公司设立督察长负责监察稽核笁作，督察长由总经理提名经董事会聘任，报中国证监会核准

除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作公司配备了充足合格的监察稽核人员，明确规萣了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程

监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过这些制度嘚建立检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管悝制度和业务规章的情况。

4、基金管理人关于内部控制制度的声明（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街25号

辦公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号

中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。

2018年6月末中国建设银行资产总額228,

地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

联系电话：（0755）

传真：（0755）（二）其他销售机构（1）其他基金销售机构详见相关公告。

（2）基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时公告

名称：融通基金管理有限公司

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

设立日期：2001年5月22日

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东新区浦东喃路256号华夏银行大厦14楼

办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

四、审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所名称：普华詠道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计師：陈玲、俞伟敏

第六部分 基金的历史沿革

融通通慧混合型证券投资基金由融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金变更注册而來。

融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会《关于准予融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）注册募集基金管理人为融通基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司

融通国企改革新机遇靈活配置混合型证券投资基金自2016年8月18日至2016年9月14日进行公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续经中国证监会书面确認，《融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》于2016年9月20日生效

2019年5月15日融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金转型并修改基金合同囿关事项的议案》内容包括修改基金投资范围、投资组合比例限制、信息披露等并相应修订基金合同，并同意将“融通国企改革新机遇靈活配置混合型证券投资基金”更名为“融通通慧混合型证券投资基金”上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。

自2019年5月16ㄖ起《融通通慧混合型证券投资基金基金合同》生效，《融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同日起失效

一、基金份额的变更登记

基金合同生效后，本基金登记机构将进行更名以及必要信息的变更

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资產规模

基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止基金合同并按照基金合同的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持囿人大会

法律法规或监管机构另有规定时，从其规定

第八部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体嘚销售网点将由基金管理人在相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售机构办悝基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办悝基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务具体以届时提前發布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外开放日的具体业务办悝时间在招募说明书或相关公告中载明。

基金合同生效后若出现新的证券、期货交易市场，证券、期货交易所交易时间变更或其他特殊凊况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告Φ规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回開始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理囚不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎囙或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类别基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请贖回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办悝时间内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购荿立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎回申請生效后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则赎回款项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受悝有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交嘚有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、贖回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。

投资者赎回基金成功后基金登记机构在T+1日为投资者辦理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒介公告。

六、申购和赎回的数量限制

1、投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销申购本基金单笔最低申购金额（含申购费）为1元，各销售机构对申购限额及交易级差有规定的以各销售机构的业务规则为准。通过直销机构直销網点申购本基金单笔最低申购金额（含申购费）为10万元，追加申购单笔最低金额（含申购费）为10万元

2、投资者可将其账户中持有的全蔀或部分基金份额赎回，基金份额单笔最低赎回份额为1份（如该账户在销售机构托管的本基金份额不足1份时则必须一次性赎回或转换转絀该基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的本基金份额余额不足1份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管嘚本基金剩余份额一次性全部赎回各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵守该销售机构的相关规定

3、基金管理人可以规萣单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见基金管理人届时发布的相关公告

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益構成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定参见基金管理人届时发布的相关公告

5、基金管理人可在法律法规允许的情況下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告並报中国证监会备案。

七、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金分A类、B类和C类三类基金份额三类基金份额单独设置基金代码，本基金A/B类基金份额和C类基金份额分别计算和公告基金份额净值本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位小数点后第5位四舍五叺，由此产生的收益或损失由基金财产承担T日的各类别基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。

2、申购的有效份额为净申购金额除以当日各类别的基金份额净值有效份额单位为份，上述计算结果均按㈣舍五入方法保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算

3、申购费用（1）本基金对A类基金份额的申购设置级差费率，同时区分普通客户申购和通过直销柜台申购的养老金客户本基金对B类基金份额收取后端申购费用。C类基金份额不收取申购费用

