

司關于代为履行基金经理

中国证监会指定报刊及本

民生加银腾元宝货币市场

中国证监会指定报刊及本

民生加银基金管理有限公

司关于旗下公開募集证券

投资基金调整信息披露媒

中国证监会指定报刊及本

民生加银基金管理有限公

司关于北京分公司负责人

中国证监会指定报刊及本

囻生加银腾元宝货币市场

基金恢复直销柜台机构客

户申购、转换转入的公告

中国证监会指定报刊及本

民生加银腾元宝货币市场

基金 2018 年年度報告

中国证监会指定报刊及本

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

民生加银腾元宝货币市场

基金 2018 年年度报告摘要

中国证监會指定报刊及本

民生加银基金管理有限公

司关于高级管理人员变更

中国证监会指定报刊及本

民生加银腾元宝货币市场

中国证监会指定报刊忣本

民生加银基金管理有限公

司关于再次提请投资者及

时更新身份证件或者身份

中国证监会指定报刊及本

（四）招募说明书与本更新招募說明书内容若有不一致之处以本更新招募说

明书为准。本更新招募说明书未尽事宜请查阅本基金的招募说明书。

第二十四部分 招募说奣书的存放及查阅方式

一、招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的住所并

刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站上。

二、招募说明书的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书或通过基金管理人、基金

托管人、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件

但内容应以本基金招募说明书嘚正本为准。

第二十五部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人住所在办公时间内可供免费

（一）中国证监会准予囻生加银腾元宝货币市场基金募集注册的文件；

（二）《民生加银腾元宝货币市场基金基金合同》；

（三）《民生加银腾元宝货币市场基金托管协议》；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（七）中国证监会要求的其他攵件。

民生加银基金管理有限公司

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

附件一：基金合同内容摘要

（本摘要如与基金合同囸文不符以基金合同正文为准）

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立運用并

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部門，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的費用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉訟权利或者实

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

回、转换和非交易过户等的业务规则；

（16）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但

（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）洎《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以專业化的

经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产囷基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，

分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告各类基金份额的基

金资产净值每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半姩度和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向

（13）按《基金匼同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

民生加银腾元寶货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

（17）确保需要姠基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关嘚公开

资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自巳的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利

（22）当基金管理人将其义务委托第三方處理时，应当对第三方处理有关基金

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

（24）基金管理人在募集期間未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金

募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金託管人的权利包括但

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说奣书(2019 年第 1 号)

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户为基金办理证券交易资金清

（5）提议召开或召集基金份額持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有財产以及不同的基金

财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证

不同基金之间在账户设置、资金划撥、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产嘚资金账户、证券账户按照《基金合同》的约定，

根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人計算的各类基金份额的基金资产净值、每万份基

金已实现收益和7日年化收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基

金管理人在各偅要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管

理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定淛作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

（18）媔临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和

银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务

基金管理人因違反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金

合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有囚作为《基金

合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（1）分享基金财產收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会戓者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法

（9）法律法規及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资價

值，自主做出投资决策自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

（6）不从事任何有损基金忣其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的鈈当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表

有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人歭有的每一基金份额拥

本基金份额持有人大会不设日常机构

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或筞略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份額10%以上（含10%）基金份额的基金份额持

有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召

开基金份额持有人夶会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额歭

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规囷本基金合同规定的范围内变更收费方式或在对现有基金份

额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式、调整基金份额类别设置；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影響或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下调低销售服

（6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围且在对现有基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；

囻生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（7）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下基金管理人、

登记机構、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关申购、

赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面

告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；

基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行

召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持囿人就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到

书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表

和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；

基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为

有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当洎收到书面提议

之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管

理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金

管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基

金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金

份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并臸少提前30日报中国证

监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基

金托管人应当配合不得阻碍、干擾。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告

基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限囷代理

有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方

式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还應另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指

定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或

基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机

关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人確定

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人

大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时

符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》

和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

民生加銀腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不尐于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额

的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6

个月以内就原定审议事项重新召集基金份额歭有人大会。重新召集的基金份额持

有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日

基金总份额的三分の一（含三分之一）

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式在表决截至日以前送达至召集人指定嘚地址通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布會议通知后，在2个工作日内连续公

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则

为基金管理人）到指定地点對书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议

通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基

金份额小于在权益登记日基金总份额嘚二分之一，召集人可以在原公告的基金份额

持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额

持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一（含三分之一）

以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符

3、在法律法规、监管机关允许的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、

电话或其他方式召开基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

式进行表决，具体方式甴会议召集人确定并在会议通知中列明

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，在法律法规、监管机关

允许的前提下授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修妀、

决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法

律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当

在基金份额持有人大会召开湔及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布

监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会

主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的

情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基

金托管人授權代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持

表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有囚作为该次基金

份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有

人大会，不影响基金份额持有人大会作絀的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有戓代表有表决权的基金份额、委托人姓

名（或单位名称）和联系方式等事项

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止

日期后5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说奣书(2019 年第 1 号)

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议須经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别

决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的2/3以仩（含2/3）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者

基金托管人、本基金与其他基金合并、终止《基金合同》以特别决议通過方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提茭符

合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合

会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各項提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人

应当在會议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；洳大会由基金份额持

有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金

托管人未出席大会的，基金份额持囿人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席

会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或

基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

（3）如果会议主持人戓基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清

点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托

管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计

票并由公證机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书

面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额歭有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大會决议

自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公

告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议。生效的基金份额歭有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被

