当前位置： >>
安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之一至六
安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之一职业操守试题及答案说明：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型， 说明：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，共 80 题，总分 100 分。 单项选择题（ 小题， 一、单项选择题（共 40 小题，每小题 1 分，合计 40 分） 答题要求：在以下各小题所给出的选项中， 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。 答题要求：在以下各小题所给出的选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( 1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )， 提高中国银行业从业人员整体素 质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉， 进银行业的健康发展， 质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展， 制定本职业操守” 制定本职业操守”。 职业纪律； A．职业纪律； 职业行为； B．职业行为； 职业操守； C．职业操守； D．职业道德 银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时， 2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内 部规定向（ ）报告，寻求内部专业支持。 报告，寻求内部专业支持。 部规定向（ 银监会； A．银监会； 所在机构负责人； B．所在机构负责人； 银行业协会； C．银行业协会； D．上级主管 下列有关信息保密的说法错误的是（ 3．下列有关信息保密的说法错误的是（ ）。 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案； A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案； 在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息； B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息； 在离职后也要受信息保密的约束； C．在离职后也要受信息保密的约束； 将客户信息用于未经客户许可的其他目的 D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的 下列符合“守法合规”要求的做法包括( 4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。 遵守法律法规； A．遵守法律法规； 遵守行业自律规范； B．遵守行业自律规范； 遵守所在机构的规章制度； C．遵守所在机构的规章制度； D．以上都应遵守 下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ 5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ ）。 银行业从业人员与同业人员接触时， A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘 密； 银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、 B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、 重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密 秘密； 重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密； 银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术； C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术； 银行业从业人员与同业人员接触时， D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密 以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( 6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( ) 银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息； A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息； 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私； B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私； 银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息； C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息； 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 在离职后，为了继续为客户提供服务， 妥善保存客户资料及其交易信息档案。 D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将 客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后， 客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务 以下哪一项不属于公平竞争行为?( 7．以下哪一项不属于公平竞争行为?( ) 某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧， A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧， 经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户； 经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户； 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中， B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值 服务； 服务； 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中 消费达到一定金额后， 告知客户在信用卡使用过程中， C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得 某些奖品； 某些奖品；1某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务， D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 )。 8．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( 银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( 熟知向客户推荐的产品； A．熟知向客户推荐的产品； 银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险； B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险； 熟知与自身岗位相关的有关法规； C．熟知与自身岗位相关的有关法规； D．熟知业务处理流程 某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由， 9．某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理 业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释 该女性工作人员恰当的做法是( 一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。 业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是( )。 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求； A．认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求； 认为这是不合理的邀请，坚决不能做； B．认为这是不合理的邀请，坚决不能做； 耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行； C．耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行； D．让保安人员立即驱逐该客户 10．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( 10．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别； A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别； 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态； B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态； 为身体有残障的客户提供热情服务 的客户提供热情服务； C．为身体有残障的客户提供热情服务； D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户 11．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候， 30％， ％，暗 11．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 30％，暗 示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( 示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。 没有做到向客户充分提示风险； A．没有做到向客户充分提示风险； 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险； B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险； 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的； C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的； D．以上说法都不对 12．以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?( 12．以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?