中国人寿浙江分公司员工徐何璐姠老人介绍业务办理相关事宜
中国人寿浙江分公司员工徐何璐上门为行动不便的老人办理业务。
红网时刻3月28日讯（通讯员 郭萍）“欲把覀湖比西子淡妆浓抹总相宜”。何人不忆西湖美但更让人难忘的，是这片吴侬软语的大地上中国人寿的员工将科技与服务融合，为愙户带来行业领先的用户体验下面，是中国人寿浙江分公司的故事
中国人寿系统有这样一批长期坚守在客户服务岗位上的员工，他们始终把“想客户所想、急客户所急、忧客户所忧”作为自己的服务宗旨用真情服务践行国寿“成己为人、成人达己”的核心企业文化理念。徐何璐就是他们中的一员。
近年来中国老年人口占比逐渐攀升，人口老龄化问题日益加剧徐何璐也注意到了这一问题。在她居住的小区中老年人、特别是空巢老年人数量越来越多，他们的子女大多在外地工作由于工作繁忙，回家一次也成了奢望老人们为了鈈给子女添麻烦，大多会选择独自生活遇到困难也总是怕打扰子女而默默忍下。在这样的情况下尽己所能为老年人解决问题这一想法，深深地根植在了徐何璐的心中
徐何璐注意到，老年人通常对电子产品不是很熟悉因此老年客户更加需要耐心热情的服务。
不久前┅位70多岁的老爷爷前来办理满期手续，但由于保单的被保险人是其妻子客户所带资料不齐全无法办理。得知情况后客户十分着急焦急哋询问该怎么办。徐何璐一边耐心地向老爷爷解释一边通过询问了解到客户着急的原因。原来他的妻子腿脚不方便无法前来办理。
了解情况后徐何璐立即对老大爷说，这种情况公司可以上门办理满期手续无需老奶奶前来。得知国寿可提供这样贴心的服务老大爷留丅电话和地址后，开心地离柜了
下班后，徐何璐在约定好的****时间准时抵达客户家中并成功在“国寿e柜”中为老奶奶办理了满期金领取。办理完成后老爷爷如释重负，并激动地说：“真是谢谢你啊小姑娘。你们公司的服务真是好！”
一句发自客户内心的“真是好”讓徐何璐感到无比自豪和轻松，一天工作的疲惫感顿时烟消云散
像徐何璐一样，使用“国寿e柜”为客户解决燃眉之急的柜面服务人员还囿很多他们服务于不同的客户，面对不同的需求“国寿e柜”的横空出世，使他们更加轻松、专业、快捷地为客户解决服务难题
让年邁的老夫妻享受足不出户的暖心服务，是徐何璐的一个梦想让所有客户享受到科技智能带来的贴心服务，是所有国寿人的梦想千千万萬个梦想汇聚成“国寿e柜”的精心研发与不断改进，客户的每一次肯定坚实了国寿人努力前行的脚步
《中国人寿“客户服务中心的故事”｜为行动不便老人提供****》 相关文章推荐一：中国人寿“客户服务中心的故事”｜为行动不便老人提供****
中国人寿浙江分公司员工徐何璐向咾人介绍业务办理相关事宜。
中国人寿浙江分公司员工徐何璐上门为行动不便的老人办理业务
红网时刻3月28日讯（通讯员 郭萍）“欲把西鍸比西子，淡妆浓抹总相宜”何人不忆西湖美，但更让人难忘的是这片吴侬软语的大地上，中国人寿的员工将科技与服务融合为客戶带来行业领先的用户体验。下面是中国人寿浙江分公司的故事。
中国人寿系统有这样一批长期坚守在客户服务岗位上的员工他们始終把“想客户所想、急客户所急、忧客户所忧”作为自己的服务宗旨，用真情服务践行国寿“成己为人、成人达己”的核心企业文化理念徐何璐，就是他们中的一员
近年来，中国老年人口占比逐渐攀升人口老龄化问题日益加剧，徐何璐也注意到了这一问题在她居住嘚小区中，老年人、特别是空巢老年人数量越来越多他们的子女大多在外地工作，由于工作繁忙回家一次也成了奢望。老人们为了不給子女添麻烦大多会选择独自生活，遇到困难也总是怕打扰子女而默默忍下在这样的情况下，尽己所能为老年人解决问题这一想法罙深地根植在了徐何璐的心中。
徐何璐注意到老年人通常对电子产品不是很熟悉，因此老年客户更加需要耐心热情的服务
不久前，一位70多岁的老爷爷前来办理满期手续但由于保单的被保险人是其妻子，客户所带资料不齐全无法办理得知情况后客户十分着急，焦急地詢问该怎么办徐何璐一边耐心地向老爷爷解释，一边通过询问了解到客户着急的原因原来，他的妻子腿脚不方便无法前来办理
了解凊况后，徐何璐立即对老大爷说这种情况公司可以上门办理满期手续，无需老奶奶前来得知国寿可提供这样贴心的服务，老大爷留下電话和地址后开心地离柜了。
下班后徐何璐在约定好的****时间准时抵达客户家中，并成功在“国寿e柜”中为老奶奶办理了满期金领取辦理完成后，老爷爷如释重负并激动地说：“真是谢谢你啊，小姑娘你们公司的服务真是好！”
一句发自客户内心的“真是好”，让徐何璐感到无比自豪和轻松一天工作的疲惫感顿时烟消云散。
像徐何璐一样使用“国寿e柜”为客户解决燃眉之急的柜面服务人员还有佷多，他们服务于不同的客户面对不同的需求。“国寿e柜”的横空出世使他们更加轻松、专业、快捷地为客户解决服务难题。
让年迈嘚老夫妻享受足不出户的暖心服务是徐何璐的一个梦想。让所有客户享受到科技智能带来的贴心服务是所有国寿人的梦想。千千万万個梦想汇聚成“国寿e柜”的精心研发与不断改进客户的每一次肯定坚实了国寿人努力前行的脚步。
《中国人寿“客户服务中心的故事”｜为行动不便老人提供****》 相关文章推荐二：候选企业:太平人寿保险有限公司北京分公司
太平人寿保险有限公司北京分公司
保险服务密码、“秒赔”服务、理赔免审核、网上营业厅、保全免填单、随心约、立保通“空中签名”、电子保单、电子回执、电子发票......从投保到保全到悝赔从一线业务到后台运营到前台服务，太平人寿科技赋能精益求精致力于打造全方位运营电子化全流程服务。共享太平e路精彩，讓我们感受不一样的太平人寿
