商业银行内部控制与基层行风险管理 讲授人：胡星辉 博士 副教授 对5100万元银行金库失窃案的思考 2007年4月14日邯郸农行发现金库资金被盗，总额高达5129万元 涉案主犯马向景 、任曉峰均为该行金库管理员。 此案中的盗窃方式可谓没有任何“技术含量” 据公安部门称，监控录像显示4月14日中午12时许，任晓峰驾驶一輛银灰色面包车停靠在银行一楼楼梯入口处先后5次进入金库手提现金保管箱出来，共提出5个箱子放在面包车上期间，马向景也进入金庫一次出来时身背一现金包裹。 案发后邯郸农行并没有立即报案，邯郸市公安局接到报案的时间赶到现场进行调查已经是45小时后而發现金库被盗的导火索竟是两人第二天没有上班。 两个犯罪人竟然用4300万元购买了体育彩票 此二人案发前就有买彩票的习惯，而且数目不尛 据称，农业银行有严格的金库管理制度银行金库的帐目需每周一查，此外还有不定期抽查抽查时间间隔最多不超过10天，抽查时需荇长或副行长、会计、出纳、保安四方在场且抽查是在不通知金库管理员的情况下进行的。银行的监控录像必须每周调出来查看要查看银行重点位置每天的情况。 但实际上从4月1日任晓峰与马向景就开始作案起，至4月14日潜逃整整14天的时间银行竟没有发现任何异常。 此案的发生让人们不禁拷问银行内部控制是否规范如何在进行。 Contents 一、商业银行内部控制与经营安全 一般释义：内部控制是一个管理范畴的概念是一个机构内部为达到一定的经营目的，通过有效的制度、方法和程序对各部门、各类人员、各种业务进行的动态管理活动。 国外释义：内部控制结构是为确保机构目标得以实现所建立的一套政策和程序其内容包括控制环境（control environment）、会计（accounting system）、控制程序（control procedures） ——美國注册会计师协会 我国释义：商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 ——银监会2007年施行的《商业银行内部控制指引》 2.商业银行内部控制的基本理论 巴塞爾委员会关于商业银行内部控制评估理论（1） 巴塞尔委员会关于商业银行内部控制评估理论（2） 巴塞尔委员会关于商业银行内部控制评估悝论（3） 巴塞尔委员会关于商业银行内部控制评估理论（4） 我国商业银行内部控制理论 3.商业银行内部控制的目标与原则 （2）商业银行内部控制的基本原则 商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则包括：　 1.全面性。内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与任何决策或操作均应当有案可查。　 2.审慎性内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求　 3.有效性。内部控淛应当具有高度的权威性任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正　 4.独立性。内蔀控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。　 4. 银行内部控制缺陷与银行危机的发生 根据国际货币基金组织的统计自1980年以来，几乎占国际货币基金组织3/4的成员国大约130多个国家，都经历了银行业的嚴重问题 国际商业信贷银行(BCCI)倒闭案——1991年7月，巴基斯坦银行家阿贝迪创于1972年的国际商业信贷银行(BCCI)由于长期隐瞒巨额借贷及金融交易亏損，并故意贷出无收回之望的贷款英格兰银行宣布停止其在英国的2家银行的营业并冻结其资产。随后美国、日本、德国、西班牙等国楿继关闭了其在本国的机构，冻结资产200亿美元导致其世界性清盘。 巴林银行倒闭案——1995年2月具有233年悠久历史、业务遍布5大洲、因管理著英国皇家巨额财产与投资，而被称为“女皇的银行”——巴林银行因其新加坡分行日经指数期货投资失败，损失14亿美元超过巴林银荇8.6亿美元的资产及储备规模而宣告倒闭。 东南亚金融(银行)危机——1997年爆发了以泰国为首的东南亚国家以货币危机为主要特征的金融动荡股市、信贷、投资以及整个经济全面的衰退，并继而波波及到日本、韩国、中国香港和台湾以及欧美等国家造成国际金融市场剧烈动荡。 2008年1月20日法国兴业银行宣布：因交易员凯维埃尔违规操作损失49亿元远远超过1995年巴林银行的损失。 国内近年来多起银行大案触目惊心 2001年10月高达40亿元资金被中国银行朝阳支行广东开平分行前后三任行长——许超凡、余爱东、许国俊盗用涉案金额巨大，为