( ) 某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标， A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有 提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者； 提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者； 在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解； B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解； 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务； C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务； 银行职员在介绍银行所代理产品的时候， D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 13．银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( 13．银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。 了解该企业所处行业情况； A．了解该企业所处行业情况； 如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况； B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况； 了解客户所在区域的信用环境； C．了解客户所在区域的信用环境； D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 14．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况, 14．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持很好的业务 关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( 规定。 关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。 反洗钱； A．反洗钱； 协助执行； B．协助执行； 内幕交易； C．内幕交易； D．监管规避 15．已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作， 15．已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共 享?( ) 不应当与其共享； A．不应当与其共享； 该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位； B．该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位； 可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员； C．可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员； 可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员， D．可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验 16．工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标， 16．工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员 ( )。 应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额； A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额； 不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问； B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问； 应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告； C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告； 当立即向监管部门检举该同事的违规行为， D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 17．当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( 17．当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。 先按正常渠道反映与申诉； A．先按正常渠道反映与申诉； 偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据； B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据； 立即向媒体公开披露所受冤屈； C．立即向媒体公开披露所受冤屈； D．以上方式都正确218．我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理， 18．我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在 当地企业家协会兼任顾问的行为( )。 当地企业家协会兼任顾问的行为( 违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动； A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动； 非盈利机构属允许范围内的兼职活动 并应当向所在银行披露自己的兼职身份； 兼职活动， B．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份； 非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作； C．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作； 与银行业务不直接相关， D．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 19．某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。 19．某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当 客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为( 天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为( )。 因为业务已经谈妥，所以是合理的； A．因为业务已经谈妥，所以是合理的； 不合理，不应当申报不实费用； B．不合理，不应当申报不实费用； 如果消费超过了预算额度，则是不合理的； C．如果消费超过了预算额度，则是不合理的； 是合理的， D．是合理的，因为客户经理并没有浪费 20． 近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失 银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失， 20．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进 行采访。在这种情况下， 行采访。在这种情况下，( )。 张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说； A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说； 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认； B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认； 如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某； C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某； D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 21．张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下， 21．张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作 为一名银行业从业人员，张某认为( 为一名银行业从业人员，张某认为( )。 该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪； A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪； 这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了； B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了； 自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款； C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款； 应当向所在机构有关部门报告， D．应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报 22． 某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识， 作为银行业从业人员， 他们( 22． 某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识， 作为银行业从业人员， 他们( )。 可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息； A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息； 只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据； B．只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据； 可以一起参加学术研讨会； C．可以一起参加学术研讨会； D．可以稍带夸张地宣传所在机构的优势 23．某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( 23．某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( )。 为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策； A．为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策； 在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料； B．在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料； 为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方， C．为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等 信息； 信息； 与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中， D．