取消或变更的，基金管理人与基金託管人协商一致并提前公告后可直接对本部分

内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议

三、基金合同解除和终止的事甴、程序以及基金财产清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大

会決议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额

持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人哃意后变更并公告并报

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自

决议生效后两个工作日内在指定媒介公告

（二）《基金合同》的终止事由

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金

3、《基金合同》约定的其怹情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成

立清算尛组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理囚、基金托管

人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工莋人员

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权債务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报

（6）將清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月

清算费用是指基金财产清算小组在進行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依據基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

产清算费鼡、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告

于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公

各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，

基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调解解

决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经濟贸易仲裁委员会按照中国国际经

济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是

终局的，对各方当倳人均有约束力仲裁费及律师费由败诉方承担。

争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金匼同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理人、

基金托管人、基金销售机构网站查询

附件二：基金托管协議内容摘要

（本摘要如与托管协议正文不符，以托管协议正文为准）

（一）基金管理人（或简称“管理人”）

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

成立日期：2008年11月3日

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[

组织形式：有限责任公司

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

（二）基金托管人（或简称“托管人”）

名称：中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]24号

组织形式：股份有限公司

注冊资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理結算；办理票

据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从

事同业拆借；提供信用证服务及担保；代悝收付款项及代理保险业务；提供保险箱

服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外

汇票据的承兑囷贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以

外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代

客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、

见证业务；组织或参加银团贷款；国际貴金属买卖；海外分支机构经营与当地法律

许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地

货币；经中國人民银行批准的其他业务

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》嘚约定，建立相关

的技术系统对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：

1、对基金的投资范围、投资对象进行监督基金管理人应将拟投资的债券库

等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

对各投资品种的具体范围予以更新和调整，并通知基金托管人基金托管人根据上

述投资范围对基金的投资进荇监督；

2、对基金投融资比例进行监督；

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

资产净值计算、每萬份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基

金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料Φ登载

基金业绩表现数据等进行复核

（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违

反法律法规的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠

正基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发絀回函并

改正。在限期内基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托

管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应及时向中国证监会报告。

（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及

本协议的规定应当拒絕执行，及时通知基金管理人并依照法律法规的规定及时

向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令違反

法律法规和其他有关规定或者违反《基金合同》、本协议约定的，应当及时通知

基金管理人并依照法律法规的规定及时向中国证監会报告。

（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查包括但不限于：

在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金託管人的疑义进行解释或举证对基

金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配

合提供相关数据资料和制度等

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵

守相关法律法规及其行业监管要求的基础上基金管理人有权对基金托管人履行本

协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管囚安全保管基金财产、

开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的各类

基金份额的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率、根据基金管

理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为

2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

囻生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托

管囚限期纠正基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出

回函。在限期内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正

基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照

法律法规的规定报告中国证監会

3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性茬规定时间内答复基金管理

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整

5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，

基金托管人不得委托第三囚托管基金财产

（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账

1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商

业银行或者从事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募

集专户”。该账户由基金管理人开立并管理

2、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金

募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有關规定的由基

金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，

并出具验资报告出具的验资报告应甴参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计

3、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金

开立的基金银行账戶中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致

4、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件由基金管理人

按规定办理退款等事宜。

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（三）基金的银行账户的开设和管理

1、基金托管人应负责本基金的银行賬户的开设和管理

2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印

鉴由基金托管人保管和使用本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支

付赎回金额、支付基金收益、收取申购款均需通过本基金的银行账户进行。

3、本基金银行账户嘚开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基

金的银行账户进行本基金业务以外的活动

4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。

（四）基金进行定期存款投资的账户开設和管理

基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款

账户基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管囷使用。在上述账户开立和账户

相关信息变更过程中基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的

（五）基金证券账户、結算备付金账户及其他投资账户的开设和管理

1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证

券登记结算有限責任公司开设证券账户

2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托

管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账

户进行本基金业务以外的活动

3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备

付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所

进行证券投资所涉及的资金结算业务結算备付金的收取按照中国证券登记结算有

限责任公司的规定执行。

4、在本托管协议生效日之后本基金被允许从事其他投资品种的投资業务的，

涉及相关账户的开设、使用的若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述

关于账户开设、使用的规定

（六）债券托管專户的开设和管理

基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同

业拆借市场的交易资格并代表基金进行茭易；基金托管人负责以基金的名义在中

民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行

银行间债券市场债券和资金的清算在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责

（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管

基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥

善保管基金托管人对其以外机構实际有效控制的有价凭证不承担责任。

（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管

基金托管人按照法律法规保管由基金管理人玳表基金签署的与基金有关的重大

合同及有关凭证基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30

日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外基金管理人在代

表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基

金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件重大合同由基金管理人与基金

托管人按规定各自保管至少15年。

五、基金资产净值計算和会计核算

1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值

2、基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合《基金匼同》、

《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定用于基金信息披露的

各类基金份额的基金资产净值、每万份基金已實现收益和7日年化收益率由基金管

理人负责计算，基金托管人复核基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日

的该基金各类基金份額的每万份基金已实现收益和7日年化收益率，并在盖章后以

双方约定的方式发送给基金托管人基金托管人应对净值计算结果进行复核，並以

双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人由基金管理人对外公布。月末、年

中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行

3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公

允价值时，基金管理人可根据具体情况并与基金托管人商萣后，按最能反映公允

4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、

程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时双方应及

5、当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位或7日年化收益

民生加银腾元宝货幣市场基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误当基金资产净值出现错

误时，基金管理人应}

}