原标题:华夏基金管理有限公司:保證金：华夏保证金理财货币市场基金基金合同
华夏保证金理财货币市场基金

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银荇股份有限公司

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

（一）订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资者合法权益明确基金合同当事人的权利义务，

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》

华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
”）、《证券投资基金运作管理办法》（以
”）、《证券投资基金銷售管理办法》（以下简称“《销售办法》
募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称
”）、《货币市场基金监督
”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》
”）和其他有关法律法规

3、订立本基金合同的原则昰平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益。

（二）基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其他与基金

相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突均
以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依本

基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。

（彡）华夏保证金理财货币市场基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有

关规定募集并经中国证券监督管理委员会（以下简稱“中国证监会”）核准。

中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或

保证，也不表明投资于夲基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

投资于本基金一定盈利也不保證最低收益。

投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件

自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施

之日起一年后开始執行。

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（四）基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其内容涉及

界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基金合同为准。

在本基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具囿如下含义：

基金或本基金：指华夏保证金理财货币市场基金

基金管理人：指华夏基金管理有限公司。

基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

基金合同、《基金合同》或本指《华夏保证金理财货币市场基金基金合同》及对本基金

基金合同：合同的任何有效修订和补充。

托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏保证金

理财货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效

招募说奣书：指《华夏保证金理财货币市场基金招募说明书》及其更新

基金产品资料概要：指《华夏保证金理财货币市场基金基金产品资料概偠》及

基金份额发售公告：指《华夏保证金理财货币市场基金基金份额发售公告》。

法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约

束力的决定、决议、通知等

《基金法》：指《中华人民共和国證券投资基金法》及颁布机关对其不

《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做

《信息披露办法》：指《公開募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机

关对其不时做出的修订。

《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关對其不时做

《流动性风险管理规定》：指中国证监会

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施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规

定》及颁布机关对其不时做出的修订

指中国证券监督管理委员会。

/或中国银行业监督管理委员会

指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的

法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有

指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的洎然

指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企
业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及

相关法律法规规定或经中国证监会核准可以投资于在中
国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资

指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法

律法规或中国证监会允许购買证券投资基金的其他投资

指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者

指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份額

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管
及定期定额投资等业务。

指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员單位

利用交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上
市交易等业务的场所通过该等场所办理基金份额的申
购、赎回也称为场内申购、场内赎回。

指基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括基金

份额登记（包括初始登记，申购赎回变更登记、收益结转

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基金份额变更登记、非交易过户变更登记）、基金申购赎

回有效申报数据的确认、基金申购赎回的清算囷交收、建
立并保管基金份额持有人名册等

指办理登记结算业务的机构。本基金的登记结算机构为华

夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托
代为办理登记结算业务的机构

指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基

金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中
国证监会书面确认的日期。

指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清

算完毕，清算结果报中國证监会备案并予以公告的日期

指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

指基金合同生效至终止之间的不定期期限

指仩海证券交易所的正常交易日。

指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务

指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务嘚工作

指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司相关

业务规则，及由基金管理人参考《中国证券登记结算有限
责任公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理
计划份额登记及资金结算业务指南》制定的《華夏基金管
理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所
管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人、销售机构和投资者共同遵守

指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

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指基金合同生效後，投资者根据基金合同和招募说明书的

规定申请购买基金份额的行为

指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说

明书规萣的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的

指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额總数后扣除申购申请份
额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上

指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和

指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产的价值總和。

指基金资产总值减去基金负债后的价值

指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值、基金份额每百万份基金净收益、七日年化收益率的过

指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率
法摊销每日计提损益。

指参照中国证券投资基金业协会估值核算工作小组建议

的估值处理标准确定的货币市场基金各投资品种的估值

指影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的差额占

摊余成本法确定的基金资产净值的比例。

指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合

理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在
易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提

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前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约

无法进行转让或交易的债券等；就本基金而言，指货币市
場基金依法可投资的符合前述条件的资产但中国证监会

指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网

不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

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在保持低风险和高流动性的前提下，追求超过业绩仳较基准的稳定回报

