苹果/安卓/wp
积分 8915, 距离下一级还需 1265 积分
权限: 自定义头衔, 签名中使用图片, 隐身, 设置帖子权限, 设置回复可见
道具: 彩虹炫, 涂鸦板, 雷达卡, 热点灯, 金钱卡, 显身卡, 匿名卡, 抢沙发, 提升卡, 沉默卡, 千斤顶, 变色卡下一级可获得
权限: 签名中使用代码
购买后可立即获得
权限: 隐身
道具: 金钱卡, 彩虹炫, 雷达卡, 热点灯, 涂鸦板
TA的文库&&
开心签到天数: 115 天连续签到: 1 天[LV.6]常住居民II
本帖最后由 飞家小冰 于
23:38 编辑
我相信论坛里肯定有部分人手中有下面所提到的一些证书~~提到的这八大证书，大家对其看法如何？认为哪个最有价值呢？你有没有更好的推荐给我们呢？？
■国家理财规划师（ChFP）认证证书
& & 2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。
& & 适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
& & 证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
& & 考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。
& & 颁证部门：国家劳动和社会保障部。
■注册金融分析师（CFA）认证证书
& & 有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
& & 适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
& & 证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
& & 考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。
& & 颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。
■国际金融理财师（CFP）认证证书
& & CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。
& & 适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。
& & 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。
& & 颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB)。
■注册财务顾问师（CFC）认证证书
& & CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。
& & 适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。
& & 考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。
& & 颁证部门：理财规划顾问师标准协会(IFC)。
■特许财富管理师（CWM）认证证书
& & CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称 AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师（CWM）认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。
& & 适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。
& & 证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。
& & 考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
& & 颁证部门：美国金融管理学会（AAFM）。
■注册财务策划师（RFP）认证证书
& & RFP证书由中国香港注册财务策划师协会推出。注册财务策划师协会是全球著名的理财专业组织——美国注册财务策划师协会的分支机构，因此，在RFP认证项目上得到美国注册财务策划师协会的专业支持。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德0国等国家获得广泛认可。此外，RFP认证项目已被列入上海市紧缺人才培训工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
& & 适合人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士；具有三年以上相关工作经验者。
& & 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
& & 颁证部门：注册财务策划师协会
■国际注册财务顾问师（RFC）认证证书
& & 由美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师（RFC）的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。
& & 适合人群：在保险行业的从业人员。
& & 考试内容：主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需要学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员。
& & 颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）。
■特许理财顾问师（ChFC）认证证书
& & ChFC认证（Chartered Financial Consultant）于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。
& & 适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写基础。
& & 考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。
& & 颁证部门：美国学院(American College)。&&
& & 考取资格认证仅是第一步
& & 中国理财规划师从无到有也就是最近一两年的事，因此大多数有志人士都从考取一张认证起步。由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和能力要求特别高。一般来说，职业资格认证是理财从业人员的准入门槛，有了相关资格证书，求职就业就会具有一定的竞争力。
& & 理财规划师考试有一定的门槛，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。因此，考生报考前要根据自己的实际情况报考，并且做充分的准备。
& & 以个人的从业经验来看，获得证书只代表你能入门，但并不能够证明你是一名优秀的理财顾问。原因很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习能力要非常强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常精通。此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程，通常要经过3-5年的积累，才能达到一定的水平，通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。
& & 因此，提醒准备报考理财证书的人士，在参加培训过程中，应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用，而不能为了一纸证书走“应试”路线。此外，考证仅仅是起步，要想成为一名优秀理财师，关键还在于平时工作中的实际锻炼。
注：帮助人大经济论坛推广，复制贴子内容（带人大经济论坛网址）并发到其他论坛和网站；或点击贴子标题后的“推广有奖”，把本贴推荐到QQ群或自己的微博（最好@人大经济论坛），然后跟贴贴出链接或截图，证明已作推广的，将获得如下论坛币的奖励！
活动奖励方式（同一个群或微博分享算一次，所有截图均需显示分享人数，否则默认低档奖励）：
1.凡分享的QQ群，人数在100人以下的，视情况奖励10-40论坛币；100-300人的，奖励50论坛币（每群限奖励一次）；300人以上的奖励60-100论坛币。
2.凡分享到微博，您的粉丝在100人以下的，视情况奖励10-40论坛币；100-300人的，奖励50论坛币（每群限奖励一次）；300人以上的奖励60-100论坛币。
3.凡分享到其他网站（包括校内网等），帖子保留一天以上的，奖励100论坛币。
4.凡分享超过10次的，另外奖励200论坛币；凡分享超过20次的，另外奖励500论坛币；凡分享超过50次的，奖励1000论坛币
载入中......
本帖被以下文库推荐
& |主题: 466, 订阅: 747
小冰最近准备建一个理财微信群~感兴趣的小伙伴可以先加我微信一起交流哦~~微信号：lwy_1113
像风一样奔跑的少年
八大证书 我就听说过一个CFA&&只知道这是全世界投资领域最顶尖的证书 最权威的只有这一个 没有之一
09:11:06 上传
根据规定进行奖励
总评分:&论坛币 + 30&
一个没考过，，，，，
09:20:14 上传
09:20:07 上传
根据规定进行奖励
总评分:&论坛币 + 200&
on your list, only CFA is widely recognized and useful, the rest is simply a piece of garbage..