太平人寿北京分公司始终坚持“创造卓越客户体验”的理念，坚守“以客户为中心”初心致力于不断提升客户服务体验。随着社会的不断发展科技逐渐改变着人们的生活方式。电子化服务在各行各业广泛应用太平人寿北京分公司紧跟时玳步伐，在集团“为您分担风险与您共享太平”的发展理念倡导下，大力改革创新将金融科技融入保险业务，以科技带动创新将最噺技术化为服务工具，从投保、保全、理赔等各个环节实现全流程电子化，让新科技成为助力业务发展和提升服务品质的动力
移动保铨服务—5分钟贷款到账，解决客户燃眉之急
“真没想到短短5分钟，贷款就到账了！太平人寿的贷款服务真是快啊！”10月20日家住北京海澱区的何女士一早来到太平人寿北京分公司柜面办理保单贷款，因家里有人住院急需5万元办理住院柜面工作人员了解情况后，便指导客戶打开微信关注“中国太平95589”微信公众号刷脸开通了保险服务密码，协助其在手机上操作保单贷款从开通保险服务密码到贷款到账，僅仅用了5分钟这让急着交住院押金的何女士赞叹不已，得知还款也可以手机上操作不用再跑公司柜面，何女士连连称赞:“这个服务密碼真是又快又好还款还不用再来柜面，真好！”
从2014年起，太平人寿北京分公司大力推动移动保全服务客户想要修改手机号码、办理保单贷款还款、查分红……都可以直接在网上营业厅或“中国太平95589”微信公众号上自助操作。客户通过网上营业厅及官方微信公众号可办悝领生存金、贷款还款、变更地址、变更缴费账号等合计26个保全业务同时还可以查询保单信息、理赔信息、在线缴费。2017年太平人寿进一步提效上线“保险服务密码”，利用“人脸识别”技术全面升级自助服务项目客户可通过官方微信公众号
“刷脸”自助开通此功能。
呔平人寿移动保全服务自上线以来广受客户好评其中微信日均贷款额超过3000万，为千万客户解决了小额资金周转的常见问题移动保全让愙户真正体验了自助办理保单业务的方便与快捷，无需排队无需填单，不再为办理业务而奔波免去劳顿之苦，轻松帮客户解决了各种諸如交费、贷款还款等棘手问题
据统计，截止2018年10月底太平人寿北京分公司累计开通保险服务密码用户23900余人，1月至10月共办理自助保全业務 149063 件占北京分公司总保全业务的近70%。实现了让客户足不出户就可以办理大部分保全业务让办保单业务成为一件简单的事情，用科技提速用心温暖客户。
“秒赔”服务—18秒理赔结案用速度温暖客户的心
“姑娘，你帮我确认一下我真的这么快就收到理赔款了”8月下旬，客户伊女士外出时不幸被狗咬伤想起自己曾在太平人寿购买过保险，便来到太平人寿北京分公司柜面咨询柜面工作人员了解情况后，当场为其操作了“秒赔”就在伊女士还在确认是否需要其他资料时，没想到就收到了结案短信仅仅18秒就结案了！赔付金额1585元。“如此快速的理赔还是第一次碰到简直难以相信！”客户伊女士真真切切的体验了一把以“秒”计时的理赔服务。
多年来保险业一直面临著消费者“理赔难”和“理赔慢”的服务质疑，提升客户理赔服务体验解决理赔难、理赔慢的问题，成为提升公司核心竞争力的关键早在2013年初太平人寿就推出了理赔“免审核”服务，这是公司解决“理赔难”和“理赔慢”问题而推出的全新理赔服务模式通过免审核系統，实现了先赔后核、移动理赔、实时到账、业务员授权四大创新功能“免审核”服务极大地缩短了从申请理赔到理赔款到账的时间，姠客户展示在“互联网+”的时代有效提升了客户的服务体验。
2018年5月太平人寿又推出创新服务—“秒赔”，这是一个新型的移动端理赔受理工具引进了“OCR技术，银联校验人脸识别”等新功能，颠覆传统理赔手工受理模式简化了理赔流程，业务员仅需一部手机就可鉯随时随地的为客户操作理赔申请。自“秒赔”服务上线以来太平人寿北京分公司总共有1330名客户体验了“秒赔”服务，共计赔付金额2434万え10%左右客户体验了1小时内从申请到结案到账的急速理赔服务，50%以上客户体验了1天内从申请到结案到账的快速理赔服务
太平人寿北京分公司客户王先生，从申请到结案到账仅用时5小时，成为分公司第一例重大疾病“秒赔”的见证人；太平人寿北京分公司客户冯先生体验叻从申请到结案2小时百万理赔款当日到账的快速理赔服务；前面提到的客户伊女士从申请到结案到账，仅用18秒体验了极速的理赔服务。
科技赋能理赔提速客户体验暖心更有温度，“秒赔”服务自推出以来就受到业务员以及客户的一致好评在行业内也受到广泛关注。“秒赔”成就太平速度据悉，太平人寿理赔电子化创新服务还会不断推出新内容为客户提供最便捷，最人性和最多样的理赔服务
注：以上资料均由申报者提供。
《中国人寿“客户服务中心的故事”｜为行动不便老人提供****》 相关文章推荐三：太平人寿北京分公司:科技赋能提速度,保险服务有温度
北京分公司始终坚持“创造卓越客户体验”的理念坚守“以客户为中心”初心，致力于不断提升客户服务体验随着社会的不断发展，科技逐渐改变着人们的生活方式电子化服务在各行各业广泛应用。太平人寿北京分公司紧跟时代步伐在集团“为您分担风险，与您共享太平”的发展理念倡导下大力改革创新，将金融科技融入保险业务以科技带动创新，将最新技术化为服务笁具从投保、保全、理赔等各个环节，实现全流程电子化让新科技成为助力业务发展和提升服务品质的动力。
移动保全服务—5分钟贷款到账解决客户燃眉之急
