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浦发银行(9年度报告
2009年年度报告
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
2、公司董事 Stephen Bird（卓曦文）因公务未亲自出席会议，书面委托吉晓辉董事长代行表决权，尉彭城董事、马新生董事因公务未亲自出席会议，书面委托沈思董事代行表决权，李扬独立董事、李小加独立董事因公务未亲自出席会议，书面委托孙铮独立董事代行表决权，其余董事亲自出席会议并行使表决权。
3、公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
4、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
5、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况
公司董事长吉晓辉、行长傅建华、财务总监刘信义及财务机构负责人傅能，保证年度报告中财务报告的真实、完整。
一、公司基本情况
公司法定中文名称
上海浦东发展银行股份有限公司
公司法定中文名称缩写
上海浦东发展银行、浦发银行
公司法定英文名称
SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD.
公司法定英文名称缩写
公司法定代表人
公司董事会秘书情况
董事会秘书姓名
董事会秘书联系地址
中国·上海市中山东一路 12 号
董事会秘书电话
董事会秘书传真
董事会秘书电子信箱
公司证券事务代表情况
证券事务代表姓名
杨国平、吴
证券事务代表联系地址
中国·上海市中山东一路 12 号
证券事务代表电话
021- 转董事会办公室
证券事务代表传真
证券事务代表电子信箱
公司注册地址
中国·上海市浦东新区浦东南路 500 号
2009年年度报告
公司办公地址
中国·上海市中山东一路 12 号
公司办公地址邮政编码
公司国际互联网网址
http://www.spdb.com.cn
公司电子信箱
公司选定的信息披露报纸名称
《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址
http://www.sse.com.cn
公司年度报告备置地点
公司董事会办公室
公司股票简况
股票上市交易所
变更前股票简称
上海证券交易所
其他有关资料
公司首次注册日期
1992年 10月 19 日
公司首次注册地点
中国·上海市浦东新区浦东南路 500 号
公司变更注册日期
公司变更注册地点
企业法人营业执照注册号
国税沪字 58X
税务登记号码
地税沪字 58X
组织机构代码
公司聘请的会计师事务所情况
公司聘请的会计师事务所名称
安永华明会计师事务所
公司聘请的会计师事务所办公地址
中国上海南京西路 1601号越洋广场 29 楼
公司有限售条件流通股的托管机构
中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
本报告分别以中、英文编制，在对中英文本理解公司其他基本情况
上发生歧义时，以中文本为准。
二、公司主营业务的范围如下：
经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
2009年年度报告
主要财务数据和指标
一、本报告期主要财务数据
单位: 人民币千元
17,178,374
17,296,025
归属于上市公司股东的净利润
13,216,581
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润
13,125,995
经营活动产生的现金流量净额
103,481,890
二、扣除非经常性损益项目和金额
单位: 人民币千元
非经常性损益项目
税率变动导致的递延税款余额变动
非流动资产处置损益
偶发性的税收返还
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回
未经税务核销贷款本期收回数
其他营业外收支净额
非经常性损益的所得税影响数
三、报告期末公司前三年主要财务指标
单位: 人民币千元
本期比上年
主要会计数据
同期增减(%)
36,823,932
34,560,567
25,876,434
17,296,025
15,303,455
10,758,301
归属于上市公司股东的净利润
13,216,581
12,515,968
归属于上市公司股东的扣除非经常性
13,125,995
12,136,003
损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额
103,481,890
105,504,002
55,426,777
本年末比上
年末增减(%)
1,622,717,960
1,309,425,442
914,980,346 归属于上市公司股东所有者权益
67,953,026
41,679,436
28,297,868 -
2009年年度报告
本期比上年同期增
主要财务指标
调整前 基本每股收益（元／股）
0.971 稀释每股收益（元／股）
0.971 扣除非经常性损益后的基本每
1.157 股收益（元／股）
加权平均净资产收益率（%）
下降10.85个百分点
20.10 扣除非经常性损益后的加权平
下降9.92个百分点
23.94 均净资产收益率（%）
每股经营活动产生的现金流量
12.728 净额（元／股）
本期末比上年同期
调整前归属于上市公司股东的每股净
6.498 资产（元／股）
注：（1）相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露 》
（2010年修订）计算。因实施2008年度利润分配方案，公司总股本增至7,925,886,508股，相关会计期间每股收益指标改按新股本计算。2009年9月公司完成非公开发行股票项目，此次增发新股904,159,132股后，公司总股本为 8,830,045,640股。2009年度每股收益按照发行在外的普通股加权平均数计算得出。
（2）每股经营活动产生的现金流量净额、归属于上市公司股东的每股净资产，按公司期末总股本8,830,045,640 股摊薄计算。
补充财务比例：
财务比例（%）
本年比上年增减
盈利能力指标
平均总资产回报率
下降0.23个百分点
全面摊薄净资产收益率
下降10.58个百分点
扣除费经常性损益后全面摊薄净资
下降9.80个百分点
下降0.81个百分点
净利息收益率
下降0.86个百分点
手续费及佣金净收入比营业收入
上升0.80个百分点
成本收入比
下降0.70个百分点
现金分红比例
下降0.38个百分点
占营业收入百分比
净利息收入
下降0.16个百分点
非利息净收入
上升0.16个百分点
资产质量指标
不良贷款率
下降0.41个百分点
贷款减值准备对不良贷款比率
上升53.44个百分点
贷款减值准备对贷款总额比率
下降0.36个百分点
注：（1）净利差为总生息资产平均收益率与总计息负债平均成本率两者的差额。
（2）净利息收益率为净利息收入除以总生息资产平均余额。
（3）成本收入比=业务及管理费用/营业收入.
2009年年度报告
第四节、银行业务信息与数据
一、截至报告期末前三年补充财务数据
单位:人民币千元
本报告期数
1,622,717,960
1,309,425,442
914,980,346
1,554,630,515
1,267,723,643
886,682,478
1,295,342,342
947,293,582
763,472,893
其中：企业活期存款
523,106,254
350,196,732
324,180,911
企业定期存款
420,268,506
303,113,552
233,006,321
储蓄活期存款
62,140,148
46,351,149
44,055,415
储蓄定期存款
154,596,942
105,133,721
66,355,058
928,854,750
697,564,670
550,988,378
921,394,697
689,097,513
542,965,342
10,532,859
贷款损失准备
18,346,725
16,298,102
15,330,732
注：（1）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、委托资金；
（2）贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款、保理业务。
单位:人民币百万元
本报告期数
其中:核心资本净额
加权风险资产净额
二、截至报告期末前三年补充财务指标
本报告期末
2008年年末
2007年年末
总资产收益率
资本充足率
核心资本充足率
不良贷款比例
资产流动性比率
2009年年度报告
拆入资金比
拆借资金比例
拆出资金比
单一最大客户贷款比例
最大十家客户贷款比例
拨备覆盖率
167.41 注：（1）本表中资本充足率、核心资本充足率、流动性比率、存贷比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算；
（2）不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/贷款总额；
（3）拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额。
贷款迁徙率情况
2008年年末
2007年年末
正常类贷款迁徙率
关注类贷款迁徙率
次级类贷款迁徙率
可疑类贷款迁徙率
三、报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
公司实行一级法人体制，采用总分行制。根据经济效益和经济区划原则，公司按照“立足上海、服务全国”的发展战略，在沿江沿海地区和国内重要中心城市先后设置了分支机构。
截止报告期末，公司开设 33 家分行，共 565 个分支机构，具体情况详见下表：
资产规模（千元）
所属机构数
上海市中山东一路12号
554,662,359
上海市浦东南路588号
270,682,889
杭州市延安路129号
93,752,524
宁波市江厦街21号
77,485,199
南京市中山东路90号
108,369,548
东城区东四十条68号
118,799,279
温州市车站大道高联大厦1-3层
36,767,654
苏州市人民路1478号
36,400,089
重庆市北部新区高新园星光大道78号
30,511,951
广州市体育西路189号
67,750,259
深圳市福华区福华三路国际商会中心
80,288,475
昆明市东风西路145号附1号
25,640,233
芜湖市人民路203号
天津市河西区宾水道增9号D座
59,782,743
郑州市金水路299号
85,506,976
大连市中山区中山广场3号
64,093,990
济南市黑虎泉西路139号
