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我国的三大货币政策工具
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【陈雨露：我国货币政策实践重视金融体系“在线修复”】中国央行副行长陈雨露表示，在运用货币政策工具应对负面冲击方面，中国的政策实践非常丰富，也很有自身的特点。一是在货币政策目标选择上，强调突出价格稳定，并统筹兼顾金融稳定等其他目标；二是始终注重短期调控政策与中长期金融改革相结合，重视金融体系“在线修复”；三是高度重视结构性改革的基础性作用，将结构性改革与货币政策、财政政策相互结合。
【陈雨露：我国政策实践重视金融体系“在线修复”】中国副行长陈雨露表示，在运用货币政策工具应对负面冲击方面，中国的政策实践非常丰富，也很有自身的特点。一是在货币政策目标选择上，强调突出价格稳定，并统筹兼顾金融稳定等其他目标；二是始终注重短期调控政策与中长期金融改革相结合，重视金融体系“在线修复”；三是高度重视结构性改革的基础性作用，将结构性改革与货币政策、财政政策相互结合。
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十八届三中全会提出，经济体制改革是全面深化改革的重点，核心问题是处理好政府和市场的关系，使市场在资源配置中起决定性作用和更好发挥政府作用。我国当前正处于社会主义市场经济体制不断完善和发展的阶段，为了提高宏观调控的有效性，更好地维护我国在开放条件下的经济利益，财政政策和货币政策需要在协调配合的各领域求同存异，提高协调配合的及时性和有效性，开拓协调配合的广度和深度。
(1)财政政策与货币政策的涵义
公共财政政策(宏观财政政策)是指国家为实现一定时期既定的社会经济目标，依据经济规律而确定的财政行动方针和措施。公共财政政策贯穿政府经济管理活动的全过程，是由税收政策、支出政策、预算政策、国债政策等构咸的一个完整的政策体系。政府通过其指导财政活动，处理各种财政关系。目前尽管世界各国的公共财政政策目标各有侧重，但基本上都集中在充分就业、经济增长、物价稳定和国际收支平衡上。根据财政政策对经济周期的反方向调节作用，可分为自动稳定的财政政策和相机抉择的财政政策;根据财政政策对社会总需求的影响，将其分为扩张性财政政策、紧缩性财政政策和均衡性财政政策。
货币政策是指一国政府为实现一定的宏观经济目标所制定的关于调整货币供应量的基本方针及其相应的措施，货币政策是由信贷政策、利率政策、汇率政策等构成的一个有机的政策体系。货币政策的核心是通过变动货币供应量，使其与货币需求量之间形成一定的对比关系，进而调节社会的总需求与总供给。从总量的调节出发，货币政策可以分为扩张性的货币政策、紧缩性的货币政策和均衡性的货币政策三种类型。货币政策是政府对国民经济进行宏观调控的主要工具，通常和财政政策配合使用。一般来说，货币政策对投资的影响较大。
(2)财政政策与货币政策协调配合的必要性
市场经济的宏观调控体系以间接调控为基本特征，间接调控所依仗的主要政策手段是财政政策与货币政策。这两大宏观调控政策共同服务于宏观调控的总目标，但分工而互补，需要相互协调配合，促使经济运行趋于总量均衡和结构优化的理想状态。随着我国经济日渐市场化和全球化，经济运行的复杂程度大大提高了，财政政策与货币政策加强协调配合的必要性也显著增强，主要体现在：
