本案承诺函是否属于保证合同？；作者：许建添陈远军上海申骏律师事务所律师；一、案件基本情况；日，A公司与银行签订贷款合同一份；笔者接受银行委托，代理了该起案件；二、案件争议焦点；本案经过法庭调查，各方对欠款事实、承诺函的真实性；归纳案件争议焦点为：一是银行是否有权依据承诺函要；对于第一个争议焦点，被告B的代理人提出，无论是从；三、笔者的代理意见
本案承诺函是否属于保证合同？
作者：许建添
上海申骏律师事务所律师
一、案件基本情况
日，A公司与银行签订贷款合同一份，约定由银行向A公司提供融资。同日，A公司的股东B向银行出具承诺函，承诺：“一旦中国法律法规允许本人提供保证，本人将在收到贵行书面通知后，为A公司的债务承担保证责任。若贵行要求本人签订标准格式的就A公司在贷款合同项下的债务承担保证责任之保证合同，本人应予配合。”贷款合同签订并且银行收到B出具的承诺函后，银行依约发放了贷款。2010年1月，A公司还款出现逾期，银行立即书面通知B，要求B履行承诺函之承诺，为A公司的债务承担保证责任。后A公司与B均未向银行还款，银行遂以A公司及B为被告向某基层人民法院提起诉讼，请求判令A公司立即还款，并判令B对A公司的债务承担连带保证责任。
笔者接受银行委托，代理了该起案件。通常情况下，银行对于贷款的审核发放较为严格，也不太可能会接受类似本案中承诺函的情形，而是直接与保证人签订格式文本的保证合同。因此，笔者对于银行接受B出具的承诺函也感到意外，但笔者认为该承诺函内容具有明确的附条件承担保证责任之意思表示，是附条件的保证书，B在银行通知之后应当承担保证责任。然后，一审法院却并驳回了银行要求B承担保证责任之诉讼请求。由于一审判决作出后，A公司的重组方代A公司清偿了全部贷款，银行与A公司、B均未就一审判决提起上诉，本案的判决便在上诉期满后生效。笔者对一审法院驳回银行要求B承担保证责任之诉讼请求的判决存有异议，但却未有上诉至二审的机会，因此，有意就本案向诸位求教，本案承诺函是否属于保证合同？
二、案件争议焦点
本案经过法庭调查，各方对欠款事实、承诺函的真实性均无异议。被告B亦承认收到银行的书面通知，但被告B认为不应当承担保证责任。因此审判长
归纳案件争议焦点为：一是银行是否有权依据承诺函要求被告B对A公司的债务承担保证责任；二是若应当承担保证责任，是连带保证责任还是一般保证责任。
对于第一个争议焦点，被告B的代理人提出，无论是从承诺函的内容还是形式看，承诺函都未表明被告B有承担担保责任的意思表示，“若贵行要求本人签订标准格式的就A公司在贷款合同项下的债务承担保证责任之保证合同，本人应予配合”说明B与银行之间并未签订保证合同，按照《担保法》第十三条“保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同”之规定，承诺函不属于保证合同，B不应承担保证责任。
三、笔者的代理意见
针对被告B的代理所述意见，笔者在庭审中就被告B是否应当承担保证责任阐述如下意见，并于庭后整理成代理词递交给承办法官：
首先，承诺函具有明确的承担保证责任之意思表示。被告B出具给银行的承诺函明确“一旦中国法律法规允许本人提供保证，本人将在收到贵行书面通知后，为A公司的债务承担保证责任”。因此，被告B在函中具有明确的承担保证责任之意思表示。
其次，被告B承担保证责任附有条件，且所附条件均已具备。被告B承诺承担保证责任的两个条件，一是中国法律法规允许其出具保证给银行，二是收到银行的书面通知。本案中该两个条件均已具备，被告B不具有法律禁止提供保证之情形，而银行亦已书面通知被告B承担保证责任。所以被告B应当承担保证责任。
再次，承诺函虽名称为承诺函，但从内容上看实质为担保书。担保法规定“保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同”，同时《担保法》解释规定“第三人单方以书面形式向债权人出具担保书，债权人接受且未提出异议的，保证合同成立”。因此，被告B向银行出具了具有承担保证责任意思表示之担保书，说明保证合同成立。