36,730,674
双林路98号附1号
54,389,592
北大街29号
46,983,963
沈河区青年大街158号
55,334,034
2009年年度报告
武汉市江汉区新华路218号
26,771,665
香港西路53路
14,873,837
太原市迎泽大街333号
40,610,218
长沙市五一大道559号
25,265,846
哈尔滨分行
哈尔滨市汉水路200号
25,004,361
南昌市永叔路15号
14,068,868
南宁市金蒲路22号
18,141,463
乌鲁木齐分行
乌鲁木齐市民主路40号
11,117,991
长春市西安大路1277号
18,093,340
呼和浩特分行
呼和浩特市大学街28号
13,450,283
合肥市长江西路3号
20,082,620
兰州市广场南路101号
11,901,291
石家庄分行
石家庄市自强路35号
11,436,337
福州市湖东路222号
-548,200,806
1,621,722,225
四、报告期贷款资产质量情况
1、五级分类情况
单位:人民币千元
与上年同期相比增减（％）
914,092,268
928,854,750
所占比例％
2、按产品类型划分的贷款结构及贷款质量
单位：人民币千元
2009年12 月31日
2008年12 月31日
不良贷款总额
不良贷款总额
款率（%） 公司贷款
730,839,811
563,691,887
1.40 票据贴现
40,267,159
26,051,639
0.00 零售贷款
157,747,780
107,821,144
928,854,750
697,564,670
2009年年度报告
3、按行业划分的贷款结构及质量
单位：人民币千元
2009年12 月31日
2008年12 月31日
） 企业贷款
771,106,970
589,743,526
农、林、牧、渔业
20,364,955
17,045,222
202,455,266
174,664,004
电力、燃气及水的生产和供应业
48,228,710
48,263,787
48,253,345
37,965,782
地质勘查、水利管理业
106,028,023
51,050,352
交通运输、仓储和邮电通信业
69,334,300
50,608,676
批发和零售贸易、餐饮业
88,315,983
69,121,358
80,904,211
63,952,620
社会服务业
64,659,539
46,677,950
卫生、社会保障和社会福利业
教育/文化及电影电视服务业
16,665,918
11,365,885
科学研究和综合技术服务业
其他，包括综合性企业及与政府
14,918,197
12,484,997
157,747,780
107,821,144
928,854,750
697,564,670
注：企业贷款包含票据贴现。
4、期末不良贷款情况及采取的相应措施：
按五级分类口径，报告期末，公司后三类不良贷款比例为 0.8%，比 2009 年末下降了 0.41 个百分点。公司在控制和化解不良贷款方面主要采取了以下措施：一是贯彻落实国家宏观经济政策，加强信贷政策导向指引，区别对待，有保有压，在支持信贷规模持续增长的同时，不断优化信贷资产结构。二是加强授信审批管理，建立区域审贷机制，强化组合审批管理，实现授信审查、审批的上线运行，授信审批效率和质量得到进一步有效提升。三是持续推进风险预警和贷后检查机制建设，实现风险预警系统功能升级，开展大额公司授信业务监控预警，建立媒体信息监测机制，开展有针对性的专项自查，密切关注信贷资金流向，建立全面风险管理监测报告制度，及时发现潜在风险，有效控制新增不良贷款。四是加大不良资产清收化解力度，积极有效地运用市场化的方式处置不良资产，重视已核销资产的追索清收，一批沉积多年的大额系列不良贷款得以成功化解，为提升资产质量提供有力保障。
五、贷款呆帐准备金的计提情况
单位:人民币千元
呆帐准备金的期初余额
16,298,102
呆帐准备金本期计提
呆帐准备金本期转入/（转出）
呆帐准备金本期核销
收回原转销贷款和垫款导致的转回
2009年年度报告
已减值贷款利息冲转
呆帐准备金的期末余额
18,346,725
贷款减值准备金的计提方法的说明：在资产负债表日对贷款的帐面价值进行检验，当有客观证据表明贷款发生减值的，且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时，则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量。预计未来现金流量现值，按照该金融资产原实际利率折现确定，并考虑相关担保物的价值。确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。
六、公司应收利息情况
单位: 人民币千元
表内应收利息
49,371,293
48,990,603
表外应收利息
说明：公司贷款规模扩大，债券投资业务规模增加，根据权责发生制原则确认的应收利息期末较期初有较大幅度增加。
七、业务收入
单位: 人民币千元
占总收入比例（％）
与上年同期相比增减（％） 贷款业务收入
46,696,266
拆借业务收入
存放央行及同业收入
债券投资收入
买入返售业务收入
手续费及佣金收入
其他项目收入
63,989,041
八、公司贷款投放情况
1、贷款投放按行业（前十个行业）分布情况：
单位: 人民币千元
202,455,266
174,664,004
地质勘查业、水利管理业
106,028,023
51,050,352
批发和零售贸易、餐饮业
88,315,983
69,121,358
80,904,211
63,952,620
交通运输、仓储及邮电通信业
69,334,300
50,608,676
社会服务业
64,659,539
46,677,950
电力、煤气及水的生产和供应业
48,228,710
48,263,787
48,253,345
37,965,782
20,364,955
17,045,222
教育/文化及广播电影电视业
16,665,918
11,365,885
2009年年度报告
2、贷款投放按地区分布情况：
单位: 人民币千元
128,080,037
115,632,997
155,426,138
116,582,601
101,759,926
73,114,654
57,084,642
43,973,116
46,954,159
40,436,711
中国境内其他地区
434,093,535
305,289,033
3、前十名客户贷款情况：
单位: 人民币千元
占贷款总额比例
天津滨海新区建设投资集团有限公司
陕西省高速公路建设集团公司
重庆市地产集团
长春城市开发(集团)有限公司
张家口市高等级公路资产管理中心
中国大唐集团公司
济南市西区建设投资有限公司
天津城市基础设施建设投资集团有限公司
天津经济技术开发区国有资产经营公司
上海市土地储备中心
24,443,500
4、贷款担保方式分布情况:
单位: 人民币千元
占贷款总额比例（%）
208,198,978
261,019,592
353,658,796
105,977,384
928,854,750
5、集团客户授信业务的风险管理情况：
公司按集团客户授信管理办法，坚持“统一授信、总量控制、实体授信、风险预警、分级管理”的原则，一是加强对集团客户管理的制度建设，进一步规范集团客户授信管理规程，明确集团客户识别、认定、授信审批及贷后管理要求，提高集团客户的识别和管理能力。二是积极实施主办行- 协办行制度、三查制度和风险预警制度；三是加强集团客户的准入控制，建立集团客户核定授信额度制度，防范和控制集团客户授信业务的风险。
2009年年度报告
九、抵债资产
单位: 人民币千元
计提减值准备金额
计提减值准备金额
十、公司主要存款与贷款结构情况
1、主要存款结构情况：
单位: 人民币千元
平均利率(%)
企业活期存款
409,881,510
企业定期存款
369,229,077
储蓄活期存款
49,130,220
储蓄定期存款
133,838,260
2、主要贷款结构情况：
单位: 人民币千元
平均利率(%)
498,359,076
中长期贷款
375,995,136
十一、公司持有的金融债券和衍生金融工具情况
单位:人民币千元
可供出售金融资产
11,479,228
持有至到期投资
29,287,249
分为贷款和应收款类投资
其中，重大金融债券的情况：
单位:人民币千元
计提减值准备
中国进出口银行2008年第十三期金融债券
- 国家开发银行2008年第二十一期金融债券
- 国家开发银行2007年第二十八期金融债券
- 中国进出口银行2008年第六期金融债券
- 国家开发银行2008年第二十二期金融债券
十二、报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
1、报告期委托理财业务的开展和损益情况
2009 年公司及时捕捉市场时机，加快理财产品发行频率，共发行个人专项理财产品及结构性理财产品 316款，中间业务收入 6101万元，总销量 400 亿元。
2009年年度报告
2、报告期资产证券化业务的开展和损益情况
截止报告期末，公司管理的资产证券化余额为 5.14 亿元，投资公司发行的资产证券化产品次级证券 1.53 亿元。全年实现证券化业务服务费收入 1201 万元。
3、报告期各项代理业务的开展和损益情况
报告期末，第三方存管日均存款余额 114 亿元，其手续费收入超 1000万元；代理财政业务、代理贵金属等手续费收入 106 万元；代理保险手续费收入 1450 万元（含代理个人保险业务手续费收入）。
4、报告期托管业务的开展和损益情况
截止报告期末，公司资产托管业务规模达到 1455.74 亿元，同比增长 60%。公司资产托管业务产品类型包括证券投资基金、企业年金基金、直接股权投资基金、资金信托、QDII产品、保险产品、委托资产、交易资金等，业务结构逐步完善齐全。
5、信托理财产品业务的开展及损益情况
报告期末，累计设计推出信托理财产品 243 期，总额为 602 亿元，其中向公司客户发售对公理财产品 412 亿元，对公理财产品收入 10736 万元。
6、债券承销业务的开展及损益情况
报告期末，公司累计发行债务融资工具 335 亿元，其中主承销 228 亿，同比增长 50%，实现债务融资工具承销手续费收入 10411 万元，同比增长 43％。
十三、公司对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
单位: 人民币千元
300,827,772
271,983,881
其中:不可撤消的贷款承诺
银行承兑汇票
228,097,040
204,069,015
应付承兑汇票
42,767,812
38,765,376
开出信用证
13,670,055
信用卡尚未使用授信额度
13,716,390
15,863,833
资本性支出承诺
