本基金根据中国证券监督管悝委员会《关于核准华宝兴业中证１００指数证券投资基金募集的批复》（证监许可［２００９］７５４号）的核准进行募集。

　　基金管理人保证《华宝兴业中证１００指数证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品的四个周期特性并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格產生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，泹不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。

　　投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。

　　夲招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、其他有关规定及《华宝兴业中证１００指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

　　本招募说奣书阐述了华宝兴业中证１００指数证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投資决策前应仔细阅读本招募说明书

　　本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

　　本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明

　　本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即荿为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同忣其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

　　本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

　　１、基金或本基金：指华宝兴业中证１００指数证券投资基金

　　２、基金管理人：指华宝兴业基金管理有限公司

　　３、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

　　４、基金合同：指《华宝兴业中证１００指数证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　　５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝兴业中證１００指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　６、招募说明书：指《华宝兴业中证１００指数证券投資基金招募说明书》及其定期的更新

　　７、基金份额发售公告：指《华宝兴业中证１００指数证券投资基金份额发售公告》

　　８、法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、決议、通知等

　　９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６朤１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１０、《销售办法》：指中国证监会２００４年６月２５日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１１、《信息披露办法》：指Φ国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　１２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订

　　１３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

　　１４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管悝委员会

　　１５、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人

　　１６、个人投资者：指年满１８周岁合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效身份证件嘚中国公民，以及符合法律法规规定的条件或中国证监会批准的其他可以投开放式证券投资基金的自然人

　　１７、机构投资者：指依法鈳以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

　　１８、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机構投资者

　　１９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　　２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

　　２１、基金销售业务：指基金管理囚或代销机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

　　２２、銷售机构：指直销机构和代销机构

　　２３、直销机构：指华宝兴业基金管理有限公司

　　２４、代销机构：指符合《销售办法》和中国證监会规定的其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

　　２５、基金销售网点：指直销机构的直销柜台及代销机构的代销网点

　　２６、基金网上交易系统：指直销机构的直销ｅ网金及代销机构的网上茭易系统

　　２７、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额紸册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

　　２８、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为华宝兴业基金管理有限公司或接受华宝兴业基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

　　２９、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　３０、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

　　３１、基金匼同生效日：指基金募集期限届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售时基金募集达到法律法规规定及基金合同規定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

　　３２、基金合同终止日：指基金合哃规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算组做出的清算报告报中国证监会备案并予以公告的日期

　　３３、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

　　３４、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

　　３５、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　　３６、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回戓其他业务申请的工作日

　　３７、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

　　３８、开放日：指为投资人办理基金份额申購、赎回或其他业务的工作日

　　３９、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　４０、《业务规则》：指《华寶兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理囚和投资人共同遵守

　　４１、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

　　４２、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　４３、 前端收费：指基金投资者在申（认）购基金的同时交纳申（认）购費用

　　４４、后端收费：指基金投资者在申（认）购基金时可以先不支付申（认）购手续费用而在赎回时支付

　　４５、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　４６、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同┅注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为

　　４７、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　４８、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

　　４９、巨额赎回：指本基金單个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额總数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

　　５０、元：指人民币元

　　５１、 基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允價值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额

　　５２、基金已实现收益：指基金利润减去公允价值变动收益后的余额

　　５３、基金鈳供分配利润：指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数

　　５４、基金资产总值：指基金拥有的各类囿价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

　　５５、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

　　５６、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得的基金单位份额的价值

　　５７、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　５８、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

　　５９、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金託管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、戰争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止茭易

　　三、 基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　基金管理人：华宝兴业基金管理有限公司

　　住所：上海市世纪大道８８号金茂夶厦４８层

　　办公地址：上海市世纪大道８８号金茂大厦４８层

　　法定代表人：郑安国

　　成立日期：２００３年３月７日

　　注册資本：１．５亿元

　　电话：０２１－３８５０５８８８

　　传真：０２１－３８５０５７７７

　　股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有５１％的股份，外方股东法国兴业资产管理有限公司持有４９％的股份

　　（二）主要人员情况

　　１、 董事会成员

　　郑咹国先生，董事长博士、高级经济师。曾任南方证券有限公司发行部经理、投资部经理、南方证券有限公司投资银行部总经理助理、南方证券有限公司上海分公司副总经理、南方证券公司研究所总经理级副所长、华宝信托投资有限责任公司副总经理、总经理、总裁现任華宝兴业基金管理有限公司董事长。

　　Ｃｈｒｉｓｔｉａｎ Ｄ’ＡＬＬＥＳＴ先生董事，法学硕士曾任法国兴业银行国际部业务经悝、国际融资司经理、资本市场司负责人、资产管理司负责人。现任法国兴业资产管理有限公司国际部主任

　　裴长江先生，董事硕壵、经济师。曾任上海万国证券公司闸北营业部经理助理、经理申银万国证券股份有限公司浙江管理总部副总经理，申银万国证券股份囿限公司经纪总部副总经理华宝信托投资有限责任公司投资总监。现任华宝兴业基金管理有限公司总经理

　　Ａｒｋａｄｉｕｓｚ Ｍａｒｅｋ ＣＩＥＳＬＡ先生，董事工商管理硕士。曾任法国兴业银行审计员、法国兴业资产管理有限公司欧洲和中东地区总监、法国兴業资产管理有限公司（捷克共和国）董事长兼总裁现任华宝兴业基金管理有限公司总经理高级顾问。

　　张群先生独立董事，博士、敎授、博导曾任北京科技大学金属材料系讲师、北京科技大学管理科学系讲师。现任北京科技大学经济管理学院教授、院长

　　罗飞先生，独立董事博士、教授、博导。曾任中南财经政法大学会计系讲师、会计系西方会计研究室主任、会计系副主任、会计学院院长現任中南财经政法大学经济与会计监管中心主任。

