江苏江阴骗贷近8亿元老总被公诉& 多家银行行长被举报发布时间： 14:42:36【】【字体：
】【】　　法制网记者丁国锋 马超
　　日，《京华时报》整版报道了“江苏一企业老总涉经济案件 监控拍下警方带人搜查其办公室 老总家属控江阴警方违法搜查”一文，随后网络上直接将标题引述为“江苏江阴警方带无关人员搜查被监控拍下”，引发大量转载关注，江阴市公安局随之被推到舆论风口浪尖。
　　而文中涉及的被检察机关以涉嫌职务侵占、骗取贷款、挪用资金、虚开增值税专用发票提起公诉的江苏融泰石油科技股份公司原总经理马灵，究竟其涉嫌犯罪是否成立？文中涉及的“江阴当地商人许某”究竟有何背景？诸多谜团吸引了江阴当地不少民众的目光。
　　记者在前往当地采访调查中还了解到，文中被指被警方带去搜查的“无关人员”系许某公司人员，而被隐去真实身份的许某，则是当地民营企业江阴市城镇建设综合开发有限公司董事长许才良，江苏融泰石油科技股份公司实际由城建公司投资成立，并非报道中所称系“无关人员”。
　　令人惊愕的是，2013年6月，一篇名为《江阴再现老板跑路 涉工行华夏等5家银行近8亿资金》的报道在经济观察网、21世纪网刊发，文中涉及的“跑路”老板，就是《京华时报》报道的“许某”--许才良。
　　据许才良介绍，制造他“跑路”谣言的幕后人物，就是目前已被检察机关提起公诉的马灵。从获得老板许才良信任，并实际掌控融泰公司，到利用职权大肆侵占融泰公司1350多万元，再到利用虚假合同报表，骗取工商银行、广发银行、大连银行、华夏银行驻当地机构和江阴农村商业银行等共计贷款7.8亿元，再到事情即将败露而一手炮制假新闻，企图转移视线并逃往境外，并在逃离当天被警方抓获。这起大案背后的情节，犹如上演了现实版的大片《无间道》，跌宕起伏、让人震惊。
　　检察机关公诉意见提起四宗罪
　　据江阴市检察院起诉书显示，马灵目前涉嫌四宗罪，其中虚开增值税专用发票犯罪还牵涉追究其他直接责任人员的刑事责任。
　　在挪用资金部分，2012年下半年，马灵多次到澳门赌博，并通过他人担保换取筹码，分两次共输掉800万元港币筹码，折合人民币583万元。在被人催讨赌债中，马灵指使融泰公司财务人员分两笔先后汇入相关销售账户，并通过虚报入账方式挪用。此外，2011年4月，马灵以个人名义在香港开设融泰（香港）公司，并以公司名义将香港一处房产抵押，向香港汇丰银行透支贷款400万港元、透支600万港元，因银行需要保证融泰（香港）公司账户不少于20万港元，他又指使江苏融泰公司财务人员向汇丰银行汇款20万港元。
　　在虚开增值税专用发票部分，2013年3月，为了583万元赌债的平账需要，马灵在无真实货物交易情况下，通过江苏丰城轩贸易公司虚开增值税专用发票31份，价税合计340万元，税额元。
　　在职务侵占部分，马灵利用担任总经理职务之便，在采购钢管过程中要求销售公司将预付款取现1000万元，并协商以每吨加价800元方式予以归还。后销售公司先后5次以马灵名义开办的存折或本票将1000万元交给马灵。期间，他还先后将家人机票入公司账报销，合计45930元。
　　在骗取贷款部分，马灵从2008年至2013年3月间，为使融泰公司获得贷款，指使财务人员制作虚假财务报表、审计报告、销售合同等提供给银行，并以另两家公司为贷款平台，先后7次共骗取贷款合计7.8亿元，至今有7.3亿元尚未归还。其中中国工商银行临港新城支行涉及4.9亿元，至今分文未还；向江阴农村商业银行骗贷6000万元至今未还；向华夏银行无锡分行骗取1亿元至今分文未还；向广发银行无锡城东支行骗取8500万元贷款，其中归还2500万元；向大连银行上海支行骗取5000万元贷款，其中归还2500万元。检察机关指控，被告人马灵在骗取贷款中起主要作用，系主犯，应当按照其参与全部犯罪处罚。
　　脑子太好使却心术不正用错地方
　　“他很聪明，脑子很好，但没有用在正道上，搞歪门邪道确实是天才。”如今同样处于舆论风口浪尖的许才良感叹说，自己和马灵之间的故事，可以写成一本畅销书，拍个电影也会很叫座。