说明：信用卡尚未使用授信额度为扣除休眠卡后的尚未使用的授信额度。上述表外项目对公司财务状况和经营成果可能会产生一定影响，其最终结果需由未来相关事项的发生或不发生加以决定。在未来一定条件下，根据或有事项的确 认原则，有可能转化为公司的现实义务。
公司持有的衍生金融工具情况：
单位:人民币千元
合约/名义金额
利率互换合同
20,056,168
外汇远期合同
货币互换合同
17,246,334
远期利率协议
贵金属远期合约
45,202,254
2009年年度报告
十四、公司各类风险和风险管理情况
公司面临的各种风险。作为经营货币的特殊企业，公司在经营中主要面临以下风险：信用风险、流动性风险、市场风险（包括利率风险、汇率风险等）、操作风险（包括结算风险、技术风险、系统风险等）、法律风险、战略风险等。
1、信用风险状况的说明
公司根据国家宏观调整政策要求，制定发布年度业务经营风险偏好策略、年度授信投向政策，提出总量控制、结构调整、区别对待、有保有压的信贷政策，严格授信准入标准，避免产业政策调整及行业周期波动对贷款产生负面影响。在授信审批过程中，对绿色环保类企业开辟绿色审批通道，提高审查、审批效率；对高污染、高耗能等企业严格限定授信对象和授信总量，从源头上加强结构调整控制。全年贷款行业结构逐步优化，调整信贷行业结构取得明显成效。 公司将风险预警机制建设作为一项重要工作全面推进，将风险预警同贷后检查、持续监控、风险分类、授权管理等相结合，制定风险发现、识别、报告、处置的预警流程，规范贷款到期前管理和逾期管理。通过建立风险预警、快速反应机制和严格贷后检查制度，及时采取有针对性的解决措施，尽早控制和化解风险。公司顺利完成新资本协议实施规划项目，同时将筹划新资本协议实施项目群管理工作，积极推进规划项目的实施。公司推进内部评级体系建设，已完成对公评级项目敞口评级模型的开发，填补了一般事业类、新成立公司、房地产专业贷款、项目融资、政府支持和集团支持等信用评级工具的空白，建立了全行统一的评级主标尺。零售内部评级项目也已启动，各项开发工作正在有序推进。大力推进巴塞尔新资本协议项目成果的应用，梳理、整合并出台了一系列内部评级相关政策、制度及流程。公司继续对现有的风险管理系统进行升级和优化，积累全行信贷资产数据，夯实信贷管理基础。资产保全方面，公司对存量和新增的不良贷款加大了风险化解和清收压缩力度，建立了对大额不良资产从风险化解方案制定、资产保全措施落实和动态跟踪反馈推进的全程责任机制，努力探索不良资产清收化解的新渠道、新方式，有力推进了不良贷款清收工作并取得积极成效，不良贷款比例持续下降。
2、流动性风险状况的说明
报告期内，公司根据监管部门的货币政策和监管精神，结合自身存贷款增长状况和资金总体平衡情况，强化资产负债管理工作，有效调控全行的流动性，加强流动性总量与结构的调整,总体上公司流动性保持较平稳运行的态势。
报告期内，公司流动性管理部门建立了资金集中管理模式，对全公司的头寸账户集中总行层面进行集中调度，统一管理。在管理工具上，运用现金流管理的工具与方法，加强大额头寸变动的管理，对全公司的头寸账户进行实时监控，有效提高流动性风险管理的效率与效益。
截至 2009 年末，公司人民币流动性比例为 48.71%，较 2008年末下降 6.53 个百分点；外币流动性比例为 55.32%，较 2008年末下降 35.9 个百分点。人民币存贷比为 71.60%，较 2008 年末下降 1.25 个百分点；外币存贷比为56.27%，较2008年末增加15.91个百分点。人民币中长期贷款比例为50.69%，较 2008 年末增加 10.67个百分点；外币中长期贷款比例为 19.53%，较 2008年末下降 9.76 个百分点。公司在人民银行超额备付率维持在 4.65%左右，公司整体流动性情况良好。
在负债业务方面,公司重点加强了存款的可持续增长与稳定性工作，树立大存款的理念,在积极拓展基础性存款的同时,做好同业存款稳定发展工作，调整负债结构，在积极开拓多方位的负债来源,努力提升全行负债来源的稳定性的同时，合理控制公司负债的平均成本。
在资产业务方面，2009年,公司加大了资金在信贷产品和资金类产品上的配置力度,合理控制备付率,努力提高资金整体的收益率水平。在加大资产配置的同时，注重资产结构的调整,在关注到中长 -
2009年年度报告
期贷款快速增长导致信贷资产流动性下降的同时,公司增加配置了债券类资产,改善资产的流动性,积极调控资产、负债的期限结构，努力实现流动性、安全性与效益性的统一与平衡。
3、市场风险状况的说明
公司的市场风险主要来源于利率和汇率风险。在交易账户方面，公司的外汇做市商交易严格限定在各类敞口限额之内，主要持有远期（掉期）类外汇衍生交易的市场风险敞口，复杂和奇异类衍生工具因实行背对背平盘，并不产生市场风险敞口；在银行账户方面，公司持有的本、外币债券的利率风 险、敏感性分析以及全行汇率风险敞口等指标均体现在公司定期编制的市场风险报告中。
公司已初步建立了市场风险管理体系，并根据业务发展不断提高市场风险管理水平和对市场风险的识别、计量、监测和控制的能力。公司主要采用限额管理、利率敏感分析、压力测试等方法定期计量和监控市场风险；运用利率掉期、远期等金融衍生产品工具的组合，实现市场风险转移和对冲，以 有效控制全行市场风险；加强全行市场风险分析，定期通过独立报告路径提交市场风险分析报告。
报告期内公司主要采取以下措施切实加强市场风险管理：一是制定《资金业务风险管理指引》、
《资金业务风险管理规程》等重要制度，进一步梳理管理流程，夯实管理基础。二是拓展盯市的广度和深度，增加相关市场分析、估值变动分析、组合分析，启动交易对手信用额度的独立监控，将银行账户结构性利率风险纳入全行市场风险管控体系。三是加大对资金新产品、重点产品和监管关注产品的管控及分析力度，提高市场风险识别、计量、监测和控制水平。
4、操作风险状况的说明
报告期内，公司没有发生引起声誉损失的重大风险事件。
公司借鉴国际上较好商业银行内控管理的经验，通过梳理业务和管理流程，识别评估各类风险，已在全行范围内建立起“系统、透明、文件化”的内控体系。开展内控体系文件的持续更新工作，扩大内控体系文件的覆盖范围，确保全行内控体系整体框架的有效性、适宜性和完整性，实现内控体现建设向持续改进的常态化管理过渡，为建立内控持续改进长效机制奠定基础。
公司积极致力于操作风险管理机制建设。根据风险管理的需要，借鉴国际先进经验，制定了系统完整的操作风险管理政策，明确系统化操作风险管理的整体框架、运行机制、量化评估方法、报告程序以及预警机制。针对操作风险多发的业务领域，及时研究分析该业务领域的操作风险表现形式、形成原因，提出针对性措施建议，发布操作风险提示。开展操作风险管理前沿研究探索，建立并实施操作风险识别评估与监测报告制度。充分学习国际主流银行的风险识别与评估方法，依靠内控体系建设的成果，积极开展风险点收集、汇总工作，初步构建起我行的风险点数据库。
5、其他风险状况的说明
法律风险方面，公司已建立全面的法律风险管理组织架构，不断充实法律专业人员队伍，并已基本建立内部法律事务操作平台和流程控制，从而有效地控制了各类业务的法律风险,法律审查部门及法律人员已经成为新业务以及传统业务创新过程中，对业务的法律风险以及相关管理制度、操作流程进行评估论证的必要参与者，形成了相关的研讨、会签、会审制度。除日常业务外，公司为日常行政管理及参与的其他各类社会经济活动也提供了积极有效的法律保障，有效降低法律风险。
战略风险方面，公司充分考虑经济金融环境长期发展趋势，制定了打造现代金融服务企业的战略定位，战略定位与战略环境整体上相适应。公司提出的战略方向以经济金融的发展方向以及自身发展要求为基础，以扎实的客户基础、优秀的员工队伍，兼具金融控股集团的平台优势、良好的财务状况、合理的区域布局为依托。公司战略执行较好地适应了国内经营环境的变化，取得了可喜的经营效果，公司的战略执行力和竞争力水平已经得到认可，战略风险控制在较低水平。
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十五、公司的内部控制制度的完整性、合理性与有效性的说明
报告期内，公司根据《规章制度管理暂行办法》要求，组织总行各部门对建行以来所制订的制度进行梳理，对制度有效性进行了确认，对无效制度进行了说明，初步完成了现行有效的制度清单，并制订明年规章制度制订、修订计划。在此基础上，找出了以往规章制度管理中存在的问题，根据制度管理的整体目标框架，结合各部门的计划，对应当制订、修订、合并、废止的文件提出了建议和要求，由此逐渐优化规章制度体系和框架，强一步强化制度治行。
公司内部控制制度基本健全、执行基本有效，内控水平得到了提高，内控体系日趋完善。
十六、公司进行业务创新，推出新的业务品种或开展衍生金融业务情况
通过完善创新管理体制，制定产品与服务创新规程，明确和优化了产品创新的职能分工，加强了创新的计划和统筹，公司的产品和服务创新能力得到了进一步的提升。
一是直接股权基金业务成为市场领先者，公司已在该市场中占据较大份额，并完成了直接股权投资信息系统平台建设，成为第一个拥有 PE 项目库的商业银行。二是跨境贸易人民币结算服务取得突破，成功办理全国首笔跨境贸易人民币信用证贸易融资业务，全年跨境贸易人民币结算量和清算量均突破 1 亿元，公司跨境贸易人民币结算工作获得了央行的高度肯定。三是绿色信贷和低碳金融业务全面突破，成为中国银行界低碳银行先行者和主要标杆企业。四是并购贷款取得突破，推出并购业务金融服务方案，并成功签约首单并购贷款。五是多银行集团资金管理服务在同业中形成较为完备的服务体系，签约集团客户达 33 家。六是个人理财业务推陈出新，专项理财产品债券盈计划、假日理财、基金一对多业务、实物黄金代理等业务填补了业务空白。七是个人信贷业务打造特色产品，推出了存贷易、个人接力贷、经营性物业贷款、机械设备贷款、企业商会会员个人经营性贷款等新产品。八是银行卡及渠道建设更加丰富，推出了钻石卡、手机银行、电子式储蓄国债、网上理财产品、网上银行信用卡跨行还款等多种产品。九是推进总行票据池理财业务的创新，完成了系统开发工作，从总行层面统一组织全行票据理财业务的实施。十是为增强我行贵金属业务在国际市场的参与力度，开展了自营国际黄金 OTC 业务等创新业务，完成了自营黄金业务管理系统开发工作。
十七、利率、汇率、税率发生变化以及新的政策、法规对商业银行经营业务和盈利能力构成重大影响情况
1、2009 年，面对国际金融危机的严重冲击，我国实施了积极的财政政策和适度宽松的货币政策，存贷款基准利率和存款准备金率经过 2008 年下半年的连续下调之后在 2009 年保持不变。针对利差保持低位的不利因素，我公司及时调整信贷政策，保持贷款规模的稳定增长，同时逐步加大对业务结构和收入结构优化调整力度，着力保障了经营收入和盈利水平的稳定增长。
2、2009 年以来，为应对全球金融危机，人民币汇率保持在合理均衡水平上的基本稳定。2009年末人民币对美元全年升值幅度为 0.09%；对欧元、日元分别较上年末贬值 1.41%和升值 2.53%。人民币汇率的均衡稳定，使得公司面临的外汇变动风险基本可控。