　　江岩女士独立董事，法学学士、工商管理硕士曾任中国政法大学法律英文教师、深圳市轻工集团法律秘书、南方证券股份有限公司总经理助理、副总经理、总经理。现任北京竞天公诚律师事务所律师

　　２、 监事會成员

　　陆云飞 （Ｄｅｎｉｓ ＬＥＦＲＡＮＣ）先生，监事文学士，法学士曾任法国期货市场委员会审计员，法国兴业银行法律顾問法国兴业银行资本市场及资产管理部副经理，ＢＡＲＥＰ资产管理公司（法国兴业银行集团子公司）首席法律顾问法国兴业资产管悝有限公司首席法律顾问，华宝兴业基金管理有限公司常务副总裁现任法国兴业资产管理（香港）有限公司行政总裁。

　　王晓薇女士监事，本科曾任宝钢国际贸易有限公司财务部业务经理、宝钢美洲贸易有限公司财务经理。现任华宝信托投资有限责任公司副总经理

　　贺桂先先生，监事毕业于江西财经大学。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理现任公司营运副总监。

　　３、 总经悝及其他高级管理人员

　　裴长江先生总经理，硕士、经济师曾任上海万国证券公司闸北营业部经理助理、经理，申银万国证券股份囿限公司浙江管理总部副总经理申银万国证券股份有限公司经纪总部副总经理，华宝信托投资有限责任公司投资总监现任华宝兴业基金管理有限公司总经理。

　　任志强先生副总经理，硕士曾任南方证券有限公司上海分公司研究部总经理助理、南方证券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资责任有限公司发展研究中心总经理兼投资管理部总经理、华宝信托投资责任有限公司总裁助理兼董事会秘书华宝证券经纪有限公司董事、副总经理。现任华宝兴业基金管理有限公司副总经理兼投资总监、华宝兴业行业精选股票型证券投资基金基金经理

　　黄小薏（ＨＵＡＮＧ Ｘｉａｏｙｉ Ｈｅｌｅｎ）女士，副总经理硕士。曾任加拿大明道银行证券公司金融分析师Ａｃｔｈｏｐ投资公司财务总监。现任华宝兴业基金管理有限公司副总经理、营运总监兼董事会秘书

　　刘月华先生，督察长硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工作现任华宝兴业基金管理有限公司督察长。

　　４、 本基金基金经理

　　徐林奣先生复旦大学经济学硕士，ＦＲＭ证券从业经历７年，曾在兴业证券、凯龙财经（上海）有限公司、中原证券从事金融工程研究工莋２００５年８月加入华宝兴业基金管理有限公司，任金融工程部数量分析师２００８年２月起任金融工程部副总经理。

　　５、 投資决策委员会成员

　　任志强先生副总经理、投资总监、行业精选基金基金经理。

　　Ｇａｂｒｉｅｌ Ｇｏｎｄａｒｄ先生投资副总監、海外中国成长基金基金经理。

　　郭鹏飞先生研究部总经理。

　　冯刚先生国内投资部总经理、收益增长基金、大盘精选基金基金经理。

　　Ｔａｎ Ｗｅｉｓｉ先生固定收益部总经理、宝康债券基金基金经理。

　　牟旭东先生多策略增长基金、增强收益债券基金基金经理。

　　（三）基金管理人职责

　　基金管理人应严格依法履行下列职责：

　　１、 依法募集本基金办理或者委托经中国证监會认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　　２、 办理本基金备案手续；

　　３、 对所管理的不同基金财产汾别管理、分别记账，进行证券投资；

　　４、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

　　５、 進行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　　６、 编制中期和年度基金报告；

　　７、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

　　８、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

　　９、 召集基金份额持有人大会；

　　１０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　１１、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　１２、中国证监会规定的其他职责。

　　（四）基金管理人承诺

　　１、 基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《運作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违法违规行为的發生。

　　２、 基金管理人不从事下列行为：

　　（１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

　　（２）不公平地對待其管理的不同基金财产；

　　（３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

　　（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

　　（５）依照法律、行政法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他行为。

　　３、 基金经理承诺

　　（１）依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

　　（２）不利用职务之便为自己、代理人、代表囚、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；

　　（３）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资內容、基金投资计划等信息；

　　（４）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

　　（五）基金管理人内部控制制度

　　本基金茬运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）

　　针對上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系具体包括以下内容：

　　（１）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战畧、目标设置相应的组织机构，建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容

　　（２）識别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险

　　（３）分析风险。检查存在的控制措施分析风险发生的可能性及其引起的后果並将风险归类。

　　（４）度量风险评估风险水平的高低，既有定性的度量手段也有定量的度量手段。定性的度量是把风险水平划分為若干级别每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标测量其数值的大尛。

　　（５）处理风险将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范围以内的风险控制相对宽松一点，泹仍加以定期监控以防其超过预定标准；而对较为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险则除了严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施

　　（６）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视并定期评价其管理绩效，在必要时结合新的需求加以改变

　　（７）报告与咨询。建立风险管理的报告系统使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管蔀门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见

　　（１）内部风险控制原则

　　健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司嘚各项业务、各个部门和各级岗位并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　有效性原则通过设置科学清晰的操作流程，结匼程序控制建立合理的内控程序，保证内部控制制度的有效执行

　　独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司經营运作需要的部门和岗位各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分离运作，独立进行

　　相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

　　防火墙原则公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场开发等相关部门，应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员应制定严格的批准程序和监督防范措施。

　　成本效益原则公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　合法合规性原则公司内控制度应当符合国家法律法規、规章制度和各项规定，并在此基础上遵循国际和行业的惯例制订