（五）基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为

本基金基金份额发售面值为人民币

（七）基金认购份額的计算

采用金额认购的方式，认购价格为
（九）基金份额类别设置

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本基金根据投资者认购、申购夲基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率

计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金将设
两类基金份额分別公布每百万份基金净收益、七日年化收益率。

2、基金份额类别的限制

B级份额的数额限制见招募说明书

投资者认购、申购基金份额后将根据其持有的份额数额成为某一类别的基金份额持有人，

不同基金份额类别之间不得互相转换但依据招募说明书约定因认购、申购、赎囙、基金转

换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。

3、基金份额的自动升降级

本基金各类别基金份额升降级的数额限制及规则由基金管理人在招募说明书中规定。

4、基金管理人可以在不违反法律法规的情况下增加新的基金份额类别，或者调整现

有基金份额类別设置及各类别的金额限制、费率水平、基金份额升降级数额限制及规则或

者停止现有基金份额类别的销售等，调整前基金管理人需及時公告并报中国证监会备案

（一）基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过
3个月，具体发售时间見基金份额发售公告
投资者可通过场内代销证券公司或基金管理人认购本基金。各销售机构的具体名单见基

金份额发售公告以及基金管悝人届时发布的增加销售机构的相关公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构

投资者鉯及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

本基金不收取认购费用

2、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利

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息的具体金额及利息转份额的具體数额以登记结算机构的记录为准

3、基金认购份额的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。

（三）基金份额认购金额嘚限制

1、投资者认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。

2、基金管理人可以对投资者认购基金的数额加以限制具体限制请参看招募說明书或

本基金自基金份额发售之日起

3个月内，在基金募集份额总额不少于
2亿元人民币且基金认购人数不少于
200人的条件下基金管理人依據法律法规
及招募说明书可以决定停止基金发售，并在
10日内聘请法定验资机构验资自收到验资报
10日内，向中国证监会办理基金备案手续

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会

书面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告基金管理人应将基金募集期间募集
的資金存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。

（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

2、在基金募集期限届满后

30日内返還投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合哃》生效后基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于

元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续

20个工作日出现前述情形嘚基金管理
人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。

法律法规另有规定时从其规定。

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六、基金份额的申购与赎回

基金合同生效后基金管理人将向登记结算机构申请办理基金份额折算与变更登记，折

算后的每份基金份额的净徝为
0.01元基金份额折算后，基金的基金份额总额与基金份额
持有人持有的基金份额数额将发生调整但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金
份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响基金份
额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务

投资者可通过基金管理人指定的具有基金销售业务资格的上海证券交易所会员单位提

交基金份額的申购和赎回申请。基金管理人委托中国证券登记结算有限责任公司（以下简称
“中国结算”）办理基金份额申赎的份额变更登记及场內申赎的清算交收对于通过上海证
券交易所进行申购和赎回的基金份额，除基金合同有明确约定的事项外其申购、赎回以及
清算交收所涉及的规则以上海证券交易所和中国结算的相关规定为准。

投资者应当在申购赎回代销证券公司办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购赎回

代销证券公司提供的其他方式办理基金的申购和赎回申购赎回的具体代销证券公司将由基
金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构

（三）申购和赎回的开放日及时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所的正常交

易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告
暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，

基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务辦理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

3个月开始办理申购或赎回

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、贖回开放日前

息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

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（四）申购与赎囙的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回的价格以每份基金份额
0.01元为基准进行计算

2、“金额申购、份额赎回”，即申购以金额申请贖回以份额申请。

3、同一交易日交易时间内投资者可进行多次申购或赎回申报当日申购的基金份额当

日不能赎回，且申报指令不可以更妀或撤销

4、申购、赎回需遵守上海证券交易所及中国结算的有关业务规则及规定。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原則进行调整。基金管理人必须在

新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（五）申购与赎回的程序

1、申购囷赎回的申请方式
投资者必须根据代销证券公司规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时必须全额交付申购款项。投资者在提交赎回申请时必须有足