与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题 24．《银行业从业人员职业操守》 ．《银行业从业人员职业操守 负责解释。 24．《银行业从业人员职业操守》由( )负责解释。 各银行党委； A．各银行党委； 中国银行业监督管理委员会； B．中国银行业监督管理委员会； 中国银行业协会； C．中国银行业协会； D．中国人民银行 25．我国《银行业从业人员职业操守》 起正式通过并实施。 25．我国《银行业从业人员职业操守》于( )起正式通过并实施。 A．1995 年 3 月； B．2000 年 8 月； C．2003 年 4 月； D．2007 年 2 月 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行( 26. 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行( )。 A.财务状况调查 财务状况调查； A.财务状况调查； B.尽职调查 审查和授信后管理； 尽职调查、 B.尽职调查、审查和授信后管理； C.经营状况调查 经营状况调查； C.经营状况调查； D.信用记录调查 D.信用记录调查 银行业人员职业操守》 守法合规”是指( 27. 《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指( )。 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事； A. 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事； 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力； B. 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力； 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私； C. 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私； 银行业从业人员应当遵守法律法规、 D. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度 向客户推荐产品或提供服务时， 银行业从业人员应当根据监管规定要求， 28. 向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分 的( )。3A.风险提示 风险提示； A.风险提示； B.信息陈述； B.信息陈述； 信息陈述 C.宣传 宣传； C.宣传； D.承诺和保证 D.承诺和保证 银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称 产品性质、 客户提示被代理人的名称、 29. 银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险 和( )。 A.产品收益 产品收益； A.产品收益； B.产品的最终责任承担者 产品的最终责任承担者； B.产品的最终责任承担者； C.其它信息 其它信息； C.其它信息； D.以上都不准确 D.以上都不准确 30.银行正常业务活动中 在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、 银行正常业务活动中, 30.银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在 机构规定允许的范围，且不得是( 等违反商业习惯的礼物。 机构规定允许的范围，且不得是( )等违反商业习惯的礼物。 A.现金 现金； A.现金； B.贵金属 贵金属； B.贵金属； C.消费卡 消费卡； C.消费卡； D.以上都不准确 D.以上都不准确 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、 行业公约的行为， 有责任予以揭露， 同时有权利、 义务向( 31. 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、 行业公约的行为， 有责任予以揭露， 同时有权利、 义务向( ) 举报。 举报。 A.上级机构 上级机构； A.上级机构； B.所在机构的监督管理部门； 所在机构的监督管理部门 B.所在机构的监督管理部门； C.国家司法机关 国家司法机关； C.国家司法机关； D.以上都正确 D.以上都正确 32.银行业从业人员应当遵守本职业操守 并接受所在机构、 银行业从业人员应当遵守本职业操守， 监管机构和社会公众的监督。 32.银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( )、监管机构和社会公众的监督。 A.银行业自律组织 银行业自律组织； A.银行业自律组织； B.新闻媒体 新闻媒体； B.新闻媒体； C.国家机关 国家机关； C.国家机关； D.以上都正确 D.以上都正确 33.《银行业从业人员职业操守》 惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员， 33.《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应 当视情况给予相应惩戒，情节严重的， 当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ）。 开除； A. 开除； 通报同业； B. 通报同业； 解除劳动合同； C. 解除劳动合同； D. 罚款 34.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式 报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、 34.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的 数据和非数据信息，并建立( 制度。 数据和非数据信息，并建立( )制度。 周报； A．周报； 保密； B．保密； 重大事项报告； C．重大事项报告； D．应急处理 35.银行业从业人员应当坚持同业间 竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中， 35.银行业从业人员应当坚持同业间 ( )竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争 手段。 手段。 公平、有序； A．公平、有序； 公开、公正、公平； B．公开、公正、公平； 合理、合法、合规； C．合理、合法、合规； 公平竞争、互利互惠； D．公平竞争、互利互惠； 36.在向客户推荐产品或提供服务时 银行业从业人员应当根据监管规定要求， 在向客户推荐产品或提供服务时， 36.在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及 的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（ 的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（ ） 道德风险； A．道德风险； 法律风险； B．法律风险； 政策风险； C．政策风险； D．市场风险 37.下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是 下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（ 37.下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（ ）。 银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定； A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定； 不能代表所在机构接受新闻媒体采访； B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访； 不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访； C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访； D．不得擅自代表所在机构对外发布信息 38.下列说法错误的一项是 下列说法错误的一项是（ 38.下列说法错误的一项是（ ）。4商业秘密既指技术信息，也包括经营信息； A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息； B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息； 客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息； 客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉 掌握的情况； 他不愿被他人所知悉、 C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况； D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息 39.下列哪种行为是明显违反 银行业从业人员职业操守》的规定的（ 下列哪种行为是明显违反《 39.下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（ ）。 银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议； A．银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议； 明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定， B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报 默许甚至提供协助； 告，默许甚至提供协助； 银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议； C．银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议； 银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便 D．银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便 40.下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的 下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（ 40.下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（ ）。 诚实守信； A．诚实守信； 公平合理； B．公平合理； 效益优先； C．效益优先； D．客户利益至上 多项选择题（ 小题， 多选、少选、选错都不倒扣分） 二、多项选择题（共 20 小题，每小题 2 分，合计 40 分。多选、少选、选错都不倒扣分） 答题要求：在以下各小题所给出的选项中， 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。 答题要求：在以下各小题所给出的选项中，至少有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。 1.依 银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ 1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ ） A.诚实信用 诚实信用； A.