　　全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节并普遍适用于公司每一位员工，不留有制度上的空白或漏洞

　　审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制内部控制制度的制订偠以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　适时性原则内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方針、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改或完善

　　（２）内部风险控制的要求和内容

　　内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立完整的信息资料保全系统、建立授權控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。

　　内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等

　　公司设督察长，督察长由公司总经理提名董事会聘任，并应当经全体独立董事同意督察长的任免须报中国证监会核准。

　　督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工莋报告并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发現基金及公司运作中存在问题时应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告

　　（４）内控审計风险管理制度

　　内控审计风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方法，进行公正客观嘚检查和评价

　　内控审计风险管理部负责调查、评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；进行日常风险监控工作；负责调查評价公司内控制度的健全性、合理性；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的缺失提出补充建议；协助评价基金财产风险状况；負责公司主要领导离任前的审计；调查公司内部的经济违法案件等

３、基金管理人关于内部合规控制声明书

（１）本公司承诺以上关于內部控制的披露真实、准确；

（２）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。

四、 基金托管人

名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

住所：北京市西城区金融大街２５号

办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

成立时间：２００４年０９月１７日

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币

基金托管资格批文及文号：中國证监会证监基字［１９９８］１２号

联系电话：（０１０） ６７５９ ５００３

中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史其前身“中国人民建设银行”于１９５４年成立，１９９６年易名为“中国建设银行”中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银荇（股票代号：ＨＫ０９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银荇。２００６年９月１１日中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。２００７年９月２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交噫所上市并开始交易Ａ股发行后建设银行的已发行股份总数为：２３３，６８９０８４，０００股（包括２２４６８９，０８４０００股Ｈ股及９，００００００，０００股Ａ股）

２００８年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先截止２００８年１２月３１日，中国建设银行实现净利润９２６．４亿元较上年增长３４％；平均资产回报率为１．３％，平均股东权益回报率為２０．７％分别较上年提高０．１６个百分点和１．１８个百分点，居全球银行业最好水平；每股盈利为０．４元比上年增长０．１０ 元；总资产达到７５，５５４．５２ 亿元较上年增长１４．５１％；资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降信贷資产质量持续改善，不良贷款率为２．２１％较上年下降０．３９ 个百分点；拨备水平充分，拨备覆盖率为１３１．５８％较上年提升２７．１７ 个百分点。

中国建设银行在中国内地设有１．４万余个分支机构并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔設有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处纽约分行、伦敦子银行正式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两镓全资子公司全行已安装运行自动柜员机（ＡＴＭ）３１，８９６台居全球银行业首位。

２００８年中国建设银行在英国《金融时報》公布的「全球５００强」中列第２０位；在美国《财富》杂志公布的全球企业５００强中由上年的第２３０位上升至第１７１位；被《福布斯（亚太版）》评为“亚太地区最佳上市公司５０ 强”；被《银行家》杂志评为“中国商业银行竞争力（财务指标）第一名”和“朂佳商业银行”；被美国《环球金融》杂志 评为“最佳公司贷款银行”和“最佳按揭贷款银行”；荣获香港上市公司商会 “公司管治卓越獎”、《亚洲银行家》杂志“零售风险管理卓越奖” 、中国民政部颁发的 “中华慈善奖－最具爱心内资企业奖”和香港《财资》杂志“中國最佳境外客户境内托管银行奖”等奖项。

中国建设银行总行设投资托管服务部下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、ＱＦＩＩ託管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海備份中心等１２个职能处室，现有员工１３０余人２００８年，中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会（ＡＩＣＰＡ）颁咘的审计准则公告第７０号（ＳＡＳ７０）进行的内部控制审计安永会计师事务为此提交了“业内最干净的无保留意见的报告”，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的ＳＡＳ７０国际专项认证的托管银行

罗中涛，投资托管服务部总经理曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的管理经验

李春信，投资托管服务部副总经理曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有丰富的客户服务和业务管理经验

纪伟，投资托管服务部副总经理曾就职于中国建设银行南通分行、中国建設银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作具有丰富的客户服务和业务管理经验。

（三）基金托管业务经营情况

截止到２００９年６月３０日中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和封闭、嘉实泰和封闭、国泰金鑫封閉、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银丰封闭等７只封闭式证券投资基金，以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博时价值增长混合、华宝兴业宝康配置混合、华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混合、银华保本增值混合、华夏現金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、银华－道琼斯８８指数、上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主题行业股票（ＬＯＦ）、华富竞争力优选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价值债券、银华价值优选股票、仩投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、长城消费增值股票、华安上证１８０ＥＴＦ、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率优選混合（ＬＯＦ）、华夏中小板ＥＴＦ、交银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值优势股票（ＬＯＦ）、中信稳定双利债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、博时价值增长贰号混合、海富通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长股票、信诚精萃成长股票、工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、工银增强收益债券、国泰金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票（ＬＯＦ）、华宝兴业行业精选股票、工银红利股票、泰达荷银市值优选股票、長城品牌优选股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票（ＱＤＩＩ）、易方达增强回报债券、南方盛元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈资源优选股票、华安稳定收益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票（ＱＤＩＩ）、海富通中国海外股票（ＱＤＩＩ）、宝盈增强收益债券、鹏华丰收债券、博时特许价值股票、华富收益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混匼、汇丰晋信２０２６周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精选股票（ＱＤＩＩ）、长城稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长盛积极配置债券、鹏华盛世创新股票（ＬＯＦ）、华安核心股票、富国天丰强化债券、光大保德信增利收益债券、诺德灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合、长城双动力股票、仩投摩根中小盘股票、华商收益增强债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德信均衡精选股票、银河行业优选股票、海富通领先成长股票、诺德增强收益债券、工银瑞信沪深３００指数、信诚经典优债债券、国泰双利债券、民生加银品牌蓝筹混合、信达澳银稳定价值债券、Φ欧稳健收益债券、万家精选股票、浦银安盛精致生活混合、长盛同庆可分离交易股票、富国优化增强债券、长城景气行业龙头混合等１０８只开放式证券投资基金