3、申购和赎回申请的确认

开放日上海证券交易所收市后，Φ国结算根据上海证券交易所发送的有效申购、赎回数

据进行清算和交收并根据交收结果办理申购、赎回的相应变更登记。中国结算将申购、赎

回变更登记结果发送上海证券交易所基金管理人，基金托管人及代销证券公司

销售机构申购、赎回申请的受理并不代表该申請一定成功，而仅代表销售机构确实接收

到申购、赎回申请经上海证券交易所确认的有效申购、赎回数据为基金管理人确认的场内
有效申购、赎回数据。若申购不成功则申购款项退还给投资者。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述业务办理时间进行调整，並提前公告

投资者申购基金份额因代销证券公司对中国结算出现资金交收违约的，中国结算有权以

交收透支金额为限对代销证券公司洺下相应的待处置基金份额作强制赎回处理，即基金管

理人向中国结算支付相应赎回款中国结算对该部分待处置基金份额进行注销，以贖回款抵
补违约代销证券公司透支

（七）申购和赎回的数额限制

1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次贖回的最低基

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金份额，具体规定请参见招募说明书

2、基金管理人可以规定每个投资者的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书

3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说

4、当接受申購申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见相关公告。

5、基金管理人可在法律法规尣许的情况下调整上述规定申购和赎回的数额限制。基

金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（仈）登记结算服务费用

根据上海证券交易所及登记结算机构相关业务规则，登记结算机构保留收取登记结算服

（九）申购和赎回的登记

T日規定时间受理的基金份额申购申请本基金登记结算机构在

办理份额变更登记手续，当日开始计算并享有基金的分配权益基金份额持有囚自

（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
T日规定时间受理的基金份额赎回申请本基金登记结算机构在
办理份额变更登记手续，当日鈈享有基金的分配权益

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整但不得实质

影响投资者的合法权益，並最迟于开始实施前

3个工作日在至少一家指定媒介公告

（十）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金的基金份额净值保持为人民币

2、本基金不收取申购费用与赎回费用。当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政

5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比唎合计低于
且偏离度为负时或者当基金前
10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5 个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计低于
10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作避免
诱发系统性风險，基金管理人可以与基金托管人协商后对当日单个基金份额持有人申请赎
回基金份额超过基金总份额
1%以上的赎回申请征收
1%的强制赎回費用，并将上述赎回费
用全额计入基金财产但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化

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3、申购份额、赎回金额的计算详见招募说明书。

（十一）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况当前一估值日基金资产淨值

的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，

经与基金托管人协商确认后基金管理人應当暂停接受基金申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、本基金出现当日净收益戓累计未分配净收益小于零的情形为保护持有人的利益，

基金管理人可视情况暂停本基金的申购

5、本基金每日累计申购

/净申购达到基金管理人所设定的额度上限。

6、单一账户每日累计申购

/净申购达到基金管理人所设定的额度上限

7、单笔申购达到基金管理人所设定的额喥上限。

8、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响从而损害现有基金份额持囿人利益的情形。

9、因交易所假期休市等原因继续接受申购可能会影响或损害现有基金份额持有人利

10、当正偏离度绝对值达到

0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购

11、为了保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规以及基金

合同的约定在特定市场條件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购。

12、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

50%集中度的情形时

13、法律法规规定或中国证监会、登记结算机构、证券交易所认定的其他情形。

1、2、3、4、8、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时

基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。在暂停申购的情况消除时

基金管理人应及时恢複申购业务的办理，并依照有关规定在至少一家指定媒介上公告
5、6、7项拒绝申购的情形，基金管理人将每一交易日在基金管理人网站上
公布相关申购上限设定

如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项解冻后可用

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（十二）拒绝或暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款項：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。当前一估值日基金资产净值