　　2005年，时年35岁的马灵遇到处于事业巅峰的当地著名老板许才良，“我当时也很累，希望有个总经理助理管管财务，马灵来后通过利用城建公司资产抵押，做成了几笔贷款，取得了我的信任。”许才良回忆说，2007年投资成立融泰公司时，考虑到融资方便，我不能做法人代表，我老婆也长期在国外带孩子看病，就让他做了法人代表。
　　期间，凡是许才良派去的财务人员和经理，都被马灵逐步更换，公司股东也逐步被更换，“他在我面前反复说谁谁谁贪，几个人被我逼走，甚至还掀了桌子，现在想来很难过，也很对不住他们。”许才良说，为持续获得他的信任和为融泰公司贷款担保，从2010年起马灵通过制作虚假报表，一直向他虚报产值，实际生产1.1亿，就会拿出报表说有11亿产值，现在想想真的害怕，他的胆子真是太大了。
　　一次偶然机会，许才良听到自己一个亲属说起，亲属所在单位做一个700多万配电箱，马灵自己贪了150万，“我提出审计，但他就说不相信他就走人，我因此举棋不定，也希望他注意改正问题，现在想来，当断不断是后患无穷啊！”许才良说。
　　据江阴城建公司一位资深股东回忆，马灵为了通过办假离婚把股份转入老婆名下，曾经找到当时担任公司法律顾问的律师曹志才，却被一口拒绝。后马灵就更换了律师，找到年轻律师胡跃年，并推举胡跃年成为公司独立董事。
　　据许才良透露，马灵其实早有犯罪嫌疑，曾在10多年前在一家三产公司工作期间，被海澜集团负责人以诈骗报案，被关了几个月，但后来听说被释放。“我就怀疑马灵用骗来的巨额贷款，用于疏通各路人员，就在这次侦破期间，因怀疑信息泄露，警方还更换了办案人员。”
　　“马灵发布谣言说我逃出国了，我一没带钱离开，第二我的手机一直开机，一直和国内保持联系，第三我曾经是飞行员，老婆带孩子20多年，现在患了肾癌，我感觉对不住她，就安排在美国治疗，谁知我刚走，国内媒体就说我逃跑了。”许才良透露，马灵自己将部分赃款3800万用于在香港购买豪宅，逃跑前在办公室烧毁了大量财务凭证和文件，很多资产转移情况目前调查十分困难。
　　《法制日报》记者采访了解到，在接到马灵涉嫌犯罪报案后，马灵于日被公安机关刑事拘留，而当天，马灵全家已购买了从上海飞香港的机票。而在逃跑前的2天，他甚至到上海向一个朋友提出借款1000万。
　　记者了解到，马灵手下财务人员被抓获后，曾向公安机关表示，向银行贷款期间所使用的所有报告，均系复印件，财务数据都是在放贷银行工作人员指导下完成的。
　　据了解，马灵案发时，江阴城建公司就因涉及为融泰公司巨额贷款担保而被银行查封，资金链完全断裂，“银行漏洞百出，难道不该承担法律责任么？”许才良说，“我现在身上拿几万元都拿不出了，家也不能回，将案情全部摊在阳光下，我什么都不怕，只求希望有关部门能够公开、公平、公正、依法处理马灵案件。”
　　律师和多家银行行长近期被公开举报
　　“许才良是我儿子公司的实际出资人，但整个公司都是我儿子在管理。他现在跟我儿子有利益冲突，所以就想办法把我儿子抓起来。所谓的马灵虚开增值税专用发票，都是许才良事先预谋策划好的。”马灵的父亲马忠华在位于江阴市黄龙二村的家中面对记者采访时认为。
　　从媒体报道的内容看，马忠华曾翻阅案卷并和律师交流，但当记者提出想查看一下马灵案卷材料时，马忠华却说：“现在手上没有，如果要看的话需要找律师。”，并解释说，“这个案子的律师是姜德明，他是北京的，他全权负责，你要看可以找他。”
　　“这个是我儿媳妇的弟弟，具体情况我不清楚，他比我清楚，你可以问他。”采访中，马忠华老人对记者说，但却被后赶来的该男子直接岔开。“这件事具体也说不好，可以让律师跟记者沟通，这样会比较顺畅一些。”这位男子说。
　　对于江阴警方携带4名“无关人员”搜查马灵办公室问题，江阴市公安局有关负责人表示，相关情况仍在调查处理中，但可以明确一点，如果涉及搜查、查封过程中确实有办案人员存在程序问题，那这个证据效力将可以排除，警方将围绕证据问题重新取证。
　　江阴市检察院有关负责人则介绍，马灵刑事案件已经向法院提起公诉，但由于案情复杂，目前尚未正式开庭审理。随后，记者来到江阴市人民法院了解到，该案的确还没有开庭，至于什么时候开庭，尚未可知。
　　而对于案件提及的相关银行是否存在违规发放贷款，金融部门是如何对银行放贷进行监管和风险评估的，《法制日报》记者采访了工商银行江阴支行（江阴总行）、江阴市金融办。