3、2009 年，监管部门不断强化对商业银行的资本监管，对商业银行资本补充水平和补充方式的相关规定进行了重大调整。中国银监会发布了《商业银行资本充足率监督检查指引》，不断加大了监管力度。这对我公司的资本管理造成了一定的压力。我公司已于 2009年 9 月通过定向增发补充资本金约 150 亿元，一定程度上缓解了资本补充的压力。
4、中国银监会发布“三个办法一个指引”（《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》），对商业银行资产经营的各个环节进行了严格的规范。其中《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》已于 2009 年开始实施。这对商业银行的风险管理、运营内控、客户维护等产生了一定影响。
2009年年度报告
股本变动及股东情况
一、股本变动情况
1、股份变动情况表
本次变动增减
（＋，－）
限售流通股
（6 月 9 日）
（9月21日）
（5月12日） 一、有限售条件股份
649,173,239
-649,173,239
1、国家持股
2、国有法人持股
649,173,239
-649,173,239
+211,247,136
211,247,136
3、其他内资持股
其中：境内法人持股
+601,192,286
601,192,286
6.81 境内自然人持股
+91,719,710
91,719,710
4、外资持股
其中：境外法人持股
境外自然人持股
二、无限售条件股份
5,012,174,267
+649,173,239
+2,264,539,002
7,925,886,508
89.76 1、人民币普通股
5,012,174,267
+649,173,239
+2,264,539,002
7,925,886,508
89.76 2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
三、股份总数
5,661,347,506
8,830,045,640
2、限售股份变动情况表
售日期 上海国际集团有限公司
09-5-12 海通证券股份有限公司
10-9-29 雅戈尔集团股份有限公司
10-9-29 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品
10-9-29 刘益谦
10-9-29 中国海洋石油总公司
10-9-29 纳爱斯集团有限公司
10-9-29 中国太平洋人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品
10-9-29 中国太平洋人寿保险股份有限公司－分红－个人分红
10-9-29 兴业银行股份有限公司－兴业趋势投资混合型证券投资基金
10-9-29 泰康人寿保险股份有限公司－投连－个险投连
2009年年度报告
泰康人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－019L－FH002
10-9-29 泰康人寿保险股份有限公司－万能－个险万能
10-9-29 兴业银行股份有限公司－兴业全球视野股票型证券投资基金
10-9-29 中国建设银行－兴业社会责任股票型证券投资基金
10-9-29 泰康人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－019L－
10-9-29 中国工商银行－兴业可转债混合型证券投资基金
10-9-29 泰康人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－019L－FH001
10-9-29 阳光人寿保险股份有限公司－分红保险产品
10-9-29 兴业银行－兴业有机增长灵活配置混合型证券投资基金
10-9-29 阳光人寿保险股份有限公司－万能保险产品
10-9-29 泰康资产管理有限责任公司－开泰－稳健增值投资产品
10-9-29 泰康人寿保险股份有限公司－万能－团体万能
10-9-29 泰康人寿保险股份有限公司－投连－进取－019L－TL002 沪
10-9-29 中国建设银行股份有限公司企业年金计划－工商银行
10-9-29 广西壮族自治区原有企业年金计划－中国银行
10-9-29 山西潞安矿业(集团)有限责任公司企业年金计划－工商银行
10-9-29 中国成达工程有限公司企业年金计划－中行
10-9-29 广州市农村信用合作联社企业年金计划－中信
10-9-29 山西焦煤集团有限责任公司企业年金计划－工行
10-9-29 国电南京自动化股份有限公司企业年金计划－交通银行
10-9-29 中国航空工业规划设计研究院企业年金计划－工商银行
10-9-29 南京港口集团公司企业年金计划－农业银行
10-9-29 北京建工集团有限责任公司企业年金计划－浦发银行
10-9-29 陕西省农村信用社联合社企业年金计划－招商银行
10-9-29 中国节能投资公司企业年金计划－光大银行
10-9-29 中国水电顾问集团昆明勘测设计研究院企业年金计划－民生
10-9-29 读者出版集团有限公司企业年金计划－招行银行
10-9-29 北京华远集团公司企业年金计划－中国光大银行
注:限售原因中“定向”系指2009年9月公司非公开发行A 股。
二、证券发行与上市情况
(1) 前三年历次证券发行情况
截止本报告期末至前三年，公司于 2006 年增发新股：2006年11月 6 日，中国证监会证监发行
字【 号文核准公司增发 A股不超过 7亿股； 2006年 11 月 16日公司实施增发新股，实际
公开发行 A股 439,882,697 股，每股发行价为 13.64 元，扣除发行费用后实际募集资金 59.1 亿元；
发行后公司总股本为 4,354,882,697股。
公司 2009 年非公开发行股票:2009年 9 月18 日中国证监会证监许可[ 号的批复核准公
司非公开发行 A 股，实际发行价格 16.59 元/股，配售数量 904,159,132 股，扣除发行等费用后，本
次非公开发行新股的实际募集资金净额为人民币 14,826,659,583.97 元，本次增发新股 904,159,132
股后，公司总股本为 8,830,045,640股。
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(2) 现存的内部职工股情况
本报告期末公司无内部职工股。
三、股东情况
1、股东数量和持股情况
报告期末股东总数
前十名股东持股情况
持有有限售条
质押或冻结 股东名称
报告期内增减
（单位：股）
件股份数量
上海国际集团有限公司
533,814,694
上海国际信托有限公司
164,991,343
CITIBANK OVERSEAS
85,572,985
INVESTMENT CORPORATION
上海国鑫投资发展有限公司
63,753,508
兴亚集团控股有限公司
海通证券股份有限公司
百联集团有限公司
32,135,844
雅戈尔集团股份有限公司
中国平安人寿保险股份有限公
司－传统－普通保险产品
中国烟草总公司江苏省公司
27,198,716
（江苏省烟草公司）
备注：（1）公司在报告期内实施2008年度利润分配“每十股送四股”，报告期内增减数为绝对数。
（2）兴亚集团控股有限公司、海通证券股份有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、中国平安人寿保险股份有限公司
－传统－普通保险产品所持股份数未进入2008年12 月31 日前100家股东，无法统计报告期内增减数。
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件股份数量
上海国际集团有限公司
人民币普通股
上海国际信托有限公司
人民币普通股
CITIBANK OVERSEAS INVESTMENT CORPORATION
人民币普通股
上海国鑫投资发展有限公司
人民币普通股
兴亚集团控股有限公司
人民币普通股
百联集团有限公司
人民币普通股
中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）
人民币普通股
交通银行－易方达 50 指数证券投资基金
人民币普通股
上海市邮政公司
人民币普通股
中国建设银行－长城品牌优选股票型证券投资基金
人民币普通股
上海国际集团有限公司为上海国际信托有限公司、上海上述股东关联关系或一致行动关系的说明
国鑫投资发展有限公司的控股公司。
2009年年度报告
2、第一大股东简介
(1) 本报告期内公司第一大股东没有发生变更。
(2) 公司与第一大股东之间的产权及控制关系的方框图
公司第一大股东上海国际集团有限公司成立于日，注册资本人民币1055884万元，注册地址为上海市九江路11号，法定代表人为吉晓辉。企业类型为有限责任公司（国有独资）。经营范围为：开展以金融为主、非金融为辅的投资、资本运作与资产管理业务，金融研究，社会咨询等。公司与第一大股东及其关联公司之间的股权关系如下：
上海市国有资产管理委员会
持股66.33％
上海国际集团有限公司
持股66.33%
上海国有资产经营有限公司
上海国际信托有限公司
上海市上投投资管理有限公司持股100%
持股 21.159％
持股6.54％
持股0.173％
上海国鑫投资发展有限公司
持股 2.527%
上海浦东发展银行股份有限公司 3、截止本报告期末公司无其他持股在百分之十以上的法人股东。
董事、监事和高级管理人员
一、董事、监事、高级管理人员基本情况
报告期内从 是否在股东
公司领取的 单位或其他
任期起止日期
关联单位领
(万元)（税 取报酬、津
副董事长、行长
Stephen Bird 董事
（卓曦文）
2009年年度报告
董事、董事会秘书
监事会主席
副行长、财务总监
注：公司发薪的董事、监事、高级管理人员的薪酬尚处有关部门审核确认过程中，待确认之后再行披露。
董事：现任董事、监事、高级管理人员的主要工作经历及任职情况
（1） 董事：
吉晓辉，男，1955 年出生，工商管理硕士，高级经济师。曾任中国工商银行上海浦东分行行长、党委副书记；中国工商银行上海市分行副行长兼浦东分行行长；中国工商银行上海市分行副行长、党委副书记（主持工作）；中国工商银行上海市分行行长、党委书记；上海市政府副秘书长、上海市金融工作党委副书记、上海市金融服务办公室主任。现任上海浦东发展银行股份有限公司董事长、党委书记，上海国际集团有限公司董事长、党委书记、上海汽车股份有限公司董事。第十届、十一届全国政协委员，中共上海市第九届委员会候补委员。
傅建华，男，1951年出生，硕士，高级经济师。曾任中国建设银行江西省分行副行长，中国建设银行上海市分行办公室主任、上海市分行副行长，中国建设银行信贷管理部总经理，中国建设银行上海市分行副行长，上海银行党委书记、行长、副董事长、董事长。现任上海浦东发展银行副董事长、行长、党委副书记。
2009年年度报告
辛，男，1955 年出生，硕士，高级经济师。曾任中国工商银行上海市分行静安支行副行长；上海浦东发展银行信贷部总经理；上海浦东发展银行董事、副行长；上海银行董事长、党委书记、行长。现任上海国际集团有限公司副董事长、上海浦东发展银行副董事长、党委副书记。