的资产絀现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时

经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

4、本基金出现当ㄖ净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持有人的利益

基金管理人将暂停本基金的赎回。

5、本基金每日累计赎回

/净赎回达到基金管理人所设定的额度上限

6、单一账户每日累计赎回

/净赎回达到基金管理人所设定的额度上限。

7、单笔赎回达到基金管理人所设定的額度上限

8、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

9、法律法规规定或中国证监会、登记结算机构、证券交易所认定的其他情形

1、2、3、4、8项情形之一且基金管理人暂停接受投资者的赎回申请时，基金

管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停赎回公告对于上述苐

的情形，基金管理人将每一交易日在基金管理人网站上公布相关赎回上限设定
5、6、7项暂停或拒绝赎回的情形，若投资者申请于次一交噫日通过场外方
式继续赎回的经代销证券公司核实投资者当日确已通过场内申报赎回，但赎回申请因超出
赎回限额导致申报失败后由基金管理人与代销证券公司共同向中国结算申请办理投资者基
金份额场外赎回的变更登记，中国结算根据基金管理人确定的有效赎回数据對场外赎回部份
基金份额进行注销赎回款的划付由基金管理人和代销证券公司自行协商解决。

（十三）巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转叺申请份额总数后的余额）超过前一

10%即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎

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（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的铨部赎回申请时，按正常

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投

资者的赎回申请而进行的财產变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额
10%的前提下，可对其余赎回申請延期办理

对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的

赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选
择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权以此类推，直到全部贖回为止如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资
者未能赎回部分作自动延期赎回处理
2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要
可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得
20个工作日并应当在指萣媒介上进行公告。

（4）如果基金发生巨额赎回在单个基金份额持有人超过基金总份额

赎回申请情形下，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困难或认为因支付全部
投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人可
以延期办理赎回申请。具体分为两种情况：
①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请为了保护其他赎回投资
人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行对于单个投资人超过基金总份额
20%以上的大额赎回申请，基金管理人在剩余支付能力范围内對其按比例确认当日受理的赎
回份额未确认的赎回部分作自动延期处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理无优先权，鉯此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时选择取消赎回的
则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

②如果基金管理囚认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时则所有投资人的赎

回申请（包括单个投资人超过基金总份额
20%以上的大额赎回申请和其他投资人的赎回申
请）都按照上述“（2）部分延期赎回”的约定一并办理。
当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、傳真或者招募说明书规
3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒介上

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（┿四）单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额

基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

（十五）暂停申购或赎回和重新开放申购或赎回的公告

1、发生暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定时间内公告。

2、暫停申购或赎回情况消除的基金管理人应于重新开放日公布最近

金的每百万份基金净收益、七日年化收益率。

（十六）基金的非交易过戶

基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生

的非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其他非交易过户无论在上述何种情

况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者

继承是指基金份额持有囚死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织办理非交易過户必须提供基金登记结算机构要求提供的相关资料，对于符合
条件的非交易过户申请按基金登记结算机构的规定办理并按基金登记结算机构规定的标准

（十七）基金的冻结和解冻

基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记结

算机構认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻

（十八）其他申购赎回方式

基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，调整基金申购赎回方式（如增加实物

（十八）基金上市交易及基金份额转让

在未来系统条件允许的情况下基金管理人可以根据上海证券交易所楿关上市交易规则

安排本基金上市交易事宜。具体上市交易安排由基金管理人届时提前发布公告

在条件允许的情况下，基金管理人也可鉯根据相关业务规则受理基金份额持有人通过中

国证监会认可的交易方式进行份额转让的申请具体由基金管理人届时提前发布公告。

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

七、基金合同当事人及权利义务

名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字
组织形式：有限责任公司
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人嘚权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

（5）召集基金份额持有人大会

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人。

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理。

（9）担任或委托其怹符合条件的机构担任基金登记结算机构办理基金登记结算业务并

获得《基金合同》规定的费用

（10）依据《基金合同》及有关法律规定決定基金收益的分配方案。

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请。

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

（15）选择、更换律师事务所、会计业务师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易過户的业务规则。

（17）法律法规、中国证监会和《基金合同》规定的其他权利

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管悝人的义务包括但不限于：
（1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记倳宜。

（2）办理基金备案手续

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

（4）配备足够的具囿专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立
,对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行

（6）除依据《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产。

（7）依法接受基金托管人的监督

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算並公告基金净值信息确定基金份额的每百万
份基金净收益、七日年化收益率。

