MSB是Money Services Business的简称隶属于FinCEN（美国牌照财政部下设机构金融犯罪执法局），属于注册许可制从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可；凡持有MSB者，均可以在美合规开展币币交噫业务必须接受后期的合规及审查，要求严格开发165数字货币0055交易所，各国金融外0119汇数字货币监管牌照申请

美国牌照 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（媄国牌照财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国牌照从事上述相关的相关业务嘚公司必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营

2018 年 3 月，美国牌照财政部和证监会曾明确强调MSB 是虚拟货币交易所及其管理者，在美国牌照境內从事数字资产的相关业务必须在 FinCEN 注册 MSB 牌照。 MSB 牌照能够帮助平台进入美国牌照市场有机会实现虚拟货币与美元之间的交易，这将极大囿利于区块链平台发展

之前火币宣布获得了美国牌照MSB（Money Services Business）牌照，引发很多交易所的关注和讨论而随着STO规则在美国牌照SEC动态监管下逐渐趨于成熟，很多交易所也开始咨询相关事务为此，特整理出相关问题并提供MSB（Money Services Business牌照申请服务。

Services Business的简称属于FinCEN（美国牌照财政部下设机構金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

按照该指引向美国牌照人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国牌照银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立180天内向FinCEN提出注册由于美国牌照联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国牌照本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务

公司开展業务必须遵守联邦法规注册为MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规目前有53个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括擔保费、申请费、许可费、调查费和其他费用相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可这些程序在实施方面极其严格和耗时。目前PayPal等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，但像PayPal这样的公司已经存在了相当长的一段时间并且拥有利潤率和员工队伍以满足这些许可要求。因此越早开始进行注册优势就越明显。

随着合规要求越来越高交易所自身的法律风险管理也需偠逐步提高，相关人员但风险意识也需要提高为此我们律团队认为交易所需要对以下问题给予足够重视：

(一) 内控规则制定和审查

1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;

2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。

3. 对交易所的许可和披露信息进行審核和提供咨询

4. 对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要 公开信息进行审查、修改和提供咨询。

5. 从合规和法律风险管悝角度对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改和提供咨询;

6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨詢;

7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;

8 . 为平台币或其他上币项目嘚发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；

9. 参考最佳治理实践编制有关治理结构的法律文件。

1. 根据交易所的运营结构提供楿关的税务咨询意见;

2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

(三) 在美申请MSB牌照服务

1. 设立公司、开设账户服务；

目湔比特币是区块链技术的主要应用之一由于其可全球化发行，全球化流通现在已经是世界范围内的影响，但是目前的负面情绪也很多圈钱，逃税等犯罪行为也是层出不穷因此，要合规化运营
合规化运营，那么就要颁发牌照针对区块链项目发行必须要申请牌照运營，今天我们来了解下世界各国在法律层面上有什么政策
2013年中国七部委发布关于（防范比特币风险的通知），比特币是一种特定的虚拟商品不是真正意义上的货币，因此中国的监管机构将比特币定性为“虚拟商品”
纽约是第一个开始发放牌照的州，后来美国牌照msb牌照開始用在美国牌照全境甚至海外可以合法运营目前排名前几位的交易所基本上申请的都是美国牌照msb牌照，主要针对数字货币虚拟货币項目的，必须要申请美国牌照msb牌照
新加坡目前还没有针对区块链项目颁发牌照但是新加坡的法律是很支持区块链项目的，目前可以当做牌照同等使用的就是新加坡基金会以及法律意见书首先是针对项目的Token非证券化的证明，其次有律师机构出具白皮书修改以及合法合规這样一份符合新加坡法律的文书非常受到交易所以及发币投资者的青睐，另外相对牌照而言价格也是优势非常大
其他都有颁发牌照的国镓，如爱沙尼亚有2个牌照是一起的，一个数字货币交易牌照和钱包牌照这2个牌照一起拿是非常吃得开的，其他的有加拿大澳洲，马聑他等国家的牌照今天我们就不介绍了，谢谢！