①财政政策与货币政策具有紧密的联系。这种紧密联系从根本上说根植于双方政策调控最终目标的一致性。两大政策调控的着眼点，都是针对社会供需总量与结构在资金运动中表现出来的有悖于货币流通稳定和市场供求协调正常运行状态的各种问题;两大政策调控的归宿，都是力求社会供需在动态过程中达到总量的平衡和结构的优化，从而使经济尽可能实现持续、稳定、协调发展。两大政策的紧密联系还来源于双方政策手段的互补性以及政策传导机制的互动性，一方的政策调控过程，通常都需要对方的政策手段或机制发挥其特长来加以配合策应，经济学理论对此可以作出很好的阐释。从社会总资金的运动来看，财政政策对资金运动的影响和货币政策对资金运动的影响，相互间必有千丝万缕的联系和连锁反应，各自的政策实施及其变动，必然要牵动对方，产生协调配合的客观要求。
②我国改革开放新阶段以及经济发展运行的客观要求。现阶段进一步加强我国财政政策与货币政策协调配合的紧迫性，源于我国改革开放新阶段的客观要求以及经济发展运行的实际状况，具体原因分析如下：
a.宏观调控任务的复杂性。我国加入世贸组织以来，无论是进出口规模，还是跨境资本流动规模都出现了迅猛增长，国民经济融入全球化的进程迅速加快，国内外经济运行的关联度和互动性大大加强，宏观调控既要考虑外部冲击对本国经济的影响，又要考虑本国政策对其他国家的影响及其反馈作用情况。同时，人民币汇率浮动的弹性不断提高，汇率浮动为经济主体带来更多交易灵活性、便利度的同时，也带来了更多的风险和调控成本。因此，宏观调控任务的复杂性显著增加，要求两大政策在更广泛的领域达成共识，在更为复杂的环境下，对更为复杂的政策事项作出及时、合理的相互配合。
b.体制变革和创新的要求。我国财政领域和金融领域的变革和创新都正向纵深推进，其最终目标都是通过体制改革适应社会主义市场经济的要求，这在本质上有利于促进两大政策的协调配合，但是，改革的过程也不可避免地带来一些阶段性的脱节、紊乱和矛盾，影响政策配合的有效性，为尽可能避免或减少这些问题，加强两大政策的协调配合也是必不可少的。
c.国内经济增长过热的隐忧。就国内经济形势而言，2003年以来，经济运行出现了通货膨胀的隐忧，2007年下半年以来，通货膨胀压力显著增加。为防止经济增长由偏快转为过热，防止价格由结构性上涨演变为明显的通货膨胀，财政改策和货币政策的组合安排由&双稳健&转变为&一稳一紧&， 2011年起，我国告别&积极的财政政策和适度宽松的货币政策&组合，转而实施&积极的财政政策和稳健的货币政策&。这一财政政策相对扩张、货币政策相对中性的政策组合拳一直延续至今，新的组合模式也对两大政策的协调配合提出了新的要求。在全球经济的不确定形势和国际竞争环境下，我国迫切需要加快转变经济发展方式和进行结构优化调整，宏观调控在总量平衡和结构优化方面的任务都很严峻，财政政策和货币政策不仅要在各自的调控领域中发挥应有的作用，还要加强协调配合，发挥调控的互补和联动效果，而避免效果的相互掣肘和抵消。
(3)当前财政政策与货币政策在协调配合中的角色侧重
①在经济结构方面，我国二元经济结构和地区差异显著的特点，决定了经济增长过程中结构变动因素特别强烈，问题十分突出，涉及总需求结构、产业结构、城乡结构、区域结构、国民收入分配结构等诸多领域的矛盾，而且在开放程度日益提高的环境中，这些结构性问题更容易传递总量问题。与此同时，我国实现现代化战略目标的赶超性质和激烈的国际竞争环境等，不允许坐等由漫长的平均利润率形成过程和调节资源配置过程来解决结构问题。对此，财政收支可以成为非常重要的操作手段，财政政策可以积极发挥其结构调整功能的优势，以区别对待的方式，通过调整财政收支的流向和流量，达到促进结构优化的效果。货币政策调控的特点决定了其不宜实施过多差别性的调控措施，因此，两大政策在我国结构优化调控方面的协调配合，主要是以财政政策为主，货币政策为辅。近期，财政政策的重点是合理把握财政支出规模，优化支出结构，较大幅度地增加在社会保障、教育、卫生、住房保障、生态保护和科技创新等方面的支出，同时积极探索有关税制改革和推进收入分配格局合理化。
