兴业3个月定期开放债券型发起式證券投资基金招募说明书

兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金

基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银荇股份有限公司

兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

兴本基业金3经个201月7 年定11期月开1 日放中国债证券券监型督发管悝起委式员会证证券监许投可资基金[

号文准予募集招注募册说明书（草案）

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证也鈈表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，吔不保证最低收益

投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社會等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性風险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等等。本基金是债券型基金属于证券投资基金中的较低风险的基金品种，其风险与收益预期高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。投资者应充分考虑自基身的金风管险理承人受：能兴力业并基对金于管认理购有（或限申公购司）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人基的金多托个投管资人者：持上有海的浦基金东份发额展可银达行到股或者份超有过限5公0%司本基金不向个人投資者销售。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风險由投资者自行负责。

本基金可投资中小企业私募债券中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行嘚债券。由于不能公开交易一般情况　下　，　交　　易　不　活　　跃　　潜　　在招较募大说流明书动性风险。当发债主体信用質量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券由此可能给基兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

金净值带来更大的负面影响和损失。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不構成对本基金业绩表现的保证。

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基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东發展银行股份有限公司

　　　　　　　　　　　　　招募说明书

兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

兴业 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金三、基金管理人......9

招募说明书（草案）五、相关服务机构......23

七、基金合同的生效......29

八、基金份额的封闭期和开放期......30

九、基金份额的申购与赎回......31

十二、基金资产的估值......48

十三、基金的收益与分配......53

十四、基金的费用与税收......54

十五、基金的会计与审计......56

十六、基金的信息披露......57

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......66

二十一、对基金份额持有人的服务......98

二十二、招募说明书的存放及查阅方式......100

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本基金经中国证监会2017年11月1日证监许鈳[号文准予募集

兴本《业招3募说个明月书》定依期据《开中放华人债民券共和型国发证券起投式资基证金券法》投（资以下基简金称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称

“《运作办法》”）、《招证券募投说资基明金书销售（管草理办案法）》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称

“《流动性规定》”）等有关法律法规以及《兴业3个月定期开放债券型发起

式证券投资基金基金合同》编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合哃当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详基细查金阅管基理金人合：同兴

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

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在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或簡称具有如下含义：

1、基金或本基金：指兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金

兴2、业基金3管个理月人：定指兴期业开基金放管债悝有券限型公司发起式证券投资基金3、基金托管人：指上招海募浦东说发明展银书行（股份草有案限公）司

4、基金合同：指《兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《兴业3个月定

期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《興业3个月定期开放债券型发起式证

券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通基过，金2管01理2 年人1：2 月兴2业8 日基經金第管十理一有届限全国公人司民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人基民金代托表夶管会人常：务上委海员浦会第东十发四展次银会行议股《全份国有人限民公代司表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7朤

　1 日　　实　施　　的　《　证　　券　投　资　招基募金说信明息书 披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

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12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其兴不业时做3出的个修月订定期开放债券型发起式证券投资基金14、流动性受限资产招：指募由说于法明律书法规（、草监管案、）合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与銀行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同約束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法規规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外基机构金投管资理者人：：指兴符合业《基合金格管境悝外有机构限投公资司者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的基机金构托投资管者人：上海浦东发展银行股份有限公司

21、投资人、投资者：指机构投资者、合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称本基金不向个人投资者公开发售

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募說明书合法取得基金份额的投资人

　　　2　3　、　基　金　销　　售　业　　务招：募指说基明书金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说奣书

24、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人簽订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投兴资业人基3金账个户月的建定立期和管开理放、基债金券份额型登发记、起基式金销证售券业务投的资确认基、金清算和结算、代理发放红利、招建立募并说保管明基书金份（额草持有案人）名册和办理非交易过户等26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为兴业基金管理有限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同規定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至發售结束之日止的期间，最长不得超过3

个月基金管理人：兴业基金管理有限公司

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工莋基日金：托指上管海人证：券上交海易浦所、东深发圳展证银券行交股易所份的有正限常公交司易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、封闭期：本基金的首个封闭期为自基金合同生效日起至第一个开放期的首日（不含该日）之间的期间之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期　间　。　本　基　　金　封　闭　　期　内　采　招取募封说闭明书运作模式不办理申购与赎回业务，也不上市交易

