基金单位净值，累计净值是如何计算的？
基金单位净值，累计净值是如何计算的？
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基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
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基金净值与累计净值的区别
什么是基金净值？
基金净值，一般指单位净值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。一般来说，单位净值是每天（交易日，T日）波动的，因为资产总值和总份额都是波动的。
公式：T日基金净值=(T日基金总资产&T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数
简单来说，净值就相当于每一份的基金价值多少钱。比如说，单位净值是1.3910元，就相当于每一份华泰柏瑞基金目前的价值是1.3910元。如果你是在1.0000元时买进的，现在卖掉（赎回）就会按照1.3910元进行交易，扣除你原来购买的成本（不考虑基金手续费、基金分红），相当于每一份赚了0.3910元，相当于有39.1%的收益。（如何计算基金收益？）
什么是累计净值？
累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。基金累计净值全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。如果一支基金自发行以来，没有分过红或拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。
公式：基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额
比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）
再就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）
什么是基金估值？
基金净值与累计净值的区别
这么说吧，基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。买卖基金，看基金净值；评价基金的赚钱能力，可以看累计净值。
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购买起点:10元起关于中银增长(163803)拆分结束后基金份额累计净值计算的提示性公告_上市公司_新浪财经_新浪网
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关于中银增长(163803)拆分结束后基金份额累计净值计算的提示性公告
关于中银增长基金拆分结束后基金份额累计净值计算的提示性公告
中银国际持续增长股票型证券投资基金（以下简称为“本基金”）基金份额拆分已于7月27日结束。为更好地为投资者提供有关信息，解答投资者的有关问题，现就中银增长基金拆分结束后基金份额累计净值的计算公式提示如下：
T日基金份额累计净值=(T日基金份额净值+拆分后份额分红金额) ×拆分比例+拆分前分红金额以中银国际持续增长股票型证券投资基金为例，本基金于日实施拆分，当日基金份额净值为1.0000元，拆分后基金未进行分红，拆分后份额分红金额为0，拆分比例为2.，拆分前分红金额为0.25元/份，因此7月27日基金份额累计净值为2.7952元。
特此公告。
中银国际基金管理有限公司
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1. 何为基金拆分？ 简单地说，基金拆分就是将基金份额按照一定比例拆分成若干倍的做法。比如在指定拆分日，某基金净值为1.90元，如果在拆分日进行基金拆份操作，拆分比例为1：1.90，就是将原有1份基金份额拆分为1.90份基金。在海外市场，基金拆分是非常普遍的做法。 2. 基金拆分之后，投资者原有的基金资产会发生变化吗？ 由于基金是按比例拆分，净值下降后，投资者的份额会按比例增加，因此投资者的总资产不会有任何改变。例如：假设投资者目前持有1000份某基金，在拆分日原净值应为1.90元，即投资者的基金总资产应为1900元。在实施基金拆分后，基金份额净值由原来的1.90元下降为1.00元，而投资者持有的基金份额由原来的1000份变为1900份，对应的基金资产仍为1900元，资产规模并未发生变化。 3. 基金份额拆分有何优势？ 首先，在基金份额拆分当日，基金净值可完全降低到1.00元整；其次，基金份额拆分只需要会计上的调整，不需要对基金仓位进行调整，对基金的投资运作不带来额外的负担。尤其是在牛市行情时，投资者仍可享受市场上涨所带来的投资收益。另外，投资者可以以“新”价购买“老基金”。拆分基金有历史的业绩可以考察，一些运作时间较长、经历市场考验的老基金，尤其是曾经历熊市与牛市的老基金，在投资风格上更加成熟，其业绩和能力也都已得到较充分体现。与此同时，实施拆分的老基金具有一定的底仓，在面对复杂市场变化时可以掌握一定的主动性。尤其是在单边上涨的行情中，拆分老基金的优势会格外明显。