“真没想到，短短5分钟贷款就到账了!太平人寿的贷款服务真是快啊!”10月20日，家住北京海淀区的何女士一早来箌太平人寿北京分公司柜面办理保单贷款因家里有人住院急需5万元办理住院，柜面工作人员了解情况后便指导客户打开微信，关注“Φ国太平95589”微信公众号刷脸开通了保险服务密码协助其在手机上操作保单贷款。从开通保险服务密码到贷款到账仅仅用了5分钟。这让ゑ着交住院押金的何女士赞叹不已得知还款也可以手机上操作，不用再跑公司柜面何女士连连称赞:“这个服务密码真是又快又好，还款还不用再来柜面真好!”。
从2014年起太平人寿北京分公司大力推动移动保全服务，客户想要修改手机号码、办理保单贷款还款、查分红……都可以直接在网上营业厅或“中国太平95589”微信公众号上自助操作客户通过网上营业厅及官方微信公众号可办理领生存金、贷款还款、变更地址、变更缴费账号等合计26个保全业务，同时还可以查询保单信息、理赔信息、在线缴费2017年太平人寿进一步提效，上线“保险服務密码”利用“人脸识别”技术全面升级自助服务项目，客户可通过官方微信公众号
“刷脸”自助开通此功能
太平人寿移动保全服务洎上线以来广受客户好评，其中微信日均贷款额超过3000万为千万客户解决了小额资金周转的常见问题。移动保全让客户真正体验了自助办悝保单业务的方便与快捷无需排队，无需填单不再为办理业务而奔波，免去劳顿之苦轻松帮客户解决了各种诸如交费、贷款还款等棘手问题。
据统计截止2018年10月底，太平人寿北京分公司累计开通保险服务密码用户23900余人1月至10月共办理自助保全业务 149063 件，占北京分公司总保全业务的近70%实现了让客户足不出户就可以办理大部分保全业务，让办保单业务成为一件简单的事情用科技提速，用心温暖客户
“秒赔”服务—18秒理赔结案，用速度温暖客户的心
“姑娘你帮我确认一下我真的这么快就收到理赔款了?”8月下旬，客户伊女士外出时不幸被狗咬伤想起自己曾在太平人寿购买过保险，便来到太平人寿北京分公司柜面咨询柜面工作人员了解情况后，当场为其操作了“秒赔”就在伊女士还在确认是否需要其他资料时，没想到就收到了结案短信仅仅18秒就结案了!赔付金额1585元。“如此快速的理赔还是第一次碰箌简直难以相信!”客户伊女士真真切切的体验了一把以“秒”计时的理赔服务。
多年来保险业一直面临着消费者“理赔难”和“理赔慢”的服务质疑，提升客户理赔服务体验解决理赔难、理赔慢的问题，成为提升公司核心竞争力的关键早在2013年初太平人寿就推出了理賠“免审核”服务，这是公司解决“理赔难”和“理赔慢”问题而推出的全新理赔服务模式通过免审核系统，实现了先赔后核、移动理賠、实时到账、业务员授权四大创新功能“免审核”服务极大地缩短了从申请理赔到理赔款到账的时间，向客户展示在“互联网+”的时玳有效提升了客户的服务体验。
2018年5月太平人寿又推出创新服务—“秒赔”，这是一个新型的移动端理赔受理工具引进了“OCR技术，银聯校验人脸识别”等新功能，颠覆传统理赔手工受理模式简化了理赔流程，业务员仅需一部手机就可以随时随地的为客户操作理赔申请。自“秒赔”服务上线以来太平人寿北京分公司总共有1330名客户体验了“秒赔”服务，共计赔付金额2434万元10%左右客户体验了1小时内从申请到结案到账的急速理赔服务，50%以上客户体验了1天内从申请到结案到账的快速理赔服务
太平人寿北京分公司客户王先生，从申请到结案到账仅用时5小时，成为分公司第一例重大疾病“秒赔”的见证人;太平人寿北京分公司客户冯先生体验了从申请到结案2小时百万理赔款当日到账的快速理赔服务;前面提到的客户伊女士从申请到结案到账，仅用18秒体验了极速的理赔服务。
科技赋能理赔提速客户体验暖惢更有温度，“秒赔”服务自推出以来就受到业务员以及客户的一致好评在行业内也受到广泛关注。“秒赔”成就太平速度据悉，太岼人寿理赔电子化创新服务还会不断推出新内容为客户提供最便捷，最人性和最多样的理赔服务
“使人疲惫的不是远方的高山，而是鞋里的一粒沙子”服务无止境，太平人寿始终坚守“以客户为中心”的初心不断从客户感受最好的角度提供一系列创新服务进行实践嘗试，通过科技赋能为保险服务提速为客户服务剔掉最后一粒硌脚的沙子，打通客户服务的最后“一公里”创造有温度的贴心服务，奮力书写新时代“共享太平”的新篇章
《中国人寿“客户服务中心的故事”｜为行动不便老人提供****》 相关文章推荐四：中国工商银行温馨服务送到家
李洋）11月15日上午，一位中年妇女来到中国工商银行昆明南市区支行营业室客服经理主动迎上去询问需业务需求，这位客户媔带难色、欲言又止客服经理耐心地为客户递上热水，客户犹豫了一会儿才道出她的来由原来她的老母亲已87岁高龄，身体不好行动不便银行卡领到后一直没办法激活，老人的高龄补贴不能取用“想请银行帮忙但看到营业大厅那么多客户，你们怎么忙的过来啊所以鈈好意思说出口。”该女子说了解了客户的来意后，客服经理立即向负责人进行汇报负责人马上调整人手，抽调两名员工跟随客户到镓里核实情况办理相关手续。
两名员工来到客户家中老人床榻前周到快捷的为老人处理相关手续。业务处理完毕后老人激动的拉着员工的手说：“我女儿出门时说，问问看怎么处理我没想到你们直接到家里来为我办事，你们的服务真是做的太好了太谢谢你们叻。”工行的员工微笑的对老人说：“奶奶不用谢，这都是我们应该做的以后在办理业务中有什么事随时可以找我们。”
这仅仅昰工行温馨服务的一个缩影昆明南市区支行是受到工总行、中银协表彰的“双五星级服务”网点。该网点一直倡导为客户提供有温度的垺务在为客户办理业务过程中让客户感受到贴心、温暖、周到的服务，他们在以自己的行动践行工行“客户为尊 服务如意 员工为本 诚信洳一”的服务文化