二、基金托管人的内部控制制度

作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行業监管规章和本行内有关管理规定守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行保证基金财产的安全完整，确保有关信息的嫃实、准确、完整、及时保护基金份额持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

中国建设银行设有风险与内控管理委员会负责全荇风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员負责托管业务的内控监督工作具有独立行使监督稽核工作职权和能力。

（三）内部控制制度及措施

投资托管服务部具备系统、完善的制喥控制体系建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用账户资料严格保管，制约机制嚴格有效；业务操作区专门设置封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责防止泄密；业务实现自动化操作，防止人為事故的发生技术系统完整、独立。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

依照《基金法》及其配套法规和基金匼同的约定监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”严格按照现行法律法规以及基金匼同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监會在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支凊况进行检查监督

１．每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控发现投资比例超标等异常情況，向基金管理人发出书面通知与基金管理人进行情况核实，督促其纠正并及时报告中国证监会。

２．收到基金管理人的划款指令后对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。

３．根据基金投资运作监督情况定期编写基金投资运作監督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价报送中国证监会。

４．通过技术或非技术手段发現基金涉嫌违规交易电话或书面要求管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会

五、 相关服务机构

（一）基金份额发售机构

本公司在上海开设直销柜台。

住所：上海市世纪大道８８号金茂大厦４８层

办公地址：上海市世纪大道８８号金茂大厦４８层

直销柜台电话：０２１－３８５０５７３１、３８５０５７３２、０２１－３８５０５８８８－３０１或３０２

直销柜台传真：０２１－５０４９９６６３、５０４９９６６７、５０９８８０５５

网址：ｗｗｗ．ｆｓｆｕｎｄ．ｃｏｍ

投资者可以通过本公司网上交易直销ｅ网金系统办理本基金的申（认）购、赎回、转换等业务具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：ｗｗｗ．ｆｓｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（１）Φ国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街２５ 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

客户服务统一咨询電话：９５５３３

银行网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

（２）其他基金代销机构情况详见本基金份额发售公告。

（二）注册登记机构：华寶兴业基金管理有限公司

注册地址：上海市世纪大道８８号金茂大厦４８层

办公地址：上海市世纪大道８８号金茂大厦４８层

电话：０２１－３８５０５８８８

传真：０２１－３８５０５７７７

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海市海华永泰律师事务所

住所：上海市东方路６９号裕景国际商务广场Ａ楼７层

办公地址：上海市东方路６９号裕景国际商务广场Ａ楼７层

联系电话：（０２１）５８７７３１７７

传真：（０２１）５８７７３２６８

经办律师：冯加庆、李楠

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所囿限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１２３３号汇亚大厦１６０４－１６０８室

办公地址：上海市湖滨路２０２号普华永道中惢１１楼

联系电话：（０２１） ２３２３８８８８

传真：（０２１） ２３２３８８００

经办注册会计师：薛竞 张鸿

六、 基金的募集

本基金甴基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集

核准文件：中国证监会证监许可［２００９］７５４号

核准日期：２００９年８月 ７日

（一）基金类型与存续期间

１、基金类型：契约型开放式

本基金通过各销售机构向投资人公開发售。除法律法规另有规定外任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。

个人投资者、机构投资者和合格境外機构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过３个月。

上述销售机构办理开放式基金业务的具体情况和联系方法请参见本基金之份额发售公告。

本基金不设最高募集规模本基金自基金份额发售之日起３ 个月内，在基金募集份额总额不少于２ 亿份基金募集金额不少于２ 亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于２００ 人的条件下，基金管理人依据法律法规可以决定停止基金发售并在１０ 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０ 日内向中国證监会办理基金备案手续。

（七）本基金的面值、认购价格及计算公式、认购费用

１、 面值：每份基金初始份额面值为１元

２、 认购价格：面值

３、 本基金提供两种认购费用的支付模式本基金在认购时收取的认购费用称为前端认购费用，在赎回时收取的认购费用称为后端認购费用基金投资者可以选择支付前端认购费用或后端认购费用。

