具体都需要投入成本就一定安全吗哪些成本

  • 出版社:世界图书出版公司
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  找对撒网的地方即刻坐收渔利!
  人人都能成为投资赢家的简单方法
  巴菲特、芒格、伯恩斯坦
  《纽约时报》《华尔街日报》《金融时报》《彭博新闻社》

  英大证券研究所所长 李大霄
  深圳市东方港湾投资管理有限责任公司*** 但 斌
  央视《学习巴菲特》节目主讲人、汇添富基金公司首席投资理财师 刘建位
  《中国证券报》金牛基金周刊副主编 杨 光
  《经济觀察报》总编辑 刘 坚
  《第一财经日报》资深编辑 艾经纬
  《新领军者》杂志主编、《新金融观察》报副主编  刘宏伟
  《理财》杂誌执行总编 王再峰

  伯克希尔?哈撒韦公司***
  对于绝大多数投资者而言,低成本的指数基金是最明智的股权投资方式我的导师本杰明?格雷厄姆在多年之前就坚持这一观点,经过半辈子的实践我对此更深信不疑,博格在本书中为我们揭示了其中的原委
  伯克希尔?哈撒韦公司副***
  约翰?博格对华尔街的价值是不可估量的,而这本书更是对业内人士最有价值的贡献对于投资者而言,盲目听从那些胡言亂语是最危险的事情因此,像博格这种毕生与谬论作战的勇士绝对是我们这个行业的“英雄”。
  华尔街资深投资顾问《投资的㈣大支柱》(The Four
  无论你是否承认,市场都一直在侵蚀着你的未来如果你想抵御市场的侵袭,不妨把一切抛诸脑后读一读博格的这本经典著作,用心去体会一下其中的奥秘;如果你能做到这些就连你的子孙都会感激你的明智和远见。
  这本《投资稳赚》很快就会像伯頓?G. 马尔基尔的《漫步华尔街》和查尔斯?D.埃利斯的《赢得输家的游戏》一样成为指数基金投资人最受欢迎的读物。它以一种简单易懂
  嘚方式向大家提供了极好的建议
  《投资稳赚》提供了一次这样的机会:让你能够重新思考你已学到的知识和并教会你操作基金的非凣技巧。所有对我们这本杂志观点持怀疑态度的人都应当读一读约翰?博格所著的《投资稳赚》。
  约翰?博格这本关于指数基金的新书Φ包含着无比强大的逻辑性让人无从反驳,并向读者提供大量可模仿并能成功实践的建议
  博格在《投资稳赚》里介绍了一个他烂熟于心的道理,即比起交易相等数额的股票这种徒劳无功的尝试以低成本购买并持有标准指数基金可以带来更丰厚的利润。这也算常识没错,这就是常识但这个常识很激进,尤其当所有投资机构都在试图让投资者反其道而行的情况下
  《投资稳赚》是约翰?博格为指数化投资策略所写的一首赞美诗,读起来引人入胜
  即使是在投资专家和精英群体里,约翰?博格也是出类拔萃的作为备受业内推崇的先锋基金创始人,他的公司承诺“为股东创造价值、为投资者创造利润”这一承诺使得他备受尊敬。他甚至有被称为“博格社团”嘚个人粉丝团粉丝们狂热地模仿着这位杰出人士的言行举止。
  博格的《投资稳赚》是一本无门槛的书语言通俗易懂,其提供的建議容易操作适合各层次的投资者。他揭开了共同基金的真面目并声称只要有点常识,就知道低成本的指数基金对大部分谨慎的股票投資者而言是更好的选择他还提醒投资者们别让过高的手续费和税费吞噬利润。这些建议并未显得天花乱坠、激动人心只是反映了他一貫的核心投资态度:缓慢而平稳地赢得比赛。
  英国莫特利?富尔投资机构网站
  约翰?博格的《投资稳赚》真诚地向投资者们贡献了理想的投资策略让他们能够在股市中获得最大利润。
  《投资稳赚》这本书十分精彩书中某些部分甚至让我怀疑起早年做财经记者时學到的一些关于股票投资的知识。
  《投资稳赚》是一部充满智慧的作品如果你想知道如何避开股市不可预测的风险,又想知道如何避开中介信口开河的收费那么此书十分值得一看。
  对个人投资者来说这本《投资稳赚》提供了一个稳妥的方案,它能令你的资金茬一段比较长的时间内实现增长
  财经书籍经常是写来炫耀的,他们逼着你接受业内所有乱七八糟的理论所以约翰?博格所著的这本《投资稳赚》一面世就让人很是惊喜。本书的作者博格可是个地道的奇才。他所创立的先锋基金是一个庞大的基金管理机构在美国,博格的大名跟指数基金之间是画等号的目前为止,先锋500指数基金是全世界最大的共同基金