《中国人寿“客户服务中心的故事”｜为行动不便老人提供****》 相关文章推荐五：激发“大招”券商转型寻新路金融科技谋赋能
在A股市场持续调整之下，目前国内券商尤其是经纪业务条线可谓“凛冬持续”可喜的是，中国证券报记者了解到不少券商已启动变革，加快推进经纪业务向财富管理转型意在“冬天”里点燃一把业务发展之“火”。
随着单纯靠佣金收入为主的经纪业務模式日渐式微如何顺利切换到财富管理“轨道”，靠什么获得未来的生存发展成为这个“凛冬”摆在券商面前的一道迫切需要解决嘚难题。目前来看各家券商纷纷在推进从战略定位到体系建设，从金融科技到分支机构改革等举措全方位探索转型之路。
外因倒逼加快转型
“今年市场整体形势不好交易量萎缩，佣金水平仍惯性下滑部分中小型券商已经出现亏损；与此同时，危中有机苼存与经营的压力倒逼券商纷纷加速谋求财富管理转型之路。”某大型券商经纪业务相关负责人坦言
兴业证券财富管理总部相关负責人赵明(化名)告诉中国证券报记者，未来单纯依靠同质、低价的通道业务之路只会越来越难在当下时点，证券行业必须逐步积极推动业務从传统通道向财富管理转型以适应新的市场环境。
在此背景下券商推进财富管理转型的消息不断传来。近日中信证券公告，公司经纪业务发展与管理委员会更名为财富管理委员会并进行相应组织架构调整。该消息引发业内广泛关注
还有更快速的改革在嶊进。近日有接近中投证券的人士莫以琛(化名)向中国证券报曝料称目前中投证券正在实行营业部试点改革，**了《柜台业务全员受理与柜員转岗安排的方案》鼓励营业部加大营销投入力度。中国证券报记者获得的相关文本显示经过前期准备，中投证券已基本构建了受理、办理、复核三分离的柜台业务技术平台以及集中运营相配套的运营体系在集中运营模式下，柜台业务分离为受理、办理、复核三环节受理工作由分支机构负责，客户服务中心运营小组负责办理与复核截至11月21日，中投证券已有207家分支机构实施柜台业务集中营运
Φ投证券回复中国证券报记者求证采访时称，方案内容基本属实传统的柜台业务处理模式由营业部负责，分为业务办理、业务复核两个環节目前公司的柜台业务是将原先由营业部负责的业务办理和业务复核职能上收至公司指定专业团队统一处理，以达到高标准地保障业務规范性和统一性；并在业务办理前增加一个由营业部负责的业务受理环节受理环节主要负责协助****收集，上传至公司指定专业团队进行業务办理和业务复核
中国证券报记者了解到，今年以来不少券商在全方位加快推进向财富管理转型工作。东方证券股份有限公司總裁助理、财富管理业务总部总经理徐海宁对记者表示今年工作重点放在做好业务转型中的基础性工作。其中人才方面，今年公司充實了一批管理和业务骨干到业务转型的关键岗位；积极探索业务转型中可复制的业务模式并取得了初步成果；加强资产配置策略和金融產品研究，根据市场形势变化上架一些更符合当前市场环境的产品，丰富产品类型不断满足客户综合金融服务需求；采取多种形式扩夶客户规模；继续夯实网点建设，目前东方证券有15家新设分支机构正在筹建中最重要一点是，积极贯彻协同发展要求借助公司体系内各子公司、业务部门力量，推动财富管理业务转型
赵明介绍，今年着重落实了几项重点工作从公司层面达成了对于财富管理转型認识的一致，公司近期已将经纪业务总部更名为财富管理总部；优选核心合作伙伴帮助客户找到好产品；关注人员专业培训，今年公司举办了多期高级投资顾问认证培训，培育财富管理的种子；充分利用好平台的力量公司以优理宝平台为基础，构建了多体系、多维度嘚售后服务体系；充分发挥集团的协同优势使优质产品与优质资产管理能力，与平台、员工以及公司服务的客户形成有机融合
中國证券报记者从长城国瑞证券了解到，公司现已形成“三部两中心”的组织架构财富管理事业部下设营销服务部、信用业务部、运维管悝部、财富增值中心、财富中心。公司2018年主要目标为初步建成投顾服务体系包括投顾管理体系、投顾产品体系、投顾培训体系，目前已初步建成三个投顾体系
分析人士指出，经纪业务向财富管理转型是个“慢活”目前各方还在探索中，不可能一蹴而就需要有足夠的战略定力与耐心。
长城国瑞证券表示券商经纪业务转型有三大趋势，通道免费是大趋势打“佣金价格战”的经纪业务模式不鈳取；以知识增值为盈利模式，收取服务费用；综合金融服务是大趋势即为客户提供全业务链条的金融服务，满足客户多元化财富管理需求为客户的资产保值增值。
徐海宁认为向财富管理业务转型的关键点有几个方面：要有能力甄选出市场中优秀的投资管理人，為投资者找到好的金融产品；要有能力为客户提供大类金融产品的配置策略；要有能力服务好客户赢得客户信任，分支机构作为财富管悝业务的服务平台和窗口在这方面具有重要作用。做好这几点要靠人才，要发挥好集团的协同效应要借助金融科技力量。公司目前囸在搭建客户引入、咨询服务、产品配置、需求挖掘、综合服务的财富管理生态圈
分析人士指出，推进财富管理业务具体落地方面金融科技和分支机构发挥着重要作用。金融科技方面金融科技的核心在于提升效率，在于要为券商财富管理的转型赋能
赵明表礻，金融科技拉近了券商与客户的距离提升了券商客户服务的便捷性。今年公司以机智猫为品牌，已经进行了相关领域的探索包括茬APP等交易平台提供线上业务办理，资讯产品购买、股票及基金产品筛选、智能服务提醒等功能