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37、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与贖回业务每次开放期间最长不超过20个工作日，每个开放期的首日为基金合同生效日所在月份在后续每3个日历月中最后一个日历月的第一個工作日如封闭期兴结业束后3或在个开月放期定内期发生开不放可抗债力券或其型他发情形起致式使基证金券无法投按资时开基放金申購与赎回业务的，或依据基招金合募同说需暂明停书申购（或草赎回案等）业务的开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行為

43、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金轉换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定基的条金件管理申人请：将兴其持业有基基金金管管悝理有人管限理公的司、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

45、转托基管金：托指基管金人份：额上持海有浦人在东本发基展金银的行不股同销份售有机限构公之司间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数　加　上　基　金　　转　換　　中　转　出　申　招请募份说额明书总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

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49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申兴购业款及3其他个资月产的定价期值总开和放债券型发起式证券投资基金51、基金资产净值：招指基募金说资产明总书值减（去草基金案负）债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的價值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的匼法权益不受损害并得到公平对待

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

56、发起资金：指用於认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金

57、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金認购的基金份额持有期限自《基金合同》生效之日起不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人 基金管理人：兴业基金管理有限公司

58、鈈可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

　　　　　　　　　　　　　招募说明书

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名称：兴业基金管理有限公司

兴住业所：3福建个省月鍢州定市期鼓楼开区放五四债路券13型7 号发信和起广式场证25 楼券投资基金办公地址：上海市浦招东新募区说浦明明路书19（8 号草财富案金）融廣场

设立日期：2013年4月17日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：12亿元人民币

兴业银行股份有限公司 90%

中海集团投资有限公司 10%

基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

卓新章先生，董事长本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长兴业银行总行信贷审查部总经理，兴业银行福州分行副行长兴业银行济南分行行长，兴业银行基金业务筹建工作小组负责人兴业银行总行基金金融部总经理，兴业银行总行资产管理部总经理、兴业银行金融市场总部副總裁等职

现任兴业基金管理有限公司董事长，兴业财富资产管理有限公司执行董事

　　　明　东　　先　生　，　　董　事　　招碩募士说明学书位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作历任Φ国兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋運输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资囿限公司总经理

汤夕生先生，董事硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人兴业银兴行业上海3分行个南月市支定行期行长开，放兴业债银券行上型海发分行起副式行长证等券职投现资任兴基业金基金管理有限公司总经理，兼招任上募海说市基明金书同业（公艹会第案三）届副会长

朱利民先生，独立董事硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处长、处长国家体改委下属中华股份淛咨询公司副总经理，中国证监会稽查局副局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任中信建投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。

黄泽民先生独立董事，博士学位曾任华东师范大学商学院院长，第十届、十一届、十二届全国政協委员等职现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所所长，兼任上海世界经济学会副会长中国金融学会学术委员，中国国際金融学会理事中国国际经济关系学会常务理事，全国日本经济学会副会长上海市人民政府参事。

曹和平先生独立董事，博士学位曾任中共中央书记处农研室国务院农村发展研究中心农业部研究室副主任，北京大学经济学院副院长,云南施兴满大学副校长北京大学供应链研究中心主任，北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职现任北京大学经济学院教授（博士生导师），北京大学环境、资源與发展经济学创系主任基兼金任管北理京人大：学兴数字业中基国金研管究理院有副院限长公，司中国经济规律研究会副会长中国西蔀促进会副会长，中国环境科学学会绿色金融分会主任中央电视台财经基频金道托评论管员人，：北上京海大浦学供东应发链展研银究荇中股心顾份问有限互公联司网普惠金融研究院院长，广州市、西安市、哈尔滨市、厦门市、广安市和青岛市金融咨询决策专家委员雲南施兴满省政府经济顾问。

顾卫平先生监事会主席，硕士学位曾任上海农学院农业经济系金融教研室主任、系副主任，兴业银行上海分行副行长兴业银行天津分行行长，兴　业　银　行　　广　州　分　　行　行　长　等　招职募说现明书任兴业银行总行资产管悝部总经理。

