外贸客户跟进模板 目录 1. 询问客户对报价的看法 2. 追问客户的评价，求回复 3. 为保证客户收到了报价，重发报价 4. 利用报价的有效期给客户一点压力 5. 最后一次寻求客户对所询价产品的意见，附上产品目录表 6. 待客户在目录表中发现适合他们…[转载]从菜鸟到高手，我的php学习之路。 从我自己向别人问怎么学PHP开始，到后来不少人又来问我怎么学PHP，不管我是新手，还是老鸟，似乎总是感觉摸不出一条清晰的脉络来，不过，我既然学会了PHP，那么我走的这条路或多或少的有一定借鉴性。 PHP的背…原创，2B青年聊聊大步工作室与再见戈多 作者：蜜柚橘子 本屌丝一直游离在U9战役图伸手党与魔兽世界风景休闲派中间，逛吧喜欢潜水，看帖不喜欢回帖，基本属于2B档次青年一族，今天是让尿憋太久了上来撒撒。 记得应该是06年第一次接触官方战役，当时那个兴奋，…
细则“初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金，计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）＝初年度保费×初年度佣金率。初年度佣金的发放适用如下规则：（一）若保单回执在每月13号（含）前回销，则发放100%的初年度佣金，否则将预留50%的佣金，待其回执回销后，再予以发放。（二）若该保单为短期契约转换，则佣金按如下规则发放： 对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，扣回旧保单所有佣金。备注：1．定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。2．相关释义：新保单是指新承保的主险保单，但不含新增附约、追加销售项目产生的新契约；旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单，但不含永久失效保单、附加险、一年期主险、银行保险保单。3．操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单承保月操作；对于先投保后退保的情况，在旧保单退保月操作4．发放的佣金参与相关待遇和考核的计算，件数参与待遇和考核的计算。“续年度服务津贴”，是指业务人员对客户提供售后服务所领取的佣金（含二级机构内发生迁移的保单），计算公式如下：续年度服务津贴＝续年度保费×续年度服务津贴率，其领取以：（一）收进续期保费；（二）业务员在职为条件。“考核期”，分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六个月为一个考核期，本期任职未满六个月者，并入下一考核期；年度考核期为每年1－12月。晋升营业部经理的时间固定为每年的一月一日或七月一日。“件数”，是指寿险新契约的长期险保单件数。“第13个月年度保费继续率”，计算公式如下：考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约)第13个月年度保费继续率=考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)例：日-日生效的新契约，在2002年5月 日
—日区间内实收的第二年保费（含附约） 第13个月年度保费继续率=日-日生效的新契约保费（含附约）备注：1．第13个月年度保费继续率的计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔且保险责任终止件、免缴、注销、迁出、人为停效、效力终止、转换终止（投连转保）、到期终止、缴清。2．第13个月年度保费继续率的计算以生效时间为准，且考察期间为12个月。计算时考虑了保单60天的宽限期。3．提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，将自动计入应收期的继续率，并按此核发应收期的继续率奖金。4．保单减保，缴费年期变更，分母按照保单承保时的年缴保费计算；缴费频次为月缴、季缴的保单，分子、分母均折算为年缴保费计算继续率。5．