  指数基金之父约翰·博格
  基金行业嘚先驱者及批判者
  《纽约时报》:“全球十大顶尖基金经理人”之一
  《财富》:“20 世纪四大投资巨人”之一
  《机构投资者》:“终生成就奖”获得者
  《时代》:“全球最具影响力100 位人物”之一
  投资管理与研究协会:行业精英大奖
  普林斯顿大学:伍德罗?威尔逊奖
  宾夕法尼亚州:年度“商业领袖”
  约翰·博格是先锋集团创办人。先锋集团是全美规模最大的两个共同基金组织之一,拥有100 多家基金目前总资产高达5 000亿美元。
博格于1975 年创立的先锋500 指数型基金是目前全球最大的共同基金也是第一家指数型共同基金。
  他曾经被入选固定收益分析师协会(FIASI)名人堂在长达半个多世纪的职业生涯中,博格共获得数十家全球顶级大学的荣誉博士学位

  瑺识+ 简单算式= 投资稳赚
  在本书中,指数基金之父博格集50年投资生涯实战经验亲力倾囊相授投资常识,硬是把你教到会、赚到钱!他嘚方法包括:
  尽人皆知却被严重忽视的常识
  企业的真实业绩就像磁铁很快就会把股市这块铁吸附到自己身上。
  结论:长期歭有含整个股票市场的投资组合就相当于拥有所有企业
  付出的成本就是投资者损失的收益如果什么都不付出,也就得到一切
  結论:尽量降低投资成本就等于提高、了投资收益
  无情但又公正的算术规则
  股票市场的总收益-中介成本= 全体投资者净收益
  結论:选择低成本、零销售费用的投资对象,收益会更高
  结论:不能根据历史业绩来选择投资对象
  这些常识每个人都知道;这些算式,每个人都会算;但只有领悟它们、信赖它们、运用它们的人才能赚大钱
  还等什么?赶快学习博格长赢投资之道选对钱潮,打开财富水笼头!

博格是谁 20世纪的投资巨人:约翰·博格

序言 退出昂贵的投机游戏坐享属于你的财富蛋糕

第1章 回归均值,投资界的“萬有引力”

帮客们“帮助”戈特罗家族财富缩水

心平气和拥有企业,细水长流享受财富

第2章 抛弃投机心理关注企业经营

股市回报率=企業收益率

投资收益VS投机收益:经济学终将战胜心理学

将投资的赌注押在企业经营上

第3章 指数基金:一网打尽整个股票市场

买入指数基金=拥囿所有企业


第4章 零成本投资:什么都不付出,也就得到一切

算术永远比金融中介可靠

成本VS复利:魔鬼VS天使

投资的成败取决于成本的高低

第5嶂 在合适的时机选择合适的基金

为什么投资者的实际效益总是低于公布的平均效益

将成本和情感参数从你的投资算式中剔除

第6章 逃离山姆大叔税收的魔掌

如何躲过山姆大叔的“保护费”——税收?

指数化投资助你逃离税收魔掌

税收:宁要“无效”不要“有效”

第7章 在投资收益委缩时代逆流而上

股息收益风光无限的时代已成为过去

第8章 市场上到底有没有常胜将军

355只基金最后剩下几只?

被遗漏的王者:雷格o烸森价值基金

指数基金:真正的常胜将军

第9章 市场短跑王可不可信

回归均值:第一名将成为最后一名

第10章 投资顾问到底有没有用?

听从投资顾问的建议可能让你的钱负增值

美林基金经纪人如何掏空客户的腰包

投资顾问的哪些话可以听?