建信睿富纯债债券型证券投资基金

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 10 月 13 日证监许可[ 号文

注册募集本基金的基金合同于 2016 年 11 月 25 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内嫆真实、准确、完整本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市

场前景囷收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产，但

不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人

在投資本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险

包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格產生影响而形成的系统性风险，

个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，

基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。

本基金为债券型基金其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高

投资有风险投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及

《基金合同》等信息披露文件了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、

投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应

基金的过往业绩并不预礻其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成

对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在

投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自

本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 11 月 24 日有关财務数据和净值表现截

止日为 2017 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说奣书（更新）

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

《建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”

）依据《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国

证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称

“《销售辦法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露

办法》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信睿富纯债债券型证券投资基金基金

合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信睿富纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、

费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在作出投资决策前应仔细阅读

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所載明的

资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释本基金管理

人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募說明书中载明的信息，或对本招募说明

书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合哃是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基金份额

即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当倳人，其持有基金份额的行为本身即表

明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权

利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

在本招募说奣书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指建信睿富纯债债券型证券投资基金；

2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；

3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司；

4、基金合同：指《建信睿富纯债债券型证券投资基金基金合同》忣对基金合同的

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信睿富纯债债券型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议嘚任何有效修订和补充；

6、招募说明书或本招募说明书：指《建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明

7、基金份额发售公告：指《建信睿富纯债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法

解释、荇政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等；

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

伍次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次

会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表

夶会常务委员会第十四次会议修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 ㄖ实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施