健康险长险纳入继续率的计算。6．第13个月年度保费继续率每个月计算、核发，滚动进行。7．新成立的营业单位，本年度无续期保单的，第13个月年度保费继续率以75%计算。8．核发当年度组和部年终奖金时，取用当年12月计算的继续率。9．考核中使用的继续率为本考核期最后一个月计算的继续率。 招募招募业务人员的基本条件：──年龄：20周岁－50周岁；──学历：高中（中专）（含）以上学历；──相貌端正、身体健康；──无不良嗜好、无违法犯罪记录。各级业务单位及人员在招募新业务人员时，不得违反下列规定：（一）不得就业务人员的工作内容、佣金及福利保障等事项作虚假或夸大说明，尊重新人的知情权；（二）未经公司许可，不得以公司名义刊登招募广告；（三）在招募过程中，不得损害他人、公司及社会利益。推荐人须为正式业务员（含）以上职级，试用业务员不可以增员。推荐人和各级主管应把握新人的素质和品行，对推荐新人负有选择、辅导、训练的责任。对新人脱落率高的营业组可暂停其团队的增员活动。业务人员入司流程：（一）报名：申请人应准备以下材料：——填写《申请保险代理业务登记表》（附件1）；——身份证复印件，并提供原件复核；——个人最高学历证明复印件，并提供原件复核；——近期一寸免冠照两张；——公司认为必需的其它材料。（二）面谈：由推荐人与申请人进行面谈，对具备从业潜质的申请人，邀请其参加创业说明会。（三）参加创业说明会创业说明会由营销管理部或营业区统一安排，说明会的会场原则上选在公司的职场。创说会将对公司的发展、运作机制、企业文化和销售管理工作内容做重点说明。（四）“礼贤”甄选系统测试业务人员必须经过“礼贤”甄选系统测试，达到一定的分数方可入司，同一申请人一年内只可进行一次“礼贤”甄选系统测试。NA业务员条件：4分以上，如“礼贤”甄选系统测试3分，则性向平均分须6分或自信心、说服力8分以上。（五）决定性面谈（1）营业部经理根据“礼贤”甄选系统面谈指南进行面谈，对面谈合格者签署意见，填写面谈记录表，交营业区人管；（2）营业区经理与申请人进行面谈并签署意见。（六）组织培训──培训部、营业区1．职前培训：营业区确定培训名单，上报培训部，由培训部组织职前培训。2．代理人考试辅导培训：（1）营业区确定培训名单，上报培训部组织培训及考试报名；（2）培训部公布培训人员名单、培训时间、地点；（3）培训部组织培训、考试，并及时反馈考试结果。3．岗前培训：（1）营业区根据代理人考试通过人员名单，确定参训人员名单并报培训部组织报名；（2）培训部公布培训人员名单、培训时间、地点；（3）培训部组织培训、并反馈培训结果。岗前培训未通过者，经其本人申请并经营业区、培训部同意，可给一次机会，允许参加下期培训。岗前培训通过但1个月内未上岗者，需要重新参加培训后方可入司。（七）签订代理合同并入司1．培训合格并通过保险代理人考试的申请人员需准备以下材料：──外担保书：申请人员须觅至少一名外担保人并出具担保书。外担保人男性应不满60周岁，女性不满55周岁，须具有当地正式户口、正当职业、确定的住所及相应的担保能力；若原担保人失踪、死亡或丧失担保能力时，须另觅新的担保人提供担保。当外担保提出终止担保时，业务人员须自申请人提请之日起一周内变更有效外担保。──内担保书：其推荐人及其直属主管为当然担保人（内担保） ——保证金收据——《新人入司健康声明》或近期（2个月）县、区级以上医院体检合格证明——《保险代理从业人员资格证书》（或考试通过证明）复印件，并提供原件复核——入司承诺书——存折复印件2．与申请人员签订《保险代理合同书》。3．机构人管整理申请人员拟入司材料，并将个人资料录入业务系统，生成业务代码。第十八条
营业区应根据公司规定的增员条件进行审核把关，营业部主管对营业区意见有不同看法，由营业区和营销管理部协商，最终由营销管理部裁定。第十九条
对提供假学历、假身份证明、假担保、隐瞒或伪造个人简历者，参照品质管理办法进行处理。第二十条
申请人员应在推荐人所在的营业区入司，业务人员如有以任何不正当的手段，对非其推荐的人员或其他业务单位的未解除代理合同业务人员进行内部增员的行为时，参照品质管理办法进行处理。第二十一条