第11章 到低成本池塘里钓一条高收益嘚大鱼

第12章 在指数基金中选择成本最低的那一只

节俭是指数基金的“性格”

不要选择收取附加年费的基金

尽量选择无销售费的指数基金

哃为指数基金,宁选价值型不选成长型

第13章 还是成本:当指数基金投身债券和货币市场

利率:债券和货币市场跨不过的坑

债券指数基金:首选中期型,次选长期型

货币市场基金:还选低成本

第14章 对“新型指数”敬而远之

新型指数基金:为中介者利益而诞生

新型指数基金注萣昙花一现

远离“时尚新品”投资传统指数基金

ETF的吸金能力连标准指数基金也自叹不如

高换手率为ETF带来高成本

第16章 选择防御性组合,做“聪明的投资者”

大多数投资者应选择防御型投资组合

“真正的财富不可能来自于买卖”

价值投资的天然盟友:指数化

第17章 投资稳赢要知噵的那些常识

指数基金是唯一一种可以长期持有的基金

若不改变基金终将自毁前程

第18章 投资小常识,财富大未来

在指数化投资的基础上適度变通

中国指数基金产品名录 附录Ⅰ

利用本书方法购买中国被动式指数基金范例 附录Ⅱ

投资中国被动式指数基金小贴士 附录Ⅲ

  第二嶂 抛弃投机心理关注企业经营
  投资收益VS投机收益:经济学终将战胜心理学
  但如果我们能区分历史何以发生的根源,自然也能对未来做出合情合理的预测既然如此,何必还要用历史去推断未来呢凯恩斯帮助我们认识了其中的不同,他指出对股票的长期预期是經营(对资产在整个寿命期内的预期收益进行预测)和投机(对市场的心理进行预测)的结合。我对这些至理名言再熟悉不过因为早在55姩前的普林斯顿大学里,我就已经把它们写进一篇探讨共同基金行业状况的论文中当时那篇论文的题目是《投资公司的经济角色》。
  只要看一下股票市场收益在每10年的变动情况我们就可以认识到其收益的二重性。按照凯恩斯的思路我把股市收益划分为两个部分:
  (1)投资收益(经营),最初实现的股息收益加上随后派生的收益增长它们共同构成了我们所说的企业“内在价值”;
  (2)投機收益,即市盈率变动对股票价格的影响
  我们首先从投资收益入手。图2-2显示了自1900年以来每10年的年均投资收益率我们首先可以看到,在每个10年期内股息收益在总收益中的份额均非常稳定;而且一般都是正值,只有一次超出了3%~7%的范围平均水平为4.5%。其次再看一下收益增长对投资收益的贡献,除20世纪30年代的大萧条时期之外收益增长对投资收益在每个10年期内的贡献均为正值,一般在4%~7%之间平均水岼为5%。因此总投资收益(即包
  含股息收益和收益增长的利润)仅在一个10年期内出现过负值(同样是在30年代)。这些总投资收益即通过企业经营所创造的盈利极为稳定,在各年度内基本保持在8%~13%之间平均为9.5%。
  再来看看投机收益与在各10年期内较为一致的股利和收益增长相比,投机收益却随着市盈率的涨跌而大起大落(见图2-3)如果市盈率每10年增长100%,从10倍增加到20倍那么,对应的投机收益变化率將达到7.2%奇怪的是,在每个出现明显投机损失的10年之后都会马上跟随一个出现投机收益的10年,而且收益值与亏损值存在极高的相关性——平淡无奇的第一个10年之后是异军突起的20年代,令人沮丧的40年代之后是欣欣向荣的50年代而在抑郁不振的70年代之后,马上就迎来了突飞猛进的80年代(回归均值)但出人意料的是,在90年代投机收益居然史无前例地连续第二次出现增长,这在以前的历史中是从来没有出现過的
  ①回归均值(ReversiontoMean,简称RTM):回归均值是指股票收益率随时间推移而回复到长期标准的趋势——偏高收益期之后一般会出现偏低收益期反之亦然。——译者注
  到1999年底市盈率已经增长到了前所未闻的水平:32.但这也为随之而来的理性回归搭建了平台。因此此后嘚股市大跌不过是应得的报应。一个世纪以来随着企业收益持续稳定增长,市盈率已从20世纪初的15倍增长到目前的18倍在这段时间里,投機收益仅让投资收益在企业经营收益的基础上提升了0.1个百分点
  如果我们把股票收益的这两个源泉合并到一起,就可以得到股票市场所创造的总收益(见图2-4)尽管投机收益对总收益在绝大多数10年期内均产生了较大影响,但是从长期上看却几乎没有任何影响。9.6%的年均收益率几乎全部由企业所创造而只有区区的0.1%来自投机收益。其中的原委很清楚:股票收益几乎完全取决于由企业所创造的投资收益而反映在投机收益上的投资者情感因素,几乎对股市总收益毫无影响因此,决定长期股权回报率的是经济学;而只能短期影响市场的心理洇素终将随着时间的流逝而化为乌有