②在总量方面，目前我国所要解决的问题是避免经济过热和防止明显的通货膨胀，由于货币政策对于总量调控的功能更为显著，效果更为直接，尤其长于通货膨胀时期的总量紧缩，所以，货币政策应在当前担任总量调控的主力。而财政政策的总量调控效果具有间接性，并且我国财政政策需要在较长时期内承载优化结构和为改革提供财力保障的历史任务，不到非常时期，不宜实施过分紧缩的财政政策，因此，近期在紧缩总量的调控方面应以货币政策&从紧&为主导，财政政策发挥适当配合作用。财政政策在总需求调控方面的影响应尽量保持中性，在增加有效供给方面更多发挥作用。
(责任编辑：xiaxi)
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我国财政政策与货币政策的配套模式及现实选择
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我国财政政策与货币政策的配套模式及现实选择
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财政政策和货币政策的主要政策工具有哪些
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　　财政政策工具的内容　　(1)财政收入(主要是税收) 税收是国家凭借政治权力参与社会产品分配的重要形式,具有无偿性、强制性、固定性、权威性等特点.税收促进财政目标实现的方式即是灵活运用各种税制要素.1)适当设置税种和税目,形成合理的税收体系,从而确定税收调节的范围和层次,使各种税种相互配合.2)确定税率,明确税收调节的数量界限,这是税收作为政策手段发挥导向作用的核心.3)规定必要的税收减免和加成.　　因此,税收可以通过调整税率和增减税种来调节产业结构,实现资源的优化配置,可以通过累进的个人所得税、财产税等来调节个人收入和财富,实现公平分配.　　(2)财政支出 财政支出是政府为满足公共需要的一般性支出(或称经常项目支出).它包括购买性和转移性支出,这两类支出对国民经济的影响有不同之处.　　购买性支出从最终用途看,行政管理支出、国防支出、文教科卫等财政支出是必不可少的社会公益性事业的开支,政府的投资能力和投资方向对社会经济结构的调整和经济的发展起着关键性的作用.　　转移性支出是政府进行宏观调控和管理,特别是调节社会总供求平衡的重要工具.例如,社会保障支出和财政补贴在现代社会里发挥着“安全阀”和“润滑剂”的作用,在经济萧条失业增加时,政府增加社会保障支出和财政补贴,增加社会购买力,有助于恢复供求平衡；反之,则减少相应这两种支出,以免需求过旺.　　(3)国债 国债是国家按照信用有偿的原则筹集财政资金的一种形式,同时也是实现宏观调控和财政政策的一个重要手段.国债对经济的调节作用主要体现在三种效应上：　　一是排挤效应.即通过国债的发行,使民间部门的投资或消费资金减少,从而起到调节消费和投资的作用.　　二是货币效应.这是指国债发行所引起的货币供求变动.它一方面可能使“潜在货币”变为现实流通货币,另一方面可能将存于民间的货币转移到政府或由中央银行购买国债而增加货币的投放.　　三是利率效应.这是指通过国债利率水平的调整以及对资本市场的供求变化来影响市场利率水平,从而对经济产生扩张或紧缩效应.　　在现代信用条件下,国债的市场操作是沟通财政政策与货币政策的主要载体,同时也是它们的藕合点.因此,国债作为财政政策工具实施时,除了与其它财政政策手段协调外,还特别要与货币政策相协调.　　(4)政府投资 政府投资是指财政用于资本项目的建设性支出,它最终将形成各种类型的固定资产.政府的投资项目主要是指那些具有自然垄断特征、外部效应大、产业关联度高,具有示范和诱导作用的基础性产业、公共设施,以及新兴的高科技主导产业.这种投资是经济增长的推动力,而且具有乘数作用.所谓投资的乘数作用是指每增加1元投资所引起的收入增长的倍数.　　财政政策工具的类型　　①财政措施：主要指税收、财政支出. 