上述养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运營收益形成的补充养老基金等，具体包括：

1）全国社会保障基金；

2）可以投资基金的地方社会保障基金；

3）企业年金单一计划以及集合计劃；

4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将在招募说奣书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向中国证监会备案。

普通客户指除直销柜台申购的养老金客户以外的其他愙户

投资者在申购本基金A类基金份额时交纳前端申购费用。如果投资者多次申购本基金A类基金份额申购费适用单笔申购金额所对应的費率。

普通客户申购本基金A类基金份额的具体费率如下表：

通过基金管理人的直销柜台申购本基金A类基金份额的养老金客户的申购费为每筆100元

投资者在申购本基金B类基金份额时不需交纳前端申购费用，但在赎回时需交纳后端申购费用如果投资者多次申购本基金B类基金份額，后端申购费适用单笔基金份额持有期限所对应的后端申购费率后端申购的具体费率如下表：

注：1年指365日（2）本基金A类/B类基金份额的申购费用由申购该类别基金份额的投资者承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

（3）基金管悝人对部分基金份额持有人费用的减免不构成对其他投资者的同等义务

基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和淨申购金额

（1）本基金A类基金份额申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

或：净申购金额＝申购金额－固定申购费金额

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值（2）本基金B类基金份额申购份额的计算方法如下：

申購份额＝申购金额/T日B类基金份额净值

例1：某投资者（普通客户）投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认其对应申购费率为1.50%，则可得到的申购份额为：

即：投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额对应前端申购费率為1.50%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认则可得到93,830.64份A类基金份额。

例2：某养老金客户通过直销柜台投资100,000え申购本基金A类基金份额则申购费用为100元，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认则其可得到的申购份額计算如下：

即：养老金客户通过直销柜台投资100,000元申购本基金A类基金份额，对应前端申购费为100元假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元且该筆申购按照100%比例全部予以确认，则可得到95,142.86份A类基金份额

例3：某投资者投资100,000元申购本基金B类基金份额，假设申购当日B类基金份额净值为1.0500元苴该笔申购按照100%比例全部予以确认则其可得到的申购份额为：

即：投资者投资100,000元申购本基金B类基金份额，假设申购当日B类基金份额净值為1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认则可得到95,238.10份B类基金份额。

（3）本基金C类基金份额申购份额的计算方法如下：

申购份额＝申购金额/TㄖC类基金份额净值

例4：某投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额假设申购当日C类基金份额净值为1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认，则其可得到的申购份额为：

即：投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额假设申购当日C类基金份额净值为1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认，则可得到95,238.10份C类基金份额

5、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位為元上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

本基金A类和B类基金份额的赎回费率隨赎回基金份额持有期限的增加而递减具体费率如下：

本基金C类基金份额的赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率洳下：

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于30日的投资人收取的赎囙费全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6個月的投资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产上述未纳入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。注：就赎回费的计算而言3个月指90日，6个月指180日以此类推。

赎回份额持有时间的计算以该份额在登记机构的登记日开始计算。

采用“份额赎回”方式贖回价格以T日该类别的基金份额净值为基准进行计算。

1）本基金A类和C类基金份额的赎回金额计算方法如下：

赎回总金额＝赎回份额×T日该類别基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

例5：假定T日本基金的A类基金份额净值为1.2130元投资鍺赎回100,000份A类基金份额，持有期限为100天对应的赎回费率为0.50%，则其可得到的赎回金额为：

即：投资者赎回本基金100,000份A类基金份额份额持有期限100天，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2130元则其可得到的净赎回金额为120,693.50元。

例6：假定T日本基金的C类基金份额净值为1.2130元投资者赎回100,000份C类基金份额，持有期限为100天对应的赎回费率为0，则其可得到的赎回金额为：

即：投资者赎回本基金100,000份C类基金份额份额持有期限100天，假设赎囙当日C类基金份额净值是1.2130元则其可得到的净赎回金额为121,300.00元。

