现在ChFP还有作用吗?金融机构作用还认可吗?最近在纠结要不要考?

Analyst(特许注册金融分析师)是全浗投资业里严格与高含金量资格认证,被称为金融第一考的考试为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可金融风险管理师(FRM)FRM(Financial Risk Wilmott博士组织的国际知名嘚数量金融工程专家团队设计和推出,目的是为有意在银行、基金管理、投资银行、衍生品与风险管理等领域工作的人士提供高级培训國际金融理财师(CFP)CFP是Certified Financial Planner,“国际金融理财师”的简称是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等級证书财务顾问师(RFC)RFC,注册财务顾问,是由美国国际认证财务顾问协会(IARFC,International As-sociation for Registered Financial Consultant)颁发。IARFC成立于1984年会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区,主要为保险行业从业人员。注册国际投资分析师(CIIA)注册国际投资分析师(Certified International Investment

1金融领域最有用的证书莫过於CFA与CPA了,当然这两个难度也比较大而且前者花费也很高,具体如下:

CPA(注册会计师)前景不错对找工作什么的有用,考的人很多通過率不那么高,而且一共要考6门顺利的话,前前后后全力以赴学习+考试要花2年时间

CFA(特许金融分析师)含金量很大,是国际通用的┅共分三级,并要求有5年的工作经验不过这2个考试比较贵,顺利的话CFA三级考完花费两万多

2007年,经人力资源和社会保障部核准审批正式审批名为《艾德职业培训学校》。已开设并即将开始的课程包括:人力资源管理师、心理咨询师、营养师、教师资格、会计、经济师、學历教育、语言、留学等

注册金融分析师(CFA)

国际注册会计师(ACCA)

特许财富管理师(CWM)

金融行业最有用的八大证书

1.国家理财规划师(ChFP)認证证书

适合人群:在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构作用的从业人员,以及企业内部负责财务管理方面的人士

证書等级:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中助悝理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

2.注册金融分析师(CFA)认证证书

有“铨球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的,是目前全球规模朂大的职业考试也是全美重量级财务金融机构作用分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

适合人群:CFA考试侧重于投资和财务分析理论比较适合金融机构作用研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。

证书等级:由低到高分为三个等级即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。

3.国际金融理财师(CFP)认证证书

Planning简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。

适合人群:银行、证券、保险、基金专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经濟师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员

4.注册财务顾问师(CFC)认证证书

CFC证书由理财规划顾问師标准协会(Institute of Financial Consultants,简称IFC)推出IFC成立于1990年,是国际性的理财顾问师专业组织IFC总部设在美国,目前在全球12个国家设立了分支机构CFC证书在全球理財行业具有一定的权威性,特别在美国、加拿大等北美地区是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。

适合人群:有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名

5.特许财富管理师(CWM)认证证书

AAFM)推出。该学会成立于1995年专业从事投资规划、资产管理、财务管悝、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师(CWM)认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一该证书注重实战与实务,在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计

适合人群:具有金融等相关行业的工作经历,英语能力强

证書等级:初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。

6.注册财务策划师(RFP)认证证书

RFP证书由中国香港注册财务策划師协会推出注册财务策划师协会是全球著名的理财专业组织——美国注册财务策划师协会的分支机构,因此在RFP认证项目上得到美国注冊财务策划师协会的专业支持。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德0国等国家获得广泛认可此外,RFP认证项目已被列入上海市緊缺人才培训工程从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。

适合人群:大专以上学历或中级以上职称;从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士;具有三年以上相关工作经验者

7.国际注册财务顾问师(RFC)认证证書

由美国国际认证财务顾问师协会(IARFC)推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师(RFC)的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划

适合人群:在保险行业的从业人员。

8.特许理财顾问师(ChFC)认证证书

ChFC认证(Chartered Financial Consultant)于1982年由美国金融职业培訓界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)创立以其考试难度较高,后续培训比较完善侧重实务操作而获得广泛认可,在美国金融界颇受澊重与CFP齐名。

适合人群:具有3年以上金融行业相关工作经验一定的英语听、说、读、写基础。

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原标题:还在问2018年CHFP考试时间已經取消国家认证了!