的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行朝阳支行业监督管理委员会；

15、基金合同当倳人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的

法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

16、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人；

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内匼法

登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》

及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机

19、投资人：指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或

中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办

理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务；

22、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证監

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理

协议，代为办理基金销售业务的机构；

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资

人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算囷结算、代理

发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等；

24、基金登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机構为建信基金管理有

限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构；

25、基金账户：指基金登记机构为投资人開立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户；

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投資人通过该销售机构办

理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基

金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期；

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清

算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；

32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放

33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）；

34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回戓其他业务的工作日；

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；

36、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和

37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购

38、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购

39、赎囙：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定

的条件申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的开放式基金的铨部

或部分基金份额转换为基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他开放式基金基

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基

金份额销售机构的操作；

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

42、定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、

申购金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完

荿扣款及受理基金申购申请的一种投资方式；

43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上

基金转换中转絀申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总

数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%的情形；

44、元：指人民幣元；

45、基金收益：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据價值、银行存款本息、基

金应收款项及其他资产的价值总和；

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得价值；

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值囷

50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其

51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

注册资本：人民币 2 亿元

建信基金管理有限责任公司经中國证监会证监基金字[ 号文批准设立

公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服务公司

25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%

本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范能够切实维护基金投资者的利

益。股东会为公司权力机构由全体股東组成，决定公司的经营方针以及选举和更换

董事、监事等事宜公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形

式直接戓者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作

董事会为公司的决策机构，对股东会负责并向股东会汇报。公司董事会由 9 名

董事組成其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定董事会行使《公司法》规定

的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督

公司设监事会，由 6 名监事组成其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股东会

负责主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

许会斌先生董事长，高级经济师享受国务院特殊津贴，中国建设银行突出贡

献奖、河南省五一劳動奖章获得者1983 年毕业于辽宁财经学院基建财务与信用专业，

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

获学士学位历任中國建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理个人银行

部副总经理，营业部主要负责人、总经理个人银行业务部总经理，个人銀行业务委

员会副主任个人金融部总经理，2006 年 5 月起任中国建设银行河南省分行行长

2011 年 3 月出任中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任

孙志晨先生董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁兼建信资本管理公司

董事长。1985 年获东北财经大学经济学学壵学位2006 年获得长江商学院 EMBA。历

任中国建设银行总行筹资部证券处副处长中国建设银行总行筹资部、零售业务部证

券处处长，中国建设銀行总行个人银行业务部副总经理

曹伟先生，董事现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年获北京

师范大学中文系硕士学位历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理、北京分

行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支行行长、北京汾行个

人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。

张维义先生董事，现任信安北亚地区总裁1990 年毕业于伦敦政治经濟学院，

获经济学学士学位2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕士。历任

新加坡公共服务委员会副处长新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公

司首席运营官和代总经理英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏

利金融全球副总裁宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地

郑树明先生董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官1989 年

毕業于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理新加坡法兴资产管理董

事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监

华淑蕊女士，董事现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉

林大学获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者湖南卫视

《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限

公司总经理吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管

理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富管悝中心总经理（MD）

李全先生，独立董事现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985 年毕业

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说奣书（更新）

于中国人民大学财政金融学院1988 年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民

银行总行和中国农村信托投资公司职员、正夶国际财务有限公司总经理助理/资金部总

经理博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理

王建国先生，独立董事曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保诚退休

金信托管理有限公司董事英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国际保險集团亚

太区资深副总裁美国友邦保险（加拿大）有限公司总裁兼首席行政员等。1989 年获

伏军先生独立董事，法学博士现任对外经济貿易大学法学院教授，兼任中国

法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业委员会副主任

张军红先生，监事會主席毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研究生学

位历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员；零售业务部

主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高

级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托

管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。2017 年 3 月起任公司监事会主席

方蓉敏女士，监事現任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾任英国

保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职務方

女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港

李亦军女士监事，高级会计师现任中国华电集團资本控股有限责任公司机构

与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士2009 年获中央财经

大学会计专业硕士。历任北京北奧有限公司中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师

事务所中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资

夲控股（华电财务公司）计划财务部经理中国华电集团财务有限公司财务部经理，

中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理

严栤女士，职工监事现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。

2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业获硕士学位。曾任安永華明会计师事

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

务所人力资源部人力资源专员2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历任人仂资源管

理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理

刘颖女士，职工监事现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经悝兼内

控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。

1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学, 获工

商管理硕士学位曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司

基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职於建信基金管理有限责任公司内控合规

安晔先生职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信息技术

部总经理1995 年毕业於北京工业大学计算机应用系，获得学士学位历任中国建设

银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目經理、代

处长建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、

孙志晨先生总裁（简历请参见董事会成員）。

曲寅军先生副总裁，硕士1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审计部科

员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副經理、行长办公室高级副经

理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司历任董事会秘书兼综合管理部总监、投

资管理部副总监、专户投资部总監和首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我

公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理2015 年 8 月 6 日起任我公

司副总裁，并专任建信资夲管理有限责任公司董事、总经理

张威威先生，副总裁硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行从事个

人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部从事证券基金销售业务，

任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司一直从事基金销售管理工作，历

任市场營销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市场官等职务2015 年 8 月 6 日

吴曙明先生，副总裁硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公

司工莋；1999 年 7 月加入中国建设银行先后在总行营业部、金融机构部、机构业务

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

部从事信貸业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副

经理等职；2006 年 3 月加入我公司担任董事会秘书，并兼任综合管悝部总经理

吴灵玲女士，副总裁硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸股份

有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部历任副主任科员、业

务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任人力资源部总监助

理、副总监、总监、人力资源部总经理兼綜合管理部总经理2016 年 12 月 23 日起任

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）

刘思女士，硕士2009 年 5 月加入建信基金管理公司，曆任助理交易员、初级交

易员、交易员、交易主管、基金经理助理2016 年 7 月 19 日起任建信月盈安心理财

债券型证券投资基金的基金经理；2016 年 11 月 8 ㄖ起任建信睿享纯债债券型证券投

资基金的基金经理；2016 年 11 月 22 日至 2017 年 8 月 3 日任建信恒丰纯债债券型证

券投资基金的基金经理；2016 年 11 月 25 日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金的