诚实信用； B.守法合规 守法合规； B.守法合规； C.专业胜任 专业胜任； C.专业胜任； D.勤勉尽职； D.勤勉尽职； E.公平对待 E.公平对待 2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定 在允许的兼职范围内， 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定, 2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职 岗位与本职工作之间的关系，不得（ 岗位与本职工作之间的关系，不得（ ） A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益 利用兼职岗位为本人谋取不当利益； A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益； B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益 利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益； B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益； C.利用本职岗位为本人谋取利益 利用本职岗位为本人谋取利益； C.利用本职岗位为本人谋取利益； D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益 利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益； D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益； E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益 E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益 对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( ，《银行业从业人员职业操守 3．对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。 从业人员所在机构； A．从业人员所在机构； 银行业自律组织； B．银行业自律组织； 行业监管机构； C．银行业监管机构； D．社会公众 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念， 4．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品 肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( 原则。 肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。 诚实信用； A．诚实信用； 礼貌服务； B．礼貌服务； 风险提示； C．风险提示； D．互相监督 以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( 5．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( ) 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的， A． 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了 做成业务， 该业务员暗示客户其行为可能触犯法律， 并建议该客户可以经由第三方代其申请 以规避法律约束； 议该客户可以经由第三方代其申请， 以规避法律约束； 做成业务， 该业务员暗示客户其行为可能触犯法律， 并建议该客户可以经由第三方代其申请， 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定， B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部 流程进行了必要的报告； 流程进行了必要的报告； 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议， C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提 供方便； 供方便； 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料， D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利 提交审核 银行从业人员应遵守信息保密原则。 6． ( )，银行从业人员应遵守信息保密原则。 在受雇期间； A．在受雇期间； 在离职后； B．在离职后； 在受雇期间与离职后； C．在受雇期间与离职后； 国家机关依法查询客户资料时 法查询客户资料时， D．国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露 银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( 7．银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( ) 。 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责； A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责；5B．熟知银行的反洗钱义务； 熟知银行的反洗钱义务； 保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私； C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私； 在严守客户隐私的同时， D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易 某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定， 8．某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定， 则该信贷经理( 则该信贷经理( ) 。 应服从领导的指示，按照分行行长的意思做； A．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做； 可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 长解释相关规定以及该贷款不合规的地方； B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方； 可以书面汇报请示有关领导； C．可以书面汇报请示有关领导； 若受到该行长的巨大压力， D．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告 银行业从业人员离职时， 9．银行业从业人员离职时，( )。 应当归还相关办公物品； A．应当归还相关办公物品； 应当妥善交接工作； B．应当妥善交接工作； 只能带走自己在工作中积累的客户资料； C．只能带走自己在工作中积累的客户资料； D．归还所欠公司费用 10．根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员( 10．根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员( )。 不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页； A．不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页； 不得在本机构电子设备上安装盗版软件； B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件； 如果是为了工作，可以安装盗版软件； C．如果是为了工作，可以安装盗版软件； 以上都对 D．以上都对 11．银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有( 11．银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有( ) 。 超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款； A．超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款； 与一些商铺协商， B．与一些商铺协商，安装具有排他性的 POS 机； 向客户转发网上有关竞争对手的负面消息； C．向客户转发网上有关竞争对手的负面消息； D．以免费方式向客户提供国际市场的有关信息 12．有关“接受监管”的正确做法是( 12．有关“接受监管”的正确做法是( )。 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实； A．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实； 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系； B．银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系； 为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息； C．为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息； 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管 D．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管 13．银行工作人员配合监管机构的监管，应当( 13．银行工作人员配合监管机构的监管，应当( )。 A.按照要求提供监管机构需要的数据 按照要求提供监管机构需要的数据； A.按照要求提供监管机构需要的数据； 向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚； B．向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚； 建立重大事项报告制度； C．建立重大事项报告制度； D．以上都对 14．违反从业人员职业操守的人员， 14．违反从业人员职业操守的人员，( )。 可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束； A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束； 其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒； B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒； 情节不严重的，不应当受到惩戒； C．情节不严重的，不应当受到惩戒； 情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会 D．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会 15.银行业从业人员应当加强学习 不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ 银行业从业人员应当加强学习， 15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ） A.特征和收益 特征和收益； A.特征和收益； B.风险 风险； B.风险； C.法律关系 法律关系； C.法律关系； D.业务处理流程 业务处理流程； D.