杨德红，男，1966 年出生，大学学历，硕士，经济师。曾任上海国际信托投资公司投资银行总部总经理；上海上投国际投资咨询有限公司总经理；上海国际集团资产经营有限公司总经理；上海国际集团有限公司办公室、董事会办公室、信息中心主任；上海国际信托投资有限公司副总经理；上海国际集团有限公司总经理助理。现任上海国际集团有限公司副总经理、上海爱建股份有限公司总经理。
潘卫东，男，1966 年10月出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司业务部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理、北仑支行行长、宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行昆明分行行长、党组书记；2005年6 月至2008年 3 月挂职上海市金融服务办公室任金融机构处处长。现任上海国际集团副总经理，上海国际信托有限公司党委书记、董事长。
Stephen Bird（中文名：卓曦文），男，英国籍，1967 年出生，MBA 学位。曾任 GE 资本在英国的运营总裁；花旗亚太区运营和技术部门的负责人；花旗拉美地区运营和技术部门的负责人；花旗日本信用卡和消费金融业务的首席执行官；花旗集团拉美运营和技术部门的负责人；现任花旗北亚地区首席执行官、亚太区消费金融业务和银行卡业务总裁，是花旗高级领导委员会成员。
邓伟利，男，1964 年出生，博士研究生，副教授。曾任复旦大学管理学院副教授、MBA 项目副主任；复旦大学人事处副处长；上海天诚创业投资有限公司副总经理；上海国鑫投资发展有限公司副总经理。现任上海国鑫投资发展有限公司总经理。兼任复旦大学管理学院特聘专家，上海对外贸易学院客座教授，上海二纺机股份有限公司独立董事，兴业银行股份有限公司监事。
马新生，男，1954年 3月出生，硕士研究生，高级经济师。曾任整流器总厂党委书记、厂长；电器股份公司副总经理；上海机电贸易大厦党委书记、总经理；电器集团党委副书记、副董事长、总裁；上海市国资委党委副书记；现任百联集团有限公司党委书记、董事长。
尉彭城，男，1953年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任徐州卷烟厂厂长，徐州市烟草专卖局局长，江苏省烟草专卖局（公司）副总经理、党组成员、徐州市局党委，江苏省烟草专卖局（公司）副局长、副总经理、党组成员（正厅级）。现任江苏省烟草专卖局（公司）局长、总经理、党组书记。
王观锠，男，1949年出生，大学，高级经济师。曾任上海市邮政运输局局长；上海市邮电管理局局长助理、副局长；邮电分营后任上海市邮政局局长、党委书记。现任上海市邮政公司党委书记、总经理。上海市人大常务委员会委员，陆军预备役师党委常委。第十届全国人大代表、上海市第八、第 九次党代会代表，第十二、十三届上海市人大代表。
思，男，1953 年出生，硕士、EMBA，高级经济师。曾任中国人民银行浙江省分行副处长、处长，中国人民银行总行调统司副司长，上海浦东发展银行杭州分行副行长、党委委员，上海浦东发展银行董事会秘书、董事会办公室主任，现任上海浦东发展银行董事、董事会秘书、董事会办公室主任。
黄建平，男，1950年出生，硕士，高级经济师。曾任中国工商银行上海分行虹口区办主任、上海浦东发展银行计划财务部总经理、大众保险股份有限公司总经理、上海浦东发展银行行长助理，上海浦东发展银行董事、副行长、财务总监，现任上海浦东发展银行董事。
铮，男，1957 年出生，博士，教授，博士生导师，注册会计师，澳大利亚资深注册会计师。曾任上海财经大学会计系副主任、主任、校长助理。现任上海财经大学副校长，兼任中国会计学会副会长，财政部中国会计准则委员会委员。上海证券交易所上市公司专家委员会委员，上海市国有资产管理委员会财务预算委员会委员。兼任上海万业企业股份有限公司独立董事。
2009年年度报告
扬, 男, 1951 年出生，博士，研究员，教授，博士生导师。曾任中国人民银行货币政策委员会第三任专家委员。现任中国社会科学院副院长、金融研究所所长、金融研究中心主任。兼任中国金融学会副会长、学术委员会委员，太平洋经济合作委员会（ PECC ）中国金融市场发展委员会委员，中国城市金融学会常务理事，中国国际金融学会常务理事，中国财政学会常务理事，中国科学院自然科学和社会科学交叉研究中心学术委员会委员。清华大学、北京大学、中国人民大学、复旦大学、南京大学、中国科技大学等大学兼职教授。获“国家级有突出贡献中青年专家”称号，获国务院“政府特殊津贴”，四次获得“孙冶方经济科学”著作奖和论文奖。
刘廷焕，男，1942年出生，本科学历，研究员。曾任中国人民银行大连分行行长、党组书记；中国工商银行副行长、行长、党组书记（党委书记）；中国人民银行党委副书记、副行长。现任中国银联股份有限公司董事长。第十届全国政协常务委员会委员、经济委员会副主任。中共第十五届中央候补委员、中共十六大代表。
陈学彬，男，1953年出生，博士，教授，博士生导师。曾任上海财经大学金融研究中心主任；复旦大学金融研究院副院长。现任复旦大学金融研究院常务副院长。兼任中国金融学会常务理事学术委员，中国国际金融学会常务理事学术委员。
强，男，1951年出生，硕士研究生，研究员。曾任上海市人民政府研究室副处长、副主任；上海市人民政府法制办公室主任。现任上海仲裁委员会主任。
李小加，男，1961年出生，博士。曾任美国Davis Polk律师事务所律师；美林证券中国区总裁、 摩根大通中国区主席，现任香港交易及结算所有限公司行政总裁。
赵久苏，男，1954年11月生，美国杜克大学法学博士。曾任美国高特兄弟律师事务所律师、英国高伟绅律师事务所合伙人、现任美国众达律师事务所上海代表处主管合伙人。
刘海彬，男，1952 年出生，研究生学历、工商管理硕士。曾任安徽日报记者，国家审计出版社编辑二室主任，国家审计署驻南京特派办特派员助理、副特派员（主持工作），国家审计署驻上海特派办特派员、党组书记。现任上海浦东发展银行股份有限公司监事会主席、浦发银行党建督察员、上海国际集团有限公司董事。
陈振平，男，1966 年出生，硕士。曾任上海商品交易所研发中心副主任，上海久联集团公司总经理助理、副总经理。现任上海久联集团公司总经理。
张林德，男，1950 年出生，工商管理硕士。曾任上海国脉通信有限公司副经理，上海市图像数据公司经理、支部副书记，上海市邮电管理局办公室主任，上海市信息产业有限公司总经理、党委副书记，上海市邮电管理局副局长。现任上海市电信公司副总经理。
张宝华，男，1951 年出生，研究生学历、工商管理硕士。曾任新亚集团联营公司办公室主任，荷兰鹿特丹新亚公司总经理，上海新亚集团股份有限公司副总经理、副董事长。现任锦江国际（集团）有限公司总裁助理兼金融事业部董事长。
胡祖六，男，1963 年出生，经济学博士。曾任世界银行顾问，国际货币基金组织官员，瑞士日内瓦－达沃斯世界经济论坛首席经济学家与研究部主管。现任高盛（亚洲）董事总经理，兼任清华大学教授、香港特区政府策略委员会委员、香港证监会顾问。
夏大慰，男，1953 年出生，硕士，教授，博士生导师。曾任上海财经大学处长、校长助理、常务副校长。现任上海国家会计学院院长，兼任上海证券交易所上市公司专家委员会委员，中国工业研究与发展促进会副会长等职务。获国务院专家特殊津贴，财政部跨世纪学术带头人，教育部文科跨世纪学术带头人。
2009年年度报告
冯树荣，男，1952 年出生，大学学历，高级经济师。曾任上海市政府办公厅副、正处级秘书，上海市浦东新区经贸局副局长，上海市综合经济工作党委办公室主任、秘书长，上海市金融纪工委书记，上海市金融工作党委副书记、上海市纪委委员。现任上海浦东发展银行党委副书记、纪委书记、工会主席。
杨绍红，男，1950 年出生，研究生结业，高级经济师。曾任中国人民银行浙江省分行处长，浙江省金融系统纪检组组长、监察专员办监察专员、中国人民银行浙江省分行副行长。现任上海浦东发展银行杭州分行行长、党委书记。
李万军，男，1951 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任中国人民银行伊川县支行信贷员，中国人民银行河南省分行监察处秘书，中国银行河南省分行计划处秘书、副处长、处长，中国银行河南省分行行长助理、副行长。现任上海浦东发展银行郑州分行行长、党委书记。
（3）其他高管
商洪波，男，1959 年出生，硕士、EMBA。曾任中国人民银行宁波分行办公室副主任、金管处副处长（主持工作）、办公室主任、副行长，上海浦东发展银行宁波分行行长、党委书记、上海浦东发展银行董事、副行长，现任上海浦东发展银行副行长。
刘信义，男，1965 年出生，研究生学历，高级经济师，曾任上海浦东发展银行空港支行副行长(主持工作)、上海浦东发展银行上海地区总部副总经理、党委委员。2002年 10 月上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理，上海浦东发展银行副行长，现任上海浦东发展银行副行长、财务总监。
姜明生，男，1960 年出生，大学学历。曾任招商银行广州分行副行长（主持工作）、招商银行总行公司银行部总经理、招商银行上海分行党委书记、副行长（主持工作）、招商银行上海分行党委书记、行长。现任上海浦东发展银行副行长兼上海分行行长、党委书记。
冀光恒，男，1968 年出生，经济学博士，高级经济师职称。曾任上海银工房地产开发公司董事、副总经理、工商银行总行住房信贷部市场开发处副处长、工商银行总行副行长专职秘书、工商银行北京市分行办公室主任兼党办主任、长安支行行长、党委书记、北京市分行党委委员、副行长。现任上海浦东发展银行副行长兼北京分行行长、党委书记。
穆矢，男，1961 年出生，硕士研究生学历，高级经济师职称。曾任天津市人大财经委办公室副主任、天津信托投资公司总裁助理、上海浦东发展银行天津分行副行长、行长、党委书记、总行风险管理总部总监。现任上海浦东发展银行副行长。
徐海燕，女，1960 年出生，大学学历，EMBA 硕士学位，高级经济师职称。曾任中国投资银行宁波分行筹建负责人、中国建设银行宁波分行计划处处长、上海浦东发展银行宁波分行副行长、总行公司金融部总经理、总行公司及投资银行总部总经理。现任上海浦东发展银行副行长。
二、在股东单位任职情况
任职的股东名称
担任的职务
上海国际集团有限公司
董事长、党委书记
上海国际集团有限公司
上海国际集团有限公司
上海国际集团有限公司
上海国际信托有限公司
董事长、党委书记
Stephen Bird
花旗北亚地区首席执行官、亚太区消费金
融业务和银行卡业务总裁
2009年年度报告
上海国鑫投资发展有限公司
百联集团有限公司
董事长、党委书记
中国烟草总公司江苏省公司
总经理、党组书记
上海市邮政公司
总经理、党委书记
上海久联集团公司
上海市电信公司
锦江国际（集团）有限公司
总裁助理兼金融事业部董事长
三、董事、监事、高级管理人员报酬情况
1、董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序:
根据有关部门的要求及公司章程的规定，公司发薪的董事、监事、高级管理人员的薪酬由董事会下设的薪酬与考核委员会根据绩效考核结果确定薪酬，并报董事会及有关部门审核通过。
2、董事、监事、高级管理人员报酬确定依据：
公司薪酬分配范围包括全部人员，分配方案报董事会下设的薪酬与考核委员会通过，公司发薪的董事、监事、高级管理人员的薪酬均按照上述分配方案一致确定
四、公司董事、监事、高级管理人员变动情况
1、2009年 2月 17 日，董事会审议同意了王君独立董事因公务繁忙提出的辞职申请，2009 年4 月 8 日和5月 5 日，公司四届二次董事会和 2008 年度股东大会分别审议通过了选举赵久苏为独立董事的议案，自 2009 年5月 5 日，赵久苏担任我行第四届董事会独立董事。
2、报告期内，公司第四届董事会第三次会议审议通过《关于聘任副行长的议案》，聘任冀光恒、穆矢、徐海燕为公司副行长。
3、公司独立董事李小加先生于 2010年 1 月16 日起任香港交易及结算所有限公司行政总裁及董事，他向董事会提交了要求辞去独立董事的书面函，经公司董事会全体董事审议，于 2010 年1 月15 日同意其辞去公司独立董事职务，并于 2010 年1 月16 日对外公告。公司董事会将尽快遴选新的独立董事人选，按照相关法律法规和《公司章程》的规定，在新任独立董事产生前，李小加先生仍将继续 履行公司独立董事的职责。
五、公司员工情况
在职员工总数
公司需承担费用的离退休职工人数
员工的结构如下
银行业务人员
教育程度情况
大专、中专学历
大学本科学历
硕士、博士学历
2009年年度报告
公司治理结构
一、公司治理的情况
报告期内，公司严格按照《公司法》、《证券法》等法律法规以及《上市公司治理准则》、《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引》等要求，进一步完善公司治理结构，按照建成国际较好银行的要求，借鉴吸取国际上成熟银行公司治理的经验和要求，充分发挥公司各个利益相关者特别是董监事的作用，努力建设国际较好的上市银行治理结构和董事会，确保公司合规、稳健、持续、快速发展，使公司各个利益相关者的利益均衡化和最大化，保护存款人的利益，为股东赢取回报，为社会创造价值，努力成为值得社会公众信赖的上市银行。
报告期内公司根据监管部门的相关法规以及公司实际情况，及时制订、修订了相关制度，构架健全完善的治理体系。董事会审议通过了《上海浦东发展银行 2009 年业务经营风险偏好策略》、《公司规章制度管理暂行办法》、《公司控股子公司管理办法》、《资金业务风险管理指引》、《中小企业和涉农不良贷款损失核销的专项规定》等规章制度。
1、关于股东与股东大会。公司严格按照《公司章程》、《股东大会的议事规则》的要求召集、召开股东大会，2009 年度公司共召开了一次股东大会，通过决议 12 项，保证股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权，确保所有股东享有平等地位，确保所有股东能够充分行使自己的权利。
2、关于董事与董事会。公司第四届董事会现有 19名董事，其中行内董事 5名（含 1 名职工董事）、股东单位董事 7 名、独立董事 7 名，独立董事均由金融、法律、战略管理等方面有较大社会影响的专业人士担任。董事会全体董事诚信、勤勉、专业、高效地履行职责，严格按照有关规定和公司的治理程序，有效发挥董事会的决策功能，承担商业银行经营和管理的最终责任，推动公司建立良好、诚信的企业文化和价值准则。报告期内董事会共召开 6 次，通过决议 53 项。董事会下设的委员会有战略委员会、提名委员会、风险控制与关联交易委员会、薪酬与考核委员会、审计委员会和资本与经营管理委员会六个委员会，各委员会分工明确，权责分明，有效运作；董事会专门委员会召开 16次，共通过决议 51项。公司董事运用丰富的知识、经验和良好的职业道德，在确定公司的经营发展战略、聘任高级管理层成员、制订银行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案、完善我行的风险管理、内部控制、资本充足率管理、监督高级管理层的有效履职、监督我行财务报告的完整性、准确性等方面倾注了大量的时间和精力，确保银行遵守法律、法规、规章，切实保护股东的合法权益，关注和维护存款人和其他利益相关者的利益，有效履行受托职责。
3、关于监事和监事会。公司第四届监事会现有监事 9 名，其中股东单位监事 3 名、外部监事 2 名、职工代表监事 3 名,其他监事 1名；监事会下设提名委员会。全体监事勤勉、尽责，认真发挥好监事会对银行合规、风险、内控制度建设和经营成果真实性的监督作用。报告期内监事会共召开 4 次会议，共通过 45 项决议。公司监事能够认真履行自己的职责，能够本着对股东负责的精神，对公司财务以及董事、行长和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。
4、关于高级管理层。公司高级管理层现设 1 名行长、6 名副行长、1 名董事会秘书、1 名财务总监。公司高管层在董事会领导下，认真贯彻落实科学发展观，积极应对金融危机挑战，努力提升管理水平，紧紧抓住国家实施“保增长”策略和上海加快“两个中心”建设带来的重大发展机遇，积极加大业务和客户拓展力度，不断加强和完善公司治理，加快改革和战略转型，风险管理和内控工作持续加强，资本效益和投资回报不断提高，资产质量经受住了经济周期波动的初步考验，市场竞争力、社 -
2009年年度报告
会影响力、企业凝聚力得到进一步增强，全面并超额完成董事会下达的经营指标。公司高级管理层下设资产负债管理委员会、营销推进委员会、风险管理委员会、信息化建设委员会等。
5、关于信息披露与透明度。公司严格按照法律、法规和公司章程，以及公司信息披露制度的规定，真实、准确、完整、及时地披露有关信息，并确保所有股东有平等的机会获得信息。报告期内完成定期报告披露 4 次，临时公告披露 21 次，除了对公司“三会”决议进行公告外，对公司重大事项如增发 A 股、实施利润分配等也及时进行了公告。2009 年 1 月 6 日我行又率先披露业绩快报，再次成为沪深两市首家披露业绩快报的公司。2009 年，公司主动披露了中长期资本规划，在银行业中尚属首家，获得了投资者的欢迎；公司还获评上海证券交易所“2009 年度信息披露奖”。
6、公司治理专项活动整改报告中所涉问题整改情况。为进一步提高公司治理水平，巩固 2007年公司治理专项活动取得的成果，公司不断强化制度管理与建设，切实推进公司治理专项活动整改报告的有效落实。报告期末，在公司治理专项活动中发现的有关问题已全部整改完毕并取得良好效果。
二、独立董事工作制度
根据中国证监会发布的《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》和中国人民银行《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》等规定要求，公司于 2002年第一届董事会第十四次会议审议并通过了《独立董事工作制度》，建立独立董事制度并制定了相关工作制度，且在之后历次修订的《公司章程》中予以了进一步的明确规定。
公司第四届董事会共有独立董事7名，达到董事会成员三分之一以上的规定。董事会风险管理与关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会、审计委员会主任委员均由独立董事担任。独立董事专业涵盖会计、金融和法律，并在国内外享有较高的声誉。2009年，独立董事本着为全体股东负责的态度，认真履行诚信和勤勉义务，维护公司整体利益及中小股东的合法权益不受侵犯，并为董事会科学客观地决策发挥了积极作用。
1、独立董事参加董事会的出席情况
应参加董事会次数
2、独立董事对公司有关事项提出异议的情况
报告期内，公司独立董事未对本年度的董事会议案及其他非董事会议案事项提出异议。
三、公司相对于控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况
公司没有控股股东。公司第一大股东是上海国际集团有限公司，现持有公司 21.159%的股份；公司与第一大股东在资产、人员、财务、机构和业务等方面均完全独立，公司重大决策由公司独立做出并实施，不存在大股东以任何形式占用公司资金和要求公司为他人提供担保的行为。
措施 业务方面独立完整情况
本公司业务独立于第一大股东，自主经营，业务结构完整。
2009年年度报告
公司在劳动、人事及工资管理等方面实行独立。行长、副行 人员方面独立完整情况
长、董事会秘书、财务总监等高级管理人员均在本公司领取
报酬，未在第一大股东单位领取报酬。
资产方面独立完整情况
本公司拥有独立的经营场所和配套设施。
本公司设立了健全的组织机构体系，董事会、监事会及公司 机构方面独立完整情况
职能部门等机构独立运作，不存在与第一大股东职能部门之
间的从属关系。
本公司设有独立的财务部门，并建立了独立的会计核算体系 财务方面独立完整情况
和财务管理制度。
四、年报信息披露重大差错责任追究制度建立情况
公司持续加强定期报告披露事务管理，严格保证披露信息的真实性、准确性和完整性，不断丰富定期报告内容，切实提高信息披露质量。根据公司《信息披露事务管理制度》的有关规定：公司出现信息披露（包括年报、半年报、季报和其他临时公告）重大差错的，对负有直接责任的部门和人员应给予批评、警告、降职，直至解除其职务的处分，并且可以向其提出适当的赔偿要求，必要时可追究其相关法律责任。公司董事、监事、高级管理人员应对公司信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性负责，但有充分证据表明其已经履行勤勉尽责义务的除外。公司董事长、行长、财务负责人应对公司财务报告的真实性、准确性、完整性、及时性承担主要责任。公司应对信息披露中相关主体履行信息披露职责的情况进行记录并保管相应的文件资料。公司还将继续根据最新监管要求和实践经验，进一步加强和落实年报信息披露重大差错责任追究制度，确保年报信息披露质量。
报告期内，公司无年报信息披露重大差错发生。
五、公司披露董事会对公司内部控制的自我评估报告和审计机构的核实评价意见
公司建立了内部控制制度，业务部门、风险管理总部、合规部、审计部作为内部控制检查监督部 门，审计部定期向董事会提交内控检查监督工作报告。
1、自我评估报告：董事会认为公司现行的内部控制制度较为完整、合理及有效，能够适应公司管理的要求和公司发展的需求，能够较好地保证公司会计资料的真实性、合法性、完整性、能够确保公司所属财产物资的安全、完整。能够严格按照法律、法规和公司章程规定的信息披露的内容格式要求，真实、准确、完整、及时地报送及披露信息。公司内部控制制度自制定以来，各项制度得到了有效的实施。随着公司不断发展的需要，公司的内控制度还将进一步健全完善，并将在实际中得以有效执行和实施。
董事会对公司内部控制的自我评估报告全文(详见附件)
2、审计机构的核实评价意见