税收作为一种经济杠杆能够及时、稳定、可靠地筹集财政资金；调节收入,促进社会经济协调稳定地发展.　　政府可以通过对财政支出规模的调整,实现对社会总需求的调节.当社会总需求水平低于总供给水平,政府可以通过扩大财政支出规模,相对减少财政收入,刺激总需求的增加,这就是扩张性财政政策；在社会总需求过剩的情况下,政府则采取减少财政支出,相对增加财政收入,从而抑制社会总需求的增加,这就是紧缩性财政政策.　　政府还通过对财政支出结构的调整,影响和改变社会资源配置的状态,实现政府的财政目标.　　②财政信用措施. 财政信用措施指政府运用信用原则所采取的参与社会产品分配,筹集资金,调节社会经济的手段.主要有公债、财政贷款(周转金).　　公债是财政筹集资金、调节经济、实现预定的财政目标的手段.　　财政贷款(周转金)是财政按照信用原则分配财政资金的主要手段.形式上看,财政贷款属于信用范畴,内容上看,财政贷款不同于一般的银行贷款.　　③自动稳定器. 自动稳定器也称内在的稳定器,指在经济中能够自动地趋向于抵消总需求变化的政策工具与活动.其特征是对总需求的调节是自动的,不需要人们预先作出判断和采取措施,它可以自行发挥作用,减轻需求水平的波动,进而起到稳定经济的作用.　　自动稳定器主要包括累进的公司所得税、个人所得税及有明确条件规定的对个人的转移支付.　　④相机抉择的稳定器. 相机抉择的稳定器是指为了使经济达到预定的总需求水平和就业水平,政府根据不同情况所采取的财政措施.其特征是不能自动地发挥作用,而是靠人们对客观经济形势进行分析判断,然后再相机决定所要采取的相应财政措施.相机抉择的稳定器主要包括调整政府购买商品和劳务的水平；调整税率；调整税收起征点和减免税规定；调整转移支付条件；调整加速折旧政策规定等.　　财政政策工具特性　　财政政策工具有收入政策工具和支出政策工具.收入政策工具主要是税收.支出政策工具分为购买性支出政策和转移性支出政策,其中,购买性支出政策又有公共工程支出政策和消费性支出政策之别.　　1.税收政策 税收政策是通过增税和减税两个方面来发挥对经济周期的调节作用的,具有如下特点：(1)需要经过一定的法律程序,决策时滞较长.一国政府的税收增减都是通过调整税法来实现的,而税法是需要经过一定的政治程序才能通过、付诸实施的.(2)对于政府来说减税容易增税难,增税易遭到纳税人的反对.(3)税收直接影响人们的可支配收入,而且是无偿的永久性的影响.当政府以增加税收的办法来弥补财政赤字时,实质是将资金从个人或企业手中转移到政府手中,如果政府所扩大的支出效率不高或无效益时,对需求的抑制作用将是双重的.(4)政府的减税政策是通过增加居民的可支配收入实现的,而这又依赖于居民的边际消费倾向,对于政府来说是不确定因素.　　2.公共工程支出政策. 政府人为地扩大公共工程支出,更多地承担民间不愿意或在萧条年份不愿意投资的工程,可以扩大总需求,有助于经济复苏.公共工程支出政策具有如下特点：(1)积累性强.公共工程支出政策的结果往往是形成若干公共投资项目,可供居民长时期消费,具有积累性质,容易受到注重财政生产性的国家的青睐.(2)效率低下的可能性大.由于投资于公共工程的目的是刺激经济解决就业问题,决策往往比较仓促,公共工程本身是否必要就成了问题.(3)时滞长.一个工程的建设期间少则一两年,多则几年、十几年甚至是几十年,往往是用在劳动力和原材料上的开支还没有花出去之前,经济的形势就有可能变化了,使财政政策由逆调节变成顺调节,加大了经济波动的不稳定.(4)公共工程政策是中央政府动用地方性政策工具来调节经济,有可能打破原有的均衡,形成地区间新的不平衡.　　公共工程是一种地方性公共品,本应由地方政府投资.中央政府为调节经济刺激需求在某些特定的地方建设某些公共工程,实质是用全国的资金为某些地方供给公共品,负担了本该由该地方政府支出的建设项目,结果是各地方争项目、争投资,增大了投资的风险,并会出现新的苦乐不均现象.