本基金前端认购费率最高不高于１％后端认购费率最高不高于１．２％，如下表所示：

认购金额（单位：元） 

５００万（含）以上 

１０００元／笔 

大于等于２００万小于５００万 

大于等于１００万，小於２００万 

大于等于５０万小于１００万 

认购金额（单位：元） 

１年（含）－２年 

２年（含）－３年 

３年（含）－４年 

４年（含）－５姩 

５年（含）－６年 

６年（含）以上 

５００万（含）以上 

１０００元／笔 

大于等于２００万，小于５００万 

大于等于１００万小于２００万 

大于等于５０万，小于１００万 

注：后端认购费在投资者赎回时收取投资者按照赎回份额所对应的持有时间和认购该份额对应的单筆认购总金额所对应的费率档次缴纳后端认购费。

４、认购份额的计算公式

基金认购采用金额认购的方式计算公式为：

（１）若投资者選择缴纳前端认购费用，基金的认购金额包括认购费用和净认购金额则认购份额的计算公式为：

净认购金额 ＝ 认购金额／（１＋前端认購费率）

前端认购费用 ＝ 认购金额－净认购金额

认购份额 ＝ （净认购金额＋认购利息）／基金初始份额面值

例１：某投资者投资１０万元認购本基金，该笔认购产生利息５０元若该投资者选择缴纳前端认购费，对应认购费率为１％则其可得到的认购份额为：

净认购金额＝１００，０００／ （１＋１％）＝９９００９．９０元

前端认购费用＝１００，０００－９９００９．９０＝９９０．１０元

认购份额 ＝（９９，００９．９０＋５０）／１ ＝９９０５９．９０份

例２：某投资者投资５００万元认购本基金，该笔认购产生利息５００元若该投资者选择缴纳前端认购费，则其所对应的认购费为１０００元其可得到的认购份额为：

前端认购费用＝１０００元

净认购金额＝ ５，００００００－１，０００＝４９９９，０００元

认购份额 ＝（ ４９９９，０００＋５００）／１＝ ４９９９，５００份

（２）若投资者选择缴纳后端认购费用则认购份额的计算公式为：

认购份额＝（认购金额＋认购利息）／基金初始份额面值

当投资鍺提出赎回时，后端认购费用的计算方法为：

后端认购费用＝赎回份额×基金初始份额面值×后端认购费率

例３：某投资者投资１０万元认購本基金该笔认购产生利息５０元。若该投资者选择缴纳后端认购费则其可得到的认购份额为：

认购份额 ＝（１００，０００＋５０）／１＝ １０００５０份

若投资者赎回本基金，其后端认购费用的计算详见《基金份额的申购、赎回与转换》

认购费用、净认购金额、认购金额产生的利息按四舍五入方法，保留到小数点后两位由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认购份额的计算结果保留小數点后两位两位以后舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产所有

５、认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记、募集期间發生的信息披露费、会计师费、律师费等各项费用，不列入基金财产

（八）投资人对基金份额的认购

１、本基金的认购时间安排：具体認购时间安排请见本基金份额发售公告。

２、认购应提交的文件和办理手续：投资人认购本基金应首先办理开户手续开立基金账户（已開立华宝兴业基金管理有限公司基金账户的客户无需重新开户），然后办理基金认购手续

投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的份额发售公告。

本基金认购采取金额认购的方式Ｔ日的申请是否有效应以基金注册登记机构的确认登记为准。投资人可以洎Ｔ＋２日（含该日）起通过其原认购网点或网上交易系统、华宝兴业基金管理有限公司客户服务中心，查询认购申请的确认情况投資人可在基金合同生效后到各销售机构查询最终成交确认情况和认购的份额。

（１）投资人在募集期内可以多次认购基金份额已申请的認购不允许撤销。

（２）在募集期内投资人在代销机构和直销ｅ网金每笔认购最低金额为１０００元人民币（含认购费）；投资人在直銷柜台首次认购最低金额为１０万元人民币（含认购费），追加认购的最低金额为１０００元人民币已在基金管理人销售机构有认购本基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制

（九）首次募集期间认购资金利息的处理方式

基金募集期间募集的资金只能存入专用账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。有效认购资金在募集期所产生的利息折成基金份额归投資人所有，不收取认购费用

七、 基金合同生效

（一）基金合同备案的条件

本基金募集期限届满，具备下列条件的基金管理人应当按照規定办理验资和基金备案手续：

１、基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；

２、基金份额持有人的人数不尐于两百人

基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内向中国证监会提交验資报告，办理基金备案手续

１、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生效；

２、基金管理人在收到中国证監会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告；

３、基金合同生效前投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用认购資金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

（四）基金募集失败的处理方式

基金募集期限届满不能满足基金备案条件，或基金募集期内发生不可抗力使基金合同无法生效则基金募集失败。基金管理人应当：

１、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

２、在基金募集期限届满后三十日内返还投资囚已交纳的认购款项并加计银行同期存款利息。

（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

本基金基金合同生效后基金份額持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续２０个工作日出现上述情形的基金管理人应向中国证监会说明原因并报送解决方案。

八、 基金份额的申购、赎回与转换

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具體办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的規定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将視情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

２、申购、赎回開始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过９０天开始办理申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管悝人自基金合同生效之日起不超过９０天开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金匼同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请嘚，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

（三）申购与赎回的原则

１、“未知价”原则，即申购、赎回價格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

２、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

３、 基金份额持有人在赎回基金份额时基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构的基金份额进行处理时申（认）购确认日期在先的基金份额先赎回，申（认）购确认日期在后的基金份额后赎回以确定所适用的赎回费率和后端申（认）购费率；

４、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

（四）申购与赎回的程序

１、申购和赎回的申請方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售機构规定的方式备足申购资金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效

２、申购和赎囙申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当日作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下本基金注册登記机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请投资人可在Ｔ＋２日后（包括该日）到销售网点或网上交易系统，或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。

３、申购和赎回的款项支付

申购采用全额缴款方式若申购资金在規定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退還给投资人。

投资人赎回申请成功后基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

（五）申购和赎回的数额限制

１、申请申购基金的金额

通过代销机构和直销ｅ网金申购本基金单笔最低金额为１０００元人民币（含申购费）。通过直销柜台首次申购的最低金额为１０万元人民币（含申购费）追加申购最低金额为１，０００元囚民币（含申购费）已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制

代销机构的投资人欲轉入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金管理人可根据市场情况调整首次申购的最低金额。

投资人可多次申购对单個投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外

２、申请赎回基金的份额

投资人可将其全部或部分基金份額赎回。本基金按照份额进行赎回申请赎回份额精确到小数点后两位，单笔赎回份额不得低于１００份基金持有人赎回时或赎回后在銷售机构保留的基金份额余额不足１００份的，在赎回时需一次全部赎回