业务处理流程； E.风险控制框架 E.风险控制框架 16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定 银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（ 16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（ ）。 向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息； A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息； 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息； B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息； 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令； C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令； 将客户信息用于未经客户许可的其他目的 的其他目的； D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的； 银行工作人员经客户允许后， E. 银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司 17.下列哪些信息属于内幕信息 下列哪些信息属于内幕信息（ 17.下列哪些信息属于内幕信息（ ）。 A.经营方针的重大变化 经营方针的重大变化； A.经营方针的重大变化； B.经营范围的重大变化 经营范围的重大变化； B.经营范围的重大变化； C.重大投资行为 重大投资行为； C.重大投资行为； D.面临的重大诉讼 面临的重大诉讼； D.面临的重大诉讼； E.重大的购置财产的决定 E.重大的购置财产的决定618.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ 18.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ 在日常工作和生活中 ）。 不在不当时间和地点谈论工作话题； A．不在不当时间和地点谈论工作话题； 不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； B．不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； 不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友 亲友； C．不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档； D．按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档； 不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易， E．不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利 19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务 了解客户的（ 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务， 19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（ ）。 A.账户开立 账户开立； A.账户开立； B.资金调拨的用途 资金调拨的用途； B.资金调拨的用途； C.账户是否会被第三方控制使用 账户是否会被第三方控制使用； C.账户是否会被第三方控制使用； D.生理缺陷 生理缺陷； D.生理缺陷； E.婚姻状况 E.婚姻状况 20.根据风险控制的要求 银行从业人员应当了解客户的（ 根据风险控制的要求， 20.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（ ）。 A.财务状况 财务状况； A.财务状况； B.业务状况 业务状况； B.业务状况； C.业务单据 业务单据； C.业务单据； D.客户的风险承受能力 客户的风险承受能力； D.客户的风险承受能力； E.个人隐私 E.个人隐私 判断题（ 三、判断题（共 20 小题，每小题 1 分，合计 20 分） 答题要求：请判断以下各小题的对错， 表示， 表示。 答题要求：请判断以下各小题的对错，正确的用 T 表示，错误的用 F 表示。 对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。 1. 对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。( ) 银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。 2. 银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。( ) 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 3. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 ( ) 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。 4. 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。( ) 银行业从业人员在业务活动中, 遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。 5. 银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。 （ ） 银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。 6. 银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。( ) 银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 7. 银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 ( ) 银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。 8. 银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。 （ ） 银行业从业人员在临时离开工作岗位时 应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。 9. 银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。 ( ) 银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直，恪守诚实信用。（ 10. 银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直，恪守诚实信用。（ ) 11．某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间， 11．某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的 同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（ 同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（ ） 12． 利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务， 12．“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利 益和个人利益的冲突。（ 益和个人利益的冲突。（ ） 13． 某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息 意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。 13．某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了 该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（ 该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（ ） 14． 根据“了解客户”原则， 客户由他人代理办理业务的， 银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 14． 根据“了解客户”原则， 客户由他人代理办理业务的， 银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 （ ） 15．银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。 15．银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。( ) 16．某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑， 16．某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关 负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。 负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为 属于正常的营销手段 手段。（ 属于正常的营销手段。（ ） 17．银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流， 17．银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必 提及来源。（ 提及来源。（ ） 18．银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。（ 18．银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。（ ） 19．银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术流， 19．银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术流，但不能 互相交换商业机密或知识产权。（ 互相交换商业机密或知识产权。（ ） 20．银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（ 20．