我们接受委托，审核了后附的上海浦东发展银行股份有限公司 (以下简称“ 贵公司”）管理层编写的《上海浦东发展银行股份有限公司关于 2009 年12月31 日与财务报表相关的内部控制的评估报告》中所述的 贵公司于 2009 年 12 月31 日与财务报表相关的内部控制的建立和实施情况。 贵公司按照财政部颁布的《内部会计控制规范—基本规范（试行）》的有关规范标准的规定，对 贵公司于 2009 年 12 月31 日与财务报表相关的内部控制的建立和实施的有效性进行了自我评估。建立健全合理的内部控制系统并保持其有效性、确保上述评估报告中所述与财务报表相关的内部控制的建立、实施和保持其有效性以及确保上述评估报告的真实性和完整性是贵公司管理当局的责任，我们的责任是对 贵公司上述评估报告中所述的与财务报表相关的内部控制的实施情况发表意见。
2009年年度报告
我们的审核是依据中国注册会计师协会颁布的《内部控制审核指导意见》进行的。在审核过程中，我们实施了包括了解、测试和评价内部控制建立和实施情况，以及我们认为必要的其他程序。我们相信，我们的审核为发表意见提供了合理的基础。
由于任何内部控制均具有固有限制，存在由于错误或舞弊而导致错误发生但未被发现的可能性。此外，根据内部控制评价结果推测未来内部控制有效性具有一定的风险，因为情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策、程序遵循程度的降低。因此，在本期有效的内部控制，并不保证在未来也必然有效。
我们认为，于 2009 年 12 月31 日上海浦东发展银行股份有限公司在上述内部控制评估报告中所述与财务报表相关的内部控制在所有重大方面有效地保持了按照财政部颁发的《内部会计控制规范—基本规范（试行）》的有关规范标准中与财务报表相关的内部控制。
审计机构名称：安永华明会计师事务所
注册会计师名称
股东大会情况简介
公司于 2009年 5 月5 日在上海世博会议大酒店三楼会议室召开 2008 年度股东大会，以现场记名投票及网络投票相结合的方式表决，参加表决的股东及股东代表共 740 人，代表股份 3,367,211,669
股，占公司总股本的 59.4772％；参加网络投票的流通股东和股东授权代理人共 626 人，代表股份
764,851,771 股，占公司总股本的 13.5101％。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上市公司股东大会规范意见》及《公司章程》等相关法律、法规和规范性文件的规定。 公司部分董事、监事及高级管理人员出席了会议。会议审议并通过以下议案：
（1）2008 年度董事会工作报告
（2）2008 年度监事会工作报告
（3）2008 年度利润分配预案
（4）2008 年度财务决算和 2009 年度财务预算报告
（5）关于续聘会计师事务所的议案
（6）关于提名独立董事候选人的议案
（7）关于发行 2009 年次级债券的议案
（8）关于公司符合非公开发行股票条件的议案
（9）关于公司非公开发行股票方案的议案
（10）关于公司非公开发行股票募集资金运用可行性的议案
（11）关于公司前次募集资金使用情况报告的议案
（12）关于提请股东大会授权董事会及董事会获授权人士处理非公开发行股票具体事宜的议案
（13）听取公司 2008 年度独立董事述职报告
会议相关决议披露在 2009 年5 月6 日《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》的公告。
2009年年度报告
董事会报告
一、管理层讨论与分析
（一）公司整体经营整体情况
报告期内，面对严峻复杂的外部环境，公司积极贯彻落实国家宏观经济调控政策，严格执行各项金融监管制度，积极应对经济形势周期变化，全面推进董事会确定的今年工作目标和任务，经共同努力下，各项经营管理工作取得了一定的成绩，市场份额、影响力进一步提高：
——报告期公司全年实现营业收入为368.24亿元，比2008年增加22.63亿元，较上年增长6.55%；实现税前利润 172.96 亿元，比 2008年增加 19.93 亿元，增长 13.02%；税后归属于上市公司股东的净利润 132.17 亿元，比2008 年增加7.01 亿元，较上年增长 5.60%。报告期公司面临银行业存贷利率下调、息差缩窄的不利影响，资产收益率、净资产收益率有所下降。2009 年公司平均资产利润率 (ROA)为 0.90%，比上年下降了 0.23 个百分点；加权平均净资产收益率(ROE)为25.86%，比上年下降了 10.85 个百分点。报告期，公司继续努力控制各类成本开支，2009年公司成本收入比率为 35.99%，较上年继续下降 0.70 个百分点。
——报告期末公司总资产为 16,227.18 亿元，比2008 年底增加 3,132.93亿元，增长 23.93%；本外币一般贷款余额为 9,288.55 亿元，增加 2,312.90 亿元，增幅 33.16%。公司负债总额 15,546.31
亿元。其中，本外币一般存款余额为 12,953.42,亿元，增加3,480.49 亿元，增幅 36.74%，存款余额在股份制银行中位居上游水平。全年人民币和外币存贷比分别为 71.60%和 56.27%，严格控制在监管标准之内。
——报告期内公司信贷业务发展以及资产质量情况较为平稳，资产保全工作取得了很大进展，不良贷款余额和不良贷款率实现双降。截至 12 月末，按五级分类口径统计，公司年末后三类不良贷款余额为 74.60 亿元，比上年减少 10.07 亿元；不良贷款率为 0.80%，较2008年下降 0.41个百分点；不良贷款的准备金覆盖率达到 245.93%，比上年提升了 53.44 个百分点，公司不良贷款比例、准备金覆盖率在国内同行业中都处于领先地位。
——报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为 679.53亿元，比上年底增加了 63.04%；加权风险资产总额为 9,437.05 亿元，比上年增加 1,918.84 亿元，增长 25.52%。年内通过定向方式适时补充了资本，充足率从上年末的 9.06%上升至10.34%，核心资本充足率由 5.03%上升至6.90%。
——公司在国际、国内继续保持了良好的声誉。报告期内获评英国《金融时报》全球市值 500 强企业第 269位，跳升 153 位，是最大升幅企业之一；英国《银行家》杂志公布世界银行 1000 强排名中，根据核心资本排名公司位居第 137 位，根据总资产排名位列第 91 位，首次进行世界银行 100 强行列；获评《亚洲银行家》2009 年亚洲银行 300 强第23 位。国内方面，获评上海证券交易所“2009 年度信息披露奖”、《理财周报》和 CCTV 证券资讯频道“2009 年中国上市公司最佳董事会”、中国公司治理指数评委会颁发的“2008年中国上市公司最佳治理奖”，在第三届中国上市公司市值管理 高峰论坛中获评“2009年度中国上市公司市值管理百佳榜”前十位。
2009年年度报告
（二）、公司财务状况和经营成果
1、营业收入、营业利润、净利润、现金及现金等价物增加额
单位：人民币千元
报告期末数
上年同期数
36,823,932
34,560,567
17,178,374
15,332,009
归属于上市公司股东净利润
13,216,581
12,515,968
现金及现金等价物增加额
38,184,999
25,078,488
变动的主要原因是：
（1）营业收入增长的原因是：资产规模扩大、结构合理调整，利息收入、手续费收入、投资收益增长。
（2）营业利润增长的原因是：营业收入增长、信贷质量提高，信用拨备成本下降。
（3）净利润增长的原因是：营业利润同比持续增长。
（4）现金及现金等价物增加额增加的原因是：报告期完成非公开发行股票项目，筹资活动现金流量增加。
2、营业收入情况
2009年公司实现营业收入人民币368.24亿元，比上年增长6.55%。主要是资产规模扩大，利息净收入增长以及收入结构优化，手续费及佣金净收入及投资收益增长较快的影响。其中营业收入中利息净收入的占比为91.08%，比上年下降0.16个百分点，手续费及佣金净收入的占比为5.99%，比上年上升0.8个百分点。
单位: 人民币千元
利息净收入
33,538,388
31,534,335
手续费及佣金净收入
36,823,932
34,560,567
营业收入按地区划分：
单位: 人民币千元
中国境内其它地区
15,970,501
36,823,932
17,178,373
3、股东权益：报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为679.53亿元，比上年底增加了262.74 亿，增幅63.04%。报告期公司完成非公开发行股票项目,新增股本904,159,132股。通过定向募集和自身净利润积累，公司适时补充了资本，资本充足状况得到改善。
单位: 人民币千元
24,318,331
10,863,371
2009年年度报告
10,688,576
一般风险准备
未分配利润
17,216,074
11,891,204
归属于母公司股东权益合计
67,953,026
41,679,436
少数股东权益
股东权益合计
68,087,446
41,701,799
4、同公允价值计量相关的内部控制制度情况
对于存在活跃市场的金融工具，公司优先采用活跃市场的报价确定其公允价值。对于不存在活跃市场的金融工具，采用估值模型或第三方报价等估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值和现金流量折现法等。在可行的情况下，估值技术尽可能使用市场参数。然而，当缺乏市场参数时，需就交易对手的信用点差、市场波动率、相关性等方面作出估计。这些相关假设的变化会对金融工具的公允价值产生影响。
本行采用公允价值模式计量的项目及方法：
（1）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，包括为交易而持有的资产、衍生金融工具及其他为买卖而进行之交易乃参考可供参照之市价计算其公允价值。倘无可供参照之市价，则按定价模型或将现金流量折现估算公允价值。公允价值等于此等项目之账面金额；
（2）持有至到期投资参考可获得的市价计算其公允价值。如果无法获得其市价，则按定价模型或现金流折现法估算公允价值；
（3）分为贷款和应收款类投资按定价模型或现金流量折现估算公允价值；
（4）衍生金融工具初始价值以衍生交易合同签订当日的公允价值进行确认，并以其公允价值进行后续计量。公允价值为正数的衍生金融工具确认为一项资产，公允价值为负数的确认为一项负债；
（5）嵌入式衍生金融工具与其主合同的经济特征及风险不存在紧密关系，并且该混合工具并未采用公允价值计量且其变动计入当期损益时，则该嵌入式衍生金融工具从主合同中予以分拆，作为独立的衍生金融工具处理。拆分后的嵌入式衍生产品以公允价值计量，公允价值的变动计入当期损益。
与公允价值计量相关的项目
单位：人民币千元
本期公允价
计入权益的累计
本期计提的减
值变动损益