　　记者了解到，在江苏融泰石油科技股份公司近8亿元的银行贷款中，有4.9亿余元是从工商银行江阴临港新城支行贷得。记者来到江阴市金融办，试图采访金融办主任顾平，敲其办公室门无人应答。随后，记者拨通了其电话。“马灵这个案子我知道，这个事情你可以向公安机关去了解，公安接手以后我们就没有再过问。银行发放贷款是否违规，这个主要是银监会在监管，我们只是协管，你可以向他们了解情况。”顾平在电话中告诉记者他在出差，不便多说。
　　“在这件事情没有水落石出之前，我不能接受你的采访。我无可奉告。”面对《法制日报》记者采访，工商银行江阴支行副行长陈新直接予以拒绝。随后，不管记者问什么，陈新都闭口不答，沉默以对。在沉默了数分钟后，记者只得无奈离开。
　　发稿前，《法制日报》记者获悉，江阴市城镇建设综合开发有限公司已经正式向北京市司法局、北京市律师协会、江阴市人民法院举报马灵案辩护律师--北京市京开律师事务所律师姜德明，指其收取马灵律师费近百万元，并擅自泄露刑事案件案卷材料，带有选择性地误导媒体，企图给法院审理工作带来诸多不利，给举报人造成恶劣社会影响。
　　此外，江阴市城镇建设综合开发有限公司还向江阴市公安局、江阴市检察院举报原工商银行江阴支行行长许阳、原工商银行江阴支行分管信贷副行长江伟、原工商银行江阴临港新城支行行长朱红收受巨额贿赂、滥用职权，违法发放贷款。
　　本报将继续关注。
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我现在对于还信用卡很累了，能不能和银行协商啊，如果银行不同意，刑事责任多长时间，他们的滞纳金会停止吗
盗窃12起 涉案金额十万多
能判多少年黑龙江5.47亿元集资诈骗案续：主犯一审获死刑
来源：黑龙江晨报
　　原标题：集资诈骗5.47亿6536人被骗 黑龙江圣瑞公司特大集资诈骗案一审宣判
　　主犯唐贵邦被判死刑 唐贵邦等人不服判决提出上诉
　　  集资诈骗5.47亿，全国21个省、市、自治区6536人被骗。6日，黑龙江圣瑞公司特大集资诈骗案一审宣判，主犯唐贵邦犯集资诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。唐贵邦不服判决，提出上诉。
　　集资诈骗5.47亿
　　主犯唐贵邦被判死刑
　　经法院审理查明，日，唐贵邦采用虚报注册资本的方式注册了黑龙江省龙广投资担保有限公司。日，唐贵邦、王海峰等人采用虚报注册资本的方式在黑龙江省哈尔滨市注册成立了黑龙江圣瑞投资管理有限公司（以下简称圣瑞管理公司），唐贵邦任法定代表人、董事长，王海峰任副董事长，王廷国任财务经理，先后聘任被告人闫川为总经理，周静、王福学为市场部经理，金柱为证券部经理，并开始实施集资诈骗犯罪。
　　2007年7月至2010年6月，唐贵邦、闫川、王海峰、王廷国、金柱、周静、王福学以开发油田和钼矿为名，在黑龙江省、河北省、内蒙古自治区等21个省、市、自治区向6536名被害人非法集资人民币共计7.23亿余元，返还本息共计人民币1.75亿余元，集资诈骗共计人民币5.47亿余元。
　　陈冬梅、周雅玲等22人都是被告人周静、王福学发展的集资代理人，其在明知圣瑞管理公司及玖鑫公司未经有关部门批准而非法集资的情况下，为了获取高额提成款向社会公开宣传，进行非法吸收公众存款的犯罪活动，使大批投资者受害。
　　法院认为，被告人唐贵邦以非法占有为目的，虚构已经取得油田开采权、钼矿开发权，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人王海峰、王廷国、闫川、金柱、周静、王福学明知被告人唐贵邦具有非法占有目的而积极参与非法集资，被告人刘珊珊、刘晓旭明知被告人唐贵邦具有非法占有的目的而帮助非法集资，均已构成集资诈骗罪。被告人陈冬梅、周雅玲等22人，明知圣瑞股份公司、玖鑫公司未经有关部门依法批准吸收资金，而向社会公开宣传，以承诺在一定期限内还本付息的方式，向社会公众吸收资金，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。