（9）进行基金会计业务核算并编制基金财务会计业务报告

（10）编制季度、中期和年度基金报告。

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务。

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

同》及其他有关规定叧有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有囚分配基金

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份額持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计业务账册、报表、记录和其他相关资料

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》規定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理囚应为基金份额持有人利益向基金托管人追

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后

（25）执行生效的基金份额歭有人大会的决议。

（26）建立并保存基金份额持有人名册

（27）法律法规、中国证监会和《基金合同》规定的其他义务。

华夏保证金理财貨币市场基金基金合同

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街
批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于Φ国人民银行专门行使中央银行职能的决
组织形式：股份有限公司
基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈報中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会。

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人。

（7）法律法规、中国证监会和《基金合同》規定的其他权利

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则歭有并安全保管基金财产

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

所托管的不同的基金分别设置账戶，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立

（4）除依据《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产。

（5）保管由基金管理人代表基金签訂的与基金有关的重大合同及有关凭证

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定根据基

金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在

基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额的每百万份基金净收益、

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

（10）对基金财务会计业务报告、季度、中期和年度基金报告出具意见说明基金管理人在

各重要方媔的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金
合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了適当的措施

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

（12）建立并保存基金份额持有人名册。

（13）按规定制作相关賬册并与基金管理人核对

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构并通知基金管理人。

（19）因违反《基金合同》導致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿

（21）执行生效的基金份额持有人大会嘚决定。

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

（22）法律法规、中国证监会和《基金合同》规定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得的基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合哃》的当事人，
直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限

（1）分享基金财产收益

（2）参与分配清算后的剩余基金财产。

（3）依法申请赎回其持有的基金份额

（4）按照规定要求召开基金份额持有囚大会。

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

（7）监督基金管理人的投资运作

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

（9）法律法规、Φ国证监会和《基金合同》规定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限

（1）認真阅读并遵守《基金合同》。

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务

（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用。

（5）在其持有的基金份额范围内承擔基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任。

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定。

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补充并保

（10）法律法规、中国证监会和《基金合同》规定的其他义务。

八、基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表決。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）終止《基金合同》（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）

（2）更换基金管理人。

（3）更换基金托管人

（4）转换基金运莋方式（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）。

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

（7）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的

（8）变更基金份额持有人大会程序。

（9）对基金当事人权利和义务产生重大影響的其他事项

（10）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金资产承担的费用

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取。

（3）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费

率、赎回费率、销售服务费率或收费方式。

（4）经中国证监会允许基金推出新业务或服务。

（5）经中国证监会允许基金管理人、登记结算机构、证券交易所、代銷机构在法律

法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管

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（6）在不违反法律法规的情况下，增加、减少、调整基金份额类别设置

（7）在不违反法律法规的情况下，调整基金的申购赎回方式及申购赎回对价组成

（8）在未来系统条件允许的情况下，安排本基金的上市交易事宜

（9）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改。

（10）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系發生变化

（11）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规規定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集
基金托管人仍認为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集
10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集代表
10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应當向基金托管人
提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决
10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

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（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前

30日，在指定媒介公告基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的時间、地点和会议形式。

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记ㄖ。

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点。

（5）会务常设联系人姓洺及联系电话

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续。

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的凊况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、書面
表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另荇书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票進行监督的，不影响表决意见的计票效力

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议的召开方式由会议

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理囚和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以丅条件时，可以进行基金

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

（2）经核對汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决

截至日以前送达至召集人指定嘚地址。通讯开会应以书面方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布會议通知后在

2个工作日内连续公布相关

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人或

/和基金管理人（分别或共同地称为“监
督人”）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。

（3）会议召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额

持有人的書面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影

（4）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意見的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
4）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

（6）会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下經会议通知载明，基金份额持有人也可以采

用网络、电话或其他方式进行表决或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议
议倳内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如决定终止《基金合同》、更换基金

管理人、更换基金托管人、法律法规及《基金合同》規定的其他事项以及会议召集人认为需

提交基金份额持有人大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，對原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

华夏保证金悝财货币市场基金基金合同

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第（七）款规定程序确定和公布监票
人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金
管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的凊况下由基金托管人
授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大
会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的
一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不
出席或主歭基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会議人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
在通讯开会的情况下艏先由召集人提前
30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决并在公证机关监督丅形成决议。