最后，承诺函的确不是银行通常使用的标准格式的保证合同文本，但并非只有签订标准格式的合同文本才能成立保证合同，承诺函的内容中已有明确的承担保证责任之意思表示，保证合同成立。“若贵行要求本人签订标准格式的就A
公司在贷款合同项下的债务承担保证责任之保证合同，本人应予配合”之承诺，是出于银行业务管理的需要，在有必要的情况下，银行可能要求被告B签订格式文本的保证合同，以就保证人的权利义务进行更加明确约定。但该承诺的内容也只能说明被告B愿意配合银行工作，而不能说明保证合同未成立。特别是承诺函中“若贵行要求??”的表述，进一步说明是否签订格式文本的保证合同是银行的权利，而非成立保证合同的必要条件。
由于承诺函未明确是一般保证责任还是连带保证责任，那么根据法律规定，被告B应当对A公司的债务应当按照连带责任保证承担保证责任。
四、法院驳回银行诉讼请求的理由
一审法院驳回了银行的诉讼请求，但判决书中驳回的理由却只有几行字“本院认为，从承诺函的名称与内容看，承诺函并非保证合同。在保证合同未订立的情况下，原告无权向被告B主张保证责任。原告该项诉讼请求，本院难以支持。”除这几个字以外，判决书其他地方也看不到更详细的判决理由。对于一个双方当事人争议的主要焦点，法院判决书的理由却只有寥寥数字，可谓惜字如金。但从判决书还是可以看出，法院驳回银行诉讼请求的直接理由是银行与被告B未订立保证合同，即“从承诺函的名称与内容看，承诺函并非保证合同”，至于详细理由为何，判决书并未明说，给当事人留下无尽的猜想。
五、未决的疑问
笔者认为，一般情况下，安慰函、承诺函缺乏明确的承担保证责任之意思表示，安慰函、承诺函不是保证书，出具安慰函、承诺函亦不具有保证担保之法律效力。但特殊情况下，如在本案中，安慰函或承诺函的内容中具有明确的代为还款或承担保证责任的意思表示的，也构成保证合同。而法院在本案中并未解释“为A公司的债务承担保证责任”为何不属于明确承担保证责任之意思表示，从而未对承诺函的性质进行充分论证。
我国现有法律并未禁止保证责任是否可以附条件，按照一般的法理，合同可以附条件，保证合同当然也可以附条件。本案中的承诺函已经具有明确承担保证责任的意思表示，同时对承担保证责任附了两个条件。据此，笔者认为本案中的
承诺函应当构成保证合同，在条件成就的情况下被告B应当承担保证责任。然而，笔者的意见并未被法院所采纳，判决书也并未阐释详细理由。虽然已经结案，笔者对本案的法律问题所产生的疑问却并未随案件结束而得到解答。因此，笔者有意就此疑问向诸位求教，感激不尽！
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2014年司法考试合同法真题解析（不定项）
17:43&来源：法律教育网
温馨提示：由于法律法规修改，最新司法考试历年真题解析请关注及。
86. 张某、方某共同出资，分别设立甲公司和丙公司。日，甲公司与乙公司签订了开发某房地产项目的《合作协议一》，约定如下：&甲公司将丙公司10%的股权转让给乙公司，乙公司在协议签订之日起三日内向甲公司支付首付款4000万元，尾款1000万元在次年3月1日之前付清。首付款用于支付丙公司从某国土部门购买A地块土地使用权。如协议签订之日起三个月内丙公司未能获得A地块土地使用权致双方合作失败，乙公司有权终止协议。&
《合作协议一》签订后，乙公司经甲公司指示向张某、方某支付了4000万元首付款。张某、方某配合甲公司将丙公司的10%的股权过户给了乙公司。
日，因张某、方某未将前述4000万元支付给丙公司致其未能向某国土部门及时付款，A地块土地使用权被收回挂牌卖掉。
日，乙公司向甲公司发函：&鉴于土地使用权已被国土部门收回，故我公司终止协议，请贵公司返还4000万元。&甲公司当即回函：&我公司已把股权过户到贵公司名下，贵公司无权终止协议，请贵公司依约支付1000万元尾款。&