&nbsp&nbsp|
&nbsp&nbsp|
&nbsp&nbsp|
&nbsp&nbsp|
&nbsp&nbsp|
&nbsp&nbsp|
如有投资本站或合作意向，请联系（010-）；
邮箱：service@pinggu.org
投诉或不良信息处理：（010-）
论坛法律顾问：王进律师拒绝访问 |
| 百度云加速
请打开cookies.
此网站 () 的管理员禁止了您的访问。原因是您的访问包含了非浏览器特征(3b59c5-ua98).
重新安装浏览器，或使用别的浏览器有没有专门引导金融外汇从业者的入门教程?-金融外汇是哪行业的?具体有些什么工作? _汇潮装饰网
您当前位置：
有没有专门引导金融外汇从业者的入门教程?
有没有专门引导金融外汇从业者的入门教程?
有的，九石金融就有，可以帮你快速的了解金融外汇这个产业，有更多更好的发展
7-24 17:32
有的,九石金融就有,可以帮你快速的了解金融外汇这个产业,有更多更好的发展）
性质∶“由政府设立并按市场化模式运作的政策性基金,主要通过扶持创业投资企业发展,引导社会资金进入创业...）
现货黄金属于外盘,国内并没开放这个投资品种,不建议在境外开户,资金安全方面都不受国内法律的保护,目前...）您的位置： →
第一篇:外汇,教学《外汇交易》课程教学大纲 Foreign Exchange Transactions
学时数32 适用专业国际金融 学分数2 修订者：梁悦 其中：实践学时4 编写日期 2013.4
一、课程的性质、目的和任务
本课程是国际金融专业的主干专业课程之一。本课程介绍了外汇交易的相关知识， 主要包括外汇交易的基本面分析和技术分析， 以及 外汇交易实务，如即期外汇交易，远期外汇交易，外汇期货交易，外汇期权交易等，是一门 理论性和实践性都较强的金融学专业课程。尤其随着我国金融的全面对外开放， 越来越深的 融入全球经济金融体系，了解、熟悉和掌握国际外汇市场规则、外汇业务基本原理和实务操 作技巧，预测汇率走势，进行外汇投资和外汇风险管理，也已成为企业和银行等相关从业人 员的必备知识。国际金融专业的学生通过对本课程的学习， 培养实际操作能力， 达到国际金融专业人才 的培养要求，为日后进一步学习和实际工作奠定扎实的基础。
二、课程教学的基本要求
本课程要求学生具备一定的高等数学、 金融学和投资学的前期知识， 具备基础概念认知、 计算评估、报表分析、文字描述等能力。要求学生了解外汇、汇率和外汇市场及外汇交易的 基础知识，掌握汇率走势的基本面分析和技术分析，能熟练掌握各类外汇业务的操作流程， 进行外汇风险管理，规避外汇风险，提高理论运用和分析水平，养成学生解决实际问题的能 力和自觉性。通过本课程设立的实践教学， 使学生对外汇交易业务的实际操作能够熟练掌握 和运用，从而开阔学生视野，培养出学生的业务操作能力、实际应用能力、管理能力和创新 能力，能适应工作的基本需要。
三、课程的教学内容、重点和难点
第一部分 外汇交易基础 教学内容：外汇和汇率的概念和种类，汇率的决定基础及影响汇率的主要因素，国际主 要汇率理论，汇率折算与进出口报价。
教学重点：汇率标价法，套算汇率的计算，主要货币 ISO 三字符代码。教学难点：汇率标价法，套算汇率的计算。第二部分 外汇交易相关知识 教学内容：外汇实盘交易，外汇保证金交易，即期和远期外汇交易，套汇交易，货币期 货交易，货币期权交易，互换交易。教学重点：外汇实盘交易，外汇保证金交易。教学难点：外汇实盘交易。第三部分 外汇市场 教学内容：中国外汇市场的现状及存在的问题、原因、监管和未来的改革方向，国际 外汇市场，我国个人外汇买卖业务。教学重点：我国外汇市场简况，个人外汇买卖业务。教学难点：我国个人外汇买卖业务。第四部分 基本面分析 教学内容：如何进行基本面分析：基本经济因素、央行干预政策、政治新闻因素、市场 预期和投机；主要货币的基本面分析。教学重点：如何进行基本面分析：央行干预和政策对汇率走势的影响。教学难点：央行干预和政策对汇率走势的影响。第五部分 技术分析 教学内容：技术分析的定义、假设、优点；K 线图分析：概念、绘制和应用；技术图形 分析，技术指标分析。教学重点：K 线图的绘制，两烛图和三烛图举例，技术图形分析，技术指标分析。教学难点：K 线图的绘制，技术指标分析。第六部分 即期外汇交易 教学内容：即期外汇交易概述，即期外汇交易实务，即期外汇交易中的计算问题。教学重点：即期外汇交割时间的确定，即期外汇交易报价的方法、惯例与技巧，即期外 汇交易程序。教学难点：即期外汇交易报价技巧，即期外汇交易的实务操作。第七部分 远期外汇交易 教学内容：远期外汇交易概念、类型、交割日确定；远期汇率定价原则、报价与计算； 远期外汇交易的功能：保值和投机；特殊的远期外汇交易。