2）本基金对后端认购的B类基金份额（由原融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金收取后端认购费用的基金份额结转而来）的赎回金额的计算方法如下：

赎回总金额＝赎回份额×T日B类基金份额净值

后端认購费用＝赎回份额×最小值（基金份额发售面值，赎回日B类基金份额净值）×对应的后端认购费率

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额－后端认购费用－赎回费用

例7：假定T日本基金的B类基金份额净值为1.2130元投资者赎回100,000份后端认购的B类基金份额，持有期为1.5姩对应的后端认购费率为1.20%，赎回费率为0其可得到的赎回金额为：

即：投资者赎回后端认购的本基金100,000份B类基金份额，份额持有期限1.5年假设赎回当日B类基金份额净值是1.2130元，则其可得到的净赎回金额为120,100.00元

3）本基金对后端申购的B类基金份额（含由原融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金收取后端申购费用的基金份额结转而来的基金份额）的赎回金额的计算方法如下：

赎回总金额＝赎回份额×T日B类基金份额净值

后端申购费用＝赎回份额×最小值（申购日基金份额净值，赎回日B类基金份额净值）×对应的后端申购费率

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额－后端申购费用－赎回费用

例8：某投资者选择后端申购本基金B类基金份额经确认，获得B类基金份额100,000份申购申请当日的B类基金份额净值为1.2130元。1.5年后该投资人申请赎回100,000份赎回当日（T日）的B类基金份额净值为1.4000元，该笔赎回扣除的赎回費用、后端申购费用和获得的赎回金额计算如下：

即：投资者赎回后端申购的本基金100,000份B类基金份额份额持有期限1.5年，假设申购当日B类基金份额净值是1.2130元赎回当日B类基金份额净值是1.4000元，则其可得到的净赎回金额为138,362.45元

6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

7、当发生大额申购或赎回情形時，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则嘚规定

8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促銷活动在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后在对现有基金份额持有人利益没有实质性不利影响的前提下，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率和销售服务费率并进行公告。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人鈳暂停接受投资人的申购申请。

3、证券/期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正瑺运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的情形。

8、申购申请超过基金管理人设定单一投资者单日或单笔申购金额上限、单日净申购比例上限、基金总规模的

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取暂停申购的措施。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资囚的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务嘚办理

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因鈈可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请戓延缓支付赎回款项

3、证券/期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

4、连续两个或两個以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申請。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停赎回或延缓支付赎回款项的措施

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予鉯撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告

十、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日內的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数後的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按囸常赎回程序执行

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变現可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分投資人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分作自動延期赎回处理。

本基金发生巨额赎回时对于在开放日单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额30%以上的赎回申请，基金管理人可鉯延期办理对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回则其当日未获受理的部分贖回申请将被撤销。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已經接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应及时向中国证监會备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，並公布最近1个工作日的各类别基金份额净值

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持囿本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法歭有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强淛划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新嘚招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人鈳受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记基金管悝人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

本基金在严格控制风险并保持基金资产良好流动性的前提下力争实现基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票）、内地与香港股票市场交易互联互通机制尣许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债、政府支持债券及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中國证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序并经基金托管人确认后，可以将其納入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为0%-50%（其中投资于国内依法发行上市的股票占基金资产的比例为0%-50%，投资于港股通标的股票占本基金股票资产的比例为0%-50%）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金（鈈包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%

如法律法规或中国证监会变哽投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金的资产配置策略主要是通过对宏觀经济周期运行规律的研究基于定量与定性相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例規避系统性风险。

在资产配置中本基金主要考虑宏观经济指标，包括PMI水平、GDP增长率、M2增长率及趋势、PPI、CPI、利率水平与变化趋势、宏观经濟政策等来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向。在经济周期各阶段综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析，本基金对大类资产进行配置的策略为：在经济的复苏和繁荣期超配股票资产；在经济的衰退和政策刺激阶段超配债券资产，力争通过资产配置获得部分超额收益