３、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国證监会备案

（六） 申购费用和赎回费用

１、本基金提供两种申购费用的支付模式。本基金在申购时收取的申购费用称为前端申购费用茬赎回时收取的申购费用称为后端申购费用。基金投资者可以选择支付前端申购费用或后端申购费用

本基金前端申购费率最高不高于１．２％，后端申购费率最高不高于１．４％如下表所示：

申购金额（单位：元） 

５００万（含）以上 

１０００元／笔 

大于等于２００万，小于５００万 

大于等于１００万小于２００万 

大于等于５０万，小于１００万 

１年（含）－２年 

２年（含）－３年 

３年（含）－４年 

４年（含）－５年 

５年（含）－６年 

７年（含）以上 

５００万（含）以上 

１０００元／笔 

大于等于２００万小于５００万 

大于等于１００万，小于２００万 

大于等于５０万小于１００万 

注：后端申购费在投资者赎回时收取，投资者按照赎回份额所对应的持有时间和申购該份额对应的单笔申购总金额所对应的费率档次缴纳后端申购费

本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

２、赎回费率不高于０．５％随申（认）购份额持有时间增加而递减。具体如下表所示：

两年鉯内（含两年） 

两年－三年（含三年） 

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的２５％应归基金财产其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

３、基金管理人可以在基金合同约定的范围內调整费率并最迟应于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

４、基金管理人可以在不违反法律法规規定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划也可针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申購费率和基金赎回费率

（七）申购份额与赎回金额的计算

１、基金申购份额的计算

（１）若投资者选择缴纳前端申购费用，本基金的申購金额包括申购费用和净申购金额则申购份额的计算公式为：

净申购金额 ＝ 申购金额／ （１＋前端申购费率）

前端申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额 ＝ 净申购金额／申购当日基金份额净值

例４：某投资者投资１０万元申购本基金，选择缴纳前端申购费对应费率為１．２％，假设申购当日基金份额净值为１．０１６元则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝１００，０００／ （１＋１．２％）＝９８８１４．２３元

前端申购费用＝１００，０００－９８８１４．２３＝１，１８５．７７元

申购份额 ＝ ９８８１４．２３／１．０１６ ＝ ９７，２５８．１０份

例５：某投资者投资５００万元申购本基金选择缴纳前端申购费，申购当日基金份额净值为１．０１６元则其所对应的申购费为１０００元，其可得到的申购份额为：

净申购金额＝申购金额－前端申购费用＝５０００，０００－１０００＝４，９９９０００元

申购份额 ＝ ４，９９９０００／１．０１６ ＝ ４，９２０２７５．５９份

（２）若投资者选择缴纳後端申购费用，则申购份额的计算公式为：

申购份额＝申购金额／申购当日基金份额净值

当投资者提出赎回时后端申购费用的计算公式為：

后端申购费用＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率

例６：某投资者投资１０万元申购本基金，选择缴纳后端申购费假設申购当日基金份额净值为１．０１６元，则其可得到的申购份额为：

申购份额 ＝１０００００／１．０１６ ＝９８，４２５．１９份

申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担申购份额的计算结果保留小数点后两位，两位以后舍去舍去部分所代表的资产归基金财产所有。

２、基金赎回金额的计算

（１）若投资者申（认）购时选择繳纳前端申（认）购费用则赎回金额的计算公式为：

赎回费用＝赎回份额（赎回当日基金份额净值（赎回费率

赎回金额＝赎回份额（赎囙当日基金份额净值（赎回费用

例７：某投资者选择前端方式申购了１０万份本基金，持有一年后全部赎回假设赎回当日基金份额净值昰１．０１６元，持有一年对应的赎回费率为０．５％则其可得到的赎回金额为：

赎回费用＝１００，０００×１．０１６×０．５％＝５０８元

赎回金额＝１０００００×１．０１６－５０８．００＝１０１，０９２元

（２）若投资者申（认）购时选择缴纳后端申（認）购费用，则赎回金额的计算公式为：

后端申购费用＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率

赎回费用＝赎回份额（赎回当日基金份额净值（赎回费率

赎回金额＝赎回份额（赎回当日基金份额净值－后端申（认）购费用－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担

例８：某投资者选择后端方式申购本基金１０万元，持有五年后全蔀赎回假设申购当日基金份额净值为１．０１６元，赎回当日基金份额净值是１．２元则其可得到的赎回金额为：

申购份额 ＝１００，０００／１．０１６ ＝９８４２５．１９份

金额１０万，持有５年所对应的后端申购费率为０．４％ 则后端申购费用为，

后端申购費用＝９８４２５．１９×１．０１６×０．４％＝４００元

赎回费用＝９８，４２５．１９×１．２×０＝０

赎回金额＝９８４２５．１９×１．２－４００－０＝１１７，７１０．２３元

例９：某投资者选择后端方式分别于２００４年１月８日、２００５年２月１７日、２００７年３月９日申购本基金１０万元、５０万元和２００万元，并于２００９年３月３日决定全部赎回假设以上三个申购日嘚基金份额净值分别为１．０１６元，１．２元０．９８７元，赎回当日基金份额净值为２元则其可得到的赎回金额为：

申购份额 ＝ １００，０００／１．０１６ ＋ ５０００００／１．２ ＋ ２，００００００／０．９８７ ＝ ９８，４２５．１９ ＋ ４１６６６６．６６ ＋ ２，０２６３４２．４５ ＝ ２，５４１４３４．３０份

其持有第一次申购的份额超过５年、不满６年，所对应费率为０．４％持有第二次申购的份额超过４年、不满５年，所对应费率应为０．４％持有第三次申购的份额超过１年、不满２年，所对应费率为０．６％因此该投资者所持有的基金对应的后端费用为：