教学重点：远期外汇交易交割日确定；远期汇率定价原则、报价与计算。教学难点：远期汇率定价原则、报价与计算。第八部分 掉期交易、套汇交易、套利交易 教学内容：套汇交易概念与方式：两地套汇、三地套汇；套利交易概念与类型：未抵 补套利、抵补套利；掉期交易概念、类型和报价。教学重点：掉期交易、套汇交易、套利交易的概念，套汇交易的计算，套利交易的计算 和掉期交易的应用。教学难点：套汇交易的计算，套利交易的计算和掉期交易的应用。第九部分 外汇期货交易 教学内容：外汇期货交易概述：概念、类型、合约内容；外汇期货交易方式：交易基 本规则、交易流程，外汇期货交易的应用和作用。教学重点：外汇期货交易概念和合约内容，外汇期货交易基本规则、外汇期货交易的 套期保值及投机原理。教学难点：外汇期货交易基本规则、外汇期货交易的套期保值及投机原理。第十部分 外汇期权交易 教学内容：外汇期权概述：概念、特点、基本交易术语、种类；外汇期权价格的决定， 外汇期权交易的应用，我国外汇期权业务介绍。教学重点：外汇期权交易的概念、特点、基本交易术语和基本交易策略，外汇期权价 格的决定。教学难点：基本交易策略，外汇期权价格的决定。
四、课程各教学环节要求
1. 课堂教学要求
教师应认真钻研教学大纲和文字教材等， 结合学生实际制定教学方案， 重点讲解学习思 路与方法、重点与难点，重点组织学生进行案例分析与作业讲评。
2.实验环节要求
本课程实验环节根据教学进度， 安排课上讨论外汇交易的操作案例， 以达到对理论知识 的理解并拓宽学生知识面。要求所有学生认真参加。
3.习题要求
每部分教学内容结束后，适当布置案例或复习思考题，重点考核学生对基本概念、基本
知识的掌握情况，学生对基本原理的理解程度及运用能力。
五、学时分配
各教学环节学时分配 序 主要内容 号 授 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 合 外汇交易基础知识 外汇实盘交易，外汇保证金交易 外汇市场基本知识 个人外汇买卖业务 基本面分析 技术分析：K 线图的绘制，两烛图，三烛图 技术分析：技术图形分析，技术指标分析 即期外汇交易：概念，报价方法 即期外汇交易：计算，交易流程 远期外汇交易 案例分析，课堂讨论 掉期交易，套汇交易，套利交易 外汇期货交易 外汇期权交易 案例分析，课堂讨论 综合复习 计 2 28 4 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 验 机 题 论 外 计 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 32 5 1 1 1 1 1 讲 实 上 习 讨 课 小 批改 注 作业 备
六、课程与其它课程的联系
本课程的前导课有：金融学、国际金融等。后续课有：外汇业务实训等。
七、教材与教学参考书
1.《外汇操作理论与实务》,于研，上海财经大学出版社，2012 年。
2.《外汇交易实务》 ，杨向荣，电子工业出版社，2009 年。
教学参考书：
1.《外汇交易实务》 ，樊t斌，中国金融出版社，2009 年。2.《外汇交易实务（第二版），兰容英、倪信琦，厦门大学出版社，2012 年。》
+申请认证第一篇:外汇,教学《外汇业务与管理》课程教学大纲
FOREX OPERATION & MANAGEMENT A
学时数：32 其中实训学分数：2 适用专业：金融学 执笔人：朱宇婷 审核人：周小洪 编写日期：2010 年 9 月
一、 课程的性质、目的和任务
本课程是财经类专业的必修专业课， 授课对象是已经系统学习过本专业学科基础课和专 业基础课的本科高年级学生。本课程的定位是实务操作技能课， 课程系统地介绍了世界主要 外汇市场各类金融工具的运用。内容主要包括现汇交易、期汇交易、掉期交易、套利交易、 外汇期货交易、外汇期权交易、互换交易、外汇风险综合管理、汇率预测等。通过教学使学 生掌握外汇市场和外汇业务的基本知识和分析方法， 使学生对当代外汇市场的基本运作有全 面、系统的了解，并能结合实际进行分析与应用。
二、 课程教学的基本要求
在教学过程，有关基本概念、基本知识、基本理论按“了解、掌握、重点掌握”三个层次进 行。了解：要求学生对这部分内容知道，对其中所涉及到的内容理解。掌握：要求学生对这部分内容有较深入的理解，并把握。重点掌握：要求学生对这部分内容能够深入理解并熟练掌握，同时能灵活地进行分析 和运用到实际中。
三、 课程的教学内容、重点和难点
一、外汇和汇率的概念
外汇与汇率
（一）外汇的定义 1、 动态外汇是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关 系的行为。2、 广义的静态外汇泛指一切以外国货币表示的资产。狭义的静态外汇是指以