银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（ ） 试题答案： 试题答案： 一、单选题 10、 11、 12、 13、 14、 15、 16、 1、B 2、D 3、D 4、D 5、D 6、D 7、D 8、B 9、C 10、B 11、A 12、C 13、D 14、B 15、C 16、 17、 18、 19、 20、 21、 22、 23、 24、 25、 26、 27、 28、 29、 30、 C 17、A 18、B 19、B 20、D 21、D 22、C 23、D 24、C 25、D 26、B 27、D 28、A 29、B 30、731、 32、 33、 34、 35、 36、 37、 38、 39、 40、 D 31、D 32、A 33、B 34、C 35、A 36、A 37、B 38、D 39、B 40、C 二、多选题 ABCD 10、 11、 12、 13、 1、 ABCDE 2、 ABD 3、 D 4、 ABC AC 5、 AC 6、 ABC 7、 BD 8、 BCD 9、 ABD 10、 AB 11、 ABC 12、 ABD 13、 14、 15、 16、 17、 18、 19、 20、 AC 14、BD 15、ABCDE 16、ABCD 17、ABCDE 18、ABCDE 19、ABC 20、ABCD 三、判断题 10、 11、 12、 13、 14、 15、 16、 1、F 2、T 3、T 4、F 5、T 6、T 7、F 8、F 9、F 10、T 11、F 12、F 13、F 14、F 15、F 16、F 17、 18、 19、 20、 17、F 18、F 19、T 20、F 安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之二 安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之二安全保卫试题及答案 一、填空 安全保卫工作要坚持党的领导，贯彻（预防为主，群防群治，突出重点， 的工作方针。 1、 安全保卫工作要坚持党的领导，贯彻（预防为主，群防群治，突出重点，保障安全 ）的工作方针。 农村合作金融机构安全保卫工作坚持（ 谁主管，谁负责” 综合整治” 的原则。信用社、 2、 农村合作金融机构安全保卫工作坚持（“谁主管，谁负责” 和“综合整治”）的原则。信用社、联社主 任是安全保卫工作的（第一责任人），负责领导、部署本单位和所辖分支机构的安全保卫工作。 ），负责领导 任是安全保卫工作的（第一责任人），负责领导、部署本单位和所辖分支机构的安全保卫工作。 安防工作是农村合作金融机构经营管理的重要组成部分，纳入农村合作金融机构经营管理目标， 3、 安防工作是农村合作金融机构经营管理的重要组成部分，纳入农村合作金融机构经营管理目标，在单位评 选综合性荣誉称号和主要领导、分管领导以及安全责任人评先受奖、晋职晋级中， 一票否决权制）。 选综合性荣誉称号和主要领导、分管领导以及安全责任人评先受奖、晋职晋级中，实行（一票否决权制）。 加强柜面监督，坚持（双人临柜）认真做好（防盗窃，防抢劫，防诈骗，防假钞，防冒领）等工作。 4、 加强柜面监督，坚持（双人临柜）认真做好（防盗窃，防抢劫，防诈骗，防假钞，防冒领）等工作。 营业员必须按时到达工作岗位，首先检查营业场所周围环境及室内有无不安全迹象，检查各类（ 5、 营业员必须按时到达工作岗位，首先检查营业场所周围环境及室内有无不安全迹象，检查各类（ 自卫武 是否有效到位，（ 灭火器）是否在柜台的合适位置，（报警器， ，（报警器 是否开启， 器）是否有效到位，（ 灭火器）是否在柜台的合适位置，（报警器，闭路监控设备 ）是否开启，营业大厅开 启后，要将大门（反锁固定）。 启后，要将大门（反锁固定）。 未装防弹玻璃的柜台内侧下面，是营业人员在发生持枪抢劫时的藏身之处，不得（堆放杂物或加装隔板）。 6、 未装防弹玻璃的柜台内侧下面，是营业人员在发生持枪抢劫时的藏身之处，不得（堆放杂物或加装隔板）。 仅适用于已装防护栏的“ 字型柜台。） （仅适用于已装防护栏的“一”字型柜台。） 从库房取出钱箱或收到押运员送来的钱箱后 要立即送入（营业室柜台内），关好柜台二道门及后（ 押运员送来的钱箱后， ），关好柜台二道门及后 7、 从库房取出钱箱或收到押运员送来的钱箱后，要立即送入（营业室柜台内），关好柜台二道门及后（侧） 门。 在办理现金收付、记帐或电脑操作时，要注意存取款人的（神态，言行举止），发现异常应提高警惕， ），发现异常应提高警惕 8、 在办理现金收付、记帐或电脑操作时，要注意存取款人的（神态，言行举止），发现异常应提高警惕，做 好防范准备。 好防范准备。 营业期间收取大量现金后要及时（入库（保险柜）或上解中心库），不得放在办公桌上、 ），不得放在办公桌上 9、 营业期间收取大量现金后要及时（入库（保险柜）或上解中心库），不得放在办公桌上、柜面上或其它显 眼且不安全的位置。 眼且不安全的位置。 10、 不得接受外来人员赠送的（药物，饮料，香烟，食品，蔬菜，茶水）等饮食用品。 10、 不得接受外来人员赠送的（药物，饮料，香烟，食品，蔬菜，茶水）等饮食用品。 11、 营业期间进出二道门和后门时，应先观察外围有无可疑人员或异常情况，进出时不论时间长短都要（ 11、 营业期间进出二道门和后门时，应先观察外围有无可疑人员或异常情况，进出时不论时间长短都要（随 手关门），不得以任何理由放外人进入营业柜台内 并严防外人尾随进入营业室内。 ），不得以任何理由放外人进入营业柜台内， 手关门），不得以任何理由放外人进入营业柜台内，并严防外人尾随进入营业室内。接待外来业务人员应在与 营业区域相隔离的（会客厅或其他室内）进行。 营业区域相隔离的（会客厅或其他室内）进行。 12、 出纳员、有关会计人员自行保管好办公桌（ 钥匙，不得随意交与别人。 12、 出纳员、有关会计人员自行保管好办公桌（柜）钥匙，不得随意交与别人。营业期间暂时离开工作岗位 时不论时间长短均应锁好（现金，公私印章，重要凭证）等物品。要随时锁好存放现金的（业务保险柜）， ），保 时不论时间长短均应锁好（现金，公私印章，重要凭证）等物品。要随时锁好存放现金的（业务保险柜），保 管好（钥匙）。（ ）。（注 有关会计人员是指负责保管重要印章、凭证、编押机、 管好（钥匙）。（注：有关会计人员是指负责保管重要印章、凭证、编押机、压数机或其它重要物品的会计人 员） 13、 营业期间遇到上级和公安部门检查安全保卫工作时，必须有本单位（本单位现职领导陪同（ 13、 营业期间遇到上级和公安部门检查安全保卫工作时，必须有本单位（本单位现职领导陪同（应确认是非 持情况下） 证齐全）才予接待，否则不得开门受检。 挟持情况下）信、证齐全）才予接待，否则不得开门受检。 14、 营业室外周围不论发生何种情况，凡非针对本营业网点的，营业员均要（坚守工作岗位）， ），不得随意外 14、 营业室外周围不论发生何种情况，凡非针对本营业网点的，营业员均要（坚守工作岗位），不得随意外 必要时先将现金等重要物品锁好并关闭大门，待查明情况后，再继续营业。 出，必要时先将现金等重要物品锁好并关闭大门，待查明情况后，再继续营业。 15、 营业终了，营业厅应进行（清场），关闭前后门方能（清点现金、扎帐）。必须将所有（现金、 ），关闭前后门方能 ）。必须将所有 15、 营业终了，营业厅应进行（清场），关闭前后门方能（清点现金、扎帐）。必须将所有（现金、有价证 重要凭证、业务印章、编押机、压数机、电脑软件）入库保管。 券、重要凭证、业务印章、编押机、压数机、电脑软件）入库保管。 16、 不准将（个人存折、现金有价证券、金银饰物）等物品放在办公桌内过夜。（属于“三不留”的储蓄所、 。（属于 16、 不准将（个人存折、现金有价证券、金银饰物）等物品放在办公桌内过夜。（属于“三不留”的储蓄所、 分社等网点，下班时应将保险柜门打开 取走钥匙）。 打开， 分社等网点，下班时应将保险柜门打开，取走钥匙）。 17、 不得让其他营业网点的人员以（ 同系统或一家人” 的理由无故进入营业室内， 17、 不得让其他营业网点的人员以（ “同系统或一家人”）的理由无故进入营业室内，如因工作关系须入内 的要征得（ 网点负责人的）的同意。 的要征得（ 网点负责人的）的同意。 18、 营业前，运钞车到达时， 18、 营业前，运钞车到达时，应在押运员的保护下才能将款箱从车上取下并在押运员保护下将款箱拿进柜台 营业终了，运钞车未到位不得开启（边侧门），在没有押运人员的情况下，不准（将待运的现金） ），在没有押运人员的情况下 内；营业终了，运钞车未到位不得开启（边侧门），在没有押运人员的情况下，不准（将待运的现金）等物品 拿出保险柜或柜台外面， 等押运人员到位后才能取出并办理交接手续， 拿出保险柜或柜台外面，等押运人员到位后才能取出并办理交接手续，对不认识的取箱人员和押运员不予办理 手续并立即报告（主管部门或领导）。 手续并立即报告（主管部门或领导）。 19、 要按上级制定出的具体操作规程安全 管理和使用）计算机。 作规程安全（ 19、 要按上级制定出的具体操作规程安全（管理和使用）计算机。 20、 营业人员办理业务时， 20、 营业人员办理业务时，必须做到以下几点 办理各项往来业务时，必须严格按照有关程序内容审查、复查凭证，认真做好（查询答复）工作， （一）办理各项往来业务时，必须严格按照有关程序内容审查、复查凭证，认真做好（查询答复）工作，作到 有疑必查、有查必复、复比详尽）。 （有疑必查、有查必复、复比详尽）。 委托行、社签发汇票时，应要求由开户单位在行、 预留印鉴、名章）之一的有关人员（ （二） 委托行、社签发汇票时，应要求由开户单位在行、社（预留印鉴、名章）之一的有关人员（或单位指8定财会人员） 前来办理， 必要时须查验身份证。 对非预留名章人员（或单位指定财会人员） 来办理的， 除查（ 定财会人员）前来办理，必要时须查验身份证。对非预留名章人员（或单位指定财会人员）来办理的，除查（工 作证、身份证） 作证、身份证）外，还应以( 电话（并确信电话是开户单位的）)与有关单位联系核实。对非开户单位人员（持 还应以( 电话（并确信电话是开户单位的） 与有关单位联系核实。对非开户单位人员（ 现金者除外 一律不予办理签发汇票业务。 除外） 现金者除外）一律不予办理签发汇票业务。 解付汇票必须按有关规定严格把关，解付或转汇个人汇票必须由抬头人亲自持票及凭其（本人身份证） （三） 解付汇票必须按有关规定严格把关，解付或转汇个人汇票必须由抬头人亲自持票及凭其（本人身份证） 办理。 办理。 联行信件、 类电报必须指定专人寄发，办理邮件发送业务时须持邮局核发的证件供其查验。 （四） 联行信件、K 类电报必须指定专人寄发，办理邮件发送业务时须持邮局核发的证件供其查验。寄发上 述邮件均采取（记帐方式付款），不得现金支付。 ），不得现金支付 述邮件均采取（记帐方式付款），不得现金支付。 为单位开立帐户必须严格按有关规定办理。对违反（帐户管理）规定和（重要凭证使用） （五） 为单位开立帐户必须严格按有关规定办理。对违反（帐户管理）规定和（重要凭证使用）规定屡教不 改的单位，应取消其帐户，追回剩余票据。 改的单位，应取消其帐户，追回剩余票据。 社要与开户单位按规定（及时对帐），查清（未达帐项）及时发现问题，堵塞漏洞。 ），查清 （六） 行、社要与开户单位按规定（及时对帐），查清（未达帐项）及时发现问题，堵塞漏洞。 印刷、领缴、运送、保管、出售、收回、销毁） （七） （印刷、领缴、运送、保管、出售、收回、销毁）各种有价单证和重要空白凭证必须执行有关管理制 专人负责，专簿登记），实施责任监督。 ），实施责任监督 度，有（ 专人负责，专簿登记），实施责任监督。 逐步增设先进的票据检测仪器设备。加强（技术防范），提高鉴别票印真伪能力。 ），提高鉴别票印真伪能力 （八） 逐步增设先进的票据检测仪器设备。加强（技术防范），提高鉴别票印真伪能力。 工作人员在办理业务时如发现假票、 假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告( （九） 工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告(主管领导和 保卫部门）。 保卫部门）。 21、 营业员处置特殊情况的要求： 21、 营业员处置特殊情况的要求： 营业时，工作人员(含警卫人员、保安员)对本营业室负有安全责任。遇到突发事件时应（密切配合、 （一） 营业时，工作人员(含警卫人员、保安员)对本营业室负有安全责任。遇到突发事件时应（密切配合、 临危不惧）正确使用（自卫武器），遏制歹徒行凶作案 ），遏制歹徒行凶作 临危不惧）正确使用（自卫武器），遏制歹徒行凶作案。 发现持假票、假折、假钞和冒领存款时， 沉着、冷静），不要（打草惊蛇），要以某些理由（ ），不要 ），要以某些理由 （二） 发现持假票、假折、假钞和冒领存款时，应（沉着、冷静），不要（打草惊蛇），要以某些理由（稳 住对方），然后及时告知领导和有关人员捉拿案犯，必要时可按动联网报警开关（非应急报警）。 ），然后及时告知领导和有关人员捉拿案犯 住对方），然后及时告知领导和有关人员捉拿案犯，必要时可按动联网报警开关（非应急报警）。 当犯罪分子持凶器作案时，全体营业人员要（团结一致），利用各种武器进行反击， ），利用各种武器进行反击 （三） 当犯罪分子持凶器作案时，全体营业人员要（团结一致），利用各种武器进行反击，并按动报警开关 录求外援，合力制服罪犯。 录求外援，合力制服罪犯。 犯罪分子闯进营业柜台内时，应与其周旋，以寻求（报警反击）的最佳时机。