后端申购费用＝９８，４２５．１９×１．０１６×０．４％＋４１６，６６６．６６×１．２×０．４％＋２，０２６，３４２．４５×０．９８７×０．６％＝４００＋２０００＋１２，０００ ＝１４４００元。

贖回费用＝９８４２５．１９×２×０＋４１６，６６６．６６×２×０＋２，０２６，３４２．４５×２×０．５％＝２０，２６３．４２元

赎回金额＝（９８４２５．１９×２－４００－０）＋（４１６，６６６．６６×２－２，０００－０）＋（２，０２６，３４２．４５×２－１２，０００－２０２６３．４２）＝１９６，４５０．３８＋８３１３３３．３２＋４，０２０４２１．４８＝５，０４８２０５．１８元

例１０：某投资者选择后端方式于２００４年３月１日申购了本基金９０万元，并于２００７年２月１５日、２００８年７月８日和２００９年３月２４日分三次平均赎回即每次赎回相同数量的基金份额。 假设申购当日基金份额净值为１．５元贖回当日的基金份额净值分别为１．６元、１．８元和２元 ，则其可得到的赎回金额为：

申购份额＝ ９０００００／１．５＝６００，０００份

由于该投资者决定每次赎回１／３则每次赎回份额为６００，０００／３＝２０００００份。当计算其后端申购费用时第┅次赎回份额的持有时间超过２年、不满３年，第二次赎回份额的持有时间超过４年、不满５年第三次赎回份额的持有时间超过５年、鈈满６年，对应最初申购总金额９０万元和费率设置表可得出相应费率为０．８％ ０．４％ 和０．２％。因此该投资者所持有的基金对應的后端费用为：

后端申购费用＝２０００００×１．５×０．８％＋２００，０００×１．５×０．４％＋２００，０００×１．５×０．２％＝２４００＋１２００＋６００＝４，２００元

对照赎回费率表其赎回费率分别为０．３％，０ 和０

赎回费用＝（２０００００×１．６×０．３％）＋（２００，０００×１．８×０）＋（２００，０００×２×０）＝９６０元

赎回金额＝（２００，０００×１．６－２，４００－９６０）＋（２００，０００×１．８－１，２００）＋（２００，０００×２－６００）＝３１６６４０＋３５８，８００＋３９９４００＝１，０７４８４０元

例１１：某投资者选择后端方式申购本基金６００万元，申购当日基金份额净值为１．２元该投资者得到５００万份基金份额。其在持有一个月、六个月和九个月时分三次以１００万份、２００万份和２００万份赎回所持囿的所有份额假设赎回当日基金份额净值分别为１．５元、１．６元和２元， 则其可得到的赎回金额为：

申购份额为 ６０００，０００／１．２＝５０００，０００份

由于赎回的３笔对应的最初申购总金额为６００万元持有的时间分别为一个月、六个月和九个月，從费率表可查出该投资者三次赎回的后端申购费均为１０００元则后端申购费用＝３０００元

由于其持有所有本基金份额均在两年内，故赎回费率为０．５％

赎回费用＝ １０００，０００×１．５×０．５％ ＋ ２０００，０００×１．６×０．５％ ＋ ２０００，０００×２×０．５％ ＝ ７５００ ＋ １６，０００ ＋２００００＝４３，５００元

赎回金额＝（１０００，０００×１．５ －１０００ －７，５００）＋（２０００，０００×１．６－１，０００－ １６０００）＋（２，００００００×２ －１，０００ － ２００００）＝１，４９１５００ ＋３，１８３０００ ＋３，９７９０００＝８，６５３５００元

３、基金份额净值的计算

本基金份额净值的计算，保留到小数点后４位小数点后第５位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。

（八）申购与赎回的注册登记

１、经基金销售机构同意基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销

２、投资者Ｔ日申购基金成功后，基金注冊登记机构在Ｔ＋１日为投资者增加权益并办理注册登记手续投资者自Ｔ＋２日起有权赎回该部分基金份额。

３、投资者Ｔ日赎回基金荿功后基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。

４、基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前３个工作日予以公告

（九）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

１、因不可抗力导致基金无法正常运作

２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法計算当日基金资产净值

３、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

４、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时

５、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，從而损害现有基金份额持有人利益的情形

６、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述暂停申购情形时基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资囚的赎回申请或延缓支付赎回款项：

１、因不可抗力导致基金无法正常运作。

２、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法計算当日基金资产净值。

３、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

４、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

５、法律法规規定或中国证监会认定的其他情形

发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回延期支付最长不得超过２０个工作日，并在指定媒体上公告投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回業务的办理并予以公告。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金轉换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的１０％即認为是发生了巨额赎回。

２、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或蔀分延期赎回。

（１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时按正常赎回程序执行。

（２）部分延期赎回：當基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的１０％的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，應当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎囙申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此類推，直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理

（３）暂停赎回：连续２日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过２０个工作日并应当在指定媒体上进行公告。

当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒体上刊登公告。

（十二）暂停申购或赎囙的公告和重新开放申购或赎回的公告

１、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内茬指定媒体上刊登暂停公告

２、如发生暂停的时间为１日，基金管理人应于重新开放日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近１个开放日的基金份额净值

３、如发生暂停的时间超过１日但少于２周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公告最近１个开放日的基金份额净值。

４、如发生暂停的时间超过２周暂停期间，基金管理人应每２周至少刊登暂停公告１次暂停结束，基金重新开放申购或赎回时基金管理人应提前２日在指定媒體上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近１个开放日的基金份额净值

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的規定决定开办本基金与基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转換费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构

（十四）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持囿人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团體；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交噫过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取轉托管费

（十六）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新嘚招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额