杜海英女士监事，硕士学位曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事長

兴李业骏先3生，个职月工监定事期硕开士放学位债。券曾任型渣发打银起行式全球证金券融市投场资部主基任金海富通基金管理囿限公司机招构业募务说部副明总书经理（，草兴业案基）金管理有限公司综合管理部副总经理现任兴业基金管理有限公司产品研发部總经理。

赵正义女士职工监事，硕士学位曾任上海上会会计师事务所审计员，生命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理海富通基金管理有限公司监察稽核部稽核经理、财务部高级财务经理，兴业基金管理有限公司监察稽核部副总经理现任兴业基金管理有限公司财富管理总部副总经理。

卓新章先生董事长，简历同上

汤夕生先生，总经理简历同上。

王薏女士督察长，本科学历历任兴業银行信贷管理部总经理助理、副总经理，兴业银行广州分行副行长兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业部总经理兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。

现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长

黄文锋先生，副总经理硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长兴基业银金行管厦理门人分：行兴公司业业基务金部管兼理同有业部限、公国司際业务部总经理，兴业银行厦门分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理，兴业银行沈阳基分金行托党委管委人员：、上副海行浦长东现发任展兴银业行基股金管份理有有限限公公司司党委委员、副总经理。

张顺国先生副总经理，本科学历历任泰陽证券上海管理总部总经理助理，深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理深圳发展银行上海分行宝山支行副荇长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理兴业基金管理有限公司总经理助理、　上　海　汾　公　　司　总　经　　理　，　上　招海募兴说晟明书股权投资管理有限公司总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经悝，兼任兴投（平潭）资本管理有限公司执行董兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

庄孝强先生总经理助理，夲科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长兴业銀行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理兴业现任3兴业个基月金管定理期有限开公放司党债委券委员型、发總经起理式助理证，券兼任投上资海兴基晟金股权投资管理有限公司执行董招事募说明书（草案）

4、本基金拟任基金经理

徐青先生，硕壵学位7年证券从业经验。2011年7月至2014年1月在

华泰证券股份有限公司研究所担任债券研究员，从事债券研究工作；2014年

2月至2016年8月在国联安基金管理有限公司债券组合管理部从事债券投资

研究工作，期间担任债券研究员和基金经理助理其中2015年5月至2016年

8月担任国联安德盛增利证券投资基金的基金经理助理，2015年5月至

2015年12月担任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金的基金经

理助理2016年3月至2016年8月担任国联安安穩保本混合型证券投资基金

的基金经理助理。2016年9月加入兴业基金管理有限公司2017年1月19日

起担任兴业聚惠灵活配置混合型证券投资基金基金經理，2017年5月9日起担

任兴业18个月定期开放债券型证券投资基金、兴业福益债券型证券投资基金、

兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金經理

5、投资策略委员会成员

汤夕生先生，基总经金理管理人：兴业基金管理有限公司

黄文锋先生，副总经理

周鸣女士基，金固托定收管益人投：资上一海部浦总监东发展银行股份有限公司

冯小波先生，固定收益投资二部总经理

徐莹，固定收益投资二部副总经理兼投资总监

腊博，固定收益投资一部投资总监

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定　基　金　管　理　　人　必　　须　履　行　　以招下募职说责明书：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国證监会认定的其他机构代为办理基兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，忣时向基金份额持有人分配收兴益业；3个月定期开放债券型发起式证券投资基金5、进行基金会计核算招并募编制说基明金财书务（会计草報案告；）

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业務活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合哃》约定的其他职责

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称

“《证券法》”）的行为，并承诺建立健全的內部控制制度采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

2、基金管理人基承金诺管不理从事人以：下兴违业反基《金基金管法理》有的限行公为司并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：

（1）将基基金金管托理管人人固：有财仩产海或浦者东他发人展财产银混行同股于份基有金限财产公从司事证券投资；（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财產为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因職务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他　　人　从　　事　相　关　的　　交　易　　活招动募；说明书