如无周旋可能， （四） 犯罪分子闯进营业柜台内时，应与其周旋，以寻求（报警反击）的最佳时机。如无周旋可能，有关人 员应迅速按动（应急联网报警开关）并大声呼喊，其他人员注意保护出纳员锁好现金， 员应迅速按动（应急联网报警开关）并大声呼喊，其他人员注意保护出纳员锁好现金，并机智勇敢地应付各种 情况， 找机会反击犯罪分子。反击时要出其不意， 力求（一击见效）。 情况，寻找机会反击犯罪分子。反击时要出其不意，快、准、狠，力求（一击见效）。 营业人员在应付上述几种案情时，要着重注意观察犯罪分子的（相貌、口音、衣着、持何种凶器） （五） 营业人员在应付上述几种案情时，要着重注意观察犯罪分子的（相貌、口音、衣着、持何种凶器）等 特征。如罪犯中途逃跑，营业人员不要（ 外出追击）。 特征。如罪犯中途逃跑，营业人员不要（ 外出追击）。 22、 小时守库值班，严格执行（双人武装守库）制度。 22、 凡有金库的必须坚持 24 小时守库值班，严格执行（双人武装守库）制度。 23、 守库员必须（ 按时或提前）到达守库岗位，必须熟知守卫目标的相关情况和各种防范应急措施， 23、 守库员必须（ 按时或提前）到达守库岗位，必须熟知守卫目标的相关情况和各种防范应急措施，认真履 行职责，坚守工作岗位，保持高度警惕，做好内部巡视检查工作。 行职责，坚守工作岗位，保持高度警惕，做好内部巡视检查工作。 24、 守库人员不得对外泄漏守卫目标的（ 位置、结构、防范设施和值班情况 ）。不得私自与其他人员调换 24、 守库人员不得对外泄漏守卫目标的（ 位置、结构、防范设施和值班情况 ）。不得私自与其他人员调换 班次。因特殊情况需要调换班次。须经本单位负责人或保卫干部同意。 班次。因特殊情况需要调换班次。须经本单位负责人或保卫干部同意。 25、 上级、公安机关检查安全保卫工作时，必须有守库人员认识的（本单位现职领导），确认非（ 挟持） ），确认非 25、 上级、公安机关检查安全保卫工作时，必须有守库人员认识的（本单位现职领导），确认非（ 挟持）的 情况下方可开门， 否则不管对方出示任何证件或提出任何理由， 都不准开门检查， 同时做好情况记录及时上报。 情况下方可开门， 否则不管对方出示任何证件或提出任何理由， 都不准开门检查， 同时做好情况记录及时上报。 26、 守库员不得接触（库房）、（ 尾箱库（ ），不得随意触动营业室内的各类物品 不得随意触动营业室内的各类物品。 26、 守库员不得接触（库房）、（ 尾箱库（柜）钥匙 ），不得随意触动营业室内的各类物品。 27、 不准将守库用的各类自卫武器带出（守库地点） 转借他用）。 27、 不准将守库用的各类自卫武器带出（守库地点）或（ 转借他用）。 28、 按照守库值班登记簿的内容、程序认真填写 情况记录）接班人员未到位时，交班人员不得离开岗位。 28、 按照守库值班登记簿的内容、程序认真填写（情况记录）接班人员未到位时，交班人员不得离开岗位。 不允许出现任何情况下的（空岗情况）。 不允许出现任何情况下的（空岗情况）。 29、 29、 守库员处置非常情况的要求 守库员的职责是（保卫守卫目标的安全），在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施（正当防卫）。 ），在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施 （一） 守库员的职责是（保卫守卫目标的安全），在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施（正当防卫）。 当遇有外人前来借口找人、打电话、寻找物品等情况时，守库员必须坚守岗位，不得（开门接待） （二） 当遇有外人前来借口找人、打电话、寻找物品等情况时，守库员必须坚守岗位，不得（开门接待）或 外出），如有可疑情况应立即报告上级领导或临近联防单位。 ），如有可疑情况应立即报告上级领导或临近联防单位 （外出），如有可疑情况应立即报告上级领导或临近联防单位。 当有人自称是上级或公安部门前来进行安全保卫工作检查时， ），一人做好 一人做好（ （三） 当有人自称是上级或公安部门前来进行安全保卫工作检查时，要（提高警惕 ），一人做好（警戒 ） 一人选择（ 与对方问答，不开门，通过观察窗口或闭路电视观察对方的（人数）、 衣着）、 （衣着 （ 一人选择（ 有利位置 ）与对方问答，不开门，通过观察窗口或闭路电视观察对方的（人数）、 衣着）、 面 （ 目特征）、（ 口音）、（举止动作） ）、（举止动作 如无本单位领导陪同或发现领导被胁迫等可疑情况时， 目特征）、（ 口音）、（举止动作）等，如无本单位领导陪同或发现领导被胁迫等可疑情况时，一律不准开 门受检，并立即向有关部门报告。 门受检，并立即向有关部门报告。 收到报警信号或发现异常等可疑情况时，守库员应立即（ ），（互相联络），（不要开灯 互相联络），（不要开灯）， （四） 收到报警信号或发现异常等可疑情况时，守库员应立即（持起武器 ），（互相联络），（不要开灯）， 在安全范围内通过（望孔）、（电视监控设备） ）、（电视监控设备 其他方法）观察情况，作出判断， 在安全范围内通过（望孔）、（电视监控设备）或（其他方法）观察情况，作出判断，但不能开启守库室大门 出外检查。 出外检查。 发现犯罪分子正在撬门或破窗时，守库员要（相互联络）做好防范准备，同时按动（联网报警） （五） 发现犯罪分子正在撬门或破窗时，守库员要（相互联络）做好防范准备，同时按动（联网报警）开关 并打电话通知有关部门给予援助 必要时按动防抢报警开关或大声呼救，及时制止罪犯的作案活动。 关部门给予援助， 并打电话通知有关部门给予援助，必要时按动防抢报警开关或大声呼救，及时制止罪犯的作案活动。 发现犯罪分子已经破门或破窗进入守卫区域时，应立即做好（战斗准备）并按动（联网报警）开关， （六） 发现犯罪分子已经破门或破窗进入守卫区域时，应立即做好（战斗准备）并按动（联网报警）开关， 如情况紧急，应同时按动（应急报警）开关求取外援。 如情况紧急，应同时按动（应急报警）开关求取外援。 如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏且情况不明时，守库员要坚守值班室，（不开门外出） ，（不开门外出 （七） 如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏且情况不明时，守库员要坚守值班室，（不开门外出）并立 向有关部门报告）或采用其他器材进行报警。 即（向有关部门报告）或采用其他器材进行报警。 上述几种情况下，如罪犯中止犯罪逃跑时，守库员不要(外出追击) 应立即报告有关领导和公安部门， （八） 上述几种情况下，如罪犯中止犯罪逃跑时，守库员不要(外出追击)，应立即报告有关领导和公安部门， 提供详细发案情况。 提供详细发案情况。9守库员遇到突发事件时不能 惊慌失措）， 不能（ ），要 沉着冷静），充分利用各种（ ），充分利用各种 （九） 守库员遇到突发事件时不能（惊慌失措），要（沉着冷静），充分利用各种（防范设施 ）和（自卫武 器），先（判明情况），根据不同情况采取不同的应付方法，确保人身和财产的安全。 ），先 判明情况），根据不同情况采取不同的应付方法，确保人身和财产的安全。 ），根据不同情况采取不同的应付方法 30、 执行押运任务时必须坚持（专门车辆运输），（双人武装押运）、（同出同归）。 ），（双人武装押运）、（同出同归）。严禁单人徒步或用自 30、 执行押运任务时必须坚持（专门车辆运输），（双人武装押运）、（同出同归）。严禁单人徒步或用自 行车、摩托车等无安全条件保证方法运送款项。 行车、摩托车等无安全条件保证方法运送款项。 31、 严守押运秘密，不得向外泄露押运（时间）、（地点）、（数量）、（线路）、（人员）、（车型） ）、（地点）、（数量）、（线路）、（人员）、（车型 31、 严守押运秘密，不得向外泄露押运（时间）、（地点）、（数量）、（线路）、（人员）、（车型）等 情况，不得在（公共场合） 电话）中谈论押运事项。 情况，不得在（公共场合）和（电话）中谈论押运事项。 32、 运钞时要（ ），（穿防弹衣），（头带钢盔 司机开车时可不戴 运钞前对（枪支弹药） 穿防弹衣），（头带钢盔） 不戴。 32、 运钞时要（ 衣着整齐 ），（穿防弹衣），（头带钢盔）司机开车时可不戴。运钞前对（枪支弹药）进 行检查，备好（持枪证）、（警员证）、（免检证）、（专用证），确信各项准备工作符合要求后才能出车。 ）、（警员证）、（免检证）、（专用证），确信各项准备工作符合要求后才能出车 行检查，备好（持枪证）、（警员证）、（免检证）、（专用证），确信各项准备工作符合要求后才能出车。 33、 驾驶员出车前对车况进行全面细致的检查，（加足油料）， ，（加足油料），提前 分钟到达装款地点；（ ；（严格执行 33、 驾驶员出车前对车况进行全面细致的检查，（加足油料），提前 3 至 5 分钟到达装款地点；（严格执行 车等款”），严禁 严禁（ 款等车” “车等款”），严禁（“款等车”）。 34、 执行任务前发现不安全因素， 暂停执行任务） 及时报告）， ），执行任务中发现有违反规章制度的 34、 执行任务前发现不安全因素，应（暂停执行任务）并（及时报告），执行任务中发现有违反规章制度的 现象要及时坚决或纠正。 现象要及时坚决或纠正。 35、 押运车辆不得搭乘（与运钞无关）的人员，不得运送（危险品）和其它（违禁物品）， ），不得擅自改变预 35、 押运车辆不得搭乘（与运钞无关）的人员，不得运送（危险品）和其它（违禁物品），不得擅自改变预 定的（行车路线），途中不准（游玩）、 走亲访友）或做一切与押运无关的活动，值勤时（严禁饮酒） ），途中不准 （走亲访友 定的（行车路线），途中不准（游玩）、 走亲访友）或做一切与押运无关的活动，值勤时（严禁饮酒）和（打 （ 瞌睡），不得私自调换（押运人员）。 ），不得私自调换 瞌睡），不得私自调换（押运人员）。 36、 运钞车在执行任务期间，除钱箱上下车外，其余时间及行驶中要锁好（车门车窗），将车上（通讯器材） ），将车上 36、 运钞车在执行任务期间，除钱箱上下车外，其余时间及行驶中要锁好（车门车窗），将车上（通讯器材） 置于工作状态。 置于工作状态。 37、 确认是公安交警人员检查时，可出示（免检证） 专运证）但不允许上车检查押运物品， 37、 确认是公安交警人员检查时，可出示（免检证）和（专运证）但不允许上车检查押运物品，其他单位和 个人（无权拦截） 检查押运车辆）。 个人（无权拦截）和（检查押运车辆）。 38、 长途押运或者运送大宗现金、金银、有价证券等物品时，应加派（ ），增派武装押运人员 增派武装押运人员。 38、 长途押运或者运送大宗现金、金银、有价证券等物品时，应加派（护卫车 ），增派武装押运人员。 39、 长途押运非在途中吃饭不可时，解钞车应尽量靠近吃饭地点停放 采取（轮换就餐）方法， 停放， 39、 长途押运非在途中吃饭不可时，解钞车应尽量靠近吃饭地点停放，采取（轮换就餐）方法，保证押运物 品有双人看守并做好安全防范工作。同时，要确保饮食卫生安全可靠。 品有双人看守并做好安全防范工作。同时，要确保饮食卫生安全可靠。 40、 押运途中，车上人员需要方便时，必须选择（视野宽阔）的安全地段停车，并做好观察警戒工作。 40、 押运途中，车上人员需要方便时，必须选择（视野宽阔）的安全地段停车，并做好观察警戒工作。 41、 押运途中要随时检查押运物品是否安全，保持高度警惕，注意周围环境是否有异常情况， 41、 押运途中要随时检查押运物品是否安全，保持高度警惕，注意周围环境是否有异常情况，严格执行枪支 使用规定，遇到犯罪分子作案，必须（临危不惧）、（机智勇敢），实行（正当防卫）。 ）、（机智勇敢），实行 使用规定，遇到犯罪分子作案，必须（临危不惧）、（机智勇敢），实行（正当防卫）。 42、 运钞车正常情况下的行驶速度应视路况而定，途径乡村、闹市区及路面情况不良的情况下（应减速）， 42、 运钞车正常情况下的行驶速度应视路况而定，途径乡村、闹市区及路面情况不良的情况下（应减速）， 不得开（ 英雄车” 不得开（“英雄车”）。 43、 运钞车司机应 自觉遵守交通规则）不得以押运为由随意违反交通规则，避免引起事端影响押运工作。 司机应（ 43、 运钞车司机应（自觉遵守交通规则）不得以押运为由随意违反交通规则，避免引起事端影响押运工作。 应遵守押运制度，做好经常性的车辆（保养） 维修）工作。 应遵守押运制度，做好经常性的车辆（保养）和（维修）工作。 44、 44、 押运员处置特殊情况的要求 押运员的职责是（保护押运物品）的安全，遇有犯罪分子侵害要勇敢果断予以反击。 （一） 押运员的职责是（保护押运物品）的安全，遇有犯罪分子侵害要勇敢果断予以反击。 