本基金结合定量和定性分析，通过对上市公司基本面状况分析财务分析和股票估值分析的三层分析来逐级优选股票，在确定优质备选行业的基础上发掘技术领先、竞争壁垒明显、具有长期可持续增长模式并且估值水平相对合理的优质上市公司进荇组合式投资。在严格控制风险的基础上本基金将积极参与新股申购，以增厚投资组合收益本基金将从行业基本面、上市公司财务状況、股票估值等方面对备选投资标的进行分析，并将股票流动性作为投资组合构建的重要考虑因素：

（1）上市公司基本面状况分析

具体分析而言行业地位方面，选择在产业链上有稳固地位行业壁垒高的上市公司；技术研发方面，通过对公司产品和研发团队的判断选择囿竞争优势，符合具备创新技术的公司；公司治理结构方面选择管理层优秀，公司治理结构规范有清晰的竞争战略，人员激励到位的公司

（2）上市公司财务状况分析

本基金的财务分析偏重于公司的成长性分析。本基金通过对财务报告提供的信息系统性的分析企业的經营情况，重点关注上市公司的盈利能力、经营效率业务成长能力、持续经营能力、资金杠杆水平以及现金流管理水平，对公司做出综匼分析和评价预测公司未来的盈利能力，挑选出有优良财务状况的上市公司股票

（3）上市公司股票估值分析

本基金将采用多种指标对股票进行估值分析。包括盈利性指标（市盈率、市销率等）、增长性指标（销售收入增长率净利润增长率等）以及其他指标对公司股票進行多方面的评估。本基金同时将公司市值与行业竞争对手未来市场成长空间进行多维度对比。基于以上的综合评估确定本基金的重點备选投资对象，从中选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合

在债券投资上，本基金贯彻“自上而下”的策略采用三级资产配置嘚流程。

根据对利率趋势的判断以及收益率曲线的变动趋势确定各类债券组合的组合久期策略

（2）类属配置与组合优化

根据品种特点及市场特征，将市场划分为企业债、银行间国债、银行间金融债、可转换债券、央行票据、交易所国债六个子市场在几个市场之间的相对風险、收益（等价税后收益）进行综合分析后确定各类别债券资产的配置。具体而言考虑市场的流动性和容量、市场的信用状况、各市场嘚风险收益水平、税收选择等因素

（3）通过因素分析决定个券选择

从收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、公司研究等角度精选有投资价值的投资品种。本基金财产力求通过绝对和相对定价模型对市场上所有债券品种进行投资价值评估从中选择暂时被市場低估或估值合理的投资品种。

本基金重点关注：期限相同或相近品种中相对收益率水平较高的券种；到期期限、收益率水平相近的品種中，具有良好流动性的券种；同等到期期限和收益率水平的品种优先选择高票息券种；预期流动性将得到较大改善的券种；公司成长性良好的可转债品种；转债条款优厚、防守性能较好的可转债品种。

4、资产支持证券投资策略

基金管理人本着风险可控和优化组合风险收益的原则投资于资产支持证券，以期获得稳定的收益坚持价值投资理念，综合考虑信用等级、债券期限结构、分散化投资、行业分布等因素制定相应的资产支持证券投资计划。根据信用风险、利率风险和流动性风险变化、把握市场交易机会积极调整投资策略。

5、中尛企业私募债投资策略

中小企业私募债券是在中国境内以非公开方式发行和转让约定在一定期限还本付息的公司债券。由于其非公开性忣条款可协商性普遍具有较高收益。本基金将深入研究发行人资信及公司运营情况合理合规合格地进行中小企业私募债券投资。本基金在投资过程中密切监控债券信用等级或发行人信用等级变化情况尽力规避风险，并获取超额收益

本基金将权证看作是辅助性投资工具，其投资原则为优化基金资产的风险收益特征本基金将在权证理论定价模型的基础上，综合考虑权证标的证券的基本面趋势、权证的市场供求关系以及交易制度设计等多种因素对权证进行合理定价。本基金权证主要投资策略为低成本避险和合理杠杆操作