因此,公共工程政策工具一定要与政府间财政转移支付政策协调配合.　　3.政府消耗性支付政策 政府消耗性支付政策是指政府直接购买劳务和消费品并用于当期,如增加政府雇员,提高雇员工资,扩大办公设备的购买,等等.这一政策手段具有如下特点：(1)与公共工程支出政策相比,其时滞短.(2)与转移支出政策相比,其公平性差.如增加政府雇员工资与增加失业人员的救济金相比,前者会扩大就业者与无业者之间的收入差距；如果同时同比例提高二者的收入,对需求的影响就取决于他们的边际消费倾向.就单个消费者来说,其边际消费倾向与他的个人偏好相关；就消费者群体来说,我们则要从其年龄、职业、社会环境等方面入手分析.与一国的其他同等素质的劳动者比较,如果政府雇员的实际收入(业余收入、灰色收入甚至是黑色收入均应包括在内)并不低,则这种支出对需求的刺激作用也是极其有限的.(3)这一政策的效率取决于政府工作的效率.如政府是否有必要设置那么多的机构,雇用那么多的人员,政府雇员的工资是否已经足够的高,办公设施是否已经足够的好,等等.正如艾莎所言,发展中国家政府机构本身有膨胀的倾向,这是由于私人大公司并不像工业化国家那样重要,低工资的政府雇员身份本已让人羡慕不已,普遍地不分功绩贡献地提高工资对机构膨胀倾向有刺激作用.(4)政府雇员工资变动对劳动力市场有重要的影响.一是因为“熟练技术人员(医生、工程师等)较之高级行政人员和管理人员更有可能移民,因为前者享有广泛得多的海外市场.”二是任何部门劳动者工资的提高都会不同程度地提高整个社会的平均工资水平,特别是政府雇员工资的提高对社会有着强烈的示范作用,也相当于提高了最低工资水平线,出于降低成本的考虑,理性的企业宁可减少雇佣工人的数量,对扩大就业有一定的负面影响.(5)消耗性支出特别是政府雇员提高工资的资金来源应该是税收,避免用政府举债收入,这是由政府活动本身是向社会提供公共服务的特性决定的.　　4.转移支付政策 转移支付政策是通过政府为企业、个人或下级政府提供无偿资金援助,以调节社会分配和生产的政策.如对居民的补助,对企业的投资补助、限价补助、进出口补助等,都会直接促进企业生产发展或保证企业利润的提高.这一政策具有如下特点：(1)对国民收入分配的影响功能较强.转移支出本身具有直接影响国民收入分配的功能,政府增加对低收入者的支出,可缩小贫富之间的差距.(2)转移支付政策对需求的扩张作用更大.低收入者的边际消费倾向要比高收入者的边际消费倾向大,增加对低收入者的财政补贴支出,对社会总需要的刺激作用更大.(3)积累性差.转移支付资金转化为积累资金的可能性要比上述两项支出政策要小,其用于消费的部分将更大.(4)对需求的影响与受益者的层次关系重大.如从年龄结构看,通常年轻人的边际消费倾向最大,中年人其次,老年人的边际消费倾向最低.　　财政支出政策还以倍数扩张的乘数效应对经济产生影响,政府应根据不同情况选择不同组合的支出政策.同时也需要与税收政策等密切配合,发挥出较好的政策效果.　　5.公债政策. 公债发行是财政部门的重要事项,但发行公债要对金融状况造成一定的影响甚至是重大的冲击.在公债的如何发行、何时发行、发行条件等问题上,需要注意如下因素：首先是社会资金供求状况,特别是社会闲置资金对公债的需求；其次是金融状况,如信贷规模、利率、金融市场的完善程度等；再次是政府的应债能力,特别是在社会对国债需求空间较大的情况下,更要避免出现政府债务负担过重的局面.公债本身是一种直接信用,可以避免间接信用过度所导致的金融风险.但是,在有些情况下,它也会变成一种间接的融资渠道,如商业银行选择公债为资金的主要“贷放”对象时,间接融资所固有的问题便有可能在此产生.　　货币政策工具是中央银行为达到货币政策目标而采取的手段.