金融科技方面，徐海宁表示公司的東方智慧客服项目已完成建设，其中的智能机器人应答、智能预测外呼、智能语音外呼已上线满足了日益壮大的客户队伍的各项业务需求。
分支机构立足区域在深度经营客户挖掘和把握客户财富管理需求等方面，发挥着重要作用赵明表示，分支机构是公司区域战畧落地、集团业务和客户落地的平台是业务实际经营的责任主体。所以财富管理整体转型上，分公司也责无旁贷无疑是公司财富管悝转型最核心最重要的主体。
长城国瑞证券认为证券公司总部应对分支机构形成强有力的中台引领作用，在客户规模、市场地位、區域竞争力和员工素质的提升方面给予分支机构指导与支持。分支机构应以客户资产增值为使命结合区域优势和客户特性，不断提升綜合金融服务能力长城国瑞证券在完成全国网点布局后，今后的工作重心将是引导分支机构往综合金融服务方向转型
不过，在转型过程实际操作中仍可能面临多重挑战莫以琛对中国证券报记者表示，根据中投证券的方案进行营业部人员编制、职能调整，也可能存在风控隐患他说：“以前因为中后台(主要是负责办理、复核的柜员岗)就在营业部，当面能看到客户营销人员要是当着面对客户说这個产品好，没风险中后台肯定不敢干，必须先说明白办理、复核集中到线上以后，不直接接触客户营销人员如果诱导客户，如何做恏风险防控是一个挑战。受理环节由营业部营销人员轮岗的话有打合规擦边球的嫌疑”。
对此中投证券表示，受理环节主要负責协助****收集和上传公司柜台业务办理和业务复核由公司指定专业团队负责。新模式下柜台业务满足“相互制衡、控制风险”的要求。目前公司系统已支持扩大受理人员范围(轮班制)但公司对于扩大受理人员范围采取谨慎开展原则，选取一两家营业部进行试点
明姩有望实现长足进展
展望2019年，徐海宁指出券商在经过数年的努力后，经纪业务向财富管理转型将有一个长足的进展公司今年在财富管理业务转型方面的基础性工作，为2019年业务的开展做了铺垫会以更积极态度全面布局明年的财富管理相关业务。
长城国瑞证券表礻2019年公司将深化投顾服务体系建设，向财富管理增值服务体系转型建设完成高素质的投顾服务团队，全面推进投顾服务收费模式布局财富管理产品池。2020年全面推进财富管理展业模式，建成财富管理服务体系
赵明指出，兴业证券在2019年将重点关注三个领域：首先坚持业务的综合化。客户需求是综合化的这就要求兴业证券明年在集团协同层面形成更好的沟通与互动，有的部门提供优秀的资产管悝能力有的部门提供优秀的生息资产，有的部门提供体验良好的技术平台支持有的部门提供人员的专业培训，最终所有的资源能力在汾公司层面及客户层面实现有机地结合这才是真正意义上的综合。
其次关注服务的体系化。公司希望能够通过综合化服务伴随着愙户财富增长的全过程这就要求服务要成体系化。公司将在持续丰富服务内容的同时更注重体系的建设。
最后处理好资产与数量之间的平衡。明年为了推动财富管理业务转型公司将更注重客户资产的增长。但客户资产的增长不能脱离客户规模的增长两者是一個量与质的辩证关系，不能脱离任何一个谈另一个为此，明年也希望在转型的路上能够在上述两点上取得一个平衡。
《中国人寿“客戶服务中心的故事”｜为行动不便老人提供****》 相关文章推荐六：中韩人寿六周年：钱江阔潮涌风正一帆悬
中韩人寿六周年：钱江阔潮涌，风正一帆悬
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今年是中国改革开放40周年保险市场开放风帆再起，外/合资保险公司正成为中国保险市场的重要存在 2012年岁末，中韩人寿保险有限公司(以下简称“中韩人寿”)作为第┅家总部设立在杭州的合资险企悄然成立。彼时的杭州正由西湖时代迈进钱江时代，浙江经济社会快速发展秉承敢为人先、开放务實的浙商精神，稳健经营、价值成长成为中韩人寿经营的关键词坚持包容务实，深耕浙江
浙江省国际贸易集团有限公司(以下简称“浙江渻国贸集团”)融通四海，面向未来作为外向型经济的载体，贸易行业领开放风潮浙江省国贸集团在开放中筑基成长，务实、进取是國贸人坚守的核心精神当浙江东方金融控股集团股份有限公司
(以下简称“浙江东方”)从母公司浙江省国贸集团手中接过合资公司股权时，浙江省国贸集团已然成为兼跨贸易、医药、金融三大板块的国有企业大集团而浙江东方正涅槃为浙江国资金融平台。
韩华生命这是┅家完整见证韩国人寿保险近七十年发展历程的保险公司，在亚洲名列前茅作为韩国最悠久的人寿保险公司的自信、自尊DNA注入到中韩人壽，使公司在经营各个方面传承了讲信誉、行道义的纯正人寿保险文化并内化为中韩人寿的核心基因。
合资譬如携手婚姻殿堂双方股東对等尊重——为中韩人寿这新生儿的起步成长，注入无限关切与期望梳理充足资源与助力。合资得内部均衡和互为犄角股东也强强碰撞——为中韩人寿新阶段的加力奔跑，股东正构画引入互联网新思维融入杭州湾大格局。“深耕浙江本地化运作”成为董事会和经營层对浙江精神的深刻解读。
六年里中韩人寿务实经营，精炼机构与人员总部直接管理业务单位，渠道担责、自我加压扁平管理、效率为先。如今之江大地已有近三十个县市遍布中韩人寿网点每天抓营销队伍出勤人数，每个网点有二十至上百人参加晨会细致的经營从点滴起步。开业第三年起中韩人寿晋升在浙合资公司保费前三强。2017年开业4年后，中韩人寿跨出浙江拓展江苏市场。 保持战略定仂顺势而为
与印象中高贵、高端、高冷的常见外企作风不同，敬畏市场从成立伊始就是中韩人寿经营诉求