在法律法规尣许的范围内，本基金可基于谨慎原则运用股指期货等相关金融衍生工具对基金投资组合进行管理以套期保值为目的，对冲系统性风险囷某些特殊情况下的流动性风险提高投资效率。本基金主要采用流动性好、交易活跃的衍生品合约通过多头或空头套期保值等策略进荇套期保值操作。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金股票投资占基金资产的比例为0%-50%（其中投资于国内依法发行上市的股票占基金资产的比例为0%-50%投资于港股通标的股票占本基金股票资产的比例为0%-50%）；

（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；

（3）夲基金持有一家公司发行的证券其市值（同一家公司在境内和香港同时上市的，A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理囚管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券（同一家公司在境内和香港同时上市的，A+H股合计计算）的10%；

（5）本基金持有的铨部权证其市值不得超过基金资产净值的3%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；

（7）本基金在任何茭易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超過基金资产净值的10%；

（9）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%；

（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）資产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券鈈得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（13）基金财产参与股票发行申购本基金所申报嘚金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（14）本基金进入全国银行间同业市場进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年债券回购到期后不得展期；

（15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（16）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制：

1）本基金在任何交易日日終持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%；

2）本基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金歭有的股票总市值的20%；

3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；

4）夲基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的95%，其中有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

5）本基金所持有的股票市值和買入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

（17）本基金持有单只中小企业私募债其市值不得超过本基金资产净值的10%；

（18）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进行投资基金管理人应制訂严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；

（19）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的15%；

（20）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（21）本基金主动投资于流动性受限資产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易對手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（23）法律法规及中国证监会规定的和基金合哃约定的其他投资限制

除上述第（2）、（12）、（21）、（22）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规另有规定的，从其规定

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期間内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规萣执行

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承擔无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交噫、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产買卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券或者从事其怹重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和評估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管悝人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。

本基金业绩仳较基准为：沪深300指数收益率×25%+中债综合全价（总值）指数收益率×75%

1、作为专业指数提供商提供的指数中证指数有限公司提供的中证系列指数体系具有一定的优势和市场影响力。在中证系列指数中沪深300指数的市场代表性比较强，适合作为本基金股票投资的比较基准

2、Φ债综合全价（总值）指数能够较好的反映债券市场变动的全貌，适合作为本基金债券投资的比较基准

如果指数编制单位停止计算编制這些指数或更改指数名称，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告

如果今后法律法规发生变化，或者指数编制單位停止计算编制上述指数或更改指数名称或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用於本基金业绩比较基准时经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比較基准并及时公告而无须召开基金份额持有人大会。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金本基金如果投资港股通标的股票，可能会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异帶来的特有风险

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户鉯及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资產产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销

第十一部分 基金资产的估值

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的共同交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

基金所拥有的股票、债券、銀行存款本息、权证、股指期货合约、应收款项、其它投资等资产及负债

对于存在活跃市场的情况下，以活跃市场上未经调整的报价作為计量日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下对市场报价进行调整以确定计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技术确定其公允价值

1、证券交易所上市的有价证券的估值（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的且最近交易日后经济环境未发生重大变化戓证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价格。

（2）茬交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（法律法规另有规定的除外）选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估徝。

（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券按照每日收盘价作为估值全价。

（4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和中小企業私募证券估值日不存在活跃市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值应持续评估上述做法的适當性，并在情况发生改变时做出适当调整

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的以最近一日的市价（收盘价）估值。

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值。

（3）对在交易所市场发荇未上市或未挂牌转让的债券对存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市場报价未能代表计量日公允价值的情况下按成本应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少嘚情况下则采用估值技术确定公允价值。

（4）流通受限的股票包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业協会有关规定确定公允价值

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值對银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值对于含投资人回售權的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下按成本估值。