根据《中国人民银行法》第三条规定,中国货币政策最终目标为“保持货币币值的稳定,并以此促进经济的增长.” 货币政策工具分为一般性工具和选择性工具.一般性货币政策工具包括公开市场操作、存款准备金和再贴现；选择性货币政策工具包括贷款规模控制、特种存款、对金融企业窗口指导等.一般性货币政策工具多属于间接调控工具,选择性货币政策工具多属于直接调控工具.在过去较长时期内,中国货币政策以直接调控为主,即采取信贷规模、现金计划等工具.1998年以后,取消了贷款规模控制,主要采取间接货币政策工具调控货币供应总量.现阶段,中国的货币政策工具主要有公开市场操作、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导等.　　一、常规性货币政策工具　　或称一般性货币政策工具.指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段,是最主要的货币政策工具,包括：　　①存款准备金制度　　②再贴现政策　　③公开市场业务,被称为中央银行的 “三大法宝”.主要是从总量上对货币供应时和信贷规模进行调节.　　二、选择性的货币政策工具　　是指中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊的经济领域而采用的工具,以某些个别商业银行的资产运用与负债经营活动或整个商业银行资产运用也负债经营活动为对象,侧重于对银行业务活动质的方面进行控制,是常规性货币政策工具的必要补充,常见的选择性货币政策工具主要包括：　　①消费者信用控制；　　②证券市场信用控制；　　③不动产信用控制；　　④优惠利率；　　⑤预缴进口保证金；　　⑥其它政策工具.　　三、补充性货币政策工具　　其它政策工具,除以上常规性、选择性货币政策工具外,中央银行有时还运用一些补充性货币政策工具,对信用进行直接控制和间接控制.包括：　　①信用直接控制工具,指中央银行依法对商业银行创造信用的业务进行直接干预而采取的各种措施,主要有信用分配、直接干预、流动性比率、利率限制、特种贷款；　　②信用间接控制工具,指中央银行凭借其在金融体制中的特殊地位,通过与金融机构之间的磋商、宣传等,指导其信用活动,以控制信用,其方式主要有窗口指导、道义劝告.　　中国人民银行法第二十三条【货币政策工具】　　中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列货币政策工具：　　（一）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；　　（二）确定中央银行基准利率；　　（三）为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；　　（四）向商业银行提供贷款；　　（五）在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；　　（六）国务院确定的其他货币政策工具.　　中国人民银行为执行货币政策,运用前款所列货币政策工具时,可以规定具体的条件和程序.　　【释义】本条是关于中国人民银行运用的货币政策工具的规定.　　货币政策工具是指中央银行为达到货币政策目标而采取的手段.根据本法第三条的规定,我国的货币政策目标为“保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长”.为实现货币政策目标,中央银行要控制一般商业银行和其他金融机构的信贷活动,从而控制货币供应,进而影响整个国民经济活动.为了调节金融,稳定货币,中央银行要运用经济手段,同时辅之以行政手段,控制和调节市场的信贷数量.
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