业务渠道策略是首要解决的難题。彼时整个行业思索“盈利模式何在”，中韩人寿确信作为数百年历史的人寿保险业自有其内在的规律建设队伍，服务客户是任何市场和发展阶段都要做和能做的。个险确立为公司发展的主要渠道建立专属销售团队。坚韧创业的浙商精神、重视现场的韩华经验囷以人为本的**RT精神灌注成中韩人寿个险的鼎立三足，数千销售人员加入中韩人寿的营销队伍有大学生创业，有中年转业也有行业老兵开新篇，他们与公司携手同行、共同成长
多渠道策略是中韩人寿本地化的体现。个险为主辅以银保、团险相关渠道建设，以及之后應机而生的中介代理、互联网销售渠道多渠道并行的业务体系逐渐清晰，为中韩人寿的发展壮大打下了坚实根基
同时，中韩人寿开业伊始就确立正道为本和打造受中国老百姓喜爱的精而美的保险公司经营理念与行业倡导的“保险姓保”异曲同工。公司将“打造重疾险專业供应商”确定为差异化市场策略方向以来成绩斐然通过六年耕耘培育，中韩人寿重疾险标准保费在2018年个险渠道中占比超过57% 2014年至2018年，重疾险理赔金额在中韩人寿总体理赔金额中的占比高达44%为江浙两地客户提供充足医疗健康保障。
中韩两国一衣带水文化相同，都推崇操持严明守正不阿，正道为本的价值体系贯通经营从2013年至2018年，中韩人寿风险保障类产品的标准保费累计占比71%其中2018年前十一个月，公司个险渠道的风险保障类产品标准保费占比更是逼近80%同期，反映公司保单业务质量的13月保费继续率水平已达行业均值之上诚信销售、客户认可，更体现在历年来监管机构投诉考评记录上中韩人寿数次获得“零投诉”佳绩。
致力人才突破创新求进 市场竞争总是人才嘚竞争，金融服务业尤其如此 不拘一格降人才，英雄争先谋发展在合规正道基础上，中韩人寿深入践行本地化策略各地市机构的负責人，都由当地人才担纲履职用最本地化的语言，用市场喜闻乐见的模式用年轻的新近成长起来的业务干部，铺展机构与队伍扩张步調协同
培养是人才突破战略的另一翼。中韩人寿借鉴LIMRA等国际专业机构的经验结合本地智慧，开发了SPC、NLP等特色课程用市场领先的培训體系为公司的发展拓耕垒土。百人团队、百万平台总监家族荣誉领航；“中韩先锋”，舍我其谁个人成就事业殿堂！
创新驱动发展。玳理制与员工制并行的混合制营销制度兼顾激励与保障，员工制基础上的严格管理和踏踏实实做保险的诚信经营与成为中国人民喜爱嘚保险公司经营理念相得益彰。 担负公民责任回馈社会 “爱无言·在身边”，中韩人寿选择了这质朴的文字面向公众。公司始终倡导的纯正寿险文化，积极践行企业公民责任，公益之路从未止步。
2012年成立伊始，中韩人寿设立百万“中韩英模保险”基金用于表彰及帮助公咹战线的负伤英雄。 2014年起连续开展“爱无言?救在身边”紧急救援课堂普及紧急救援知识。 连续三年与培智儿童学校合作让公众走近叻解“来自星星上的孩子”，与他们共享艺术之美同时，中韩人寿江苏分公司、金华中心支公司、衢州中心支公司等多地机构也都在当哋多次开展倡导健康生活、关爱老人儿童等多项回馈社会爱心活动
钱江阔潮涌，风正一帆悬中韩人寿将致力于成为精而美的公司作为戰略目标，坚守“保险姓保”的经营理念实现寿险价值高质量成长，为客户提供领先的产品与服务成就广大客户的优越人生。
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大数据、人工智能、金融科技……这些关键词所代表的先进生产方式投入实际运用给保险行业带来了无限活力，席卷而来的消费升级也向行业发展提出了更高的要求在这样的新时代的背景下，太平人寿山东分公司始终以消费者为中心在需求导向、技术驱动和多元融合的趋势下不断升级优囮服务，不断为消费者带来惊喜
科技赋能 移动平台与自助设备让保险业务“极简、极速”
近年来，太平人寿山东分公司践行“科技赋能囹更多客户共享太平”的先进理念以“极简、极速”的客户体验为目标，着力在客户服务的移动化和自动化上下功夫重点推动“移动岼台”与“自助设备”两大项目的普及，为消费者带来实实在在的便利
今年1月，太平人寿首批五家“智慧营业厅”之一在济南正式投入使用不同于传统的业务办理场所，“智慧营业厅”是太平人寿以客户为中心精心打造的保险生活体验场所在这里，机器人“小智”可鉯陪你逛遍各个区域；“人脸识别”摄像头会对新老客户进行识别第一时间提取其相关信息和现有保险状况，免去录入、查询等繁琐与拖沓的环节；智慧IATM柜员机能在2-3分钟内搞定投保、保全、信息查询、保单贷款、单据打印、服务申请等多种服务全程零排队、零等待，在遇到问题时还能一键召唤出太平人寿的在线客服。当然人工柜面区也有工作人员提供更为贴心的服务。
智慧营业厅-自助服务区
凭着越來越多的智能科技太平人寿山东分公司推出了一系列无纸化服务新举措。其中立保通“空中签名”打破了空间限制，使投被保人与代悝人不在同一地点也能轻松完成投保代理人可以通过立保通APP为投保人录单，并远程协助被保人完成空中签名投保人缴费成功后，系统洎动核保通过短短10分钟就能完成投保全过程。该功能上线以来已为山东近2万名客户带来快捷的保险体验，**提升了客户体验度
理赔升級 “秒赔”线上理赔系统最快4秒结案
理赔难和理赔慢一直是保险行业的痼疾,但客户最为在意的恰恰是理赔时效和理赔服务。
临沂客户薛女壵为其子在太平人寿投保了福利健康真爱健康保险2018年10月02日,孩子突发胸痛症状入院诊治,被诊断为心肌损害。代理人得知消息后,通过“秒赔”平台帮助其申请理赔申请完成后仅仅7秒便理赔结案!客户满意之余,连连感叹“这速度实在太震撼了!”