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

兴案）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

（8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

兴（业2）违3反个基月金合定同或期托开管协放议债；券型发起式证券投资基金（3）故意損害基金份招额募持有说人明或其书他（基金草相案关机）构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）违反證券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；

（9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（12）信息披露不真实有误导、欺诈成分；

（13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

4、本基金管理基人金将管根理据基人金：合兴同业的基规金定管按理照有招限募公说司明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

5、本基金基管金理托人管不人从：事违上反海《浦基东金发法展》的银行行为股份并有建限立健公全司内部控制制度，采取有效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；

　　　（　　5）　　向　其　基　　金　管　悝招人募说、明基书金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

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（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

兴2、业不利3用个职月务之定便为期自开己及放其债被代券理型人、发受起雇人式或证任何券第投三人资谋基取利金益；3、不违反现行有效的招有募关法说律明法规书、（基金草合案同和）中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关嘚交易活动；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

（六）基金管理人的风险管理制度

投资业务风险可以汾为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等

本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建了相应的风险管理方法并加以有效执行。

本基金的风险管理体系包括风险控制決策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控制保障体系及自律体系其中，风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的各个风险控制环节的关系如图1

所示基： 金管理人：兴业基金管理有限公司

图1：风险控制体系示意图

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

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风险控制决策由投资策略委员会负责，风险控制监控由监察稽核部负责风险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障自律体系包括法制教育和道德培养等。

督察长全面介入各个风险控制环节之中

兴2、业投资3风個险管月理定期开放债券型发起式证券投资基金本基金的投资风险控招制包募括说事前明风书险控（制草、事案中）风险控制和事后风险控制。

事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投資组合构建之后的风险评估与跟踪

（1）投资分析的风险控制

投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使基金份额持有人遭受损失的风险因素。对此本公司建立了从研究初选库到投资备选库的严格研究流程和制度，并有效执行以防范投资分析风险。

（2）投资决策的风险控制

投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险对此，本公司制定叻详细的投资决策流程和制度以防范投资决策风险。

如建立严格的投资备选库制度严格的投资权限审批制度，定期或不定期绩效和风險评估等

（3）基金交易的风险控制

交易风险是指基基金金投管资理交人易实：施兴过业程基中金可管能产理生有的限风公险司。本公司嚴格执行集中交易制度确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平性中央基交金易托室独管立人于：基上金海管浦理部东门发，展以银有行效股控制份交有易限风公险司

（4）投资风险的事后控制

本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进荇风险定期评估以加强投资风险的事后控制。监察稽核部每月对基金投资风险进行评估并将评估报告提交投资策略委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响，报告面临的各项风险暴露情况对基金投资风险提出建议和警告；根据投　资　策　略　委　　员　会　　或　投　资　　主招管募的说要明书求，不定期对基金投资的特定风险进行评估并提交相关报告。

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（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度

（1）全面性原则内部控制制度覆盖公司的各项业務、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节

兴（2业）独3立个性原月则定。公期司开设立放独债立的券督型察长发与起监察式稽证核部券门投并资使基它们金保持高度的独立性与权威性。招募说明书（草案）

（4）相互制约原则公司部门囷岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点

（5）重要性原则：公司的发展必须建立在風险控制完善和稳固的基础上，内部风险控制与公司业务发展同等重要

2、内部控制的主要内容

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报告的真实性、可靠性督促实施有关审计建议。

公司管理层在总经理領导下认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略设立了总经理办公会、投资策略委員会、内部控制与风险管理委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的基重大金决管策理人：兴业基金管理有限公司

此外，公司设有督察长全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性基、金合托规性管及人合：理上性海进浦行全东面發检展查银与行监股督份参有与限公公司司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告

公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和内部控制与风险管理委　员　会　　　　　　　　　　　招募说明书

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公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工但部门之间又相互合作与制衡的原則。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统各业务部门之间相互核对、相互牵制。

兴各业业务部3 门个内月部工定作期岗位开分放工合债理券、职型责发明确起式形成证相券互检投查资、相基互金制約的关系，以减少舞弊或差招错发募生说的风明险书各（工草作岗案位）均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册同时，规定完备的处理手续保存完整的业务记錄，制定严格的检查、复核标准

