请问什么是海银财富家族办公室与财富管理?

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如何使家族的事业得到长期发展,
最终顺利地进行保值、增值及向后代传承?
——选择通过家族办公室保全、传承财富或许是可靠的解决办法。
在不断发展演变后,家族办公室服务已成为发达经济体中创富一代普遍青睐的综合解决方案。相较于欧美等成熟发达国家动辄几代的家族传承,目前对于国内的高净值人群普遍有如下三大主要需求点:
家族财富传承需求
高度专注于客户的个性化需求
专业化的海外资产配置需求
丰富、灵活、模式多元化的海外投资渠道
“一站式”服务需求
涵盖家族事务治理、社会关系运作等各项服务
海银私财基于此三大需求,整合了国内外丰富的金融与非金融资源,为高端家族提供全方位的“一站式”服务,建设家族独有的生态环境;提供具体治理方案的同时,着重打造三大资源,旨在成为帮助高净值客户财富传承的“一站式”服务平台:
金融资源——财富传承与增值保值
通过为客户提供定制资产配置服务,帮助其资产保值、升值,使家族的金融资本最大限度发挥作用。
国内资产配置服务
海银私财根据理财师提供的客户信息,定制资产配置方案,满足高净值客户对资产配置的多元化需求,通过四个步骤,即倾听-建议-实施-跟踪来构成资产配置规划流程,为客户打造资产配置新蓝图。
海外资产配置服务
伴随着人民币兑美元的持续贬值压力以及海外资产较国内资产的估值安全性优势,海外资产配置已经成为高净值人群的配置趋势。过去的2016年,作为海银国际化布局的元年,海银私财也积极推动与海外机构的业务合作,落地海外专家顾问、海外资产实地考察等服务,积极为中国的高净值客户打造“一站式”的资产配置咨询服务。
人力资源 —— “一站式”的服务平台
家族的外部顾问通过自己的专业为家族提供多方面的建议来引导家族的发展。海银私财与专业第三方机构合作,为客户提供包括法律及税务规划、留学与移民规划、家族企业治理等在内的综合性家族治理方案。
法律及税务规划
运用各项相关法律规定,对家庭财产的法律结构进行专业化设计,包括财产关系、人身关系等的关系评估与结构建议与实施。在税务方面,协助帮助客户避免繁多的税种和复杂的税收政策,合理进行家族税务筹划等。
留学与移民规划
为客户私人定制专属移民方案,实现海内外服务无缝对接。
家族企业治理
接班人培养计划:协助客户制定选拔接班人的一系列考核标准和决策程序,采用国内外顶级的师资、商界资源及导师制的培养方式,对潜在或选定接班人定制专属的培养计划。
企业管理咨询:根据客户提出的要求深入企业,协助完善企业的运行机制,提高企业的管理水平和经济效益。
社会资源 —— 高端影响力的圈子文化
家族的社会资源是家族扩散自身影响力,建立家族声誉的重要资本。海银私财通过私董会、慈善规划以及其他生活体验服务来提升家族的生活品质、拓展家族的社会资源,建立高端家族良好的公众形象。
私财私董会
海银私财定期邀约企业家客户、其他企事业领袖,探讨成员现有的企业经营问题,为客户建立与自己身份相匹配的高水平智囊团,提升决策效率。
通过慈善计划规划,下一代收获的就不仅是家族企业的财富,同时还有价值观、家族文化以及家族凝聚力。海银私财助力家族慈善事业的发展,帮助客户甄别慈善机构,规划慈善资金的来源与配置方向,并为客户提供相应的慈善荣誉服务。
其他生活体验
海银私财专为客户定制生活类的高端服务,包含医疗健康服务、高端旅游以及和艺术品鉴赏等。
海银私财以专业的服务在金融资源、人力资源和社会资源三个方面为高端家族提供服务,以全球化的资产配置咨询服务和全方位的一站式服务助力中国家族的兴起和繁荣,未来,海银私财将伴随高端家族一路成长!
来源:私财中心
责任编辑:
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