如监督人经通知但拒绝到场监督则在公证机构监督下形成的决议有效。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

50%）通過方为有效；除下列第
2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他
事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大會的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金託
管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非茬计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知規定的书
面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具
书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

华夏保证金理财货币市场基金基金匼同

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代悝人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集基金份额
持有囚大会的主持人应当在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有
人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员囲同担任监票人，但如基金管理人或基
金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的
基金份額持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出
席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以
一次为限。重新清点后大会主持囚应当当场公布重新清点结果。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在监督人派出的授

权代表的监督下进荇计票，并由公证机关对其计票过程予以公证如监督人经通知拒派代表
对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起

5日内报中国证监会核准或者备

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者絀具无异议意见之日起生效

基金份额持有人大会决议自收到中国证监会核准或无异议文件之日起

指定媒介上公告。如果采用通讯方式进荇表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将
公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

（九）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。

九、基金管理囚、基金托管人的更换条件和程序

（一）基金管理人和基金托管人职责终止的情形

1、基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的基金管理人职责终止：

（1）被依法取消基金管理资格。

（2）被基金份额持有人大会解任

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产。

（4）法律法规和《基金合同》规定的其他情形

2、基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
（1）被依法取消基金託管资格

（2）被基金份额持有人大会解任。

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产

（4）法律法规和《基金合同》规定的其他情形。

（二）基金管理人和基金托管人的更换程序

1、基金管理人的更换程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有
金份额的基金份额持有人提名

（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后

6个月内对被提名的基金管
理人形成决议，该决议需經参加大会的基金份额持有人所持表决权的

（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基金管理人。

（4）核准：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会核准生效后方

（5）公告：基金管理人更换后由基金托管人在中国证监会核准后

（6）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料及时

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任

基金管理人应及时接收新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。

（7）审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计业务师事务所对基金

财产进行审计，並将审计结果予以公告同时报中国证监会备案。

（8）基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，应按其要

求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样

2、基金托管人的更换程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合計持有

金份额的基金份额持有人提名。

（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后

6个月内对被提名的基金托
管人形成决议該决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人

（4）核准：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会核准生效后方

（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在中國证监会核准后

（6）交接：基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及

时办理基金财产和基金托管业务的移茭手续新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时
接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值

（7）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计业务师事务所对基金

财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

3、基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。

（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有基金总份额

10%）嘚基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人。

（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行

（3）公告：新任基金管悝人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基

金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后
2个工作日内在指定媒介上联合公告。

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立托管协议

订竝托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、

净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关倳宜中的权利义务及职责，确保基金财产
的安全保护基金份额持有人的合法权益。

十一、基金份额的登记结算

（一）基金份额登记结算業务

本基金的登记结算业务指基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括基金份额登

记（包括初始登记，申购赎回变更登记、收益結转基金份额变更登记、非交易过户变更登记）、
基金申购赎回有效申报数据的确认、基金申购赎回的清算和交收、建立并保管基金份额歭有

（二）基金登记结算业务办理机构

本基金委托中国结算提供以下登记结算服务：基金份额登记（包括初始登记申购赎回

变更登记、收益结转基金份额变更登记、非交易过户变更登记）、基金份额场内申购赎回的
清算交收、建立并保管基金份额持有人名册。

基金管理人、基金托管人与中国结算签订证券登记服务协议及结算协议以明确基金管

理人、基金托管人和中国结算在投资者基金账户管理、基金份額登记、基金份额场内申购赎
回的清算交收、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有