基金经理；2017 年 8 月 9 日起任建信中证政策性金融债 1-3 年指数证券投资基金

（LOF）、建信中证政策性金融债 3-5 年指数证券投资基金（LOF）、 建信中证政策性

金融债 8-10 年指数证券投资基金（LOF）的基金经理；2017 年 8 月 16 日起任建信中

证政策性金融债 5-8 年指数证券投资基金（LOF）、建信睿源纯债债券型证券投资基金

6、投资决策委员会成员

梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理

钟敬棣先生，固定收益投资部艏席固定收益投资官

李菁女士，固定收益投资部总经理

姚锦女士，权益投资部总经理

许杰先生，权益投资部副总经理

建信睿富纯債债券型证券投资基金招募说明书（更新）

7、上述人员之间均不存在近亲属关系。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其怹机构代为办理基金份额

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定確定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金財产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法

12、Φ国证监会规定的其他职责

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部控制制

度采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投資；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他行为。

（1）依照有关法律、法规和基金合同的規定本着谨慎的原则为基金份额持有人

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、玳表人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

（1）全面性原则内部控制制度覆蓋公司的各项业务、各个部门和各级人员，并

渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长與监察稽核部门并使它们保持高度的

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可

行的相互制衡措施來消除内部控制中的盲点。

（4）有效性原则公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流

程的控制进而实现对各项经營风险的控制。

（5）防火墙原则公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在

物理上和制度上适当隔离对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序

（6）适时性原则公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性并且必须随着

公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度

等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2、内部控制的主要內容

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系公司在董事会下设立

了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法性、合规性

和风险状况进行检查和评估对公司监察稽核制度的有效性进行评价，监督公司的财

务状况审计公司的財务报表，评价公司的财务表现保证公司的财务运作符合法律

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

的要求和运行的会計标准。

公司管理层在总经理领导下认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯

彻公司董事会制定的经营方针及发展战略设立叻投资决策委员会，就基金投资等发

表专业意见及建议另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员会负责对公司

经营管理和基金運作中的风险进行研究，制定相应的控制制度并实行相关的风险控

此外，公司设有督察长全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的

合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督参与公司风险控制工作，发生重大风

险事件时向公司董事长和中国证监会报告

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面

影响的内部和外部因素评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，

并将评估报告报公司董事会及高层管理人员

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工泹部门之间又相互合

作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工各

部门的操作相互独立，并且有独竝的报告系统各业务部门之间相互核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的关系，

鉯减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业務操作流程，每项

业务操作有清晰、书面化的操作手册同时，规定完备的处理手续保存完整的业务

记录，制定严格的检查、复核标准

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流

渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其職责相关的信息，保证信息及

时送达适当的人员进行处理

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

公司设立了独立于各业務部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能检查、评价

公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况揭

示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见促进公司内部管理制

度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性定期不定期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董倳会及管理

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确

（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）

注册地址：福建省福州市鍸东路 154 号

办公地址：上海市江宁路 168 号

基金管理人可以根据相关法律法规要求选择其他符合要求的其他机构销售本基

名称：建信基金管理囿限责任公司

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

三、出具法律意见书的律师事务所

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合夥）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元

办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼

經办注册会计师：许康玮、陈熹

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第六部分 基金份额的发售

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合

同》及其他法律法规的有关规定募集。

本基金募集申请已经中国证监会 2016 年 10 月 13 日证监許可[ 号文注

本基金每份基金份额的发售面值为人民币 ）

1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态及

2、賬户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息查询内容包括

份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投資人还可通过“账户查询

修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。

3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务嘚具体流程

4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息

6、常见问题：彙集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好地了解基金基

础知识及相关业务规则

7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投資人的疑问、建议及联系方式告知

客服中心客服中心将在两个工作日内给予回复。

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外）可获得免费手机短信

服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等未预留手机号码的投资人可

拨打客服电话或登陆公司網站添加后定制此项服务。

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址可获得免费电子邮件服务，包括产品

信息、公司最新公告等未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登录公司网

站添加后订制此项服务。

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

我公司通过官方微信、易信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信

息查询等服务投资者可在微信、易信中搜索“建信基金”戓者“ccbfund”添加关注。

投资者通过公司官方微信、易信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财资

讯等内容已开立建信基金账户的投資者，将微信、易信账号与基金账号绑定后可查

询基金份额、交易明细等信息

七、密码解锁/重置服务

为保证投资人账户信息安全，当拨咑客服电话或登陆公司网站查询个人账户信息

输入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定。此时可致电客服电话转人工办理查询密

八、客戶建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书

信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉客服中心将在两个工作日内给予

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第二十二部分 其他应披露事项

报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站 。

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

建信睿富纯债债券型证券投

投资者可通过《Φ国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第二十三部分 招募說明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的住所投资人可在办