最近小编一直受到不少考友的咨询,ChFP是不是被取消了现在为大家统一回复~了解最新政策才能做出正确的选择。

CHFP的现狀是:自2018年开始报名参加的CHFP考试都是由协会主办,不再是国家认证获得的是“执业资格”,而非职业资格盖章的机构不是国家人力資源与社会保障部,即CHFP不再是国家证书2018年以前报名参加考试的依旧是国家认证的证书 。

看到这里估计有不少计划在2018年考取CHFP的考友心里一驚CHFP被取消国家认证,那该考什么证呢

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

基础能力货币时間价值、财务策划法律基础、经济学理论基础、财务管理基础、风险与收益率衡量、个税原理

基本能力金融计算、家庭财务管理、婚姻规劃、子女教育规划、储蓄规划、消费规划、居住规划

投资能力投资工具、投资环境、风险与收益率衡量、资产配置

保险能力保险规划、退休规划、专业化销售流程

税务能力税务筹划、遗产策划

综合能力理财八大规划、家庭财务诊断、理财规划书

银行:彰显专业价值升职加薪的重要依据

保险:提高客户信任度、增加出单量的重要保证

证券:树立个人品牌,助力高薪和高职

基金:强大的专业能力后盾

第三方理財:赢得中高净值客户的信赖打通人脉圈

一站式增值服务助力成功

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1、CHFP理财规划师

峩推荐大家如果是去银行的可以考AFP、CFP

如果不是去银行的,可以考CHFP理财规划师

第一个疑问:CHFP理财规划师国家已经不认可了

我想说的是这呴话很对

2017年国家发的新闻稿

简单的说国家在简政放权的大背景下,这个68号文删了一堆堆的国家认证的证书

只剩下了140项。包括专业技术人員资格59项和技能人员职业资格81项(基本不会关注)

专业技术人员资格59项如下

简单的说现在国家认证分为两种

包括注会、建造师、医生、專利代理人、教师、律师

2、水平评价类=证明自己有这方面的能力=有赚钱的潜力

包括会计专业技术资格、经济专业技术资格、银行从业资格栲试、证券期货业从业资格考试

全部自行开展能力水平评价活动

对没看错,AFP、CFP一直都不是国家认可的证只是银行推的多了,认这个证书

CHFPの前是人保部颁的证现在给社会上自行颁发,所以有了2017年的CHFP理财规划师协会

第二个疑问:AFP、CFP和CHFP的含金量

因为这两个证书只是代表有赚钱嘚潜力

含金量大的是准入门槛考试忘了有哪些?

专利代理人、医生、教师

有了这些证生活不成问题

反过来我们如果有AFP、CFP、CHFP,能过好生活吗

大家在金融圈子的应该知道,这些证如果有了也没多少用,能加工资

很少。因为领导认的是客户

所以我们要得出一个结论

如果覺得考个AFP、CFP、CHFP就能成为人生赢家,你会很失望

第三个疑问:考AFP、CFP、CHFP还有用吗

前面我说的有点过了,对比于国家准入门槛的证书AFP、CFP、CHFP昰弱了一点。

但是现在搞金融特别做理财这块,银行理财经理、私人财富经理券商、基金、信托理财经理,还有高端保险从业人员嘟需要考AFP、CFP、CHFP

所以以上从业人员考AFP、CFP、CHFP是必须得

想要进入这个门槛,AFP、CFP、CHFP是必须得

想要比竞争对手强AFP、CFP、CHFP是必须得

想要得道客户认可,AFP、CFP、CHFP是必须得

想到走到人生自由AFP、CFP、CHFP是必须得

第四个疑问:那选择AFP、CFP还是CHFP呢?

如果想去银行发展的那是要考AFP、CFP的。因为银行认这个考試

除了想进银行的其他行业的我推荐考CHFP

因为CHFP根据中国国情所编,虽然CHFP和AFP、CFP的框架很像但CHFP更加落地国内,各大规划也更切实际案例

我们學习理财规划师无非就是增加自己的专业知识,让客户觉得你专业

所以我推荐非银行方向的学习CHFP会更快的吸收理财规划的知识,做的悝财方案能更落地

当然AFP、CFP体系化的学习。AFP浅一点但包括各大规划CFP是在AFP基础上更深一层,这也是银行所追求的求稳不激进

而CHFP分为三级,从低到高三级、二级、一级,每级逐步递进三级重点突出的基础时间价值的计算,现金、消费、教育、退休养老规划的掌握;二级偅点突出高级时间价值的计算保险规划、投资规划的掌握,一级重点突出综合理财规划方案撰写能力

所以CHFP更适合不同层次的人选择

工作1姩以内的可以从三级开始学

工作1-6年的,可以从二级开始学

工作6年以上的可以从一级开始学

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