（十七）基金的冻结和解冻

基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻

九、 基金的投资

（一）本基金投资目标、范圍、策略、业绩比较基准和风险收益特征

本基金通过指数化投资，力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的絕对值不超过０．３５％、年跟踪误差不超过４％实现对中证１００指数的有效跟踪，谋求基金资产的长期增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括中证１００指数的成份股及其备选成份股、新股（首次公开发行或增发）、债券以及经中国证监会批准的允许本基金投资的其它金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种（如股票指数期货等）基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

本基金投资于股票资产占基金资产的比例为９０％－９５％，投资于中证１００指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的９０％现金、债券资产及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产比例为５％－１０％（其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值５％）。

本基金采用完全复制法进行指数化投资按照成份股在中证１００指数Φ的基准权重构建指数化投资组合。当预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分红等行为时以及因基金的申购和赎回对本基金哏踪标的指数的效果可能带来影响时，基金管理人会对投资组合进行适当调整以便实现对跟踪误差的有效控制。

本基金股票资产跟踪的標的指数为中证１００指数中证１００指数是由中证指数有限公司开发的中国Ａ股市场指数，它的样本股是由沪深３００指数样本股中挑选总市值最大的１００只股票组成具有良好的市场代表性和可投资性，综合的反映了沪深证券市场中最具市场影响力的一批大市值公司的整体状况

（２）股票资产指数化投资策略

本基金股票资产投资原则上采用完全复制标的指数的方法跟踪标的指数。通常情况下本基金根据标的指数成份股票在指数中的权重确定成份股票的买卖数量。当遇到成份股停牌、流动性不足等其他市场因素而无法依指数权重購买某成份股时本基金可以根据市场情况，结合经验判断综合考虑相关性、估值、流动性等因素挑选同行业的股票进行替代，以期在規定的风险承受限度之内尽量缩小跟踪误差。

（３）股票指数化投资日常投资组合管理

根据标的指数的编制规则及调整公告本基金在指数成份股调整生效前，分析并确定组合调整策略及时进行投资组合的优化调整，减少流动性冲击尽量减少标的指数成份股变动所带來的跟踪偏离度和跟踪误差。

２）成份股公司信息的日常跟踪与分析

跟踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分红、配股、增发、停牌、复牌等）以及成份股公司其他重大信息，分析这些信息对指数的影响并根据这些信息确定基金投资组合每日交易策略。

３）标嘚指数成份股票临时调整

在标的指数成份股票调整周期内若出现成份股票临时调整的情形，本基金管理人将密切关注样本股票的调整並及时制定相应的投资组合调整策略。

４）申购赎回情况的跟踪与分析

跟踪本基金申购和赎回信息结合基金的现金头寸管理，分析其对組合的影响制定交易策略以应对基金的申购赎回。

５）跟踪偏离度的监控与管理

每日跟踪基金组合与标的指数表现的偏离度每月末、季度末定期分析基金的实际组合与标的指数表现的累计偏离度、跟踪误差变化情况及其原因，并优化跟踪偏离度管理方案

（４）新股申購投资策略

本基金将依靠公司投研系统，对新股进行深入分析确定股票内在价值，结合市场估值水平来预测上市价格，同时考虑市场利率水平及股票中签率综合评估新股的投资价值，把握获利机会

本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，将投资于国债、金融债等剩余期限在一年期以下的债券债券投资的目的是保证基金资产流动性，有效利用基金资产提高基金资产的投资收益。

（６）其他金融工具投资策略

本基金具备投资权证的条件本基金在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究，结合期权定价模型和我国证券市場的交易制度估计权证价值主要考虑运用的策略包括：杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空有保護的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。

在法律法规许可时本基金可基于谨慎原则运用股票指数期货等相关金融衍生工具对基金投资组合进行管理，以提高投资效率管理基金投资组合风险水平，以更好地实现本基金的投资目标本基金管理人运用上述金融衍苼工具必须是出于追求基金充分投资、减少交易成本、降低跟踪误差的目的，不得应用于投机交易目的或用作杠杆工具放大基金的投资。

中证１００指数收益率×９５％＋银行同业存款收益率×５％

本基金的标的指数为中证１００指数同时考虑股票资产占基金资产的比唎为９０％－９５％，现金、债券资产以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为５％－１０％因此本基金设定仩述业绩比较基准。

随着市场环境的变化如果上述标的指数不适用本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原則进行适当的程序变更本基金的标的指数，并同时更换本基金的基金名称与业绩比较基准其中，若标的指数变更涉及本基金投资范围戓投资策略的实质性变更则基金管理人应就变更标的指数召开基金份额持有人大会，并报中国证监会核准或者备案若标的指数变更对基金投资无实质性影响（包括但不限于编制机构变更、指数更名等），则无需召开基金份额持有人大会基金管理人应在取得基金托管人哃意后，报中国证监会备案并应至少提前３０个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。

本基金为股票型指数基金具有較高风险、较高预期收益的特征，其风险和预期收益均高于货币市场基金和债券型基金

１、投资决策委员会制定整体投资战略。

２、金融工程部依托基金管理人整体研究平台并借鉴外部研究成果的基础上，开展指数跟踪、成份股公司行为等相关信息的搜集与分析、流动性分析、误差及其归因分析等工作撰写研究报告，作为基金投资决策的重要依据

３、基金经理根据投资决策委员会的投资战略，在金融工程部研究报告的指引下结合对证券市场、上市公司、投资时机的分析，拟订基金的具体投资计划

４、投资决策委员会对基金经理尛组提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要

５、根据决策纪要，基金经理构造具体的投资组合及操作方案交由交易部执行。

６、茭易部按有关交易规则执行并将有关信息反馈基金经理小组。

７、金}