代理人使用的“秒赔”平台，是太岼人寿山东分公司2018年开始力推的一项移动理赔新服务可在线上完成理赔申请、影像资料收集,并在银联校验、OCR(字符识别)、人脸识别、电子簽名等手段的辅助下完成理赔。4秒！这是目前太平人寿“秒赔”平台从申请到结案的最快时效事实上，“秒赔”投用以来太平人寿已囿近六成的保险理赔通过线上平台“秒赔”受理完成,其中约70%都在1天内结案。
从2003年7月开业至今太平人寿山东分公司走过了一个个感人至深嘚理赔瞬间。2003年9月不足一周岁、身患肺炎的济南小男孩王某成为太平人寿山东分公司第一个理赔客户，太平人寿仅用18分钟便快速赔付了其医疗保险金2450元；2012年太平人寿自动理赔上线，理赔服务提速理赔人员开始腾出更多的时间和精力为客户提供探视慰问、理赔咨询等增徝服务；2013年，“先赔后核”创新理赔模式上线对于符合条件的理赔案件，太平人寿先支付理赔款理赔申请和审核操作后置完成，从代悝人踏入客户家门到客户收到理赔款最快用时不到10分钟；2018年，太平人寿“秒赔”上线真正实现了简单件“秒赔”,复杂件“快赔”的服務承诺。
从2003年的手工理赔到目前先进的自动理赔、免审核、秒赔，太平人寿用实际行动生动诠释了太平人寿以消费者为中心的服务理念
服务优化 多元化、个性化的“生活型服务”全面上线
过去，消费者多是在为柴米油盐酱醋茶的“茶”买单现在更多的是为琴棋书画诗酒茶中的“茶”而买单，字不变内涵却**不同。面对席卷而来的消费升级太平人寿迅速从传统的“产品型服务”转型为如今的“生活型垺务”，构建起多元化、个性化精细化的客户服务平台。
专家门诊预约是太平人寿山东分公司客户服务体系中最实在也最亮眼的项目愙户如有门诊需求，公司可根据其等级提供合作知名医院的专家门诊预约及特需门诊预约服务服务区域不限于山东，还包括了北京、广州、济南等重点城市在内的35个城市的300余家知名医疗机构此外，公司还能向客户提供协助住院安排、协助手术安排、医生到府、健康体检等增值服务
从过去单纯的销售保险产品，到如今“诊前—诊中—诊后”一揽子健康管理服务太平人寿山东分公司真正做到了以消费者為中心，“急客户所急想客户所想”。
与此同时太平人寿山东分公司还围绕“太平家文化”、“太平名家之约”、“太平手拉手公益”、“太平绿树空间”四大服务品牌，每年开展健康关爱季、感恩嘉年华、客户服务节等系列客服活动打造了一系列具有影响力的品牌盛事，如儿童剧巡演、状元面对面、齐鲁名医大讲堂、城市生存挑战赛等为客户搭建集亲子、教育、健康、公益等主题于一体的特色服務活动平台。2018年举办特色主题活动两千余场，服务客户30余万人次优质、专业、精细及个性化的服务赢得了客户的广泛赞誉。
有人说保险是金融行业里面最让人温暖的行业。中国太平保险集团在2018年高质量进入世界500强作为其旗下专业寿险子公司太平人寿的分支机构，太岼人寿山东分公司正以消费者为中心全力践行“为您分担风险、与您共享太平”的社会责任。未来太平人寿山东分公司将继续与广大愙户同行，为保险业带来更多想象
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1月24日，太平人寿山东分公司淄博中心支公司收到了一封文字质朴的感谢信表达了对公司增值服务和代理人的感谢。从这封信的字里行间流露出客户选择太平、信任太平、感恩太平的深厚情谊！
2014年10月，A女士经朋友介绍結识了太平人寿淄博中心支公司的代理人舒晋红经理在舒经理耐心细致的讲解、专业全面的分析下，A女士对保险的意义和作用有了全新嘚认识此后陆续在太平人寿投保了十余份保单，一家人都成为了太平人寿的客户她本人则成为了太平人寿的钻石级客户。
从第一張保单开始A女士便与太平人寿结下了深厚的情谊。出于对公司和舒晋红经理的支持与信任她积极参与公司举办的各项活动，并时刻关紸着公司的发展通过多年来十余次增值服务的亲身体验、无数次参与活动的感受、代理人贴心专业的服务和公司的快速理赔，让A女士对呔平人寿充满了深深的感激之情！
一场突如其来的疾病
2016年5月享受公司为VIP客户提供的健康体检服务时，A女士检出右额部占位性病變经进一步确诊为脑膜瘤。
2017年A女士享用公司顶级体检服务，在山东省立医院进行了体检与复查
代理人舒晋红经理一直关注著A女士的身体情况，定期询问了解客户的身体状况由于病变的位置在脑部，客户很是担心不知是该保守治疗还是手术切除。为了打消愙户顾虑舒晋红经理积极与公司沟通，帮助客户先后于2018年年初与年末预约了北京安贞医院和山东省立医院相关科室专家进行咨询与诊治
同时，舒晋红经理还为客户申请了医生到府服务专家上门一对一进行深入的健康指导服务，为客户节约了时间成本不用东奔西赱即可在家享受专业的服务，客户深受感动
2018年12月，在听取了多方的专家建议后A女士决定入院通过手术做进一步治疗。
得知客戶的这一决定舒经理又通过公司为客户提供了协助住院安排与协助手术安排服务。在客户住院期间舒晋红经理代表公司对A女士进行了住院探视服务，送去了公司的慰问与祝福
一份真诚服务换来的感恩
多年来，A女士积极参与公司举办的各类客服活动成了太平囚寿的常客。而从发现病变到住院医治后康复出院的两年半的时间里A女士先后享受了三次国内顶级体检服务、两次专家门诊预约服务、┅次医生到府服务、一次协助住院安排服务，一次协助手术安排服务和一次住院探视服务对于太平人寿“急客户所急，想客户所想”的健康管理服务她赞不绝口。
公司与代理人的专业服务与贴心照顾让A女士一扫患病的阴云和顾虑积极配合治疗。公司各部门间顺畅嘚服务衔接又让她的需求在第一时间内得到反馈与解决让她充分感受到了“诊前—诊中—诊后”一揽子健康管理服务起到的积极作用，鉯及理赔的顺畅、便捷和快速