外币表示的、可用于进行国际之间结算的支付手段。（二）外汇的种类 1、自由外汇 2、记帐外汇 （三）汇率的定义和标价方法 1、汇率的定义汇率是两国货币之间的相对比价，或者说，是一国货币以另 一国货币表示的价格。2、汇率的标价方法：直接标价法；间接标价法；美元标价法 （四）汇率的种类 1、基本汇率与套算汇率 2、买入汇率与卖出汇率 3、即期汇率和远期汇率 4、电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率
二、汇率制度
（一）固定汇率制指现实汇率受平价的制约，只能围绕平价在很小的范围 内上下波动的汇率制度。1、国际金本位制 2、以美元为中心的固定汇率制 （二）浮动汇率制：指现实汇率随外汇市场供求状况变动而波动的汇率制度 1、自由浮动和管理浮动 2、单独浮动和联合浮动 3、盯住浮动 [思考题] 1、 什么是外汇？ 2、 什么是汇率？汇率有几种标价方法？ 3、 什么是买入汇率和卖出汇率？ 4、 汇率制度有那几种？
重点：外汇的动态概念；一国货币成为外汇的三个前提条件；汇率制度的演变；金
本位制的内在通缩机制；双挂钩与美元霸权的诞生；从美元荒到美元慌；黄金非货 币化与布雷顿森林体系的崩溃；浮动汇率制的类型及其评价；现行国际货币体系是 一种无体系的体系。
难点：一国货币实现完全自由兑换的条件、利益与风险；金融全球化与货币的
区域一体化； 货币替代与美元化； 浮动汇率制下欧元的内在不稳定性与欧元危机。
第二章 外汇市场
一、 外汇市场概述
（一）外汇市场的概念：外汇市场是各种经营外汇业务的机构和个人运用外汇 交易手段进行外汇买卖的场所。1、有形市场 2、无形市场 （二） 、外汇市场的功能
1、兑换功能 2、清算功能 3、融通功能 4、避险功能 （三）外汇市场的参与者 1、外汇银行 2、外汇经纪人 3、顾客 4、中央银行 （四）外汇市场的交易层次 1、银行与顾客之间的外汇交易 2、银行同业间的外汇交易 3、银行与中央银行之间的外汇交易 （五）外汇市场发展的原因 1、汇率的自由浮动是外汇市场发展的前提条件 2、金融自由化是外汇市场发展的重要因素 3、新技术革命为外汇市场的发展奠定了物质基础 4、欧美日将设立外汇清算专门银行
二、世界主要外汇市场
（一）伦敦外汇市场 （二）纽约外汇市场 （三）东京外汇市场 （四）苏黎世外汇市场 （五）法兰克福外汇市场 （六）新加坡外汇市场 （七）香港外汇市场 （八）中国外汇交易市场 [思考题] 1、外汇市场的概念。2、外汇市场的功能。3、外汇市场的参与者。4、外汇市场发展的原因有哪些？
重点：全球外汇市场的发展沿革与最新趋势；欧洲货币市场与伦敦外市场的
霸主地位；外汇市场的主要特点；中国外汇市场的制度约束与改革发展趋势； 香港国际外汇交易中心的地位与中国因素。
难点：香港作为人民币离岸结算中心的问题与挑战。
第三章 即期外汇交易
一、即期外汇交易概述
（一）即期外汇交易的概念 即期外汇交易又称“现汇交易”或“现汇买卖” ，是指外汇买卖成交后，
交易双方于当日或两个营业日内按成交时的汇率进行交割的一种外汇交易行 为。（二）即期外汇交易交割时间的确定 在世界各地不同的外汇市场上，甚至同一外汇市场上对不同币种的买卖其交 割时间都有不同的规定或惯例。大多数即期外汇交易是在成交后的第二个营业 日进行交割。（三）即期外汇交易的汇率及其计算 交叉汇率的计算。
二、即期外汇交易市场的报价
（一）即期外汇市场的报价与询价 在即期外汇市场上，把提供交易价格的机构称为报价者，通常由外汇银行充 当。把向报价者索价并在报价者所提供的即期汇价上与报价者成交的其他机构 和个人称为询价者。1、即期外汇市场的报价方法：在直接标价法下的报价方法；在间接标价法下的 报价方法。2、即期外汇交易报价的惯例 除特殊标明者外， 所有货币的汇价都是针对美元的， 即采取以美元为中心 的报价方法。除少数货币的汇价是采用间接标价法外， 大多数货币的汇价均采用直接标 价法表示。对所有可兑换货币的报价，报价银行都必须同时报出买、卖两个价。在通 过电讯报价时，报价银行只报汇率的最后两为数。交易用语必须规范使用。（二）即期外汇交易的报价技巧 1、拉开买价与卖价之间的差幅。2、应与外汇市场上一般买卖价拉开差距。3、根据具体情况随时调整买卖价。（三）报价行报价的依据 1、市场行情。2、报价行现时的头寸情况。3、国际经济、政治及军事最新动态。4、询价者的交易意图。
三、 即期外汇交易实务操作
（一）即期外汇交易的程序 1、银行间直接交易的程序：自报家门、询价、报价、成交、确认。2、通过外汇经纪商交易的程序 （二）案例 [思考题] 1、什么是即期外汇交易？ 2、即期外汇交易的报价有哪些惯例？
重点：即期外汇交易的概念、交易报价的惯例、交易的程序。难点：美元标价法与直接标价法、间接标价法的区别和区分；外汇报
价心理学；持盘、递盘与头寸风险控制。
第四章 远期外汇交易