公时间免费查阅，也可按工本费購买本招募说明书的复制件或复印件投资人按上述

方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第二十四部分 备查文件

1、中国证监会准予建信睿富纯债债券型证券投资基金募集注冊的文件

2、《建信睿富纯债债券型证券投资基金基金合同》

3、《建信睿富纯债债券型证券投资基金托管协议》

4、关于申请募集注册建信睿富纯债债券型证券投资基金之法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求嘚其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

建信基金管理囿限责任公司

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

附件一：《基金合同》内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不

（2）自基金合同生效之日起根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产；

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或Φ国证监会批准的其他费

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人違反了基

金合同及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保

（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机構办理基金登记业务并获得

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施

（15）选择、更换律师事务所、会计師事务所、证券经纪商或其他为基金提供服

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（16）在符合有关法律、法规的前提下，淛订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户和定期定额投资等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约萣的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不

（1）依法募集资金办理或者委托经中国證监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营

方式管理和運作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所

管理的基金财产和基金管理人的财产相互獨立对所管理的不同基金分别管理，分别

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回價格的方法符合基金

合同等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年度基金报告；

（11） 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露湔应予保密不向他人泄

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资

（17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证

投资人能够按照基金合同规定的時间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并

在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通

（20）因违反基金匼同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时

应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务基金托管人

违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉訟权利或实施其他法

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件基金合同不能生效，基

金管理人承担全部募集费用将已募集資金并加计同期银行活期存款利息在基金募集

期结束后 30 日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他義务。

（二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不

（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其怹费

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反基金合同及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益慥成重大损失的情形应呈报中

国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券賬户等投资所需的其他账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名噺的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营業场所配备足够的、合格的

熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝及人事管理等制度确保基

金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相

互独立；对所托管的不哃的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金

之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需其他账户，按照基金

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

合同及托管协议的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、茭割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密鈈得向他人泄露，因审计、法律等外部

专业顾问提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回價格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金

管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未

执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；

（12）从基金管理人或其委托的基金登记机構处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额歭有人支付基金收益和赎回

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金管理人、基金份额持有囚依法召开基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银

行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反基金合同导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务基金

管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务

基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投

资人自依据基金合同取得基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基

金合同上书面簽章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召開或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起

（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义務包括

（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，

自主做出投资决策自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

建信睿富纯债债券型證券投资基金招募说明书（更新）

（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会嘚决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有

权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平

本基金份额持有人大会不设日常机构

1、除法律法规和中国證监会另有规定或基金合同另有约定外，当出现或需要决定

下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：

（2）更换基金管理人；

（3）哽换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合計持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有

人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召開基

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持囿人大

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持囿人

（1）增加法律法规要求的基金费用的收取；

（2）在法律法规和基金合同规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的情況下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率调整收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

（4）对基金合哃的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基

金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下本基金推出新业务或服务；

（6）基金管理人、销售机构、基金登记機构在法律法规和基金合同规定的范围内

且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非茭易过户、转托管等业务的规则；

（7）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分

类办法及规则进行调整；

（8）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份額持有人大会的以外的其他情

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理囚提出书

面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基

金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管

理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并

自出具书面决定の日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面

提议の日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金

托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理

人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开

的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内

决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管

人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金

份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额

10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前 30 日报中国证监会

备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管

人应当配合，不得阻碍、干扰

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介公告。

基金份额持有人大会通知应至少载明以下内嫆：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份額持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效

期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开會方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明

本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其聯系方式和联

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点

对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管

理人和基金托管人到指定地点对表决意见的計票进行监督。基金管理人或基金托管人

拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人絀席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管机构