二次入司是指持有保险代理人资格证的业务人员离司6个月以上，重新办理相关入司手续，与公司重新签订《保险代理合同书》，并使用原有代码。业务员离司后，若要重新入司一律按二次入司进行处理。以下情况的业务员不能进行二次入司：（一）因违反公司业务品质管理办法而被解除保险代理合同；（二）有两次（含）以上的离司记录。第二十二条
二次入司的职级恢复、培训、组织归属、考核和待遇等按如下规定执行：（一）二次入司职级恢复的规定1．原职级为试用业务员的，恢复为试用业务员；2．原职级为正式业务员的，恢复为正式业务员；3．原职级是业务主任以上人员，恢复为正式业务员；如果自二次入司之日起一个月内增员持证人力6人（含）以上者，恢复为业务主任，同时与辖下人员确立推荐关系。（二）二次入司培训的规定二次入司人员如果距前次离司不超过1年，不需要参加岗前培训，离司超过1年则需参加岗前培训后方可二次入司。 （二）离司手续的办理流程1．离司业务人员填写《申请终止保险代理合同审批表》（简称“离司表”）（附件5），相关层级的主管或部门负责人应与其面谈，并签署审批意见。（1）业务员离司的面谈审批人，是其直属主任和营业部经理；（2）各级业务主任离司的面谈审批人，是营业部经理和营业区经理；（3）营业部经理离司的面谈审批人，是营业区经理和营销部经理；（4）业务员、各级业务主任离司，由营业区经理最终审批；营业部经理及以上层级人员离司，须由二级机构营销总最终审批。2．离司面谈和审批完成后，离司业务人员须在营业区办理相关事项移交，如展业证交回、单证回销、物品交回以及资产清点等，如使用公司IT设备也须进行清点移交。具体内容见离司表。各项移交、清点需由营业区相关责任人签字，并最终由营业区经理审核确认。3．业务人员离司时公司需审查的内容如下：（1）是否存在未结客户投诉或纠纷案件；（2）各类风险防范回访（如新契约、保全代办、不规范客户资料清理、停效件等）未结问题件、服务预约未完成件。（3）是否有未回销的函件（如客户因投保单填写错误的契约函或客户体检函、核保决定函等需要客户做出相应处理的函件）。如有，需由业务人员或其主管指定后续经办人；（4）检查未交单暂收退费情况。（5）审查是否存在受客户委托代办的未结理赔案件（包括未领款、理赔结论为拒赔客户尚未反馈相关意见的案件及有二次核保“除外”、“加费”或“不再续保”决定尚未回销案件）。（6）单证回销情况；（7）是否存在未还清的借款；4．离司业务人员若有负佣，须及时交回公司，或从保证金中扣除，保证金不足抵扣的，余额部分须直接交回公司。5．除佣金系统产生的负佣外，若在离司审批过程中发现其他需要扣款的情况,须从保证金中扣除。6．离司手续办理完后，公司将通过银行转帐等方式退还业务人员保证金。保证金的领取须按照《个人寿险业务人员保证金管理办法》执行。7．离司业务人员档案须保留四年后统一销毁。（三）离司业务人员自终止保险代理合同时，停止一切福利待遇，其未结清的款项和未收回的有价单证由其主管和推荐人协助追回。 职责 第三十二条
各级营业单位及所属人员，须接受其上级单位及业务相关权责单位和主管单位的监督与管理。第三十三条
各级业务人员与所属营业组主管形成管理关系；各级业务主管与所属营业部经理形成管理关系。第三十四条
业务人员及各级行销人员的职责：（一）宣传中国平安人寿保险股份有限公司的企业文化，宣传保险知识；（二）拜访客户，收集准主顾名单，推销公司的寿险产品；（三）完成签约（包括陪同客户体检、初步核保工作，收取保费，并按公司规定向客户开据收款凭证）；（四）递送保单，为客户提供相应的售后服务，并收取续期保费；（五）积极主动增员；（六）按时参加营业部早会、夕会及公司组织的各类会议、培训等活动；（七）拟定年度计划和每月工作计划，每日填写拜访记录，进行活动量管理；（八）遵守公司的各项规章制度，完成公司要求的其他相关事项。第三十五条
各级业务主任的职责：（一）同业务人员的职责（（一）至（八）项）；（二）所辖业务人员的辅导、培训、陪同展业等并参加相关培训班讲课；（三）对所辖业务人员进行日常活动管理，包括业务策划、激励活动、活动量管理、早夕会管理；（四）协助各级营业部经理完成营业部的日常管理工作，传达及执行公司文件精神，贯彻落实公司的各项规章制度；（五）进行增员和组织发展，育成新的业务主管。第三十六条