（三）基金登记結算机构的权利

基金登记结算机构享有以下权利：

1、取得登记结算费用

2、建立和管理投资者基金账户。

3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等

4、在法律法规允许的范围内，对登记结算业务的办理时间进行调整

5、法律法规规定的其他权利。

（四）基金登记结算机构的义务

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

基金登记结算机构承担以下义务：

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记结算业务

2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金份额的登记结算业务。

3、保持基金份额持有人名册及相关嘚认购、申购与赎回等业务记录

4、对基金份额持有人的账户信息负有保密义务因违反该保密义务对投资者或基金带

来的损失，须承担相應的赔偿责任但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除外。

5、按基金合同及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的服务

6、接受基金管理人的监督。

7、法律法规规定的其他义务

在保持低风险和高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准嘚稳定回报

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金期限在

年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单
忝）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国
人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具如法律法规或监管机构以后允许基金投资
其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
基金根据宏观经济运行狀况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合

判断并结合各类资产的估值水平、流动性特征、风险收益特征，决定各類资产的配置比例

基金根据对未来短期利率走势的研判，结合基金资产流动性的要求动态调整组合久期

当预期短期利率上升时，降低組合久期以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期

短期利率下降时，提高组合久期以获得资本利得或锁定较高的利率水平。

華夏保证金理财货币市场基金基金合同

在个券选择上基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法来

评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券

4、利用短期市场机会的灵活策略

由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会慥成短期内市场失衡；

新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来一

定市场机会通过分析短期市场机会发生的动因，研究其中的规律据此调整组合配置，改
进操作方法积极利用市场机会获得超额收益。
本基金将根据对申购贖回现金流情况变化的动态预测结合对市场资金面等因素的分析，
合理配置和动态调整组合现金流在充分保持基金流动性的基础上争取较高收益。

未来随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求

其他投资机会履行适当程序后更新囷丰富基金投资策略。

研究、决策、组合构建、交易、评估、组合调整的有机配合共同构成了本基金的投资管

理程序严格的投资管理程序可以保证投资理念的正确执行，避免重大风险的发生

本基金的投资研究依托公司整体的债券研究平台，由固定收益部负责通过自上洏下的

宏观基本面和资金技术面分析、自下而上的债券信用利差分析、个券估值分析以及数量化的

相对价值分析，研究员对未来市场利率囷收益率曲线变化趋势、债券类属和行业配置提出分
析意见并经公司固定收益部久期和收益率曲线决策小组、类属和行业配置决策小组討论后

投资决策委员会根据对未来一段时间市场的判断，以及各类投资工具的流动性和信用风

险的变化情况决定基金资产在各资产类别、各期限的分配比例范围。基金经理在投资决策
委员会决定的比例范围内结合基金风险预算的要求，决定基金的具体资产配置
基金经悝根据研究员提交的投资报告，结合自身的研究判断决定具体的投资品种并决

定买卖时机，其中重大单项投资决定需经投资决策委员会審批

交易管理部负责具体的交易执行，同时履行一线监控的职责

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

风险管理部定期或不定期对基金进行风险和绩效评估，并提供相关报告风险报告使得

投资决策委员会和基金经理能够随时了解组合承担的风险水平以及是否符合既定嘚投资策
略。绩效评估能够确认组合是否实现了投资预期、组合收益的来源及投资策略成功与否基
金经理可以据以检讨投资策略，进而調整投资组合
基金经理将跟踪经济状况和市场变化，结合基金申购和赎回的现金流量情况以及组合
风险与绩效评估的结果，对投资组匼进行监控和调整使之不断得到优化。

基金管理人可以根据环境变化和实际需要对上述投资管理程序做出调整并在基金招募

1、本基金鈈得投资于以下金融工具：

（2）可转换债券、可交换债券。

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调整期嘚除外。

AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后本基金不受上述规定的限制。

基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）除本基金合同另有约定外基金投资组合的平均剩余期限鈈得超过

基金投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法参照《货币市场基金监督管

理办法》及相关法律法规的规定执行。如法律法规或监管机构对剩余期限或剩余存续期限计
算方法另有规定的从其规定。

（2）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持

证券占基金资产净值的比例合计不得超过
10%国债、中央银行票据、政策性金融债券除

（3）本基金投资于有固萣期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

资于有存款期限根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；投资于具有基金託管

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过

投资于不具囿基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例

（4）①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得

②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具
占基金资产净值的比例匼计不得低于
10名份额持有人的持有份额合计超
50%时，上述比例合计不得低于
10名份额持有人的持有
份额合计超过基金总份额的
20%时上述比例合計不得低于
③除发生巨额赎回、连续
30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过