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4. 基金拆分后申购都是按照1.00元吗？ 在拆分当日，基金的价格以拆分公告为准，一般为1.00元。从次日起，就会根据市场的变化有所波动了，可能高于1元，也可能低于1元。 5. 基金拆分前后申购、赎回有限制吗？是不是会有类似新发基金的“封闭期”？ 基金拆分后是否存在封闭期，以各基金的公告为准。一般而言无封闭期，投资者可以于拆分后第2个工作日随时赎回基金。但是，鉴于拆分可能会吸引一定的集中申购，出于基金平稳投资运作的需要，一般在基金拆分后都会采用限量申购的方式，当达到预定规模时，该基金将停止申购。 6. 基金拆分与基金分红的区别 ? 基金份额拆分可将基金份额净值精确地调整为1元，是通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等会计科目及其比例关系，对投资者的权益无实质不利影响。而基金分红则难以精确地将基金份额净值正好调整为1元，基本上只能调整到1元附近。 基金拆分有点像上市公司送股，基金份额相应增加的同时基金净值下降，基金持有人的总资产规模不变。基金分红则类似上市公司派发红利现金，把可实现的收益以现金形式分配。例如每10份分红0.40元，此时，投资者的部分盈利已退出了投资渠道。
7. 投资者如何应对基金拆分？ 基金拆分就是把一份净值较高的基金“变身”为若干份净值较低的基金，从近期实施拆分的几只基金看，几乎都是把净值降为1元。基金拆分就其本质来讲，只是持续营销的一种重要手段，其优势在于对申购者而言，可以让其以低价格买到绩优老基金。 但是毫无疑问，能够实施拆分的都是有着良好业绩的优质基金，是经过了时间市场检验的绩优品种。这从已经拆分或者即将实施拆分的基金就可以看出来。 8. 应在拆分前还是拆分后申购？ 一般来说，在基金净值变动不大的情况下，拆分之前申购该基金同拆分当天申购对投资人的利益基本没有影响。因此，如果不想拆分当日急着购买，投资者完全可以在拆分之前就进行申购。 9. 拆分后累计净值如何计算？ 从目前实施拆分的公司来看，主要采用的计算公式是：基金份额累计净值＝（基金份额净值+基金拆分后的分红金额）×基金拆分比例+基金拆分前的分红金额（公式1） 另外，还有其他公司采用这样的计算方式：累计净值＝（当日基金净值+基金分拆后的累计份额分红金额）×基金分拆比例+基金分拆前的累计份额分红金额。 10. 拆分后累计净值日变动额与份额净值日变动额为何不一致？ T日累计净值变动额＝[（T日份额净值+拆分后分红金额）×拆分比例+拆分前分红金额]－[（T-1日份额净值+拆分后份额分红金额）×拆分比例+拆分前分红金额] ＝（T日份额净值－T-1日份额净值）×拆分比例 （公式1） T日份额净值变动额=T日份额净值－T-1日份额净值 （公式2） 由上述公式1和2可知，份额净值变动额乘以拆分比例就是累计净值变动额。 一般而言，拆分后累计净值和份额净值的日变化额不一致的原因是：“基金份额净值”中的“份额”是基金拆分后的每份基金份额，而“基金份额累计净值”中的“份额”是拆分前的每份基金份额，真实反映了基金自成立以来的资产增值状况。
11. 基金拆分后持有人如何计算投资收益？ 投资收益的精确计算适用于选择现金分红且持有认购份额的持有人。 其计算公式为： T日持有基金的投资收益=T日基金份额×T日基金份额净值+期间全部现金分红金额-认（申）购金额 12. 拆分后，增加份额的持有期如何计算？ 一般而言，拆分新增份额的持有期可延续计算，即原认购/申购份额因拆分而新增的部分按照原认购/申购确认日期计算。 13. 拆分后会不会存在公平问题？ 假定客户甲在拆分前持有基金1万份，拆分比例为1：1.8，那么在拆分日份额拆分为1.8万份。客户乙在拆分日通过申购持有基金1.8万份，拆分次日的份额净值为1.02，那么： 拆分前日份额（份） 拆分日份额 （份） 拆分日资产净值（元） 拆分次日资产净值 （份额×份额净值） 资产净值增长 （元） 客户甲 10,000 18,000 18,000 18,360 360 客户乙 0 18,000 18,000 18,360 360 根据上述计算，发现拆分日持有等量基金份额的新老客户的资产增值完全一致，绝对不存在不公平的问题。 14. 分拆的经营创新 据了解，目前基金分拆可采取人性化处理，如采用预约申购机制以及在分拆当日申购赎回价格等方式。所谓预约申购，即设置预约申购期，投资者可以在分拆日以前进行预约申购。预约申购期间的申购申请与分拆当日的申购申请都将以1.00元确认基金份额，另外在预约申购期间，正常开放基金的日常申购赎回业务。这种机制的安排使得基金的持续营销更接近一只新基金的发行。
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屌你一下。。。
吊你一下下
感谢搬运工
大盘转弱，午盘有待拉升，我猜明天是个大阳
不过离死不远了
好吧。谢谢分享。
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