一、远期外汇交易概述
（一）远期外汇交易的含义 远期外汇交易，又称“期汇交易” ，是指交易双方在外汇买卖成交后，按签定 的远期合同规定，在未来（成交日的三个营业日之后）的约定日期办理交割的 外汇交易。（二）远期外汇市场的功能 1、提供了外汇市场中进行风险管理的新工具。2、为商业银行提供了更大的业务空间。3、为中央银行提供了新的政策工具。4、提供了健全的套期保值机制。
二、 远期汇率的报价与决定
（一）远期汇率的报价方法 1、直接报出远期汇率的全部数字，即买价和卖价。2、报出远期汇率与即期汇率差异的点数：升水、贴水与平价，影响远期点数 大小的因素（1）相对于某结算日的外汇供求情况。（2）两种货币之间的利率差。（3）有关利率与外汇市场未来发展的市场预期。（二）远期汇率的计算 1、标明升水或贴水的点数（1）在直接标价法下远期汇率=即期汇率+升水 远期汇率=即期汇率-贴水 （2）在间接标价法下远期汇率=即期汇率-升水 远期汇率=即期汇率+贴水 2、未标明升水或贴水，只给出点数（1）小数在前，大数在后远期汇率=即期汇率+点数 （2）大数在前，小数在后远期汇率=即期汇率-点数 （三）案例
三、 远期外汇交易的应用
（一）为套期保值而进行的远期外汇交易 1、进出口商为避免因汇率变动受损而进行期汇交易。案例。2、资金借贷者为避免因汇率变动受损而进行期汇交易。案例。3、外汇银行为平衡期汇头寸而进行期汇交易。案例。（二）为投机而进行的远期外汇交易
1、期汇投机与现汇投机的区别 2、案例 [思考题] 1、远期外汇交易的定义。2、远期汇率的计算。3、举例说明进口商或出口商如何利用期汇交易回避汇率风险。
重点：远期外汇交易的定义、远期汇率的计算方法、远期外汇交易的应用。难点：远期汇水（升水与跌水）的判断与计算；远期汇率的报价；远期交易与套期保
一、掉期交易的含义
掉期交易是指将货币相同、金额相同，而方向相反、交割期限不同的两笔或两 笔以上的外汇交易结合起来进行的外汇交易。
二、掉期交易的种类
（一） 即期对远期掉期交易 （二） 隔日掉期交易 （三） 远期对远期掉期交易
三、掉期交易的运用案例。
[思考题] 1、 什么是掉期交易？ 2、 举例说明如何利用掉期交易避险。
重点：掉期交易的含义及其应用。难点：外汇掉期交易与利率掉期交易的区别。
一、直接套汇交易
套汇交易是指套汇者利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差 异进行外汇买卖，从中套取差价利润的行为。（一）直接套汇的含义 又称两角套汇， 是指利用两个外汇市场上某种货币的汇率差异， 同时在两 个市场上一边买进一边卖出某种货币的行为。（二） 直接套汇的应用案例。
二、间接套汇交易
（一）间接套汇交易的含义 间接套汇又称三角套汇或多角套汇， 是指利用三个或三个以上不同地点外 汇市场上的汇率差异， 同时在三个或三个以上外汇市场上贱买贵卖从中赚取汇
差的行为。（二）间接套汇交易的应用 1、步骤 2、案例 [思考题] 1、 什么是直接套汇？什么是间接套汇？ 2、 直接套汇和间接套汇获利的计算。
重点：套汇交易的影响因素；套汇交易的操作与运用。难点：套汇模型与计算机自动化交易。
一、套利交易概述
（一）套利交易的概念 套利交易是指套利者利用不同国家或地区短期利率的差异， 将资金由利率 较低的国家或地区转移至利率较高的国家或地区进行投放， 从中获取利息差额 的一种外汇交易。（二）套利交易的种类 1、非抛补套利 2、抛补套利
二、 套利交易的运用
（一）判断能否做套利交易 一般而言， 当外汇市场上远期外汇的升 （贴） 水年率与两地利差不相等时， 即可做套利交易。（二） 交易实际操作 案例。[思考题] 1、 什么是套利交易？ 2、 什么是抛补套利？ 3、 套利交易的操作步骤。
重点：套利交易的概念和应用。难点：后危机时代全球经济滞涨的风险与国际利差变动；中美两国货币政策的共同点
与不同点：人民币外汇占款的无限投放与美元的量化宽松；国际热钱在中国的套利与套 汇及其宏观影响。
第八章 外汇期货交易
一、外汇期货交易概述
（一）外汇期货交易的概念 外汇期货交易是指外汇买卖双方于将来某日，以既定的汇率，相互交割若 干标准单位数额特定货币的交易行为。（二）外汇期货合同的特点（外汇期货交易与远期外汇交易的区别） 1、期货交易具有标准化的合同规模。2、期货交易具有固定的到期日。3、两种交易的定价方式不同。4、期货合同的买方需向卖方预付抵押金。5、期货交易都有固定的交易场所。6、从事期货交易需支付佣金。（三）外汇期货合同的种类 1、按合同的货币不同划分 2、按合同的期限不同划分 （四）外汇期货交易的交易单位 （五）外汇期货交易的报价
二、外汇期货交易的运用