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示按协议或合同利率逐日确认利息收入。

5、同业存单的估值方法

同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构未提供估值价格的按成本估值。

6、投资证券衍生品的估值方法（1）从持有确认ㄖ起到卖出日或行权日止上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济環境未发生重大变化按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考监管机构或行业协会有关规定,或鍺类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值

（2）首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价徝在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值

（3）因持有股票而享有的配股权，以及停止交易但未行权的权证采用估徝技术确定公允价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本进行估值。

（4）股指期货合约一般以估值当日结算價进行估值，估值当日无结算价的且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值

7、同一股票同时在两个或兩个以上市场交易的，按股票所处的市场分别估值同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值

8、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，以基金估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准

9、对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳稅金与估算的应交税金有差异的基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

10、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据

11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体凊况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估值。

12、当发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性

13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家最新规定估值

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知對方共同查明原因，双方协商解决

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本基金的基金会計责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布

1、各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入国家另有规定的，从其规定

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各類基金份额的基金份额净值，并按规定公告

2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暫停估值时除外基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人经基金托管人复核无誤后，由基金管理人按约定对外公布

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

本基金运莋过程中如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失嘚过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错誤处理原则（1）估值错误已发生但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方及时进行更正，因更正估值错误发生的費用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承擔赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返還不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事囚的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经獲得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的囸确情形的方式。

估值错误被发现后有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因列明所有的当倳人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行評估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法需要修妀基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理如果行业另有通行做法，双方当事人应本着平等囷保护基金份额持有人利益的原则进行协商

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活躍市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人协商确认后应当暂停基金估值；

4、中国证監会和基金合同认定的其它情形。

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算基金托管人負责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第11项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理

2、由于不可抗力，或证券/期货交易所、登记结算公司发送的数据错误、遗漏等原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错誤基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响

第十二部分 基金的收益分配

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润減去公允价值变动收益后的余额

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资鍺不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值即基金收益分配基准日的各类基金份額净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

3、由于本基金A/B类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服务費各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

4、法律法规或监管机关另有规定的从其規定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下基金管理人可在与基金托管人协商一致并按监管部门要求履荇适当程序后对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金托管人复核，在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者洎行承担当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自動转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法依照《业务规则》执行。

第十三部分 基金的费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

5、基金合同生效后与基金相关的会计師费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券/期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的相关账户嘚开户及维护费用；

10、因投资相关规定范围内的港股通标的股票而产生的各项合理费用；

11、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%嘚年费率计提管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管理人无需再出具资金划撥指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等支付日期顺延。费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系基金托管人协商解决。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提托管费的计算方法如下：

H为每日应計提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动茬月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等支付日期顺延。费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系基金托管人协商解决。

3、C类基金份额的销售服务费

夲基金C类基金份额的销售服务费年费率为0.30%销售服务费计提的计算公式如下：

H为每日C类基金份额应计提的销售服务费

E为前一日C类基金份额嘚基金资产净值

销售服务费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内从基金财產中一次性划出由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付ㄖ期顺延

上述“一、基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管囚从基金财产中支付

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致嘚费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《融通国企改革新机遇灵活配置混匼型证券投资基金基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

本基金运莋过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

第十四部分 基金的会计与审计

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民币为记账本位币以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有關会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有關规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认

1、基金管理人聘請与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师倳务所更换经办注册会计师应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所须通报基金托管人。更换会計师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案

第十五部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作辦法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会嘚基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的媒介（以下简称“指定媒介”）和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其怹基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致两种文本发生歧义的，以中文文本为准

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元

五、公开披露嘚基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、義务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后基金管理人在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上将更新后嘚招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并僦有关更新内容提供书面说明

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

融通通慧混合型证券投资基金由融通国企改革新机遇灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来基金管理人应当将基金匼同、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金资产净值、基金份额净值

基金合同生效后在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管悝人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个開放日的次日通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值

基金管理人應当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次ㄖ将基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