公允价值变动
213,212 2.以公允价值计量且其
变动计入当期损益的金
融资产（不含衍生金融资
2.衍生金融资产
(1,680,434)
607,340 3.可供出售金融资产
57,365,149
89,214,803 金融资产小计
59,652,923
(1,681,255)
90,035,355 以公允价值计量且其变
237,326 动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债
605,504 金融负债小计
2009年年度报告
持有外币金融资产、金融负债情况
单位：人民币千元
本期公允价
计入权益的累计
值变动损益
公允价值变动
1.以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融资
产（不含衍生金融负债）
2.衍生金融资产
(1,676,615)
607,340 3.贷款和应收款
- 4.可供出售金融资产
373,972 5.持有至到期投资
29,169 金融资产小计
(1,676,615)
1,010,481 衍生金融负债
605,504 金融负债小计
（三）各条线经营业绩情况
1、公司金融业务：报告期，公司以客户为中心加大金融创新力度，推进业务经营转型，促进各项业务协调快速发展。强化业务联动发展，为客户提供融资、理财、投资银行、现金管理、电子银行等综合化金融服务。公司金融业务的盈利能力稳步提升，客户结构更趋合理，业务与收入结构进一步得到优化。报告期末，全行公司客户52万余户，比上年末增加8万户，公司客户基础不断扩大。在9 家同类型股份制银行排名中，浦发银行公司存款余额位列同业第一位，公司类贷款余额排名第二位。
——对公存贷款业务：2009 年末对公各类一般存款10786亿元，增长35.54 %；对公贷款余额7711 亿元，比去年增加1814亿元，增长30.75 %；对公不良贷款率为0.86%，较年初下降0.48个百分点。
——中小企业业务：大力支持中小企业发展，为中小企业提供高效、优质、全方位的金融服务是浦发银行一直以来的战略业务重点，也是浦发银行践行社会责任的重要方面。依据《中国银监会关于建立小企业金融服务专营机构的指导意见》（银监发[2008]82号文），按银监会“六项机制”建设的要求，结合实际情况，浦发银行积极按照监管部门对于机构建设的时间表以及建设要求，完善了专营体系建设，建立了专营机构——中小企业业务经营中心。总行中小企业业务经营中心已于2009年9月 11日正式挂牌，33家分行中小企业业务经营中心基本建立，机制建设逐步完成，人员正逐步到位，全行统一的中小企业金融业务专营体系基本形成，并步入新的运转轨道。2009年末，全行中小企业（国家四部委口径）表内外授信总额5653.82亿，客户数21391户；与2008年底相比，中小企业表内外授信业务增长25.59%，授信客户数增长15.56%。
——金融机构业务：持续提升机构业务竞争力，第三方存管业务新增合作券商9家，对公客户签约数突破5000户；新增31家基金公司共98只公募基金产品代销；与15家商业银行开展了银行理财产品托管合作；与中国人寿财险、大地财险、海康人寿、百年人寿签署全面合作协议，合作保险机构达23 家；新增9家信托合作伙伴，与中海信托、上海国托、华融资产开展全面战略合作。
——投资银行业务：全行加强投资银行业务产品体系和品牌建设。深化发展项目融资、银团贷款、债券承销、财务顾问等成熟投行业务；积极推进并购重组、股权融资、绿色金融等新型投行业务；推出系列客户综合金融服务方案，通过投行业务重点支持区域经济发展和金融创新；主要投资银行业务呈现快速发展。
2009年年度报告
——资产托管业务：调整资产托管业务营销策略、加大产品创新，巩固证券投资基金托管、企业年金基金托管等业务，积极开展基金公司特定客户资产托管等新业务，托管业务品种日趋丰富。
——支付结算型业务：强化支付结算渠道和平台建设：包括优化和丰富公司网银功能，打造“离岸网银”专用通道，深化银企直连渠道铺设，推出新一代现金管理平台和特色资金池业务，推出对公代缴费平台、代理法人黄金业务平台等；积极创新新型支付结算产品与服务：推出多银行集团资金管理服务、玲珑透业务等。在国际贸易经营大环境不利的背景下，实现国际贸易结算量882亿美元。
——企业年金业务：注重提升企业年金管理服务内容和质量，成功推出“年金卡”、“企业年金信息直通车”等创新服务，构建了浦发创富“年金通”客户服务平台。全行企业年金业务签约账户数累计突破33万户，全行共为近7000家企业提供年金服务；顺利完成上海市企业年金过渡计划到期转换工作，成为国内首个集合型企业年金计划——“长江金色晚晴（集合）企业年金计划”的托管银行。
2、个人金融服务：公司坚持以客户为中心、以市场为导向，加快业务结构调整，提高整体营销能力和市场竞争力。加强网点渠道建设，完善客户分层服务体系，扩大客户基础和中高端客户比重。推进个人金融业务流程再造，优化业务处理环节，提升服务效率。加强个人与公司金融业务协同营销，推动储蓄、个人理财、个人贷款、电子银行、银行卡等产品协同销售，促进个人金融业务持续快速发展。多次荣获重要奖项，如《亚洲银行家》“卓越品牌与业务建设奖”和“卓越零售科技奖”等。报告期末，全行个人客户1516万个，其中个人贷款客户36万个。
——个人存款：全行高度注重储蓄存款对个人金融业务发展的基础性作用，不断改进储蓄存款增长方式，提高客户综合回报，促进储蓄存款快速增长。加强与公司金融业务联合营销，增加代发工资客户，拓宽储蓄存款资金来源。2009 年末，新增个人存款 653 亿元，增幅 43%，个人存款突破 2000 亿元大关，达到 2167 亿元，个人业务发展进入新的阶段。
——个人贷款：2009 年末,全行个人贷款余额 1577 亿元，新增 499 亿元，增幅 46%，个人贷款占全行贷款的比重攀升到 16.98%，较 2008 年上升了1.52 个百分点。加大购房类贷款的营销力度，促进经营类贷款和消费类贷款的稳步发展，不断丰富这三大类贷款的品种，推动了个贷业务的较快增长。个贷结构进一步优化，低资本耗用的住房按揭贷款占比达到 67%以上，个贷不良率为 0.52%，同比下降 0.01 个百分点。
——个人理财业务：个人理财业务坚持自主开发和引入第三方代理类产品双线发展策略，基础产品线得到不断丰富，实现天天有产品、长短期限搭配的格局，全年销售理财产品达400亿元，同比增长42.5%。
——电子银行业务：加快了个人网银业务拓展步伐，有效客户数达177万户；手机银行4月28日正式上线，8个月内客户数达到10.4万户；全行现金类自助设备保有量达到4298台，各类自助网点达到 2607个。
3、银行卡业务：公司继续加大银行卡业务投入，以建设支付便利、服务优质、安全高效的服务环境为目标，完善银行卡受理环境和支付体系建设，银行卡发卡量及业务收入保持较快增长。报告期末银行卡余卡量1867万张，增加270万张；卡均存款达到6497元；卡消费金额517亿元
信用卡方面加快产品创新与功能整合，提升服务品质，扩大品牌影响力，信用卡发卡量、消费额、透支额稳步增加，盈利能力显著提升。结合客户需求，推出多种主题卡、功能卡、联名卡。形成层次清晰的产品线，完善客户服务体系，提升服务品质。公司联手花旗银行推出的信用卡新增发卡79 万张，截止2009年末累计发卡超过373万张； POS消费金额超过325亿元。信用卡实现营业收入56,425 万元, 同比增长80％, 其中利息收入为31,633万元；信用卡中间收入（含年费收入等）24,792 万元。
2009年年度报告
4、资金业务：推进人民币资金全额集中管理，初步建立了全行内部资金转移计价体系，建立了总行的司库职能，改进了内部资金预算与头寸管理的模式与流程。
报告期末，全行资金类资产总体规模达 5,024 亿元，同比增长 18.8%。其中：债券投资规模 2,596 亿元，增幅 36%；货币市场规模 2,428 亿元，增幅 5%。在风险可控情况下加大了国家债券和地方政府债券发行，参与了第一期地方政府债券的发行且全年认购地方政府债共 116.25 亿元，全年认购国债共 312 亿元，比上年增加 142.3 亿元。
5、网点建设：报告期公司加大了机构建设与转型力度，2009 年新开设了福州分行、新建 74 个经营网点，至此，公司已在全国 95 个城市开设了 33 家分行，机构网点总数增至 565 家。两年来的新建机构存贷款余额分别占 2009 年全行存贷款增量的 28.95%和 31.19%。同时，还进一步提升了网点规范化建设与服务水平，推出了《营业网点建设手册 2.0 版本》，初步明确新设机构运营岗位人员配置要求。不断优化网点业务流程和岗位职能，努力发挥网点的坐销职能，初步建立了与网点转型相配套的服务营销考核机制。为进一步提升区域营销拓展力度，加快业务审批效率，分别成立了公司及投资银行总部北京大客户部、风险管理总部北京审贷中心。
6、信息科技：信息科技体制改革迈出坚实步伐，为全行提升信息管理与创新能力强化了体制基础。目前总行信息科技总部已经成立，对全行的信息科技资源进行了有效的整合，对相关职能进行了梳理与完善，制订了信息科技的中期规划。
7、人力资源管理：通过等级行员制的各项基础性工作，梳理了全行的岗位职责、人员编制，为下一步全面优化人力资源体系打下了坚实的基础。2009 年加强了全行教育培训的规划与协调，制订了《 年浦发银行教育培训规划》；加大了中高级管理人员培训力度，特别是组织全行部分中高级管理人员赴海外学习，开拓了国际视野，强化了对国际金融业最新经营管理理念的认识与学习。
二、公司长期股权投资情况
单位：人民币千元
报告期内公司投资额
报告期内公司投资额比上年增减数
报告期内公司投资额增减幅度(%)
单位：人民币千元
被投资的公司名称
主要经营活动
占被投资公司权益的比例(％)
申联国际投资有限公司
成本法核算
中国银联股份有限公司
银行卡资金清算业务
成本法核算
权益法核算
浦银安盛基金管理有限公司
基金投资业务
权益法核算
成本法核算
注：本表列示集团对外股权投资情况。
截至 2009 年 12 月 31 日，公司长期股权投资余额 13.71 亿，比上年末增长 4.43 亿元，主要是：报告期完成了对莱商银行的投资入股，以人民币 37,800 万元认购莱商银行股份 10,800 万股，占莱商银行股份总数的 18%,为其第二大股东。
单位: 人民币千元
对合营公司的投资
对联营公司的投资
2009年年度报告
其他长期股权投资
长期股权投资总额
股权投资减值准备
股权投资净值
公司合营公司包括：浦银安盛基金管理有限公司；
公司联营公司包括：华一银行；
其他长期股权投资包括：申联国际投资有限公司、中国银联股份有限公司、莱商银行。
三、募集资金使用情况
1999年 9月23 日，公司向社会公开发行人民币普通股 4 亿股，每股发行价格 10 元，扣除发行费用，实际募集资金 39.55 亿元；2003 年1 月8 日，公司增发人民币普通股 3 亿股，每股发行价格 8.45 元，扣除发行费用，实际募集资金 24.94亿元。2006年 11 月 16日，公司增发新股 439,882,697 股，每股}