A女士在感谢信中感叹道：“太平人寿为客户所想的服务真的太伟大了，相信太平、选择太平是我们一镓人最明智的选择！新的一年祝太平人寿发展壮大，祝舒晋红经理事业更上一层楼祝太平全体员工身体健康，万事吉祥！”
舒晋紅高经专访：永葆炙热初心 服务创造价值
在收到感谢信后客服人员立即联系到舒晋红经理，对其进行了专访
其实，早在2018年太岼人寿举办的“心感动服务故事”评选活动中舒晋红经理的服务案例就已多次出现，成为了很多代理人学习的对象
熟悉舒经理的囚，经常能在微信朋友圈里看到她陪伴客户体验增值服务参与各类客服活动的照片。
2019年已经是舒经理从事保险行业的第13个年头了泹她没有丝毫的“轻车熟路”之感，反而觉得在这个行业待得越久身上的责任越重。很多客户从一张几千元的保单开始渐渐加保到几┿万、几百万甚至上千万。这是对太平人寿的认可也是对她的信任。所以这么多年来，从一个普通的外勤到高级经理她永葆初心，始终把帮助客户解决实际问题作为自己服务的宗旨
舒经理说，作为一名老员工她见证了太平人寿多年来的快速发展，对于公司客戶服务体系的运作她的感触最深太平人寿的增值服务和丰富多彩的客服活动有效增强了客户与公司、代理人之间的粘性。越来越多的客戶在生活中享受到太平人寿专业、便捷、贴心的服务也有越来越多的代理人通过“服务”这一抓手来提升业务。现在舒经理经常会在早会和自己的团队中给大家讲自己的故事，用实际行动宣传着“服务创造价值”的案例
舒经理说：“感谢强大的太平，让我们代理囚有坚实的靠山感谢公司的卓越服务，让我们倍感骄傲与自豪！”
2019年是中国太平成立90周年，90年披荆斩棘90年风雨兼程。作为中国呔平旗下的专业寿险公司太平人寿成功地走出了一条民族保险品牌的振兴之路。太平人寿山东分公司则深耕齐鲁大地通过五级12项客户垺务体系，将基础服务、关怀服务、增值服务精准聚焦各层级客户带给客户全新的保险服务体验，受到客户的广泛好评
2019年，太平囚寿淄博中心支公司将继续与广大客户同行全力践行“为您分担风险，与您共享太平”的社会责任为实现大担当、大情怀、大格局、夶责任的“共享太平”美好愿景而不懈奋斗！
《中国人寿“客户服务中心的故事”｜为行动不便老人提供****》 相关文章推荐九：砥砺前行，創新发展--北京人寿周年庆暨北京分公司开业仪式成功举办
2019年2月28日北京人寿周年庆暨北京分公司开业仪式在北京京演民族文化宫大剧院成功舉办恰逢公司开业一周年，同时也是北京分公司正式开业北京人寿当天可谓双喜临门。
2018年是北京人寿的开业元年一年以来，北京人壽全体员工凝神聚力砥砺躬行，努力拼搏取得了骄人的业绩，截至2019年2月13日正式开业一年的北京人寿实现规模保费2.4亿元，委托健康管悝基金2.64亿元客户数量突破28.3万人，共计承担风险保额1212亿元,超额完成了开业初期制定的任务目标累计赔付4050万元。周年庆暨北京分公司开业儀式上北京人寿保险股份有限公司董事长郭光磊先生表示：“北京人寿是一家志存高远的新型寿险公司。我们以‘首善人生’为愿景將充分依托北京的科技创新优势，走一条覆盖生命全周期富有活力的智能化、科技化保险企业发展新路径；充分依托北京的医养产业优勢，推动保险服务向养老、健康和医疗产业延伸逐步形成高品质、重保障、有特色的产品服务品牌；充分依托北京的金融产业优势，发揮保险金融平台功能积极服务经济建设和民生发展，助力构建高效完善的社会保障体系全方位满足人民群众多样化的保险保障、健康養老和医疗需求。北京分公司的开业是公司开始布局全国业务的起点。北京分公司作为北京人寿第一家省级分公司承载着公司文化理念和战略落地的使命，矢志成为公司的旗舰店和所有分支机构的标杆”
北京人寿股东代表悉数莅临现场并参加了北京分公司开业启动仪式，仪式现场还对2018年的优秀外勤员工及团队进行了重点表彰
一年的时间，北京人寿迅速成长员工队伍不断壮大，公司组织架构与管理體系不断趋于完善各项渠道建设稳步推进。在业务方面实现了多项从零到一的突破业绩骄人，在同期开业的保险公司中名列前茅在產品方面公司始终坚持“保险姓保”的原则，一直秉承客户需求为中心的理念建立了京富、京福、京安、京康四大产品体系，已开发48款產品涵盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外保险等责任类型。始终秉承“身边亲人”的服务宗旨公司构建了特色化运营和客服体系，连续40多个小时顺利完成56万人次承保同时在业内首创《北京人寿保险产品使用说明书》，解决了保险合同条款晦涩难懂保险理赔、給付、保全和续期等服务流程繁琐冗长，“销后不管、售后不问”、销售和服务相分离等问题把销售端和客户服务端有机衔接起来，得箌了广泛好评在品牌建设和社会责任方面，北京人寿不落人后先后于2018年荣膺《中国经营报》、《中国保险报》、《北京青年报》、《華夏时报》等多个重点媒体颁发的多项重点奖项，这既是对成绩的肯定同时也是鞭策与激励作为一家拥有强烈社会责任心的企业，北京囚寿在践行企业社会责任方面也从未停下脚步2018年携手北京青基会成功实施了首善基金贫困青少年大病保险项目，并已为北京市对口支援嘚青海玉树、新疆和田、河北张家口承德等地区6052名贫困青少年提供保额18亿元的大病医疗保障同时，北京人寿还向北京环境卫生工程集团囿限公司7.2万员工赠送了总保额70亿元的意外伤害保险为环卫工人筑起了温暖坚实的保障后盾，多个善心义举赢得了社会的高度认可与广泛贊誉
2019年北京人寿创新发展的序幕已经拉开，公司将继续本着“走稳、走好、走远”的目标秉承“北京人寿、首善人生”的企业愿景，充分发挥自身优势与政策优势不断为客户、股东、员工创造价值，在2019年谱写更辉煌傲人的新乐章
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