（一）外汇期货交易的一般程序 1、选择经纪公司及经纪人 2、开立保证金户 3、落单 4、境外经纪行代客户入市交易 5、追加保证金或交割 6、结算 （二）外汇期货交易的功能1、套期保值：买进套期保值，案例；卖出套期保值，案例。2、投机：案例。[思考题] 1、 什么是外汇期货交易？ 2、 外汇期货合同的特点有那些？ 3、 举例说明如何利用外汇期货交易进行套期保值？
重点：外汇期货交易的概念、应用，外汇期货合同的特点。难点：外汇期货的保证金制度及其杠杆放大；外汇期货合约的逐日清算制度；外汇期
货与商品期货的不同。
第九章 外汇期权交易
一、外汇期权交易概述
（一）有关概念 1、期权合同 2、外汇期权交易
3、协议（定）价格 4、期权费 （二）期权合同的类型 1、买权和卖权 2、欧式期权和美式期权 （三）外汇期权的报价方式 1、期权价格的决定因素 2、内在价值 3、时间价值 （四）期权交易和期货交易的区别
二、外汇期权交易的运用
（一）外汇期权交易的盈亏分析 （二）外汇期权交易的运用 案例。[思考题] 1、外汇期权交易、买权、卖权的概念。2、期权交易与期货交易的区别。3、外汇期权交易的运用。
重点：外汇期权交易的概念和应用；期权交易与期货交易的区别。难点：外汇期权合约的卖方与买方及其责权利的不同；期权的价值及其影响
因素；实值、虚值与两平期权；欧式与美式期权。
第十章 汇率预测
一、 汇率预测的基本分析
（一）政治稳定程度决定汇率波动 （二）国内经济状况是影响汇率波动的关键因素 （三）经济新闻影响外汇市场的短期波动 （四）中央银行干预影响汇率波动 （五）政府财政金融政策的变化影响汇率波动
二 汇率预测的技术分析
（一）效率市场理论 （二）根据基本模型预测 （三）根据技术分析预测 1、成交量 2、未平仓量 3、价格与价格走势 4、预测走势的幅度
三、外汇市场交易分析战术
（一） 外汇市场心理行为分析 （二）外汇市场交易技巧 （三）外汇市场投资专家经验谈 [思考题] 1、 汇率预测的基本面有那些？ 2、 汇率预测的技术分析方法有那些？
重点：汇率预测的基本分析方法和技术分析方法的主要分工与联系；主要基本分析指
标的研判；图表分析与技术指标分析；趋势分析与形态分析；振荡指标与市场心理。
难点：顺势交易与相反意见的区分把握。
第十一章 外汇风险管理
一、 外汇风险概述
（一）外汇风险的概念 外汇风险又称汇率风险，是指经济主体在持有或运用外汇的经济活动中， 因汇率变动而蒙受损失的一种可能性。（二）外汇风险的种类 1、交易风险 2、折算风险 3、 经济风险
外汇风险管理
（一）交易风险的管理 1、签定合同时的防范措施 2、金融市场操作 3、其他管理方法 （二）折算风险的管理 （三）经济风险的管理 [思考题] 1、外汇风险的概念和种类。2、交易风险的管理。
重点：外汇风险的概念、种类和交易风险的管理。难点：外汇债权风险与外汇债务风险（如中国外汇储备风险、对华日元贷款风险、中
国对利比亚投资风险） ；外汇交易风险与风险控制策略。
第十二章 中国外汇市场
一、 中国外汇交易的体制基础
（一）新外汇管理体制确定的中国外汇交易的模式 （二）中国外汇交易市场的基本特征 (三) 中国外汇市场的运作
二、 中国外汇市场交易体系
（一）中国外汇市场的参与者 （二）中国外汇市场的交易层次 （三）中国外汇市场的两大板块 （四）中国外汇市场发展的结构模式
三、 中国外汇市场的交易内容与程序
（一）中国外汇市场的交易内容 （二）中国银行业自营外汇买卖程序 （三）银行代客外汇买卖的操作程序 [思考题] 1、中国外汇交易市场的基本特征是什么？ 3、 中国外汇市场的交易层次有那些？
重点：中国外汇市场发展严重滞后的主要制约因素。难点：人民币的国际化与完全自由兑换的目标；外汇储备风险分散化与国内外汇市场的发
四、 课程各教学环节要求
1.多媒体教学：这是传授教学内容的重要媒体，是学生获取知识的重要载体。本课程采 取教学课件加网络媒体形式授课。以教学大纲为依据，以文字教材为基础，结合互联网中最 新的市场动态和市场案例，讲述本课程的重点、难点和疑点，帮助学生了解和掌握本课程的 基本内容。2.课外辅导：这是学生接触教师、解决疑难问题的重要途径，是弥补课堂教学缺少充分 的双向交流的有效途径。通过个别辅导、 讲解、 讨论、座谈、 答疑等方式培养学生独立思考、 解决问题的能力。3.网络操作模拟互联网中具有许多国内外金融机构提供的专门的外汇交易网站， 可以 申请免费模拟交易账户， 利用其在线实时交易系统进行交易， 这些交易系统是网络年代特有 的有待充分加以利用的教学资源。通过有指导的网络模拟交易， 可以检验学生在课堂教学中 对外汇业务知识和技能的领会和掌握程度，更重要的是可以通过动态实时行情的模拟操作， 培养学生的临场运作感觉和训练心理承受能力。4.习题教学通过做习题了解本课程的内容是实现培养目标的重要手段。在教学过程中， 要结合教学进度，依据教学内容安排习题，并对学生做习题中的问题进行指导。5.考核：考核是检查教与学效果的重要方式，是教学环节必不可缺的组成部分，也是 保证教学质量、培养合格人才的重要手段，必须予以高度重视。考核的目的是检查学生对课 程基本内容的掌握程度，检测学生运用基本原理分析和解决问题的能力。考核形式分为专业口试和笔试两种类型，成绩各按 50%计算。引入专业口试，目的是为 了引导和检查学生的专业表达能力和客户说服技能， 这种能力和技能的训练， 长期以来一直 是传统应试教育模式的一个盲区，是到了必须改变的时候了。