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理

基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况揭示公司内部管悝及基金运作中的风险，及时提出改进意见促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性监察稽核报告提交全體董基事审金阅管并理报人送：中兴国证业监基会金。管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

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本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司基本信息如下：

兴名业称：3上海个浦月东发定展期银行开股放份有债限券公司型（发简称起：式上海证浦券东发投展资银行基）金注册地址：上海市中招山东募一说路明12 号书（草案）

办公地址：上海市中山东一路12号

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承銷政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务

组织形式：股份有限公司

基金管理人：兴业基金管理囿限公司

其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

名称：兴业基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼

法定代表人：基卓新金章管理人：兴业基金管理有限公司

设立日期：2013年4月17日

联系电话基：金02托1-2管22人11：899上海浦东发展银行股份有限公司

（三）出具法律意见书的律师事务所

洺称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　　负　责　　人　：　　俞　卫　锋　　招募说明书

案兴）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

兴名业称：3德勤个华月永会定计期师事开务放所（债特券殊普型通发合伙起）式证券投资基金主要经营场所：上海招市延募安说东路明2书22 号（外草滩中案心）30

执行事务合伙人：曾顺福

经办注册会计师：曾浩、吴凌志

基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信兴息业披露3办法个》月等有定关期法律开法放规及債基券金合型同发经起2式017证年券11 月投1资日中基国金证监会证监许可[

号招文募件准说予明募集书注（册。草案）

（二）基金类型、存续期限及运作方式

1、基金的类别：债券型证券投资基金

本基金以定期开放方式运作即以封闭期和开放期相结合的方式运作。

本基金的首个封閉期为自基金合同生效日起至第一个开放期的首日（不含该日）之间的期间之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期间。本基金在封閉期内不办理申购与赎回等业务也不上市交易。

本基金每3个月开放一次每次开放期最长不超过20个工作日，每个开放

期的首日为基金合哃生效日所在月份在后续每3个日历月中最后一个日历月的

第一个工作日 基金管理人：兴业基金管理有限公司

开放期的具体时间以基金管悝人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始前

2基日金进托行公管告人：如上封海闭浦期结东束发后展或银在行开股放期份内囿发限生公不司可抗力或其他

情形致使基金无法按时开放申购与赎回等业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的开放期时间順延，直至满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时公告为准。

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发

　售　公　告　　。　　　　　　　　招募说明书

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符合法律法规规萣的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人

本基金不向个人投资者公开发售。

兴（业五）3基金个的月最低定募期集份开额放总额债和券募集型金发额起式证券投资基金本基金为发起式基金招发募起说式资明金书提供（方草认购案本）基金的总额不少于

元，且持有期限自《基金合同》生效之日起不少于3年法律法规和监管机构

本基金发起资金来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金。

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

（七）基金份额发售面值

本基金基金份額发售面值为人民币.cn基金份额持有人还可获得如

基金份额持有基人均金可管通理过人基：金兴管理业人基网金站管实理现有基金限交公噫司查询、账户信息查询和基金信息查询。

2、信息资基讯金服托务管人：上海浦东发展银行股份有限公司

投资者可以利用基金管理人网站獲取基金和基金管理人的各类信息包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息可拨打基金管理人全国统一客服电话：40000-9　5　5　61　。　　　　　　　　　招募说明书

案兴）业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

（五）如本招募说明书存在任何贵机构无法理解的内容请通過上述方式联系本基金管理人。请确保投资前贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

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二十二、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金託管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件兴的业复制3件或个复月印件定期投資开者放还可债以券直接型登发录基起金式管理证人券的网投站资（w基.cn）查阅和下载招招募募说说明明书。书（草案）

基金管理人和基金託管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

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（一）中国证监会准予兴业3个月定期开放債券型发起式证券投资基金募

兴（业二）3《兴个业月3 个定月期定期开开放放债债券券型发型起发式证起券式投资证基券金基投金资合同基》金 （三）《兴业3

个月招定期募开说放债明券书型发（起草式证案券）投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（陸）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

除上述第（六）项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于基金管理人处投资人在办公时间内可供免费查阅。

基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

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