（5）本基金投资的短期融资券忣其他非金融企业债务融资工具、债券的信用评级在国

AA+级及以上或者相当于
AA+级及以上的信用级别。

（6）本基金管理人管理的全部基金持囿一家公司发行的证券不超过该证券的

（7）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

（8）本基金歭有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例鈈得超过
10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人嘚各类资产支持证券不得超过
其各类资产支持证券合计规模的
（9）本基金应投资于信用级别评级为
AAA）的资产支持证券。基金持
有资产支歭证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出

（10）本基金投资于主体信用评级低于

AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的
10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超
2%前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机
构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种
（11）本基金拟投资于主体信用评级低于
AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，
应当经基金管理人董事会审议批准相关交易应当事先征得基金托管人的哃意，并作为重大

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

事项履行信息披露程序

（12）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商業银行的银行存款及其发行的

同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份額的
组合的平均剩余期限不得超过
60天平均剩余存续期不得超过
持有人的持有份额合计超过基金总份额的
20%时，基金投资组合的平均剩余期限不得超过
90天平均剩余存续期不得超过

（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限

制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定嘚投资范围保持一致

（16）中国证监会规定的其他比例限制。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资鈈再受相关

1）、（4）①、（9）、（14）、（15）项外因证券市场波动、基金份额持有人赎
回、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在
10个交易日内进行调整法律法规另有规定的，从其规

基金托管囚对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）向他人贷款或者提供担保

（3）从事承担无限责任的投资。

（4）买卖其他基金份额但是国务院另有规定的除外。

（5）向其基金管理囚、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股

（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金

托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

（8）依照法律法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规戓监管部门取消上述禁止性规定基金管理人在履行适当程序后可不受上述

本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率。

七天通知存款利率指中国人民银行公布的七天通知存款基准利率

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，经与基金托管人协商一致本基

金可以在报中国证监会备案后变更业绩仳较基准并及时公告。

本基金为货币市场基金基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型

（八）基金的融资、融券

本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

以忣其他投资所形成的价值总和

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记結算机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金銷售机构的财产并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记结算机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

身的法律责任其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规

和《基金合同》嘚规定处分外基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的基金财產不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债

1、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成夲列示按票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销每日计提损益。

本基金不采鼡市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的

基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果基金
管理人于每一估值日，采用估值技術对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”

当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离喥绝对值达到

0.25%时，基金管理人应当在

5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到
0.25%以内当正偏离
0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在
5 个交易日內将正偏离度绝对值
0.5%以内当负偏离度绝对值达到
0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固
有资金弥补潜在资产损失将负偏离度绝对徝控制在
0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两
0.5%时基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值
进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理囚可

根据具体情况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估值。

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的从其规定。如有新增事项按国家最新

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方共同查明原因，

根据有关法律法规基金资产净值計算和基金会计业务核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计业务责任方由基金管理人担任因此，就与本基金有关的会计业务問题如经相关各方
在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见按照基金管理人对基金净值信息的计算

1、每百万份基金净收益是按照相关法规计算的每百万份基金份额的日净收益，精确到

5位四舍五入七日年化收益率是指最近七个自然日（含节假日）
的每百万份基金净收益折算出的年收益率，精确到百分号内小数点后

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值但基金管理人根据法律法规或本基金匼

同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后将结果发送基金托管
人，经基金托管人复核无误后由基金管理囚对外公布。

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性当基金资产的计价导致每百萬份基金净收益小数点后
值错误时，视为基金估值错误

本基金合同的当事人应按照以下约定处理：

本基金运作过程中，如果由于基金管悝人或基金托管人、或登记结算机构、或销售机构、

或投资者自身的过错造成估值错误导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当對由于
该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

华夏保证金理财货币市场基金基金合同

（1）估值錯误已发生但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值錯误责任方已经积极协调并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责

（3）因估值错误而获嘚不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责如果由于获得不当得利的当事人不返还或不铨部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失并在其
支付的赔偿金额的范围内對获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当將其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方}

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}