日，张某、方某与乙公司签订了《合作协议二》，对继续合作开发房地产项目做了新的安排，并约定：&本协议签订之日，《合作协议一》自动作废。&丁公司经甲公司指示，向乙公司送达了《承诺函》：&本公司代替甲公司承担4000万元的返还义务。&乙公司对此未置可否。
请回答第86-91题。
1） 关于《合作协议一》，下列表述正确的是：（ ）
A. 是无名合同
B. 对股权转让的约定构成无权处分
C. 效力待定
【正确答案】 ABD
【答案解析】 选项A正确。无名合同，是指《合同法》分则明文规定的15类合同之外的合同。即《合同法》明确规定的买卖合同，供用电、水、气、热力合同，赠与合同，借款合同，租赁合同，，承揽合同，，，技术合同，保管合同，仓储合同，委托合同，行纪合同，居间合同之外的其他合同。本案中的《合作协议一》属于上述15类合同之外的合同。因此，属于无名合同。
选项B正确。丙公司的股东是张某与方某，甲公司并非丙公司的股东，其无权处分丙公司的股权。因此，《合作协议一》中关于股权转让的约定构成无权处分。
选项C错误，选项D正确。《最高人民法院关于审理买卖合同纠纷案件适用法律问题的解释》第三条规定，当事人一方以出卖人在缔约时对标的物没有所有权或者处分权为由主张合同无效的，人民法院不予支持。出卖人因未取得所有权或者处分权致使标的物所有权不能转移，买受人要求出卖人承担违约责任或者要求解除合同并主张损害赔偿的，人民法院应予支持。该解释第四十五条第一款规定，法律或者行政法规对债权转让、股权转让等权利转让合同有规定的，依照其规定；没有规定的，人民法院可以根据合同法第一百二十四条和第一百七十四条的规定，参照适用买卖合同的有关规定。据此可知，股权转让参照买卖合同，无权处分买卖合同有效，因而本案中无权处分股权所订立的合同是有效的。
2） 关于日乙公司向甲公司发函，下列表述正确的是：（ ）
A. 行使的是约定解除权
B. 行使的是法定解除权
C. 有权要求返还4000万元
D. 无权要求返还4000万元
【正确答案】 AC
【答案解析】 选项A正确，选项B错误。《合同法》第九十三条第二款规定，当事人可以约定一方解除合同的条件。解除合同的条件成就时，解除权人可以解除合同。据此可知，乙公司于日向甲公司的发函，行使的是约定解除权。
选项C正确，选项D错误。《合同法》第九十六条第一款规定，当事人一方依照本法第九十三条第二款、第九十四条的规定主张解除合同的，应当通知对方。合同自通知到达对方时解除。对方有异议的，可以请求人民法院或者仲裁机构确认解除合同的效力。该法第九十七条规定，合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以要求恢复原状、采取其他补救措施，并有权要求赔偿损失。本案中，《合作协议一》签订后，乙公司经甲公司指示向张某、方某支付了4,000万元首付款。合同已经履行，而且以金钱给付为内容，是可以恢复原状的，在乙公司解除合同的通知达到甲公司时合同解除，合同解除后，乙公司有权要求甲公司返还已支付的4,000万元。
3） 关于日张某、方某未将4000万元支付给丙公司，应承担的责任，下列表述错误的是：（ ）
A. 向乙公司承担违约责任
B. 与甲公司一起向乙公司承担连带责任
C. 向丙公司承担违约责任
D. 向某国土部门承担违约责任
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 《合同法》一百二十一条规定，当事人一方因第三人的原因造成违约的，应当向对方承担违约责任。当事人一方和第三人之间的纠纷，依照法律规定或者按照约定解决。根据合同相对性原则，《合作协议一》是甲、乙之间订立的合同，根据合同约定，乙公司应向甲公司履行，但甲公司指示乙公司将4,000万元支付给张某和方某，张某和方某是合同的第三人，乙是在向第三人履行合同。根据合同约定，张某、方某得到价款后，应当交付给丙以购买土地使用权，但由于张某、方某没有向丙支付这笔款项，导致丙购买土地使用权失败，乙无法实现合同目的，要求解除合同。甲是由于第三人的原因导致对乙违约，应当向乙承担违约责任。由于张某、方某与乙公司之间、与丙公司之间、与国土部门之间，均不存在合同关系，因而都不存在对这些主体承担违约责任的问题。