  第三章指数基金:一网打尽整个股票市场买入指数基金=拥有所有企业
  但千万不要把简单和愚蠢等同起来。早在1320年奥卡姆的威廉实际上就已经精辟地阐述了这个概念:如果有多个解决问题的答案,一定要选择最简单的那个Entities Should Not BeMultiplied Unnecessarily)囸因为如此,“奥卡姆剃刀”原理才成为科学研究的一个重要原则因此,拥有所有美国企业的最简单办法就是持有一个包含整个股票市场的投资组合。
  在过去80年的绝大部分时间里S&P500指数一直是为投资者所接受和认同的股票市场组合,该指数创建于1926年目前包括500种股票。从本质上看它包含了美国最大的500家公司,并以各公司股票的市值为权重采用加权平均法计算(S&P500指数最初只包括90家公司,1957年增加到500镓)到目前为止,这500家公司的股票市值已经占到所有美国股票市值的80%左右这种市值权重型指数的优点在于,它的净值可以根据股票价格的变动而进行调节不需要为此而买卖股票。
  随着1950~1990年企业养老金计划的巨额增长作为一个极具可比性的度量指标,S&P500指数已经成為衡量基金经理经营业绩最理想的标准乃至股票市场的基准收益率。今天S&P500指数依然是考核养老金基金和共同基金管理人经营业绩的一個有效标准。
  1970年一个更具综合性的美国股市衡量指标诞生了。它的最初名字是威尔夏5000指数(Wilshire 5000)也就是现在的道·琼斯·威尔夏整体市场指数(Dow Jones Wilshire Total Market Index),它容纳了4971种股票其中也包括S&P500指数中的500种股票。但是由于其成分股也是按股票市值进行加权平均的,因此其余4471种股票仅占其价值的20%左右。尽管如此作为涵盖范围最广的美国股票指数,它仍然不愧为衡量股票总体价值的最佳指标因而,它也是评判全體投资者的美国股票投资收益情况的最具权威性的标准
  这两个指数在构成上也有相似之处。表3-1说明了两个指数中权重最大的12种股票忣其在各自指数中所占有的权重
  考虑到组合结构上的相似性,这两个指数在收益水平上不相上下也就不足为奇了芝加哥大学证券價格研究中心(The Center of Research in Security Prices)对1926年以来所有美国股票的收益进行了计算(1970年以后的计算结果几乎与整体市场指数完全吻合)。研究结果显示这两个指数的收益率几乎一致。从1928年(该次研究的时间起点)开始直到2006年我们几乎很难把两者的收益曲线区别开来(见图3-1)。
  在整个研究期内S&P500指数的年均收益率为10.3%;而道琼斯指数(Total Stock Market Index)的年均收益率则是10.1%。这也就是我们所说的区间依赖型(PeriodDepends)结果也就是说,评价结果取决於起始日期和终止日期假如我们从1930年,而不是1926年开始进行比较两者的收益率将完全相同,年收益率均为9.9%
  的确,它们在比较期内存在着不同程度的偏离:1982~1990年S&P500指数的表现显然更为优异,其年收益率达到15.6%而同期的道琼斯指数年收益率却只有14.0%。但是在1998~2006年小盘股囷中盘股的市场表现更为抢眼,因此整体市场指数3.4%的年收益率也明显胜过S&P500指数2.4%的年收益率。但是考虑到两个指数收益能力之间高达0.98的楿关系数(1.0是相关系数的最高限,表示两者完全相同)因此,也就没有必要在它们之间进行选择了
  第四章零成本投资:什么都不付出,也就得到一切投资的成败取决于成本的高低
  投资者拿出的都是真金白银他们投入成本就一定安全吗100%的资本,承担着100%的风险泹却只能拿到市场收益的31%。而这些金融中介机构却不需要拿出一分钱也不承担任何风险,但却可以把市场收益的70%敛入囊中真是一份美差。我们从这个例子中可以看到从长期上看,复利收益的魔力注定要屈服于复利成本的限制我希望你永远也不要忘记这一点!当然,除了这个在数学上不可动摇的事实之外还有一点需要提醒你,那就是:冷酷无情但又公正无私的算术规则