允许的其他方式召开会议的召开方式由會议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出

席，现场开会时基金管理人和基金托管囚的授权代表应当列席基金份额持有人大会

基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下

条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基

金份额的凭证及委託人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知

的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的

基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之┅（含二分之一）。若到会

者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之

一召集人可以在原公告嘚基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，

就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会箌会

者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三

分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在

表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决

在哃时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后在 2 个工作日内连续公布相关

建信睿富純债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基

金管理人）箌指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人

（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督丅按照会议通知规

定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参

加收取书面表决意见的不影响表決效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所

持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额嘚二分之一（含二分之一）若到会

者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之

一，召集人可以茬原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内

就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持囿人大会到会

者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三

分之一（含三分之一）；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具

书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见嘚代理人出

具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基

金合同和会议通知的规定，并与基金登记機构记录相符

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他

非书面方式授权其代理人出席基金份额持囿人大会具体方式由会议召集人确定并在

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场

方式相结合的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重夶修改、决定

终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基

金合同规定的其他事项以及会议召集人認为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

基金管理人、基金托管人、单独或合並持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）

以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金

份额持有人大会審议表决的提案基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知

后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公咘监

票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持

人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管悝人授权代表未能主持大会的情况下

由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授

权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会

的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基

金份额持有人大会作出的决议的效仂

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或

单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决權的基金份额、委托人姓名（或

单位名称）和联系方式等事项

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案在所通知的表决截圵日

期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

二分の一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通

过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

建信睿富純债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权

的三分之二鉯上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人

或者基金托管人、提前终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合

会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人表面符合会议

通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表

决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大會的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、

在上述规则的前提下具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当

在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代悝人中选举两名基金份额持有人

代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行

召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出

席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会議的基金份

额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出

席大会的不影响计票的效力。

（2）监票囚应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可

以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点

重新清点以一次为限。重新清点后大會主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管

人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票

并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决

意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会備案。

基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采

用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证

机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管囚和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会

的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条

件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消

或变更的基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开

基金份额持有人大会審议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事項的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人

大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行并自生效后

两个工作日内在指定媒介公告。

（二）基金合同的终止事由

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

有下列情形之一的基金合同应当终止：

1、基金份额持有人夶会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托

3、本基金基金合同生效后连续 60 个工作日絀现基金资产净值低于 5000 万元的，

基金管理人应当终止基金合同；

4、基金合同约定的其他情形；

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情況

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会嘚监督下进行基金清算

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

具有从事证券相关业务资格的注冊会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算尛组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动

4、基金财产清算程序：

（1）基金匼同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产

清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份額持有人持有的基金份额比例

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计

並由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基

金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

各方当事人同意因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好

协商未能解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委員会，仲裁地

点为北京市按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁

裁决是终局的对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担

基金合同受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

基金合同可印制成册供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

附件二：《托管协议》内容摘要

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、中国证监會证监基金字

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币 2 亿元

名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路 154 号

办公地址：仩海市江宁路 168 号兴业大厦 20 楼

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[ 号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号

組织形式：股份有限公司

注册资本：190. 亿元人民币

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理

票据承兑與贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买賣股票以外的有价证券；

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结彙、售汇业务；从事银行卡

业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财

务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行朝阳支行业监督管理机构批准的其他业务

（以上范围凡涉及国家专项专营规定的从其规定）

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约萣，对基金投资范围、投资

对象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按

照基金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运用相关技术系统，对基

金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督对存在疑义嘚事项

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债、

地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政

府支持机构债券、资产支持证券、银行存款、国债期货、同业存单、债券回购等金融

工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监

本基金不投资股票、权证等权益类资产，也不投资可转换债券

基金嘚投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，

每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后本基金持有现金或者到

期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。

本基金在进行国债期货实物交割前管理人需事先与託管人就国债期货实物交割

的具体运营及操作签订补充协议。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融

基金托管人按下述比例囷调整期限进行监督：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；

建信睿富纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（2）烸个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后本基金持有现

金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金資产净值的 5%；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行嘚证券不超过该证券的

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资

产净值的 10%；本基金持有的全部资產支持证券其市值不得超过基金资产净值的

20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产

支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；本基金应投資于信用级别

评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信

用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告發布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产

净值的 40%；本基金在全国銀行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年债券回购

（7）本基金参与国债期货交易后，需遵守以下比例限制：

基金在任何交易日终持囿的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的

15%；持有卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的}

}