五、学时分配
教学内容 章 节
一 二 三 四 五 六 七 八 九 十 十一 十二
各教学环节学时分配 讲 授
1 1 2 2 2 2 2 2 2 10 2 2
作业 题量 其 它 小 计 1 1 2 2 2 2 2 2 2 10 2 2 32
外汇与汇率 外汇市场 即期外汇交易 远期外汇交易 掉期交易 套汇交易 套利交易 外汇期货交易 外汇期权交易 汇率预测 外汇风险管理 中国外汇市场 合计
2 2 2 2 2 2 2 2 2 10 2 2 32
六、课程与其它课程的联系
本课程的先修课程是微观经济学、宏观经济学、货币银行学、国际金融、国际结算、专 业英语以及计算机应用操作，后续课程是财务管理。
七、教材与教学参考书
（一） 教材 周力 《汇市透析与外汇交易》 石家庄 河北科学技术出版社， （二）教学参考书 [1] [美国] 约翰? 墨菲 著， 《金融市场技术分析―交易方法与应用大全》 上海 上 ， 海人民出版社， 2002 年。[2] [美国] 约翰?墨菲 著， 《期货市场技术分析―期货市场、股票市场、外汇市场、 债券市场之道》 ，北京 地震出版社， 1994 年。[3] 王引业《中国期货交易指南》 ，北京 石油工业出版社，主编，1993 年 4 月出 版 [4] 李向宇《期货期权市场》 北京 中国友谊出版社 ，1993 年 5 月出版。，
第一篇:外汇,教学在现代信息技术条件下《信用工具和外汇》教学反思
教学目标 （一）知识目标 1、知道经济往来结算中常用的信用工具：信用卡、支票、汇票 2、知道外汇和汇率的含义 3、理解各种信用工具的用途和使用范围 4、保持人民币币值稳定的意义 5、运用初步掌握的信用工具知识，联系实际谈谈信用工具在现代经济生活中的 作用 （二）能力目标 1、通过演绎信用卡、支票、汇票等几种信用工具的使用，使学 生感受现代经济生活中学会正确使用信用工具的好处， 增强学生参与经济生活的 能力。（三）情感、态度与价值观目标 通过本框学习， 使学生确立与市场经济相适应的商品货币观念，树立正确的金钱 观 教学重点:信用工具 外汇 教学难点 外汇 汇率 教学方法 教师启发、引导，学生收集、整理有关资料，并组织学生亲自办张借 记卡、灵通卡，用借记卡和灵通卡消费，体验信用消费；课上采取讨论等学生主 体参与的课堂教学活动。教学过程 （一）导入新课 教师提问：通过上节课学习，我们理解了货币的本 质，知道了货币的职能，并且知道随着商品经济的发展，纸币代替了金属货币执 行流通手段等职能，给人们的商品交换带来了便利。但信息技术的发展，又出现 了新的流通工具，大家知道有哪些吗？ 学生回答：信用卡、借记卡、灵通卡等 教师提问：大家知道这些工具怎么使用，有什么好处、能给我们的生活带来什么 吗? 这就需要我们学习“信用工具和外汇”这一框。（二）进行新课 1、信用工具 教师活动：引导学生阅读教材，同时提出问题：在日常生活中，用什么买东西？ （钱――现金结算，信用卡――转账结算） 1、在核算经济往来时，通常使用什么结算方式？ 2、你在生活中接触或使用过什么样的信用工具？ 3、对使用信用工具有什么感受？ 教师活动：总结学生回答的提问，继续设问：什么是信用卡？如何使用？ 学生活动：学生在教师的指导下，自主阅读，积极思考，然后每四人一组展开讨 论，每组选出代表，发表见解，回答问题 教师活动：聆听学生回答，进行点评，并总结两种结算方式：现金结算和转 帐结算 信用卡是银行对资信状况良好的客户发行的一种信用凭证。使用信用卡消费更加 简便、实用、高效与安全。我们应该学会使用信用卡。（了解常用信用卡的使用） 信用卡是具有消费、转账结算，现金存取，信用贷款等部分或全部功能的电子支 付卡。（广义上的电子支付卡还包括饭卡、公交卡等，后两者不能透支。狭义上