各级营业部经理的工作职责：（一）同主任的职责（（一）至（五）项）；（二）对营业部日常管理负责，解决营业部的各种纠纷，保证营业部职场整洁，保证职场设备的完好，保证良好的早夕会参加率；（三）监督、管理、辅导所辖人员的工作计划的执行情况，辅导业务主任完成日常管理工作及训练，规划、组织营业部各级教育训练；（四）贯彻公司经营理念、工作方针及各项规章制度，推动完成公司下达的经营绩效与任务指标；（五）对营业部的各项经营成本与费用进行管控；（六）进行业务拓展，组织发展，育成新的业务主管和营业部经理；（七）协助参与公司有关培训及各项业务、汇报活动的规划、推动；（八）完成公司要求的其他相关事项。第三十七条
各级业务总监的职责：（一）同营业部经理的职责（（一）至（八）项）；（二）监督、管理、辅导所辖营业部的计划执行情况，辅导营业部经理完成日常管理工作及训练，规划、组织营业部各级教育训练；（三）贯彻公司经营理念、工作方针及各项规章制度，推动完成公司下达的经营绩效与任务指标；（四）对所辖营业部活动进行规划与执行，并协助营业区对所辖营业部进行管理；（五）协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动；（六）完成公司要求的其他相关事项。第三十八条
对未履行相关工作职责的各级业务人员，公司有权对其做出扣除相关管理利益、取消晋升资格、降级等相应处罚。 从业守则第三十九条
各分支机构必须推展平安企业文化、平安礼仪、保险法规，严格加强业务人员的日常展业活动管理，规范从业行为，遵守社会公德、职业道德、家庭美德，维护客户利益、公司形象，全面提高业务人员个人素质。对公司：（一）业务人员必须将自己招揽的业务全部提交公司，不得为其它保险机构经办和销售寿险保单；（二）业务人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用；（三）业务人员除代表公司招揽并代办保险业务外，不能超越代理权限行为，无权对保险条款加以修改和变更，无权代表公司协商、签订任何合约；（四）业务人员未经公司授权，不得代表公司收取任何客户保费及到期与未到期的款项；（五）业务人员需按照公司相关制度使用有价单证；（六）业务人员在未获得公司同意前不得通过任何渠道(包括但不限于网站（页）、短信、电子邮件、新闻媒体等一切电子渠道、传统信息渠道)发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；业务人员必须使用总公司统一印刷的展业资料对公司和产品进行宣传，不得自行印刷、使用宣传品；（七）业务人员必须保守公司秘密，如公司财务状况、公司经营状况、公司内部制度等；（八）业务人员须爱护公司财产，保持职场环境整洁有序；（九）各业务单位外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动，应树立公司形象，着装整齐、举止文明。对同事：（十）业务人员外出展业相互交叉，不得以不正当手段争抢业务；（十一）未经公司许可，业务人员不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人的业务转让；（十二）各业务单位不得唆使、误导代理人进行违背诚信义务的活动。对客户：（十三）业务人员打电话约见客户、与客户面谈时要注意文明礼貌用语；要衣着整洁规范，体现自己的专业和对客户的尊重；要注重公司礼仪，向客户鞠躬问好；遇有客户的不合作行为，维护自己和公司的形象，不卑不亢；（十四）业务人员在办理保险业务活动中不得欺骗保险人、投保人、被保险人、或者受益人，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况；（十五）业务人员不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益；（十六）业务人员必须对投保人、被保险人及受益人等客户资料保密；（十七）业务人员应充分了解客户各方面状况，与客户沟通；共同分析保险需求，根据客户的经济能力和实际需求设计险种组合，不可损害客户利益；（十八）业务人员在办理保险业务活动中要如实介绍公司情况和个人资料，不夸大个人业绩、职务、荣誉等。