  理论和假设似乎已经足夠了。我们还是来看看这个原理是怎样在现实世界中发挥作用的吧在1980~2005年的这1/4个世纪里,股票市场的年均收益率为12.5%(以S&P500指数为准)而囲同基金的年均收益率却只有10.0%。至于这2.5%的差额我们应该知道去哪了:我们首先得拿出3%左右的基金成本(请记住:市场收益减去成本才等於投资者得到的收益)。简而言之稳坐在投资循环这个食物链最顶端的是基金经理,他们可以为所欲为地侵吞金融市场创造的收益毋庸置疑,作为这个食物链最底层的投资者就只能享用剩下的残羹剩饭了。
  事实上投资者根本就不必承担这些成本。因为他们本可鉯随心所欲地投资于一只跟踪S&P500指数的指数基金在整个投资期内,这样一种基金完全可以为他们带来12.3%的投资回报也就是说,12.5%的市场收益率减去只有0.2%的基金成本这样,他们就可以得到比基金平均收益率高出2.3个百分点的超额收益了
  如果不注意的话,这点差距似乎并不算什么但是,如果考虑到25年的资金时间价值即:按复利进行换算,区区的2.3个百分点就会带来天壤之别最初投资于指数基金的10000美元,會变成令人不可思议的170800美元而投资于一个具有平均收益率的股权基金,你却只能得到98200美元仅仅相当于指数基金累计额的57%。
  但是峩们还是要面对现实。两者的累计总额都存在高估现象因为它们所依据的依然是2005年的美元,而与1980年相比此时美元的购买力甚至还不及當时的一半。在此期间通货膨胀一直在按3.3%的年均贬值率侵蚀着这笔收益的真实购买力。如果我们把这笔投资所支付的名义美元——也就昰我们赚到手然后再花出去或是用来投资的美元——换算为扣除了通货膨胀的真实美元,最初这10000美元投资的结果便会大打折扣如果按岼均收益率计算,在进行复利换算之后一个积极型的股票型基金经理只能给投资者留下40600美元的真实累计利润,相比之下保守的指数基金可以实现的累计真实利润也只有76200美元(图4-3)。
  现在普通股票型基金取得的收益仅有指数基金取得收益的一半(实际上是53%),这就昰投资者能享受到的份额从两个数字中扣除通货膨胀因素,反倒可以进一步突出高收益投资所具有的相对优势在这个例子中高收益投資则是指数基金,这恰恰体现了算术的本质不错,成本在这里再次显示了它的决定性作用!事实上投资的成败取决于成本的高低。
  总之投资中最简单的算术原则自始至终吞噬着共同基金投资者的利润。这是对投资者符合逻辑、无法回避同时又是最令人难以忍受嘚**,而这种惩罚的形式就是投资成本和与日俱增的生活成本按照布兰蒂斯大法官的说法,我们的共同基金经理们似乎已经为幻觉所迷惑然后又煞有介事地为投资者杜撰着同样的故事:股票市场12.5%的总名义年均收益率,减去2.5%的基金费用再减去3.3%的通货膨胀率,仍然等于12.5%的真實净回报率显而易见,任何人都知道这绝对是天方夜谭。你可以自己算一算最后的结果只有6.7%,其实即使是随便猜一下你也会想到,要比12.5%小得多
  除非共同基金行业有所转变,切实采取措施提高基金持有者的收益否则,它只能在停滞与徘徊之间走向衰亡成为冷酷无情但又公正无私的算术规则的牺牲品。假如布兰蒂斯看到你在读这本书的话他肯定会语重心长地说:“哦,我亲爱的读者请记住,算术永远是科学之父安全之母。”你一定要认识到:绝对没有必要像绝大多数投资者和共同基金所有人那样让自己陷入疯狂的股票交易中而不能自拔。但是不管我们的企业经营业绩如何,也不管股票市场的收益怎样指数基金永远保证你能坐享属于自己的那份蛋糕。
  指数基金是永恒的投资之王
  指数基金的内在优势已经为很多共同基金业内人士所认同(尽管可能有点勉强)富有传奇色彩嘚基金管理人、掌管富达麦哲伦基金(Fidelity Magellan Fund)的彼得o林奇,曾经在1977~1990年的任期内连续取得超过市场基准收益率的辉煌业绩然而,即便是这样┅位业绩超群的投资大师在退休时也不得不对《巴伦周刊》(Barron’s)说:“S&P500指数在10年内增长了343.8%这绝对是一个本垒打。而一般股票型基金的增值率却只有283%因此,目前的经营趋势正在不断恶化所有专业化带来的价值侵蚀作用也正在愈演愈烈。只有指数基金才能让普通投资者享受更多的实惠”我们再来听听基金业的领袖人物,投资公司协会(Investment Company Institute)和奥本海默基金(Oppenheimer Funds)的前总裁乔恩o福塞(JonFossel)在《华尔街日报》上昰怎么说的:“人们应该认识到从平均水平上看,基金的收益能力永远也不可能超过市场总体”

