银行卡诈骗_百度百科
银行卡诈骗
随着持卡人群体的迅速扩大，一些唯利是图的诈骗分子开始盯上银行卡，银行卡案件纠纷急剧增加。各种各样的利用银行卡诈骗行为频繁发生。
银行卡诈骗诈骗方式
银行卡诈骗大众方式
虚构退税信息。
虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“”。
虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。
虚构信用卡透支信息。
银行卡诈骗最新方式
部分不法分子为了骗取持卡人信任，将个人呼叫转移至银行客户服务专线，待持卡人放松警惕后则回拨持卡人电话套取事主信用卡的个人信息。在进行此类诈骗时，嫌疑人一般使用两种方法诱使持卡人拨打其已经进行过呼叫转移的电话号码：一是将该号码伪装成“求助电话”张贴于银行的自助服务区，并人为制造ATM机故障；二是向信用卡用户发送诈骗短信误导持卡人回拨。
另外两种诈骗手段均以事先掌握大量个人信息为前提，嫌疑人往往会通过非法手段购买或盗取这些身份信息，随后从中任意选择某个人，通过客服电话进行信用卡挂失，若刚好此人确为该银行信用卡客户，嫌疑人就会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址，然后再用此卡进行恶意透支；或者嫌疑人以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《》和《公安报案警告函》等伪造的银行文件，称“客户信用卡已透支消费，要求速到银行网点或邮局划拨缴款，如有疑问请拨打函件上联系电话”，进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。
银行卡诈骗防止方式
银行卡诈骗
持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1000元人民币，每日累计转账金额不得超过5000元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。
还要求进一步强化对受理市场的风险控管，改进银行卡受理终端的管理，提高中国银联防风险服务水平。中国银联要建立交易数据记录、分析和监控系统，加强可疑交易监控和分析，对交易风险进行综合、动态评估和分类管理，保护账户和交易信息安全。在2010年年底前按照“一机一密”的要求完成直联的改造。严格按照收单机构提交的入网申请开通POS交易功能，对于收单机构未提出开通联机退货等高风险交易功能的申请，不得擅自开通。
银行卡诈骗个人保护方法
一是应尽快健全银行卡方面的法律法规。1999年，中国人民银行颁布实施了《》，但随着时间的推移，原《办法》中的部分内容已经不适应形势发展的需要。应尽快出台《银行卡管理条例》，统一信用卡风险认定标准和统计口径、信息披露、对套现资金的追索权利及业务退出机制等内容，为银行卡业务的风险管理和健康发展提供保障。
二是建立和健全个人信用体系，完善银行卡业务监管机制。各银行业金融机构应积极协调配合，提供收入和信用记录的真实资料，同时针对信用卡交易的恶意透支和欺诈行为，共同建立黑名单共享机制，努力建设好全国性统一的跨地区、跨行业的个人征信系统，确保风险信息共享，以进一步降低银行卡业务中的风险控制成本。
三是各银行业金融机构要高度重视银行卡安全管理工作，加大对银行卡的防伪技术指标、研究开发卡片和机具安全性能等方面的投入，从其内部控制防范措施到技改投入等方面采取有效措施，提高银行卡的风险管理水平，为持卡人创造安全的用卡环境，增进消费者信心。同时，加强对银行卡相关知识的宣传，增强广大持卡人的安全防范意识。
四是社会公众要不断增强防范各类短信诈骗意识和安全用卡意识。建议收到类似短信的，及时向警方报案。如果对自己的银行卡消费确有疑问，应亲自到银行柜台办理，或者致电各发卡行的、中国银联客户服务热线（95516）等，在未经和发卡行客服中心核实前，请不要拨打短信中的陌生电话。
银行卡诈骗警惕非95开头
银行卡诈骗
“是不是银行卡被盗了？”在石家庄某媒体工作的小明收到短信后满脸疑惑。 短信上通知：“尊敬的用户，您在（北国商城）购物8650元已成功，此笔金额将在您的卡上扣除，如有疑问请咨询：。”小明确实是北国商城的VIP客户，他还以为自己的银行卡被盗了，赶紧拨打短信上所留的电话核实。“接电话的人操外地口音，自称中国银联客服中心工作人员，并一直在问我的银行卡号、手机号、姓名和身份证号而且极为热心。”小明说。 咨询了中国银联河北分公司。专家表示，这是一种专为套取个人信息，用于伪造信用证的诈骗短信，消费者不要回复、不要理睬、更不要核实此类非95开头的银行卡短信通知。如果有疑问，可直接通过发卡行统一的客户服务电话进行确认。
据悉，国内主要银行客服热线均为95开头的5位数号码，比如9、9、95516等等。
企业信用信息零用钱银行卡_百度百科
零用钱银行卡