4） 关于甲公司的回函，下列表述正确的是：（ ）
A. 甲公司对乙公司解除合同提出了异议
B. 甲公司对乙公司提出的异议理由成立
C. 乙公司不向甲公司支付尾款构成违约
D. 乙公司可向甲公司主张不安抗辩权拒不向甲公司支付尾款
【正确答案】 A
【答案解析】 选项A正确，选项B错误。乙公司根据《合同法》第九十六条第一款的规定向甲公司行使约定解除权，甲公司回函拒绝，是对乙公司解除合同提出的异议，但该异议理由不成立。
选项C、D错误。本案中，在乙公司解除合同的通知达到甲公司时合同已解除。因此，乙公司拒绝支付尾款不构成违约。《合同法》第六十八条规定，应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行：（一）经营状况严重恶化；（二）转移财产、抽逃资金，以逃避债务；（三）丧失商业信誉；（四）有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。当事人没有确切证据中止履行的，应当承担违约责任。据此可知，主张不安抗辩权的主体是履行顺序在先的一方当事人，在本案中，乙公司支付尾款履行顺序在后，不能主张不安抗辩权。
5） 关于张某、方某与乙公司签订的《合作协议二》，下列表述正确的是：（ ）
D. 《合作协议一》被《合作协议二》取代
【正确答案】 A
【答案解析】 选项A正确，选项B、C错误。张某、方某为甲公司的股东，他们有权代表甲公司与乙公司签订协议。张某、方某与乙公司在平等协商情况下达成一致意见，主体合格、意思表示真实、内容合法，符合有效合同的条件，不存在&无效&或&可变更、可撤销&的情形。因此，该协议合法有效。
选项D错误。《合作协议二》是方某、张某和乙公司订立的一份独立的协议，合同主体与《合作协议一》的主体不同，因此，第二个协议的签订对于第一个协议不产生取代的影响。
6） 关于丁公司的《承诺函》，下列表述正确的是：（ ）
A. 构成单方允诺
B. 构成保证
C. 构成并存的债务承担
D. 构成免责的债务承担
【正确答案】 AC
【答案解析】 选项A正确。单方允诺是指表意人向相对人作出的为自己设定某种义务，使相对人取得某种权利的意思表示。本案中，丁公司的《承诺函》构成单方允诺。
选项B错误。《担保法》第六条规定，本法所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。据此可知，构成保证，应当有保证人作出愿意承担保证责任的意思表示。本题中，丁公司的承诺函是代替甲公司履行债务的意思表示，而不是对甲公司的债务承担保证责任的意思表示，因此不构成保证。
选项C正确，选项D错误。债务承担包括免责的债务承担和并存的债务承担。《合同法》第八十四条仅规定了免责的债务承担，但司法考试中也会考到并存的债务承担。并存的债务承担根据通说，主要有三种形式：一是承担人与债权人达成并存的债务承担的合意；二是承担人和债务人达成债务承担的合意，因对债权人有利，且未变更债权人和债务人原有的债的关系，因此无需债权人承认；三是债权人、债务人与承担人三方共同形成并存的债务承担合意。本案中，甲指示丁承担债务，可以认为债务人与承担人有债务承担的合意，而丁公司通过自己的单方意思表示，向乙表明愿意承担债务，无需经过乙同意，因此可以构成并存的债务承担。
责任编辑：winema
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