关于产品的说明要准确全面，不夸大保险利益，明确保障范围、除外责任、等待期、免赔额等事项；明确客户权利、义务（犹豫期退保、健康状况如实告知）；服务承诺要兑现；（十九）业务人员不得利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；（二十）业务人员不得唆使客户终止有效契约而投保新契约； （二十一）业务人员必须要求投保人和被保险人亲自在投保单、契约通知书等相关保险资料上签名；（二十二）业务人员必须在收到保单正本后三天内送达客户； （二十三）业务人员应认真、正确指导客户填写投保书，对投保单进行初核，并将自己知道的或应当知道的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况，如实填写业务员报告书，并告知公司；（二十四）业务人员应建立完整的客户档案资料；及时提醒并协助客户办理续期缴费和生存给付事项；及时协助客户办理保单的保全和理赔事项；及时解答客户的疑问；和客户保持定期联络；及时提供公司要求送达的各种资料。对社会：（二十五）业务人员对同业和产品的比较要客观公正；（二十六）对于已购买其他公司保险的客户，业务人员不得鼓动退保转购；（二十七）业务人员不得以诋毁他人、同业公司、同业产品、或利用回佣等不正当手段进行挖角、抢单。 基本管理第四十条
分公司或营业区应视业务需要，定期或不定期举办有关增员选择、辅导培训、资格测验、业务会议、客户联谊、社会公益等活动，以利于业务的开展。营业部及其所辖各营业组亦应视业务需要，举办上述活动。第四十一条
分公司、营业区、营业部及其所辖各营业组应制定年度、半年度、季度、月份的经营计划及工作计划，并将所有业务活动编制行事历，向全体内外勤公布后按计划实施。第四十二条
业务主管每月底应制定次月的工作计划，详细列出每周的工作重点，编制行事历，并告知所属同仁；业务员则应制定业务计划，将准主顾及增员的对象详细列出，并依照拜访日期先后填在计划100、客户卡及工作日志中。第四十三条
业务员应在每日工作结束前制定次日的拜访计划，包括展业、增员、收费、服务、培训、会议等活动详细填写工作日志，并按计划全力达成。业务主管应每天审核所属业务员的工作日志，并给予协助与辅导，落实活动量管理。第四十四条
业务人员须按规定按时参加公司组织的以激励展业意愿及提升业务技能为目的的各项培训、会议及早、夕会等。第四十五条
各分支机构应建立各级例会制度：（一）营业部：每周举行一次经营检讨会；（二）营业区：每月举行一次KPI月会；营业部主管例会内容应载入营业部经理活动管理工具，营业区例会必须有正式会议纪要。第四十六条
营业部经理每月应就本营业部业务状况、有关管理活动进行分析、检讨和评估，并向营业区经理提交报告。 早、夕会管理第四十七条
早、夕会是对业务人员管理的重要途径，各分支机构应重视早、夕会的策划、组织和管理。早会原则上以营业部为单位举行，由业务主管轮流主持。营业部规模较大者，可分配到营业组，以组为单位举行，由营业组主管主持。但不论何种规模，早会管理应落实到人。第四十八条
营业部需提前制作早、夕会行事历，并上报营业区，营业区派人进行不定期抽查。营业部经理每周至少做一次早会主持。第四十九条
营销管理部及营业区应做好早会的指导、检查和监督工作；早会经营要力争做到内容充实、形式多样、气氛适宜、踊跃参与。早会的时间原则上控制在30分钟以内。早会主持人应事先做好早会的策划、组织工作，原则上要求早会的主要内容应提前一周准备好，并列好早会行事历、计划表，预先公布。第五十条
早、夕会经营应起到以下作用：（一）掌握业务人员业务进展，落实活动量管理；（二）了解业务人员思想动态，激励业务人员工作士气；（三）授予业务人员知识、提高业务人员工作技巧；（四）交流展业经验、提升展业氛围；（五）培养业务人员的演讲能力；（六）信息交流，平安企业文化的宣导；（七）提高业务人员的自身修养，重视业务人员的职业道德教育；（八）公司重要政策的宣导。各分支机构应注意总结早会经营管理经验，不断提高早会管理水平，并将收集、整理好的早会材料、案例，形成文字和专案。第五十一条