的信用卡一般都是银行信用卡。银行是商业银行，中国人民银行不发行信用卡，一是因为它是国家机关，二是因 为它是中央银行，是银行的银行，不对个人开展业务）. （狭义）信用卡包括：贷记卡（先消费，后还款） ，准贷记卡（在信用额度内透 支） ，借记卡（先存款后消费，不能透支） 教师活动：出示一张支票（复印单）――这是我们学校为了购置多媒体给三联家 电的一张票据，请大家看看，知道是什么？它有什么作用？ 学生活动：分组讨论，得出结论 教师点拨：总结学生结论，引导学生知道 （3）支票是活期存款的支付凭证，是出票人委托银行等金融机构见票时无条件 支付一定金额给受款人或者持票人的票据。支票分为转帐支票和现金支票两 种，转帐支票用于同城结算，付款单位开出支票后，收款单位凭此票到银行把这 笔钱转入自己的帐户。现金支票由付款单位开出，收款人凭票到银行支取现金。信用卡与支票的区别信用卡用于直接消费， 支票不能； 信用卡要密码才能取钱， 支票是无条件支付。信用卡与借记卡的区别：信用卡需要担保人，可贷款，无存折。后者相反。教师活动现在我们学校从北京某公司购进一批餐具，我们学校应该怎样和这个 公司结算呢？是否仍用支票结算？ 学生活动：看书并讨论，请学生代表发言， 在此基础上教师进行归纳总结 （4）汇票 支票一般用于同城结算，外埠结算一般使用汇票。汇票由出票人签 发， 委托付款人在见票时或在指定日期，无条件支付确定的金额给收款人或持票 人。汇票包括银行汇票和商业汇票。银行汇票又分为电汇和信汇。汇票的使用， 避免了长途携带现金的不便和风险。2、外汇 教师活动多媒体展示欧洲优美的风光，假期间我计划去欧洲旅游， 在那里我能使用人民币消费、购物吗？ 学生活动：学生就老师提出的问题去阅 读教材；然后展开讨论，并回答 教师总结（1） 含义：外汇是指以外币表示的用于国际间结算的支付工具。外 汇储备是一个国家国际储备的重要组成部分，用于平衡国际收支、稳定汇率、偿 还对外债务等。在经济生活中大家要了解外汇的特征（以外国货币表示；可自由兑换）以及外币 与外汇的关系：外汇包括外币，但外汇不等于外币。通常情况下，只有可以自由 兑换的外币才是外汇。外汇中还包括其他内容：外币有价证券、外币支付凭证等，外汇的主要内容是外 币支付凭证。外汇执行的是货币的支付手段职能。执行支付手段职能的货币一般 都是外汇，而不是本国货币。对中国而言，美元，英镑，日元，欧元都是外汇。（了解卡奴现象，树立正确消费观） （一国的货币想成为外汇，必须有雄厚的经 济实力，中国目前还不具备） （2）汇率的含义：汇率又称汇价，是两种货币之间的兑换比率 学生活动：思考 P10“人民币外汇牌价”两个练习题，教师总结（3）人民币外汇牌价：我国通常采用 100 单位外币作为标准，折算为一定数量 的人民币。如果用 100 单位外币可以兑换更多的人民币，说明外汇汇率升高；反 之，则说明外汇汇率跌落。（汇率跟币值同升同降，成正比关系） 教师活动：大家知道汇率是经常变动的，为什么汇率经常变动？我国在美国、日 本等国再三施加压力的情况下，为什么保持汇率稳定，人民币不升值？ 学生活动：学生就老师提出的问题去阅读教材；然后展开讨论，并回答
（4）保持人民币币值稳定的意义 教师点评：影响汇率变动的因素主要有：外汇的供求关系、通货膨胀（或紧缩） 率的差异、经济增长率、利率水平、国家货币当局的干预与管制、市场预期、外 汇投机活动等。例：一些西方国家要求人民币升值，中国政府的态度。思考：如果人民币升值会对中国造成什么影响？ 人民币升值 外汇汇率降低 同等数量外币换取人民币减少， 在中国购 买到的产品少 不利于中国出口， 影响中国对外贸易发展 影响外商和国内 生产者的投资热情， 国内人民就业困难，影响社会稳定 影响人民生活和国家 经济的发展。按外币计算的商品出口价格相应提高，削弱了本国商品在国际市场上的竞争力， 另一方面，是进口商品价格降低，大家都愿意买进口货而不买国货，造成本国货 在内销上的困难， 同时货币升值还会使外汇储备受到损失，是外汇储备折成本国 的货币相应减少了。） 本币升值，利进不利出；本币贬值，利出不利进。外汇在国家经济发展和国际贸易中具有重要的作用通过汇率的升降调节进出口 贸易；可以影响国际资本的流动方向和数量；可以影响国内物价水平；影响外汇 储备的实际价值等。因为外汇在国家经济发展和国际贸易中具有重要的作用， 我国保持人民币币值稳 定，对实现扩大就业、经济增长和国际收支平衡，促进国民经济持续快速健康发 展，具有重要意义。（三）课堂总结、点评 这节课我们重点学习信用工具、外汇和汇率的有关知识。深刻理解这些概念， 弄清它们之间的区别和联系，是进一步学习经济生活知识的 基础。也是大家参与经济生活的重要基础，有利于提高大家参与经济生活能力。★教学体会 本节学习了信用卡、外汇和汇率的有关知识，知识点比较多，涉及 面比较广。根据新课程目标要求，要把握住信用卡和外汇这两个重点，引导学生 思考、讨论、理解。涉及的相关链接知识让学生了解即可，不可以展开。教学中 注意双向互动，让学生在积极思考与讨论中，在社会实践中，自主探索、领会有 关经济生活中包含的经济学道理，学会独立分析，增强参与经济生活的能力，切 忌机械记忆。
外汇,教学相关文章
《》由(易啊教育网)整理提供，版权归原作者、原出处所有。
Copyright &
All Rights Reserved.}