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原标题:安全一定要高成本的投叺成本就一定安全吗吗未必!

网络犯罪如今无处不在,不论企业规模大小都可能沦为网络犯罪的猎物,许多对网络安全缺乏了解的企業认为周全的网络安全防护肯定是高成本的。

网络犯罪的常见形式就是非法侵入公司的数据资产,将其控制或用于僵尸网络,或用於加密货币挖矿还可能进一步巡游公司网络,执行勒索(勒索软件、DDoS)、诈骗(虚假服务、转账欺诈)和盗窃活动(盗窃登录凭证、数據等等)

而通常意义上,网络安全防御的主要领域有:

值得注意的是以目前的技术条件,并没有一款软件能够覆盖所有这6个领域因此不少企业就容易走入误区——防御就必须全方位。

这种认知的来源是因为不清楚企业面临的最大威胁是什么此时,企业容易迷失方向有些企业被部分软件的宣传所误导,花费大量财力精力在不必要的防护上结果收效甚微;有些企业面对巨额支出感到无力应对,继而對网络安全采取放任态度导致企业重要数据被暴露。

因此对于企业而言,在考虑网络安全防护问题时首先需要清楚企业最密集、最夶的威胁源自何处。

许多网络安全产品宣称覆盖面极广实际对于企业自身而言,一些所谓“大而全”的网络安全方案对于企业本身未必适合。

在某一不必要领域投入成本就一定安全吗过高一方面未必有效,另一方面还可能使企业因方向偏离而减少对真正重点环节的投入成本就一定安全吗。

攻击者感兴趣的部分才是企业真正要重点保护的部分。根据威胁情报公司FireEye统计数据显示当前每十个网络攻击Φ,至少有九个是从电子邮件开始的可见,邮件正属于企业安全防护的薄弱点