营业部应每天组织早会，每周至少组织2次夕会。第五十二条
业务人员应按公司规定按时参加早夕会，各营业区、部应通过设臵指纹机、打卡机等设备进行时间记录，实现早夕会管理。第五十三条
各营业部在进行早夕会管理过程中，不允许采用体罚或带有人格侮辱性的措施。第五十四条
一个月内无故不参加早夕会连续5天或累计10天以上者解除保险代理合同；一年内不参加早夕会（处于生育期的女性业务人员除外）时间累计6个月以上者，解除保险代理合同。第五十五条
除外情况：业务员因如下事项不能参加早夕会，履行书面告知手续并经公司核准后，在规定的天数范围内可不参加早夕会，此期间产生的业绩可做为考核业绩。（一）业务员带客户体检或参加招募会等公司组织的业务活动，凭相关凭证办理手续，每人每月最多可有5天；（二）因病遵医嘱需休息或治疗，但2天（含）以上需附诊断证明书（需提供县级以上医院证明并经公司确认）；（三）结婚者，可有7天；（四）凡符合计划生育规定且处于生育期的女业务人员，标准如下：1．正常生育者： 90天；符合晚育年龄的产妇可增加15天；2．难产或多胎产：另增加15天，难产须出具医生开具的证明；3．生育期结束后，如因健康或其它原因，确需休息必须重新申请，否则按无故不参加早夕会处理。（五）直系亲属或配偶、配偶父母身故，可有7天。第五十六条
除外情况的相关规定：（一）维持考核扣除上述除外情况（第一项除外）发生的时间，以实际展业时间作为考核时段按比例进行考核。晋升考核不因除外情况而降低标准。试用业务员试用期满未转正清退的考核中不扣除除外情况发生的时间；（二）计算个人季度奖时，扣除上述除外情况（第一项除外）发生的时间计算；计算团队年终奖时，不扣除上述除外情况发生的时间；（三）提供虚假医疗证明者，一经查明，解除保险代理合同；（四）代管规定：本办法涉及代管仅指各级业务主管发生上述除外情况，长期不来公司参加早夕会期间，其辖下由特定人员代管的情况。各级业务主任由育成人（若育成人离司，由营业部经理）代管；各级营业部经理由业务总监（如无业务总监，由营业区指定人员）代管。代管时间超过15天，代管期间被代管主管不享有直接管理津贴、职务津贴、经理津贴，其余的各项佣金不变；代管人享有直接管理津贴、职务津贴、经理津贴。代管时间不超过15天，代管人不享有任何佣金利益。代管期间，各级增部、育成关系不因代管而改变。各级业务主管代管须报区域审批同意后方可执行。第五十七条
履行书面告知流程：（一）业务人员不参加早夕会须填写《业务人员申请单》（附件8），经书面批准后生效；业务员及主任需由营业部经理核准，超过3天者，由营业区经理核准；营业部经理、总监需由营业区经理核准，超过3天者，由三级机构机构负责人或二级机构营销管理部经理核准；（二）核准之后，业务人员应及时将《业务人员申请单》交于营业区综合内勤或三级机构人管处，录入系统，生育、一个自然月内因病超过5天的须由二级机构人管录入。第五十八条
营业部、组如需临时调整早夕会召开时间，应提前进行申请，由营业区审批通过后方可执行。第五十九条
营业部经理在早夕会管理、使用扣款过程中，应秉承公平、公开、公正的原则，及时支取扣款，用于营业部建设，如出现私吞扣款、虚假使用等恶劣行为被业务员投诉的，除及时退回相关款项交营业部财务管理小组进行管理外，公司将按品质管理办法进行严肃处理。 业务人员品质管理 罚则第六十四条
业务人员若发生本章第四节《品质管理罚则》所列各项情况，经调查取证认定属实，根据该行为性质，予以扣分、扣款处理，发文通报，并录入品质管理系统。第六十五条
业务人员若发生本章第四节《品质管理罚则》未列的违规事项，各机构可依据实际情况及影响程度进行相应处理。 实施规定第六十六条