零用钱银行卡，儿童专用，最早于2013年年初在英国出现。为了可以有效解决儿童携带大量的零钱硬币既不方便又极易丢失的问题，由一家“零用钱”公司（非银行）出售，专为8岁至16岁青少年提供服务，每个符合条件的家庭均可通过家长的名义申请。
零用钱银行卡诞生原因
英国现儿童用“零用钱银行卡”
有家长认为，银行卡则可以有效解决儿童携带大量的零钱硬币既不方便又极易丢失的问题，但也有家长担忧，由于发放此卡的年龄限制似乎并没有严格按要求执行，因此让许多年幼的孩子拥有自己的银行卡似乎为时过早。
英国部分家长认为给孩子们准备零用钱太为繁琐，于是开发出了儿童专用“零用钱银行卡”，每周定期向孩子的银行卡转入零用钱，以便省去携带零钱的麻烦。[1]
零用钱银行卡使用情况
英国现儿童用“零用钱银行卡”
英国出现了首批儿童”零用钱银行卡“，儿童们对此感到既兴奋又新奇。这种专用银行卡由一家“零用钱”公司（非银行）出售，专为8岁至16岁青少年提供服务，每个符合条件的家庭均可通过家长的名义申请，需一次性缴纳5英镑（约50元人民币）开户，之后每个孩子每月缴纳1英镑（约10元人民币）的在线服务费，即可获得“零用钱卡”。儿童使用此卡在英国境内取款需支付50便士（约7元人民币）手续费，而在国外则需支付2英镑（约20元人民币）。家长可通过追踪银行卡了解孩子的消费纪录，也可设置消费限额，防止其肆意挥霍。
现实中发放此卡的年龄限制似乎并没有严格按要求执行，英国母亲海伦·卡罗尔（Helen Carroll）称，她的三个孩子中，11岁的大儿子丹尼尔和8岁的女儿伊泽贝尔都已符合要求并拥有了属于自己的银行卡，但是年仅4岁的小儿子克里斯蒂安却也意外地拿到了零用钱卡。据专家介绍，儿童满11岁才能具有抽象推理能力。对于仅在身高方面就很难做到从提款机取款的4岁孩子来说，拥有自己的银行卡似乎为时过早。
很多青少年认为使用银行卡是只有成年人才拥有的权力，是成熟的象征，因此对于拥有自己的“零钱卡”感到异常兴奋。海伦的女儿伊泽贝尔就曾无数次向她确认是否真的可以使用“零钱卡”。相比之下，她的大儿子丹尼尔很快就适应了刷卡消费，并常常很得意地通过刷卡购买零食，令同伴们十分羡慕。不过转账时经常出现的到账延后问题也造成了很多麻烦，丹尼尔就曾因零用钱迟迟未到账而错过了圣诞节网购礼物的时机。[2]
．腾讯网．[引用日期]
．中国日报[引用日期]
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拿别人身份证去办银行卡，这是啥工作？
这两名大学生原来受雇两福建男子，其实是为不法分子实施电信诈骗提供帮助　　昨日，小谭和小任在新桥派出所接受调查。重庆晨报记者 甘侠义 摄　　20岁出头的小谭和小任终于在网上“应聘”到了一份工作，但工作内容有些奇怪：就是拿着一大叠不同的身份证，来到市内各个办理。不过，这份奇怪却非常轻松的工作只干了一个多月，民警就找上了门来。　　办张卡提成150元　　小谭和小任去年夏天大学毕业后，没找到工作，于是转求网上求职。年底时，两人通过QQ联系上了两个福建人。对方也很爽快，没多问就“雇佣”了他俩。　　过了没几天，这两位福建人就来到重庆。一见面，就拿出了厚厚的一叠身份证。“这些身份证大多数都是年轻人的，有男有女，但好像没一个是重庆的……”而工作的内容也很简单，就是拿着这些身份证去银行办卡，每办理一张银行卡，提成150元。　　最初，小谭和小任用自己的身份证到沙坪坝的各大银行办银行卡，每人各办了8张，各自进账1200元。　　而当他们用别人的身份证去办卡时，遇到了一些困难。“我们从那一叠身份证里，挑选和我们长相差不多的，去银行办卡。”小任告诉记者，虽然用这些来路不明的身份证办理银行卡，常常会引起工作人员的怀疑，但四五次里总能成功一次。而两人的“业务范围”，也从沙坪坝区，慢慢延伸到了大渡口、南岸、江北等地。甚至还去了一趟四川成都。　　今年1月初，小谭和小任邀请同校的学弟小何帮忙拓展业务，结果小何办卡时受到银行工作人员怀疑，最终被带到新桥派出所。不到两天，小谭和小任以及两个福建人就全部落网。　　卡被用作电信诈骗　　两名福建人交代，提供给小谭和小任的那一叠身份证是在网上买的，而办好的银行卡，会以每张300元的价格，在网上卖给另外一伙人。　　办案民警经过查询，缴获的50多张身份证上要么是遗失，要么是被盗，或者来路不明的。用这些身份证办理的银行卡，会被不法分子用于电信诈骗。“别看小谭和小任只办理了50多张银行卡，一旦流到不法分子手中用于诈骗，危害将很大！”　　民警介绍，虽然没有证据表明这4人参与了电信诈骗，但他们的行为已经构成了“妨害管理罪”。　　目前，涉案的4人已取保候审，警方正对此案进一步深挖中。　　找工作莫只看收入　　民警提醒，类似小谭和小任这样的年轻人，在物色工作时一定要小心，不要认为“轻松，收入高”就是唯一标准，也要意识到自己从事的这份工作是否合法。　　另外，民警也提醒市民，如果捡到他人身份证，应当交给公安机关，不要胡乱丢弃或是卖给他人，以免为不法分子提供便利。而市民身份证丢失或被盗，也应第一时间申请补办。　　重庆晨报记者 谭遥 实习生 田建宏
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