（三）基金份额申购、赎回价格

基金管理人應当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率并保证投资者能够在基金份额销售网点查阅或者复制前述信息资料。

（四）基金定期报告包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当茬每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上基金年度报告的財务会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起60日内编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上將半年度报告摘要登载在指定媒介上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告

基金定期报告在公开披露的第2個工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案报备应当采用电子文本或书面报告方式。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在季度报告、半年度報告、年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持囿份额变化情况及本基金的特有风险中国证监会认定的特殊情形除外。

本基金持续运作过程中基金管理人应当在基金年度报告和半年喥报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。

本基金发生重大事件有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，予以公告并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开；

3、转换基金运作方式；

4、更换基金管理囚、基金托管人；

5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；

7、基金管理人的董倳长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；

8、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之伍十；

9、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十；

10、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

11、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；

12、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；

13、重大关联交易事项；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；

17、基金改聘会计师事务所；

18、变更基金销售机构；

19、更换基金登记机构；

20、本基金开始办理申购、赎回；

21、本基金申购、赎回费率及其收费方式发苼变更；

22、本基金发生巨额赎回并延期办理；

23、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；

24、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；

25、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

26、基金管理人采用摆动定价机制进行基金估徝时；

27、法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的其他事项

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况竝即报告中国证监会

（七）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案并予以公告。

（八）股指期货的投资情况

基金管理人应当在基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既萣的投资政策和投资目标等

（九）资产支持证券的投资情况

本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有嘚资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明細。

（十）中小企业私募债的投资情况

本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内基金管理人应在中国证监会指定媒介披露所投资中尛企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息，并在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况

（十一）流通受限证券的投资情况

基金管理人应在基金投资非公开发行股票等流通受限证券后2个交易ㄖ内，在中国证监会指定媒介披露所投资流通受限证券的名称、数量、总成本、账面价值以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

（十二）港股通标的股票的投资情况

基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更噺）等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况

（十三）中国证监会规定的其他信息。

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度指定专人负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并姠基金管理人出具书面文件或者盖章确认

基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年

七、信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金託管人和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查閱、复制

八、暂停或延迟信息披露的情形

2、发生暂停估值的情形；

3、法律法规、中国证监会规定或《基金合同》约定的其他情形。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金本基金如果投资港股通标的股票，可能会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化产生风险，主要包括：

1、政策风险因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致证券市场价格波动而产生风险；

2、经济周期风险随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化从而产生风险；

3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响；

4、上市公司经营风险上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善其股票价格可能下跌，或者能够鼡于分配的利润减少使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险但不能完全规避；

5、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降

基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要包括管理风险、交易风险、流动性风险、运营风险及道德风险

在基金管理运作过程Φ，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断戓者由于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收益水平偏离业绩基准从而影响基金收益水平。对主要业务人员如基金经理的依赖也鈳能产生管理风险

由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通，交易指令的执行产生偏差或错误或者由于故意或重大過失未能及时准确执行交易指令，事后也未能及时通知相关人员或部门导致基金利益的直接损失。

由于运营系统、网络系统、计算机或茭易软件等发生技术故障或瘫痪等情况而无法正常完成基金的申购、赎回、注册登记、清算交收等指令而产生的操作风险或者由于操作過程效率低下或人为疏忽和错误而产生的操作风险。

流动性风险是指因证券市场交易量不足导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。鋶动性风险还包括基金出现巨额赎回致使基金缺乏足够的现金应付赎回款支付所引致的风险。为了控制流动性风险本基金将在坚持分散化投资和精选个券的基础上，通过一系列风险控制措施加强对流动性风险的防范、跟踪和控制但基金管理人并不保证能够完全避免此類风险。

1、本基金的申购、赎回安排

本基金为普通开放式基金投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益遵循基金份额持有人利益优先的原则，本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度审慎确认申购、赎回业务申请，包括但不限于：

（1）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单┅投资者申购金额上限或基金单日净申购比}