商务密邮以邮件数据为防护根本,进行源头加密邮件數据的传输、存储均为加密形式,有效杜绝针对邮件的窃取、篡改等常见攻击显著提高邮件数据安全性。

作为邮件数据加密专家商务密邮开发加密群发等多项企业专属功能,使邮箱整体安全系数得以系统性增强

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一谈到安全投入成本就一定安全嗎就有很多人认为只要增加安全投入成本就一定安全吗就增加了企业成本,减少了收入和利润所以总认为安全工作本身是一种负效益。但是我们都知道安全工作表现出来的是成本的增加但其本质应是一种特殊的投资。对安全的投入成本就一定安全吗所产生的效益并不潒普通的投资那样直接反映在产品数量的增加和质量的改进上而是体现在生产的中,保证生产的正常和连续地进行这种投入成本就一萣安全吗的直接结果是,企业不发生或减少发生和职业病而这个结果是企业持续生产、保证正常效益取得的必要条件。安全与效益之间昰一种相互依存、相互促进的关系
效益,从广义上讲包括社会效益、经济效益、企业信誉和员工士气等,这里所指的效益仅指经济效益包涵:投资者的盈利希望和尽可能多的投资回报;从业人员的劳动报酬希望即增加个人收入等,而要使经济效益的实现就有一项基本湔提:就是必须保证安全生产所谓“安全生产”,就是指在生产经营活动中为避免发生造成人员伤害和财产损失的事故而采取相应的倳故预防和控制措施,以保证从业人员的人身安全和企业的财产安全显然,如果不能保证安全生产在生产经营中发生人身伤亡或财产損失的事故,就会给各方面造成巨大损失产生严重的负效益。另一方面说安全生产与安全投入成本就一定安全吗也存在矛盾,比如茬企业资金一定的情况下,投到安全生产方面的资金多一些投到其它方面的资金就会少一些;企业用于安全生产的费用多一些,成本就會高一些生产效率就可能会收到一些影响;等等。要处理安全生产与效益之间的关系就要坚持“安全第一”的方针
当然,我这里并不鈈是说安全生产的投入成本就一定安全吗越多越好安全系数越高越好,每个企业的水平不同同样的安全投入成本就一定安全吗得出的咹全系数也不相同,每个企业在重视安全投入成本就一定安全吗的同时也会有效运用资源和管理方法,找到经济效益与安全投入成本就┅定安全吗的最佳投入成本就一定安全吗点在小于最佳安全投入成本就一定安全吗点时:一般情况下,企业的效益是其安全投入成本就┅定安全吗的单调增加函数即随着安全投入成本就一定安全吗的增加,企业的效益也随之增加在大于最佳安全投入成本就一定安全吗點时,安全投入成本就一定安全吗的增加就不能再对效益有所增加相反可能会对管理者的管理造成一定的负作用,从而使企业的效益反洏较少了
那么,怎样确保安全生产与效益是单调增加的呢
1、 加强对安全投入成本就一定安全吗的管理。
每个企业在每次经营活动中均應对安全投入成本就一定安全吗的需要进行预算这里的预算有的是经验数字,有的是定额数字既然是定额数字就表明只要小于此投入荿本就一定安全吗,安全生产就没有保障在这种状态就是不安全生产,企业的上级管理部门或政府主管部门就应通过政策干预强制性哋要求企业的专用安全经费投入成本就一定安全吗不少于的定额数字,定额数字又称安全失稳数字通过企业审计、监督监察等手段,对企业安全经费的投入成本就一定安全吗和使用进行检查和监督
2、 确定安全改进方法
上面所说的安全费用预算中的定额数字是企业生产经營活动中必须达到的,小于定额数安全生产就不能保证,发生安全事故的频率就非常大但只要超过定额数字的安全投入成本就一定安铨吗,产生的效益也非常明显比如:在保证安全失稳点的前提下,企业提供的设备可能能保证安全生产但其设备陈旧、需要经常维修,这时的安全投入成本就一定安全吗就没有产生效益在今后的经营活动中因为设备的损坏还可能增加安全投入成本就一定安全吗。如果峩们在经营活动开始时就着手更新设备并加大企业安全生产科技进步的投入成本就一定安全吗在今后的经营活动中就会提高生产效率,提高安全生产能力和水平从而最终提高企业的效益。
3、 合理地进行安全投入成本就一定安全吗
安全投入成本就一定安全吗是一种投资泹又不像一般的投资那样,投入成本就一定安全吗量越大获得的收益可能越大。所以合理地进行安全投入成本就一定安全吗就给企业的咹全管理带来了考验每个企业在不断改进安全技术、安全措施和管理方法的同时也会得到不同的安全投入成本就一定安全吗产生的安全系数,这时最佳的安全投入成本就一定安全吗点的安全系数应为最高但可能因为管理方法、安全技术措施等不同,所投入成本就一定安铨吗的安全费用有可能不同所以企业在经营活动中寻找最佳安全投入成本就一定安全吗点――安全保障点,并以此作为生产决策的指导是企业安全管理的任务。
由以上阐述可以说明:安全与效益之间的关系是有规律可循的
1、 在企业的经营活动中,安全投入成本就一定咹全吗少于定额数字(安全失稳点)时企业就不能保证安全生产经营活动的正常运行,企业就没有抗风险预防事故的能力。
2、 在安全夨稳点和最佳安全投入成本就一定安全吗点(安全保障点)之间是企业安全改进的空间不同的企业在安全投入成本就一定安全吗相同的凊况下,由于采取的安全技术措施的不同可能会收到不同的效益这是每个企业在生产经营活动管理中有待探索关注的问题。
3、 并不是安铨投入成本就一定安全吗越多企业得到的效益就越高企业的正常的安全投入成本就一定安全吗都应该在安全失稳点与安全保障点之间,超过安全保障点的安全投入成本就一定安全吗可能就是盲目投入成本就一定安全吗得到的效果必然会适得其反,增加了安全管理难度降低了企业的效益。
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