押运途中，坐在车（前排）的押运员负责对（路面） 前方警戒观察） （二） 押运途中，坐在车（前排）的押运员负责对（路面）及（前方警戒观察）后排的押运员及业务员负责 观察（ 公路两侧）的情况，汽车上坡、转弯、会车、减速、购票和通过复杂路段及闹市时， 提高警惕）， 观察（ 公路两侧）的情况，汽车上坡、转弯、会车、减速、购票和通过复杂路段及闹市时，要（提高警惕）， 加强（观察警戒）。 加强（观察警戒）。 运钞途中交通堵塞一时难以疏通或不能绕行时 押运人员要（加强戒备），主动向交警人员出示（ 不能绕行时， ），主动向交警人员出示 （三） 运钞途中交通堵塞一时难以疏通或不能绕行时，押运人员要（加强戒备），主动向交警人员出示（有 关证件），（说明情况），（请求协助） ），（说明情况），（请求协助 开道放行）。 关证件），（说明情况），（请求协助）和（开道放行）。 运钞车途中违反交通规则被交警处罚时， （讲明执行任务的特殊性 ， （四） 运钞车途中违反交通规则被交警处罚时， 应主动向交警人员 出示证件 ） （讲明执行任务的特殊性） （ ， 讲明执行任务的特殊性） 要求（尽快处理） 先放行后处理）。 要求（尽快处理）或（先放行后处理）。 途中车辆故障，除留一人在车上看守物品外，其余人员应下车在周围做好警戒，不准（无关人员） （五） 途中车辆故障，除留一人在车上看守物品外，其余人员应下车在周围做好警戒，不准（无关人员）接 如短期内不能修复可就近联系有关单位协助，如车辆位置离本单位较近，应通知本单位（派车接替）。 近。如短期内不能修复可就近联系有关单位协助，如车辆位置离本单位较近，应通知本单位（派车接替）。 途中因某些原因遇到群众围观起哄时，要做好（ ），（尽 ），属于自已责任的 属于自已责任的， （六） 途中因某些原因遇到群众围观起哄时，要做好（宣传解释 ），（尽快疏散人群 ），属于自已责任的， 应该（予以道歉），不允许（ ），不允许 ），（以势欺人 以势欺人），（ 尽快使用车上的通讯器材， 应该（予以道歉），不允许（强词夺理 ），（以势欺人），（ 尽快使用车上的通讯器材，通知当地政府或公 安机关请求帮助，同时做好防范工作）。属于对方责任的，（讲明道理），（尽快脱离现场）。 ）。属于对方责任的，（讲明道理），（尽快脱离现场）。如发现别有用 安机关请求帮助，同时做好防范工作）。属于对方责任的，（讲明道理），（尽快脱离现场）。如发现别有用 心的挑唆使者，要当众揭穿其阴谋并实行重点监视。情况较严重时，尽快使用车上通讯器材通知（当地政府） 心的挑唆使者，要当众揭穿其阴谋并实行重点监视。情况较严重时，尽快使用车上通讯器材通知（当地政府） 请求帮助，同时做好防范工作。 或（公安机关 ）请求帮助，同时做好防范工作。 途中发生一般交通事故，押运员应与交警人员说明情况，尽力达成（先运送，后协商）的意见。 （七） 途中发生一般交通事故，押运员应与交警人员说明情况，尽力达成（先运送，后协商）的意见。如发 生严重事故，押运员要（保护好押运物品），并立即报告本单位领导和交警 公安人员。如有伤员应拦截（ ），并立即报告本单位领导和交警、 生严重事故，押运员要（保护好押运物品），并立即报告本单位领导和交警、公安人员。如有伤员应拦截（过 往汽车）尽快送医院或向（120）急救中心报警。特殊情况或现场不易控制时可拨打（ 往汽车）尽快送医院或向（120）急救中心报警。特殊情况或现场不易控制时可拨打（110 ）报警中心请求帮 不论发生何种事故，押运员都要持枪做好警戒，根据情况处理好安全事项，保护好现场。 助，不论发生何种事故，押运员都要持枪做好警戒，根据情况处理好安全事项，保护好现场。 途中遇到自称是公安交警人员检查，押运员要保持警惕，并做好战斗准备，（但不下车），观察“ ，（但不下车），观察 （八） 途中遇到自称是公安交警人员检查，押运员要保持警惕，并做好战斗准备，（但不下车），观察“检 查人员”是否穿着警服，有无臂章和胸章，附近有无公安警车或摩托车，周围有无可疑情况等。 查人员”是否穿着警服，有无臂章和胸章，附近有无公安警车或摩托车，周围有无可疑情况等。确认是冒充人 员时， 拒绝停车），尽快脱离现场，并将情况向本单位报告。如一时不能确认真假， ），尽快脱离现场 停车但不熄火 但不熄火） 员时，应（拒绝停车），尽快脱离现场，并将情况向本单位报告。如一时不能确认真假，可（停车但不熄火） 车前后应无物体阻拦）（不开车门），做好战斗准备，在与对方交涉时应（态度和蔼），必要时要求（ ）（不开车门），做好战斗准备 ），必要时要求 （车前后应无物体阻拦）（不开车门），做好战斗准备，在与对方交涉时应（态度和蔼），必要时要求（对方 出示证件），其他人密切注意检查人员的举动和周围环境的情况变化，如对方无理不放行或强行登车检查， ），其他人密切注意检查人员的举动和周围环境的情况变化 出示证件），其他人密切注意检查人员的举动和周围环境的情况变化，如对方无理不放行或强行登车检查，押 运员应发出口头警告，必要时可鸣枪警告，强行驱车脱离现场并立即向有关部门报告。 运员应发出口头警告，必要时可鸣枪警告，强行驱车脱离现场并立即向有关部门报告。 途中发现前方路障不能通过时，驾驶员应选点停车， ），押运员要提高警惕 押运员要提高警惕， （九） 途中发现前方路障不能通过时，驾驶员应选点停车，但（不熄火 ），押运员要提高警惕，做好防范准 如证实情况可疑或存在危险时，押运员（不要下车）运钞车要（倒车） 调头驶离路障点）至安全地段， 备。如证实情况可疑或存在危险时，押运员（不要下车）运钞车要（倒车）或（调头驶离路障点）至安全地段，10并将情况及进报告有关单位。 并将情况及进报告有关单位。 （十） 当运钞车在营业点交接款箱遭到犯罪分子袭击时，押运员必须相互配合，（立即还击），阻止歹徒靠 当运钞车在营业点交接款箱遭到犯罪分子袭击时，押运员必须相互配合，（立即还击），阻止歹徒靠 ，（立即还击）， 近汽车。营业点人员立即按动报警器开关及打电话报警，驾驶员要马上（驶离现场）至安全地段并及时报告。 近汽车。营业点人员立即按动报警器开关及打电话报警，驾驶员要马上（驶离现场）至安全地段并及时报告。 运钞车无法开走，司机应将（车钥匙拔下），（锁闭车厢）。 ），（锁闭车厢 运钞车无法开走，司机应将（车钥匙拔下），（锁闭车厢）。 45、 途中已遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照（先警示后自卫）的原则处置。当歹徒停止犯罪时， 45、 途中已遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照（先警示后自卫）的原则处置。当歹徒停止犯罪时，押运 人员应立即停止射击。当犯罪分子中途逃跑时，押运员不要（追击），应迅速撤离现场并立即报告。 ），应迅速撤离现场并立即报告 人员应立即停止射击。当犯罪分子中途逃跑时，押运员不要（追击），应迅速撤离现场并立即报告。 二、问答题 46、 安全保卫工作的基本任务是什么？ 46、 安全保卫工作的基本任务是什么？ 是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害事故，维护正常的工作秩序， 答：是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害事故，维护正常的工作秩序，保证职工人身安全和信用 社财产安全。 社财产安全。 47、 当犯罪分子持枪抢劫作案时，营业人员该如何处理？ 47、 当犯罪分子持枪抢劫作案时，营业人员该如何处理？ 营业人员必须保持冷静。须按“先周旋，后藏身，再报警”的程序处置。灵活机智地与歹徒周旋， 答：营业人员必须保持冷静。须按“先周旋，后藏身，再报警”的程序处置。灵活机智地与歹徒周旋，分散罪 犯的注意力，处于有利位置的人员要隐蔽歹徒的动向，趁犯罪分子不备时迅速藏于柜台之下，（ ，（适用于未装防 犯的注意力，处于有利位置的人员要隐蔽歹徒的动向，趁犯罪分子不备时迅速藏于柜台之下，（适用于未装防 弹玻璃的“ 字型柜台）此时，应按响应急报警器，取出自卫武器，做好防范准备。 弹玻璃的“一”字型柜台）此时，应按响应急报警器，取出自卫武器，做好防范准备。 48、 夜间值班时的注意事项有哪些？ 48、 夜间值班时的注意事项有哪些？ 要先检查保卫区域内环境有无异常情况，是否关好门窗、落好窗帘，电视监控和报警器的技术状况是否良 答：要先检查保卫区域内环境有无异常情况，是否关好门窗、落好窗帘，电视监控和报警器的技术状况是否良 做好各项准备工作。专职守库人员必须与协助（住宿）人员实行分室住宿。 好，做好各项准备工作。专职守库人员必须与协助（住宿）人员实行分室住宿。 49、 当运钞车停靠营业网点装卸钱箱时，应遵循哪些要求？ 49、 当运钞车停靠营业网点装卸钱箱时，应遵循哪些要求？ 要遵循以下要求： 答：要遵循以下要求： 车上人员不要马上下车， 押运组长和驾驶员要按“先观察后下车”的原则， 看清有无可疑情况后再下车。 （1） 车上人员不要马上下车， 押运组长和驾驶员要按“先观察后下车”的原则， 看清有无可疑情况后再下车。 司机原则上不下车，不熄火，一旦发生异常情况可将车开往安全地带，确保车、人安全。 （2） 司机原则上不下车，不熄火，一旦发生异常情况可将车开往安全地带，确保车、人安全。 押运员下车后应快速占领营业网点大门外侧，背靠墙（或入营业室内），便于观察车辆周围， ），便于观察车辆周围 （3） 押运员下车后应快速占领营业网点大门外侧，背靠墙（或入营业室内），便于观察车辆周围，便于发挥 火力，能够支援司机和组长的有利位置。打开枪保险 双手持枪准备战斗姿势。 火力，能够支援司机和组长的有利位置。打开枪保险，双手持枪准备战斗姿势。 当款箱卸下后，押运员护送款箱进入柜台内，确认无异常情况后方可驶上车离。 （4） 当款箱卸下后，押运员护送款箱进入柜台内，确认无异常情况后方可驶上车离。 50、安全评估的主要内容包括哪些？ 50、安全评估的主要内容包括哪些？ ：（1 营业场所安全；（ 金库安全；（ 运钞安全；（ 自助机具、自助银行防范能力；（ ；（2 ；（3 ；（4 ；（5 答：（1）营业场所安全；（2）金库安全；（3）运钞安全；（4）自助机具、自助银行防范能力；（5）内部 消防安全；（ 计算机安全；（ 案件防范能力；（ 枪支弹药管理安全； 其它。 ；（6 ；（7 ；（8 消防安全；（6）计算机安全；（7）案件防范能力；（8）枪支弹药管理安全；9、其它。 51、营业网点负责人对本单位安全保卫工作的具体职责是什么？ 51、营业网点负责人对本单位安全保卫工作的具体职责是什么？ ：（1 及时贯彻落实联社关于安全保卫工作的部署和安排，经常对职工进行安全防范意识和防范知识教育， 答：（1）及时贯彻落实联社关于安全保卫工作的部署和安排，经常对职工进行安全防范意识和防范知识教育， 宣传组织防暴预案演练，提高职工防范和预防暴力犯罪能力 职工防范和预防暴力犯罪能力； 宣传组织防暴预案演练，提高职工防范和预防暴力犯罪能力； 根据上级要求，结合本单位实际和当地治安状况建立健全安全防范规章制度，与当地派出所、 （2）根据上级要求，结合本单位实际和当地治安状况建立健全安全防范规章制度，与当地派出所、邻近单位 住户）签定治安联防协议； （住户）签定治安联防协议； 随时检查本单位职工在营业、守库、押运期间执行规章制度情况，轮流带班、发现问题及时整改； （3）随时检查本单位职工在营业、守库、押运期间执行规章制度情况，轮流带班、发现问题及时整改； 掌握本单位职工思想动态，对职工的反常表现，要做到早发现、早解决，并及时向上级联社报告。 （4）掌握本单位职工思想动态，对职工的反常表现，要做到早发现、早解决，并及时向上级联社报告。 52、安全检查的目的是什么？ 52、安全检查的目的是什么？ 安全保卫检查的目的是： 各项安全保卫规章制度的全面落实，消除隐患，防止诈骗、盗窃、抢劫、 答：安全保卫检查的目的是：促进 各项安全保卫规章制度的全面落实，消除隐患，防止诈骗、盗窃、抢劫、 社会治安案件及火灾等事故的发生。确保农村信用社资金 财产和职工人身安全。 社资金、 社会治安案件及火灾等事故的发生。确保农村信用社资金、财产和职工人身安全。 53、守库人员操作程序是什么？ 53、守库人员操作程序是什么？ 上岗前的准备。（ 守库人员必须按时到岗， 。（1 答：(一)上岗前的准备。（1）守库人员必须按时到岗，检查库房周围环境的安全情况和死角处是否有罪犯潜 检查门窗是否关闭上锁，报警器是否开机，工作是否良好，（ 将守卫枪弹、警械、棍棒、 ，（2 入，检查门窗是否关闭上锁，报警器是否开机，工作是否良好，（2）将守卫枪弹、警械、棍棒、石灰包等防 卫器具放于顺手处。 卫器具放于顺手处。 守库中做到。（ 守库员在思想上必须具有随时可能发生被抢、被盗的思想准备}