业务人员品质案件的处理，可以根据案件的性质、严重程度分为一般行为案件、日常业务品质案件和重大疑难案件三大类：一、一般行为案件，即扣分在1-4分内的各类违规案件。 机构可根据案件的具体情况和业务人员在案件中的配合程度、客户对于案件处理的满意度，对业务人员自行确定最终扣分和扣款，扣分不超过5分，扣款不超过200元。二、业务人员日常业务品质案件，即扣分为5分、10分、30分的各项违规案件，由机构营销管理部按本办法进行处理。业务人员对处理有疑义的，需逐级向上（二级机构业评会、区域事业部和总公司）投诉、申请复议，向上一层级申诉上报不得晚于发文后15个工作日。凡因违反本办法相关规定导致客户投诉，引起纠纷，并造成公司或客户损失的，除按相应规定追究责任外，还应赔偿客户或公司损失，如因保单引起，还应扣回该保单所取得的相应佣金。日常业务品质案件的扣款标准如下：（一）业务员：扣5分，扣款200-500元；扣10分，扣款500-1000元；任意连续十二个月内累计扣分满30分解除保险代理合同。（二）主管管理责任：1．主任管理责任辖下业务员扣5分，扣当月直接管理津贴的5%；辖下业务员扣10分，扣当月直接管理津贴的10%；辖下业务员被解除保险代理合同（不含累计扣分满30分被解除保险代理合同），扣当月直接管理津贴的15%。每月管理责任扣款总额不超过其当月直接管理津贴的20%。2．部经理管理责任辖下业务员扣5分，扣当月经理津贴的2%；辖下业务员扣10分，扣当月经理津贴的4%；辖下业务员被解除保险代理合同（不含累计扣分满30分被解除保险代理合同），扣当月经理津贴的6%。每月管理责任扣款总额不超过其当月经理津贴的8%。3．各级业务主管（含各级行销主管）违反品质管理规定，扣分、扣款同业务员，同时负主管管理责任，各级行销主管扣当月展业津贴，比例同各级业务主任管理责任扣款标准。情况严重的可予以降级。4．部经理直辖组业务员违反品质管理规定，部经理负主任及部经理两项管理责任，扣款总额分别不超过各自的最高限。（三）在共同展业过程中，若出现品质投诉事件，业务人员双方均要承担责任，各自承担100%扣分及扣款。主管管理责任的扣款也按100%计算，如业务人员在同部、组，则其部经理、主任承担双份扣款。三、重大疑难案件包含媒体追踪报道件、调查取证困难件、通报同业件、挪用保费件等情节特别严重、影响恶劣的违规案件以及日常业务品质上诉案件，机构须经过“业评会”裁定，根据其性质，确定最终扣分和扣款。四、本条管理责任所称“当月”指案件发生月，“主管”指案件发生月的主管。扣款当月不足扣除的，下月进行递延，扣足为止。第六十七条
各类品质案件的处理结果机构营销管理部需发文通报，于最近一个发佣月在业务系统中进行相应扣款处理，并录入品质管理系统；涉及业务员解除保险代理合同的案件，需报区域市场经营部综合管理室审批；涉及主管以上层级人员的业务降级或解除保险代理合同的，需报区域市场经营部审批。第六十八条
对因违反本办法相关规定而解除保险代理合同的，公司将报备当地保监局，情节严重的，公司将向当地保监局申报注销其《保险代理从业人员资格证书》。第六十九条
业务人员被扣分后，其扣分有效期为十二个月。 品质管理罚则第七十条
业务人员发生下列违规行为，按相应标准扣分：
细则 “初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金，计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）＝初年度保费×初年度佣金率。初年度佣金的发放适用如下规则： （一）若保单回执在每月13号（含）前回销，则发放100%的初年度佣金，否则将预…待遇篇 一、增员奖金 展业外勤推荐新人上岗，依照新人1-12个月个人新契约业绩按照下表核发推荐人增员 展业区培养成立新区，于新展业区成立次月一次性核发课长增区奖金1000 元； 展业课培养成立新课，于新展业课成立次月一次性核发处经理增课奖金 2000…商业银行的操作风险及控 制 论文关键词信用风险；市场风险；操作风险 论文摘要传统的银行风险是指信用风险与市场风险事实上这两种风险很早就已引起金融机构的重视按照巴塞尔银行业委员会的估计在银行业所有风险中操作风险所造成的损失已经发展到仅次于信用风险的地步…浅析商业银行操作风险问题 一、操作风险的内涵 操作风险，通常有狭义和广义之分。狭义的操作风险是仅将存在于商业银行“运营”部门的操作风险定义为操作风险，并将其界定为由于控制、系统及运营过程中的错误或疏忽而可能引致的潜在损失的风险。这些风险是商业银行可以…就爱阅读网友整理上传,为您提供最全的知识大全,期待您的分享，转载请注明出处。
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