　　谎称开发油田“圈钱”1.3亿
　　日，在金柱的联系运作下，唐贵邦以圣瑞管理公司名义与吉林省松原市豫桥油气开发有限公司（以下简称豫桥公司）签订了《引资开发孤店油田31区块合同》。在仅支付定金人民币30万元，未实际开发的情况下，唐贵邦便组织他人编造了虚假的宣传资料，谎称圣瑞管理公司正在开发孤店31油田，效益巨大。
　　同时，闫川制定了集资方案，以给付18%-20%高额提成款发展集资代理人，以6%-8%的高额月息和6个月的短期借款周期引诱投资者，以唐贵邦此前成立的黑龙江省龙广投资担保有限公司（2009年1月更名为黑龙江省丰源投资担保有限公司）做虚假担保，并向社会公开宣传。之后，由周静、王福学据此发展代理人，在黑龙江省、河北省、内蒙古自治区等21个省、市、自治区进行非法集资，由王廷国负责管理集资款项。
　　同年9月26日，豫桥公司因未收到圣瑞管理公司后续投资款并得知其正在进行非法集资而与之解除了合作开发合同。但唐贵邦等人却隐瞒了该事实，仍然据此非法集资。为了拒付到期集资款本息，经唐贵邦同意，日，金柱采取虚报注册资本的方式将圣瑞管理公司更名为黑龙江圣瑞投资股份有限公司（以下简称圣瑞股份公司），将股权托管至哈尔滨股权登记托管中心，并在未实际出让股权的情况下，私自制作了圣瑞股份公司的《股权持有证书》，并以此证书将投资人持有的圣瑞管理公司的借款合同换回，以债权转股权的欺骗手段摆脱了部分还款义务。
　　唐贵邦等7人利用虚假的开发油田项目，共向1230人非法集资共计人民币1.31亿余元，返还本息共计人民币4767万余元，骗取人民币8336万余元。唐贵邦等人大肆侵吞、挥霍集资款，仅有少量集资款用于经营活动。
　　虚假开发钼矿“圈钱”5.9亿
　　为进一步扩大非法集资规模，经唐贵邦同意，2008年4月，金柱委托他人在美国内华达州成立了圣瑞国际控股集团（以下简称圣瑞集团。同年8月31日，王廷国、闫川与他人签订了合作开发黑龙江省逊克县西北沟金属矿协议，日，金柱在哈尔滨市以虚报注册资本的方式成立了黑龙江玖鑫矿业投资股份有限公司（以下简称玖鑫公司）。在未探明储量、未取得开发权的情况下，闫川编造了玖鑫公司正在开发大储量钼矿、投资利润巨大的虚假宣传资料，同时套用油田开发项目的集资方案向社会公开宣传。
　　王海峰组织他人向集资代理人及投资人代表做了圣瑞集团将在美国上市流通、玖鑫公司将一并上市、回报丰厚的虚假宣传。周静、王福学据此继续组织、发展代理人进行非法集资。王廷国继续负责管理集资款项，并将1亿余元的集资款交给唐贵邦。同时，金柱又购买并印制了圣瑞集团的股权证，继续以债权转股权的方式欺骗投资者，拒付到期集资款本息。被告人刘姗姗、刘晓旭在分别担任玖鑫公司出纳员、会计期间，明知唐贵邦等人进行集资诈骗，而帮助填写集资合同、开具集资票据、整理核对集资账目、支付转移资金、虚列支出。唐贵邦等9人利用虚假的开发钼矿项目，向5667人非法集资共计人民币5.9亿余元，返还本息共计人民币1.28亿余元，骗取人民币4.63亿余元。唐贵邦等人销毁账目，逃避返还资金，携带集资款逃匿。
　　6日，被告人唐贵邦犯集资诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人王海峰犯集资诈骗罪，判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人王廷国犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人闫川、周静、王福学、金柱、刘珊珊、刘晓旭等犯集资诈骗罪，分别判处五年至十五年有期徒刑，并处五万元至五十万元罚金。被告人陈冬梅、周雅玲等22人犯非法吸收公众存款罪，分别被判处一年二个月至七年有期徒刑，并处三万元至三十万元罚金；宣判后，唐贵邦、王海峰不服，提出上诉。 贾晋璇 实习生 宋方雪 记者 张智威
　　本报7月对该案件的报道
(责任编辑：news3)
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